第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試63分飄過及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前至少幾日在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議？

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

______

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是？

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額的結(jié)果

B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布

C.基金份額凈值會因基金分紅而大幅增加

D.基金份額凈值越高，基金投資風險越小

______

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金驗資報告

______

4.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構(gòu)的主要職責不包括？

A.對基金的投資策略提供建議

B.直接管理基金資產(chǎn)

C.協(xié)助基金管理人進行投資分析

D.向基金投資者提供投資咨詢

______

5.基金銷售活動中，投資者通過基金銷售機構(gòu)申購基金時，需要提供的身份證明文件是？

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.個人身份證原件及復印件

C.個人銀行卡流水

D.基金開戶協(xié)議

______

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常不包括？

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

______

7.基金募集失敗，基金管理人應如何處理？

A.將已募集的資金和認購費用加計銀行同期存款利息，退還認購人

B.將已募集的資金用于基金管理人的其他項目

C.將已募集的資金用于基金管理人的員工獎金

D.將已募集的資金用于基金管理人的運營成本

______

8.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是？

A.基金招募說明書

B.基金年度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金凈值公告

______

9.基金托管人中，屬于境內(nèi)商業(yè)銀行的是？

A.摩根大通銀行

B.摩根士丹利國際公司

C.中國工商銀行

D.摩根泰豐基金管理公司

______

10.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風險的是？

A.宏觀經(jīng)濟波動風險

B.個別公司經(jīng)營風險

C.投資者情緒波動風險

D.基金管理人操作風險

______

11.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容，不包括？

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.基金銷售費用

D.基金投資建議

______

12.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，通常不包括？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金份額持有人大會表決權(quán)

D.基金管理人解任權(quán)

______

13.基金信息披露中，屬于非公開披露的是？

A.基金凈值公告

B.基金招募說明書

C.基金定期報告

D.基金臨時公告

______

14.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構(gòu)與基金管理人之間的關(guān)系是？

A.合作關(guān)系

B.競爭關(guān)系

C.監(jiān)督關(guān)系

D.代理關(guān)系

______

15.基金銷售活動中，投資者通過基金銷售機構(gòu)贖回基金時，需要提供的身份證明文件是？

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.個人身份證原件及復印件

C.個人銀行卡流水

D.基金開戶協(xié)議

______

16.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定，通常不包括？

A.基金封閉期

B.基金開放期

C.基金清算期

D.基金管理人解任期

______

17.基金信息披露中，屬于定期報告的是？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金驗資報告

______

18.基金投資中，屬于非系統(tǒng)性風險的是？

A.宏觀經(jīng)濟波動風險

B.個別公司經(jīng)營風險

C.投資者情緒波動風險

D.基金管理人操作風險

______

19.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容，不包括？

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.基金銷售費用

D.基金投資建議

______

20.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，通常不包括？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金份額持有人大會表決權(quán)

D.基金管理人解任權(quán)

______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人需要披露哪些信息？

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金銷售費用

E.基金投資策略

______

22.基金信息披露中，屬于定期報告的是？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金年度報告

D.基金凈值公告

E.基金臨時公告

______

23.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風險的是？

A.宏觀經(jīng)濟波動風險

B.個別公司經(jīng)營風險

C.投資者情緒波動風險

D.基金管理人操作風險

E.利率風險

______

24.基金銷售活動中，投資者通過基金銷售機構(gòu)申購基金時，需要提供的身份證明文件是？

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.個人身份證原件及復印件

C.個人銀行卡流水

D.基金開戶協(xié)議

E.個人收入證明

______

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括？

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資比例

E.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前至少5日在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議。

______

27.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布。

______

28.基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告。

______

29.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構(gòu)的主要職責是直接管理基金資產(chǎn)。

______

30.基金銷售活動中，投資者通過基金銷售機構(gòu)申購基金時，需要提供的身份證明文件是個人身份證原件及復印件。

______

31.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)。

______

32.基金募集失敗，基金管理人應將已募集的資金和認購費用加計銀行同期存款利息，退還認購人。

______

33.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。

______

34.基金托管人中，屬于境內(nèi)商業(yè)銀行的是中國工商銀行。

______

35.基金投資中，屬于非系統(tǒng)性風險的是個別公司經(jīng)營風險。

______

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前至少______日在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議。

______

37.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午______點公布。

______

38.基金信息披露中，屬于定期報告的是______。

______

39.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構(gòu)的主要職責是______。

______

40.基金銷售活動中，投資者通過基金銷售機構(gòu)申購基金時，需要提供的身份證明文件是______。

______

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金募集失敗的處理方式。

______

42.基金信息披露的主要原則有哪些？

______

43.基金投資中，系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險的區(qū)別是什么？

______

44.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容主要包括哪些方面？

______

六、案例分析題（共20分）

45.某基金投資者通過基金銷售機構(gòu)申購了一只股票型基金，申購當日基金份額凈值為1.20元，申購費率為1.5%，申購金額為10000元。

（1）計算該投資者的申購費用。

（2）計算該投資者的申購份額。

（3）分析該投資者的申購風險。

______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.B

5.B

6.D

7.A

8.C

9.C

10.A

11.D

12.D

13.D

14.A

15.B

16.D

17.B

18.B

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

22.BCD

23.AE

24.B

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分）

36.5

37.3

38.基金季度報告

39.對基金的投資策略提供建議

40.個人身份證原件及復印件

五、簡答題（共25分）

41.答：

①基金募集期限屆滿，基金募集金額少于基金合同約定的最低募集金額的，基金募集失敗。

②基金管理人應承擔下列責任：

a.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

b.如果基金合同約定的基金份額持有人人數(shù)不足200人的，基金管理人應當承擔基金募集失敗的責任，并返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十六條，基金募集失敗的處理方式如上所述。

42.答：

①真實性原則：基金信息披露必須真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

②準確性原則：基金信息披露必須準確，不存在誤導性陳述或者重大遺漏。

③完整性原則：基金信息披露必須完整，不存在重大遺漏。

④及時性原則：基金信息披露必須在法定時間內(nèi)進行，不得延遲。

⑤公開性原則：基金信息披露必須公開，不得隱匿。

解析：基金信息披露的主要原則包括真實性、準確性、完整性、及時性和公開性，這些原則是基金信息披露的基本要求。

43.答：

①系統(tǒng)性風險是指由整體經(jīng)濟環(huán)境因素引起的市場風險，包括宏觀經(jīng)濟波動風險、政策風險、利率風險等，這些風險無法通過分散投資來消除。

②非系統(tǒng)性風險是指由特定公司或行業(yè)因素引起的市場風險，包括個別公司經(jīng)營風險、財務風險、信用風險等，這些風險可以通過分散投資來降低。

解析：系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險的區(qū)別在于其來源和能否通過分散投資來降低。系統(tǒng)性風險是市場層面的風險，非系統(tǒng)性風險是公司或行業(yè)層面的風險。

44.答：

①基金基礎(chǔ)知識：包括基金的概念、分類、運作方式等。

②基金銷售流程：包括基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等流程。

③基金銷售費用：包括基金認購費、申購費、贖回費、管理費、托管費等。

④基金投資策略：包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。

⑤基金風險揭示：包括基金的各類風險，如市場風險、信用風險、流動性風險等。

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容主要包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程、基金銷售費用、基金投資策略和基金風險揭示等方面，以確保銷售人員能夠全面了解基金產(chǎn)品，為投資者提供專業(yè)的服務。

六、案例分析題（共20分）

45.答：

（1）申購費用計算：

申購費用=申購金額×申購費率=10000元×1.5%=150元。

（2）申購份額計算：

申購份額=（申購金額-申購費用）÷基金份額凈值=（10000元-150元）÷1.20元=8208.33份。

（3）申購風險分析：

①市場風險：股票型基金的投資標的為股票，受市場波動影響較大，投資者可能面臨市場下跌