郵政銀行十一月活動方案一、活動主題“郵惠十一月，金融暖人心”二、活動目的1.增加客戶對郵政銀行各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的了解與認(rèn)知，提升品牌知名度和美譽度。2.通過豐富多樣的活動形式，吸引新客戶開戶，拓展客戶群體。3.增強與現(xiàn)有客戶的互動和粘性，促進客戶二次消費及業(yè)務(wù)推薦，提高客戶忠誠度。4.在十一月關(guān)鍵營銷節(jié)點，實現(xiàn)業(yè)務(wù)量的增長，如儲蓄存款增加、理財產(chǎn)品銷售提升、信用卡發(fā)卡量上升等。三、活動時間十一月整月四、活動對象1.新客戶：未在郵政銀行開戶的個人及企業(yè)客戶。2.老客戶：已在郵政銀行開戶的個人及企業(yè)客戶。五、活動內(nèi)容及流程（一）新客專屬活動1.開戶有禮活動內(nèi)容：活動期間，成功開立郵政銀行借記卡的新客戶，可現(xiàn)場參與抽獎活動。獎品設(shè)置豐富多樣，包括精美禮品（如定制保溫杯、雨傘、背包等）、電子設(shè)備（如平板電腦、智能手表等）以及現(xiàn)金紅包。流程：客戶在網(wǎng)點大堂經(jīng)理引導(dǎo)下填寫開戶申請表。柜員為客戶辦理開戶手續(xù)，完成后告知客戶抽獎活動?？蛻羟巴楠剠^(qū)域，在抽獎箱中抽取獎券，根據(jù)獎券內(nèi)容領(lǐng)取相應(yīng)獎品。準(zhǔn)備：準(zhǔn)備抽獎箱、獎券若干，獎券分為不同等級獎項對應(yīng)的券面。采購各類獎品，確保獎品數(shù)量充足且質(zhì)量良好。在網(wǎng)點大堂設(shè)置專門的抽獎區(qū)域，擺放活動宣傳海報。2.新客理財體驗金活動內(nèi)容：為新開戶客戶提供一定金額（如5000元）的理財體驗金，可在指定的低風(fēng)險理財產(chǎn)品中進行為期一周的模擬投資體驗。體驗結(jié)束后，若客戶選擇購買相關(guān)理財產(chǎn)品，體驗金可直接抵扣部分本金。流程：開戶時，大堂經(jīng)理向客戶介紹理財體驗金活動，協(xié)助客戶簽署體驗協(xié)議。理財經(jīng)理為客戶開通理財賬戶，并將體驗金金額錄入系統(tǒng)?？蛻粼谑謾C銀行或理財經(jīng)理指導(dǎo)下，選擇指定理財產(chǎn)品進行模擬投資體驗。體驗期結(jié)束前一天，理財經(jīng)理提醒客戶體驗即將結(jié)束，并介紹購買理財產(chǎn)品的優(yōu)惠政策。客戶決定購買后，理財經(jīng)理協(xié)助辦理購買手續(xù)，扣除體驗金抵扣部分本金。準(zhǔn)備：確定指定的低風(fēng)險理財產(chǎn)品，并與產(chǎn)品發(fā)行方溝通協(xié)調(diào)體驗金對接事宜。開發(fā)專門的理財體驗金系統(tǒng)模塊或在現(xiàn)有系統(tǒng)中設(shè)置相關(guān)功能，用于記錄體驗金使用情況。準(zhǔn)備體驗協(xié)議模板，明確體驗規(guī)則、客戶權(quán)益及義務(wù)等內(nèi)容。3.新客信用卡特惠活動內(nèi)容：成功申請并核發(fā)郵政銀行信用卡的新客戶，在核卡后30天內(nèi)任意消費一筆，即可獲贈價值[X]元的禮品一份（如品牌口紅、運動手環(huán)等）。同時，新客戶在首年可享受信用卡年費減免政策，并在后續(xù)消費中根據(jù)消費金額累計積分，積分可兌換豐富禮品或抵扣現(xiàn)金。流程：客戶在網(wǎng)點或通過線上渠道填寫信用卡申請表。信用卡專員對申請資料進行審核，審核通過后及時通知客戶核卡信息。客戶核卡后，收到消費提醒短信，按照要求在30天內(nèi)完成任意一筆消費。客戶消費達(dá)標(biāo)后致電客服熱線或前往網(wǎng)點，提供消費憑證，申請領(lǐng)取禮品?？头藛T核實信息后，將禮品郵寄給客戶，并告知客戶信用卡年費政策及積分規(guī)則。準(zhǔn)備：與禮品供應(yīng)商合作，采購各類禮品，并確保禮品庫存充足。優(yōu)化信用卡申請流程，提高審核效率，確保客戶能及時收到核卡通知。完善客服熱線服務(wù)流程，培訓(xùn)客服人員熟悉活動規(guī)則，能夠快速準(zhǔn)確地為客戶解答疑問和處理禮品申領(lǐng)事宜。（二）老客回饋活動1.感恩積分加倍活動內(nèi)容：十一月期間，郵政銀行老客戶進行指定類型的交易（如儲蓄存款、理財產(chǎn)品購買、信用卡消費等），可享受積分加倍活動。例如，平時消費1元積1分，活動期間消費1元積2分。積分可用于兌換禮品、抵扣年費、參與高端客戶專屬活動等。流程：系統(tǒng)自動識別老客戶符合條件的交易記錄，并按照積分加倍規(guī)則計算積分。定期通過短信、手機銀行消息推送等方式告知客戶積分變動情況及新的積分余額?？蛻舻卿浭謾C銀行或前往網(wǎng)點積分兌換專區(qū)，根據(jù)積分余額選擇心儀的禮品或服務(wù)進行兌換。準(zhǔn)備：對銀行核心系統(tǒng)進行升級，添加積分加倍計算功能模塊，確保積分計算準(zhǔn)確無誤。設(shè)計積分兌換禮品及服務(wù)的目錄，豐富兌換選項，滿足不同客戶需求。加強短信及手機銀行消息推送系統(tǒng)的穩(wěn)定性和準(zhǔn)確性測試，避免出現(xiàn)客戶無法及時收到通知的情況。2.老帶新福利活動內(nèi)容：老客戶成功推薦新客戶開戶或辦理指定業(yè)務(wù)（如信用卡、理財產(chǎn)品等），老客戶可獲得推薦獎勵，如現(xiàn)金紅包、積分加倍、專屬禮品等。新客戶在享受新客優(yōu)惠的基礎(chǔ)上，額外獲得一份小禮品（如精美文具套裝、車載香水等）。流程：老客戶向大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理提供新客戶信息，并說明推薦業(yè)務(wù)類型。大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理為新客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，同時記錄老客戶推薦行為。業(yè)務(wù)辦理成功后，系統(tǒng)自動按照獎勵規(guī)則為老客戶發(fā)放推薦獎勵，并通知新客戶領(lǐng)取額外禮品。老客戶和新客戶可通過手機銀行或網(wǎng)點查詢推薦獎勵及新客戶禮品領(lǐng)取狀態(tài)。準(zhǔn)備：開發(fā)推薦獎勵系統(tǒng)模塊，實現(xiàn)推薦行為自動識別、獎勵計算及發(fā)放功能。準(zhǔn)備推薦獎勵及新客戶禮品，確保禮品種類豐富、數(shù)量充足。加強大堂經(jīng)理及客戶經(jīng)理培訓(xùn)，使其熟悉推薦獎勵活動規(guī)則，能夠準(zhǔn)確引導(dǎo)老客戶和新客戶完成業(yè)務(wù)辦理及獎勵領(lǐng)取流程。3.高端客戶專屬活動活動內(nèi)容：針對資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模的高端老客戶，舉辦專屬的金融講座及投資品鑒會。邀請知名金融專家分享宏觀經(jīng)濟形勢、投資策略等內(nèi)容，并展示優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品供客戶品鑒和交流。活動現(xiàn)場設(shè)置專屬咨詢服務(wù)，為高端客戶提供個性化的金融解決方案。流程：通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)篩選出符合條件的高端客戶名單，發(fā)送活動邀請函，告知活動時間、地點、主題及大致內(nèi)容。活動當(dāng)天，在會場入口處安排簽到，為客戶發(fā)放活動資料和禮品（如定制筆記本、限量版紀(jì)念幣等）。金融專家進行講座和投資產(chǎn)品品鑒介紹，期間設(shè)置互動環(huán)節(jié)，解答客戶疑問。講座結(jié)束后，安排專屬咨詢服務(wù)區(qū)域，由專業(yè)理財團隊為高端客戶提供一對一咨詢服務(wù)，根據(jù)客戶需求制定個性化金融方案?；顒咏Y(jié)束后，收集客戶反饋意見，對表現(xiàn)優(yōu)秀的理財團隊進行表彰和獎勵。準(zhǔn)備：邀請知名金融專家，確定講座及品鑒會主題內(nèi)容，并與專家溝通活動流程和時間安排。精心策劃活動現(xiàn)場布置，營造高端、專業(yè)的氛圍，包括擺放宣傳展板、設(shè)置咨詢服務(wù)臺、準(zhǔn)備音響設(shè)備等。提前準(zhǔn)備活動資料，如金融市場分析報告、投資產(chǎn)品介紹手冊等，確保資料內(nèi)容準(zhǔn)確、豐富、有針對性。組建專業(yè)理財團隊，對理財人員進行培訓(xùn)，使其熟悉高端客戶需求特點和個性化金融服務(wù)流程，能夠在活動現(xiàn)場為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。（三）線上互動活動1.金融知識線上問答活動內(nèi)容：通過郵政銀行官方微信公眾號、手機銀行APP等平臺發(fā)布金融知識問答活動。設(shè)置一系列與金融產(chǎn)品、理財知識、安全用卡等相關(guān)的問題，客戶參與答題，答對一定數(shù)量題目即可獲得抽獎機會，獎品包括積分、禮品、優(yōu)惠券等。流程：在活動開始前，通過微信公眾號、手機銀行APP首頁推送活動通知，介紹活動規(guī)則、時間及獎品設(shè)置。客戶點擊活動鏈接進入答題頁面，系統(tǒng)隨機抽取題目供客戶作答?？蛻舸痤}結(jié)束后，系統(tǒng)自動判斷對錯，并顯示得分情況。若客戶答對規(guī)定數(shù)量題目，彈出抽獎頁面?？蛻魠⑴c抽獎，根據(jù)抽獎結(jié)果獲得相應(yīng)獎品。獎品可即時發(fā)放，如積分自動充值到客戶賬戶，禮品及優(yōu)惠券以電子碼形式發(fā)送到客戶手機，客戶可憑碼到指定地點兌換或使用。準(zhǔn)備：組建專業(yè)的金融知識題庫，涵蓋各類常見金融問題及答案，確保題目難度適中、內(nèi)容準(zhǔn)確。開發(fā)答題及抽獎系統(tǒng)，與微信公眾號、手機銀行APP進行技術(shù)對接，保證活動頁面穩(wěn)定、流暢，抽獎過程公平公正。提前規(guī)劃獎品類型及數(shù)量，確保獎品能夠及時準(zhǔn)確地發(fā)放給中獎客戶。2.線上打卡贏好禮活動內(nèi)容：在十一月期間，設(shè)定一系列與金融生活相關(guān)的打卡任務(wù)，如每天閱讀一篇金融資訊文章并分享、使用郵政銀行手機銀行進行一次轉(zhuǎn)賬操作、參與一次線上理財課程學(xué)習(xí)等。客戶完成規(guī)定天數(shù)的打卡任務(wù)，即可獲得相應(yīng)等級的禮品獎勵。流程：通過微信公眾號、手機銀行APP發(fā)布打卡任務(wù)詳情及活動規(guī)則，設(shè)置打卡入口?？蛻裘刻彀凑找笸瓿纱蚩ㄈ蝿?wù)，打卡成功后系統(tǒng)自動記錄打卡信息。當(dāng)客戶完成規(guī)定天數(shù)的打卡任務(wù)后，系統(tǒng)根據(jù)打卡天數(shù)判斷客戶獲得的禮品等級，并推送領(lǐng)獎通知。客戶點擊領(lǐng)獎通知鏈接，填寫收貨地址等信息，領(lǐng)取相應(yīng)禮品。禮品將通過快遞方式郵寄給客戶。準(zhǔn)備：設(shè)計豐富多樣的打卡任務(wù)，確保任務(wù)具有一定趣味性和實用性，能夠引導(dǎo)客戶積極參與金融活動。開發(fā)打卡記錄及禮品發(fā)放系統(tǒng)，與微信公眾號、手機銀行APP實現(xiàn)數(shù)據(jù)交互，準(zhǔn)確記錄客戶打卡情況并及時發(fā)放禮品。與快遞供應(yīng)商合作，確保禮品能夠安全、及時地送達(dá)客戶手中。六、宣傳推廣1.線上宣傳通過郵政銀行官方網(wǎng)站、微信公眾號、手機銀行APP首頁輪播圖、消息推送等方式發(fā)布活動通知和海報，詳細(xì)介紹活動內(nèi)容、時間、參與方式及獎品設(shè)置。利用社交媒體平臺進行推廣，如在微博上發(fā)布活動話題，吸引用戶參與討論和轉(zhuǎn)發(fā)；在抖音上制作活動短視頻，展示活動亮點和精彩瞬間，引導(dǎo)用戶關(guān)注和參與。與金融類資訊網(wǎng)站、論壇合作，投放活動廣告或發(fā)布活動軟文，擴大活動影響力，吸引潛在客戶關(guān)注。2.線下宣傳在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛活動橫幅、張貼海報，擺放宣傳折頁和禮品展示，營造濃厚的活動氛圍，吸引客戶前來咨詢和參與。組織員工在周邊社區(qū)、商圈、企業(yè)等地進行活動宣傳推廣，發(fā)放宣傳資料，向客戶介紹活動內(nèi)容和優(yōu)惠政策，引導(dǎo)客戶到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)。利用行內(nèi)客戶資源，向存量客戶發(fā)送短信通知，告知活動詳情，并邀請客戶推薦給身邊有需求的朋友。七、活動預(yù)算1.獎品費用：[X]元，包括新客開戶抽獎獎品、新客理財體驗金相關(guān)費用、新客信用卡特惠禮品、老客回饋活動獎品（感恩積分加倍禮品兌換、老帶新獎勵、高端客戶專屬活動禮品等）、線上互動活動獎品（金融知識問答獎品、線上打卡贏好禮獎品）等。2.宣傳費用：[X]元，涵蓋線上宣傳推廣費用（官方網(wǎng)站、微信公眾號、手機銀行APP廣告投放，社交媒體平臺推廣費用，金融類資訊網(wǎng)站、論壇合作費用等）以及線下宣傳費用（網(wǎng)點物料制作費用、員工宣傳推廣物料費用、社區(qū)商圈企業(yè)宣傳活動費用等）。3.活動場地布置費用：[X]元，用于高端客戶專屬活動場地布置，包括音響設(shè)備租賃、宣傳展板制作、咨詢服務(wù)臺搭建等費用。4.人員費用：[X]元，涉及活動期間員工加班補貼、理財專家講座費用、信用卡專員及大堂經(jīng)理等人員因活動增加工作量的績效獎勵等。5.其他費用：[X]元，如活動系統(tǒng)開發(fā)及維護費用、與禮品供應(yīng)商及快遞供應(yīng)商合作費用、活動意外保險費用等。總預(yù)算：[X]元八、活動執(zhí)行與監(jiān)控1.成立活動專項小組由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)活動的整體策劃、協(xié)調(diào)和決策。明確各成員的職責(zé)分工，確?；顒訄?zhí)行過程中各項工作有人抓、有人管。2.制定活動執(zhí)行時間表將活動籌備及執(zhí)行過程劃分為若干階段，明確每個階段的關(guān)鍵任務(wù)、時間節(jié)點和責(zé)任人。定期召開活動推進會，檢查各階段任務(wù)完成情況，及時解決執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。3.活動監(jiān)控與評估建立活動數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)，實時跟蹤活動參與人數(shù)、業(yè)務(wù)辦理量、客戶反饋等數(shù)據(jù)，及時掌握活動進展情況。定期對活動效果進行評估，通過對比活動前后業(yè)務(wù)指標(biāo)變化、客戶滿意度調(diào)查等方式，分析活動的成效與不足。根據(jù)評估結(jié)果及時調(diào)整活動策略和執(zhí)行方案，確?；顒舆_(dá)到預(yù)期目標(biāo)。九、注意事項1.確?；顒右?guī)則清晰明確，易于理解，避免因規(guī)則復(fù)雜導(dǎo)致客戶參與度降低或產(chǎn)生誤解。2.加強