第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？

A.承諾保本保息，夸大基金過往業(yè)績

B.以“預(yù)期收益率高達(dá)15%”進(jìn)行誘導(dǎo)性宣傳

C.在宣傳材料中顯著提示基金風(fēng)險(xiǎn)，說明投資可能損失本金

D.使用“無風(fēng)險(xiǎn)收益”等誤導(dǎo)性詞匯描述基金產(chǎn)品

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是？

A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值

C.基金分紅會直接提高基金份額凈值

D.基金份額凈值與投資者申購贖回價(jià)格直接掛鉤

3.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金托管人的主要職責(zé)不包括？

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

C.監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.編制基金資產(chǎn)凈值公告

4.基金募集期限的法定最短期限是？

A.7日

B.14日

C.30日

D.60日

5.以下哪種基金類型屬于非公開募集基金？

A.公開募集股票型基金

B.QDII基金

C.私募股權(quán)投資基金

D.貨幣市場基金

6.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告應(yīng)在什么時(shí)間前公告？

A.管理費(fèi)繳納日后15日內(nèi)

B.基金合同生效日后30日內(nèi)

C.會計(jì)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)

D.會計(jì)年度結(jié)束之日起90日內(nèi)

7.投資者購買基金時(shí)，以下哪項(xiàng)費(fèi)用通常不列入基金費(fèi)用？

A.申購費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.攤銷費(fèi)用

D.基金管理費(fèi)

8.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的相關(guān)性較低的資產(chǎn)屬于？

A.零和博弈策略

B.資產(chǎn)配置策略

C.聚焦投資策略

D.價(jià)值投資策略

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)必須明確？

A.基金的投資范圍

B.基金的投資比例限制

C.基金的投資策略

D.基金的投資收益率目標(biāo)

10.基金風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的基本要求是？

A.風(fēng)險(xiǎn)等級越高，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力越低

B.風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力無直接關(guān)聯(lián)

C.風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)高于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致

11.基金募集失敗的情形包括？

A.基金合同生效3個月后，募集金額未達(dá)準(zhǔn)予注冊規(guī)模的50%

B.基金合同生效6個月后，募集金額未達(dá)準(zhǔn)予注冊規(guī)模的70%

C.基金合同生效1年后，募集金額未達(dá)準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%

D.基金合同生效2年后，募集金額未達(dá)準(zhǔn)予注冊規(guī)模的90%

12.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說法正確？

A.日常事項(xiàng)只需代表基金份額10%以上的持有人提議即可召開

B.重大事項(xiàng)需代表基金份額20%以上的持有人提議才能召開

C.表決時(shí)，每一基金份額享有一票表決權(quán)

D.基金份額持有人大會的決議無需公告

13.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)不包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)評估與防范

B.投資決策流程規(guī)范

C.基金份額持有人信息保護(hù)

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

14.以下哪項(xiàng)不屬于基金銷售行為規(guī)范的內(nèi)容？

A.向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

B.禁止通過電視、廣播等公開渠道推介私募基金

C.嚴(yán)格禁止利益輸送行為

D.建立投資者適當(dāng)性管理機(jī)制

15.基金定期報(bào)告中，關(guān)于投資組合報(bào)告的披露要求，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

A.列示期末按市值排序的前10名股票明細(xì)

B.披露基金投資組合的流動性狀況

C.詳細(xì)說明每項(xiàng)投資的市盈率估值方法

D.公開基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況

16.基金估值的責(zé)任主體是？

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.中國證監(jiān)會

17.基金合同中約定的基金名稱，其字?jǐn)?shù)限制是？

A.2-4字

B.4-6字

C.6-12字

D.10-20字

18.基金信息披露的“完整性原則”要求披露的信息應(yīng)？

A.僅包含對投資者有利的部分

B.充分反映基金運(yùn)作的全面情況

C.避免與基金合同不一致的內(nèi)容

D.優(yōu)先披露非重大信息

19.基金合同生效后，基金管理人未按約定履行職責(zé)，基金份額持有人可采取的措施包括？

A.直接要求退回申購款項(xiàng)

B.向中國證監(jiān)會投訴

C.起訴基金管理人要求賠償

D.以上均正確

20.基金信息披露的“公平性原則”主要強(qiáng)調(diào)？

A.披露時(shí)間應(yīng)統(tǒng)一

B.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)準(zhǔn)確

C.信息披露應(yīng)無差別對待投資者

D.披露格式應(yīng)規(guī)范一致

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容包括？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

E.基金管理人及托管人的職責(zé)

22.基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估中，通常考慮的因素包括？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

E.投資者的年齡

23.基金募集期間，基金管理人可向認(rèn)購基金份額的投資者收取的費(fèi)用包括？

A.申購費(fèi)

B.配置費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.攤銷費(fèi)

E.管理費(fèi)

24.基金信息披露的禁止性行為包括？

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.利益沖突未披露

E.使用絕對化措辭

25.基金投資組合限制中，通常對以下哪些指標(biāo)進(jìn)行約定？

A.股票投資比例

B.單一股票投資比例

C.債券投資比例

D.貨幣市場工具投資比例

E.非流動性資產(chǎn)投資比例

26.基金托管人的主要職責(zé)包括？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.編制基金資產(chǎn)凈值公告

E.負(fù)責(zé)基金份額登記

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？

A.投資者適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.收入最大化原則

E.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

28.基金合同生效后，若發(fā)生以下哪些情形，基金應(yīng)終止？

A.基金合同期限屆滿且不再延期

B.基金份額持有人人數(shù)不足法定最低要求

C.基金資產(chǎn)規(guī)模低于法定最低要求

D.基金管理人被取消基金管理資格

E.基金份額持有人大會決定終止基金

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露的信息應(yīng)？

A.真實(shí)反映基金運(yùn)作情況

B.無虛假記載

C.無誤導(dǎo)性陳述

D.符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求

E.無重大遺漏

30.基金投資策略中，常見的資產(chǎn)配置方法包括？

A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

B.調(diào)整型資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

D.被動型資產(chǎn)配置

E.積極型資產(chǎn)配置

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。

32.基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而收取的費(fèi)用。

33.基金份額持有人大會不得就基金合同條款進(jìn)行修改。

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止。

35.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)公告。

36.基金合同生效后，基金管理人可以自行決定調(diào)整基金運(yùn)作方式。

37.基金投資組合報(bào)告中，需列示期末基金資產(chǎn)中各類資產(chǎn)的占比。

38.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員可以兼任基金托管人職務(wù)。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，可以使用“保本承諾”等詞匯。

40.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，特別決議需代表基金份額10%以上的持有人通過。

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明，并報(bào)中國證監(jiān)會注冊，說明基金投資于__________的比例限制。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，不得使用__________等誤導(dǎo)性陳述。

43.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個__________日前，編制基金報(bào)告，并報(bào)送中國證監(jiān)會和基金托管人。

44.基金信息披露的“完整性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)__________，不得有重大遺漏。

45.基金投資組合報(bào)告中，需列示期末按市值排序的前__________名股票明細(xì)。

46.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)需代表基金份額__________以上的持有人提議。

47.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)至少包括__________、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理制度等。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立__________，確?；痄N售行為規(guī)范。

49.基金合同中約定的基金名稱，其字?jǐn)?shù)限制是__________。

50.基金信息披露的“公平性原則”主要強(qiáng)調(diào)__________。

（請?jiān)诖颂幾鞔穑_________

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面？

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售過程中如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理？

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

53.基金信息披露的“及時(shí)性原則”和“準(zhǔn)確性原則”分別要求披露信息具備哪些特征？

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

54.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)明確哪些核心內(nèi)容？

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣稱“本基金過往3年收益率高達(dá)30%，未來將繼續(xù)保持高增長，投資風(fēng)險(xiǎn)極低”，并承諾投資者“保本保息”。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，也未進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的做法存在哪些違規(guī)行為？

（請?jiān)诖颂幾鞔穑?/p>

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并顯著提示基金風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益或保本保息。A、B、D選項(xiàng)均違反了監(jiān)管規(guī)定。

2.B

解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額。A選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告。C選項(xiàng)錯誤，基金分紅會減少基金資產(chǎn)總值，可能降低份額凈值。D選項(xiàng)錯誤，申購贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，但并非直接掛鉤。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金托管人的職責(zé)包括基金財(cái)產(chǎn)保管、基金資金清算、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等，但不負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限不得少于3個月。

5.C

解析：私募基金屬于非公開募集基金，而A、B、D均屬于公開募集基金。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第14條，基金定期報(bào)告應(yīng)在會計(jì)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)公告。

7.C

解析：攤銷費(fèi)用是指基金管理人在基金運(yùn)作過程中發(fā)生的、不能直接計(jì)入基金費(fèi)用的費(fèi)用，如會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)等，通常不列入基金費(fèi)用。

8.B

解析：資產(chǎn)配置策略是指通過分散投資于不同類型的資產(chǎn)，以降低整體投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯誤，零和博弈是指一方的收益等于另一方的損失；C選項(xiàng)錯誤，聚焦投資策略是指集中投資于特定領(lǐng)域；D選項(xiàng)錯誤，價(jià)值投資是一種投資策略而非資產(chǎn)配置方法。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第39條，基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等。A選項(xiàng)是核心內(nèi)容。

10.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第17條，基金風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，且風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)不低于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期限屆滿，募集金額未達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的50%的，基金募集失敗。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金份額持有人大會的表決時(shí)，每一基金份額享有一票表決權(quán)。

13.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)包括風(fēng)險(xiǎn)評估、投資決策流程規(guī)范、信息管理等，但基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作是基金經(jīng)理的職責(zé)。

14.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金不得通過公開渠道推介。A、C、D均屬于基金銷售行為規(guī)范的內(nèi)容。

15.C

解析：基金投資組合報(bào)告中應(yīng)披露市盈率估值方法，但需說明計(jì)算方法而非詳細(xì)數(shù)據(jù)。

16.C

解析：基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金名稱由基金管理人命名，字?jǐn)?shù)限制為6-12字。

18.B

解析：完整性原則要求披露的信息應(yīng)全面反映基金運(yùn)作情況，不得遺漏。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金份額持有人可采取直接要求退回申購款項(xiàng)、投訴、起訴等措施。

20.C

解析：公平性原則要求信息披露無差別對待投資者。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、持有人權(quán)利義務(wù)、資產(chǎn)凈值計(jì)算方法、風(fēng)險(xiǎn)揭示、管理人及托管人職責(zé)等內(nèi)容。

22.ABCDE

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估需考慮財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、目標(biāo)、偏好、年齡等因素。

23.AD

解析：申購費(fèi)和攤銷費(fèi)是基金募集期間可收取的費(fèi)用。B、C、E均屬于基金運(yùn)作期間的費(fèi)用。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息、利益沖突未披露、使用絕對化措辭等行為。

25.ABCDE

解析：基金投資組合限制通常包括股票、債券、貨幣市場工具、非流動性資產(chǎn)等投資比例限制。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行投資指令、監(jiān)督管理人投資運(yùn)作。E選項(xiàng)屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)。

27.ABCE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性、公開透明、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。D選項(xiàng)錯誤，收入最大化應(yīng)與合規(guī)性平衡。

28.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金應(yīng)終止的情形包括合同期限屆滿、持有人人數(shù)不足、資產(chǎn)規(guī)模不足、管理人資格取消、持有人大會決定終止等。

29.ABCDE

解析：準(zhǔn)確性原則要求信息真實(shí)準(zhǔn)確、無虛假記載、無誤導(dǎo)性陳述、符合監(jiān)管要求、無重大遺漏。

30.ABCE

解析：常見的資產(chǎn)配置方法包括戰(zhàn)略資產(chǎn)配置、調(diào)整型資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置、積極型資產(chǎn)配置。D選項(xiàng)錯誤，被動型資產(chǎn)配置屬于投資策略而非資產(chǎn)配置方法。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：基金份額持有人大會可以修改基金合同條款。

34.√

35.×

解析：臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)公告。

36.×

解析：基金管理人調(diào)整運(yùn)作方式需經(jīng)持有人大會決定。

37.√

38.×

解析：基金管理人和托管人職責(zé)分離原則要求二者相互獨(dú)立。

39.×

解析：基金宣傳材料不得承諾收益或保本保息。

40.×

解析：特別決議需代表基金份額20%以上的持有人通過。

四、填空題

41.股票、債券、貨幣市場工具或者其他基金份額

42.保本承諾

43.30

44.全面

45.10

46.30%

47.內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理

48.投資者適當(dāng)性管理制度

49.6-12字

50.信息披露無差別對待投資者

五、簡答題

51.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①內(nèi)部控制環(huán)境：建立完善的治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)和權(quán)責(zé)分配。

②風(fēng)險(xiǎn)評估：識別、分析和應(yīng)對基金運(yùn)作中的各類風(fēng)險(xiǎn)。

③控制活動：制定和執(zhí)行業(yè)務(wù)流程中的控制措施，如授權(quán)審批、信息披露審核等。

④信息與溝通：確保信息傳遞及時(shí)、準(zhǔn)確，建立有效的溝通機(jī)制。