第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格的考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其營業(yè)部從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)確?？蛻衾斫獠⒋_認(rèn)的內(nèi)容不包括：

A.交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

B.交易風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.證券公司免責(zé)條款

D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為：

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

3.下列關(guān)于證券交易賬戶的說法中，正確的是：

A.證券交易賬戶只能用于買賣股票

B.開戶時(shí)必須提供本人身份證原件及復(fù)印件

C.一個(gè)人只能開立一個(gè)證券交易賬戶

D.賬戶開立后不得變更資金密碼

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，屬于禁止行為的是：

A.向客戶充分解釋融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

B.要求客戶提供擔(dān)保物

C.超出規(guī)定的比例向客戶授信

D.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

5.下列哪種金融工具屬于貨幣市場工具：

A.公司債券

B.股票

C.短期國債

D.財(cái)政票據(jù)

6.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守的原則不包括：

A.獨(dú)立客觀

B.公開透明

C.保守商業(yè)秘密

D.免費(fèi)提供所有報(bào)告

7.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括：

A.具備相應(yīng)的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力

B.具有較強(qiáng)的資金實(shí)力

C.能夠按照規(guī)定程序獨(dú)立自主地做出投資決策

D.不得參與多個(gè)發(fā)行項(xiàng)目的詢價(jià)

8.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)進(jìn)行的盡職調(diào)查不包括：

A.客戶的年齡是否滿足法定要求

B.客戶的財(cái)務(wù)狀況是否穩(wěn)定

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)是否豐富

D.客戶的國籍是否為中國

9.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場：

A.投資者根據(jù)市場信息自主決策

B.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣特定證券以影響價(jià)格

C.通過與他人串通買賣證券

D.在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行短線交易

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括：

A.客戶身份識(shí)別制度

B.交易指令審核制度

C.證券保管制度

D.以上全部

11.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，屬于禁止行為的是：

A.向客戶承諾收益

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

C.遵守法律法規(guī)和合同約定

D.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)：

A.與客戶的證券賬戶分開管理

B.不得用于從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.接受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督

D.以上全部

13.證券公司發(fā)布信息時(shí)，以下哪種情況可能構(gòu)成信息披露違規(guī)：

A.按照規(guī)定向投資者披露關(guān)聯(lián)交易信息

B.在公司網(wǎng)站發(fā)布未經(jīng)審核的員工言論

C.按照監(jiān)管要求披露財(cái)務(wù)報(bào)告

D.向特定投資者提供非公開信息

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的原則不包括：

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.收費(fèi)合理

D.誘導(dǎo)客戶交易

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求不包括：

A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.對(duì)員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

D.完全規(guī)避所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

16.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪種情況屬于合規(guī)操作：

A.不要求客戶提供擔(dān)保物

B.超出規(guī)定的比例向客戶授信

C.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

D.允許客戶使用融資購買高風(fēng)險(xiǎn)股票

17.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵循的程序不包括：

A.研究人員獨(dú)立分析

B.指導(dǎo)投資決策

C.按規(guī)定進(jìn)行發(fā)布

D.對(duì)投資收益負(fù)責(zé)

18.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的原則不包括：

A.公開公平

B.客戶利益優(yōu)先

C.擅自修改承銷方案

D.承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)管理的要求不包括：

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.允許員工利用內(nèi)幕信息牟利

D.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

20.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，以下哪種情況可能構(gòu)成違規(guī)：

A.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.按照合同約定進(jìn)行投資

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括：

A.證券交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.交易費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)

C.證券公司的免責(zé)條款

D.退市風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括：

A.客戶身份識(shí)別制度

B.交易指令審核制度

C.證券保管制度

D.交易記錄保存制度

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守的原則包括：

A.獨(dú)立客觀

B.公開透明

C.保守商業(yè)秘密

D.免費(fèi)提供所有報(bào)告

24.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的程序包括：

A.對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查

B.按規(guī)定進(jìn)行詢價(jià)

C.承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自修改承銷方案

25.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪些屬于禁止行為：

A.不要求客戶提供擔(dān)保物

B.超出規(guī)定的比例向客戶授信

C.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

D.允許客戶使用融資購買高風(fēng)險(xiǎn)股票

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)管理的要求包括：

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.允許員工利用內(nèi)幕信息牟利

D.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

27.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，以下哪些屬于合規(guī)操作：

A.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.按照合同約定進(jìn)行投資

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)：

A.與客戶的證券賬戶分開管理

B.不得用于從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.接受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自進(jìn)行交易

29.證券公司發(fā)布信息時(shí)，以下哪些情況可能構(gòu)成信息披露違規(guī)：

A.按照規(guī)定向投資者披露關(guān)聯(lián)交易信息

B.在公司網(wǎng)站發(fā)布未經(jīng)審核的員工言論

C.按照監(jiān)管要求披露財(cái)務(wù)報(bào)告

D.向特定投資者提供非公開信息

30.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的原則包括：

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.收費(fèi)合理

D.誘導(dǎo)客戶交易

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。

32.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元人民幣。

33.證券交易賬戶只能用于買賣股票，不得用于買賣債券、基金等金融工具。

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶可以無限期使用融資額度。

35.貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的債務(wù)工具。

36.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以免費(fèi)向所有投資者提供研究報(bào)告。

37.首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合具有較強(qiáng)的資金實(shí)力這一條件。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括客戶身份識(shí)別制度。

39.證券公司發(fā)布信息時(shí)，必須按照規(guī)定向投資者披露關(guān)聯(lián)交易信息。

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以誘導(dǎo)客戶交易以獲取傭金。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______________和______________原則。

42.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為______________億元人民幣。

43.證券交易賬戶的開戶主體必須年滿______________周歲。

44.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資比例不得超過______________。

45.貨幣市場工具是指期限在______________以內(nèi)的債務(wù)工具。

46.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______________、______________和______________的程序。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括______________、______________和______________。

48.證券公司發(fā)布信息時(shí)，必須按照規(guī)定向投資者披露______________、______________和______________等信息。

49.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______________、______________和______________的原則。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)管理的要求主要包括______________、______________和______________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括哪些方面。

53.簡述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)管理的要求。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

某證券公司營業(yè)部員工張某在為客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，未嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，而是直接使用朋友的身份證信息為客戶開立交易賬戶。該客戶后續(xù)因涉嫌市場操縱被證監(jiān)會(huì)處罰，張某因此被公司內(nèi)部處分。

問題：

（1）分析張某的行為可能違反了哪些法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定？

（2）證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以避免類似事件發(fā)生？

（3）總結(jié)本案的教訓(xùn)，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：客戶理解并確認(rèn)的內(nèi)容應(yīng)包括交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司免責(zé)條款，客戶的投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估屬于內(nèi)部評(píng)估，無需客戶確認(rèn)。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元人民幣。

3.B

解析：開戶時(shí)必須提供本人身份證原件及復(fù)印件，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

4.C

解析：超出規(guī)定的比例向客戶授信屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)操作。

5.C

解析：短期國債屬于貨幣市場工具，其他選項(xiàng)均屬于資本市場工具。

6.D

解析：證券研究報(bào)告應(yīng)收費(fèi)合理，而非免費(fèi)提供所有報(bào)告，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

7.D

解析：詢價(jià)對(duì)象不得參與多個(gè)發(fā)行項(xiàng)目的詢價(jià)，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

8.D

解析：客戶的國籍是否為中國與信用賬戶開立無關(guān)，其他選項(xiàng)均為盡職調(diào)查內(nèi)容。

9.B

解析：利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣特定證券以影響價(jià)格屬于操縱市場，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

10.D

解析：對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制包括客戶身份識(shí)別制度、交易指令審核制度、證券保管制度和交易記錄保存制度，以上全部正確。

11.A

解析：向客戶承諾收益屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)操作。

12.D

解析：自營賬戶應(yīng)與客戶賬戶分開管理、不得用于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、接受證監(jiān)會(huì)監(jiān)督，以上全部正確。

13.B

解析：在公司網(wǎng)站發(fā)布未經(jīng)審核的員工言論可能構(gòu)成信息披露違規(guī)，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

14.D

解析：誘導(dǎo)客戶交易以獲取傭金屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

15.D

解析：證券公司無法完全規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，只能通過內(nèi)部控制進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

16.C

解析：對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估屬于合規(guī)操作，其他選項(xiàng)均為禁止行為。

17.B

解析：證券研究報(bào)告不能直接指導(dǎo)投資決策，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

18.C

解析：擅自修改承銷方案屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

19.C

解析：允許員工利用內(nèi)幕信息牟利屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

20.B

解析：向客戶承諾收益屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)操作。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括證券交易的風(fēng)險(xiǎn)、交易費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)、證券公司的免責(zé)條款和退市風(fēng)險(xiǎn)。

22.ABCD

解析：對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制包括客戶身份識(shí)別制度、交易指令審核制度、證券保管制度和交易記錄保存制度。

23.ABC

解析：證券研究報(bào)告應(yīng)遵循獨(dú)立客觀、公開透明和保守商業(yè)秘密的原則，免費(fèi)提供所有報(bào)告不屬于合規(guī)要求。

24.ABC

解析：證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的程序包括對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查、按規(guī)定進(jìn)行詢價(jià)和承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自修改承銷方案屬于禁止行為。

25.AB

解析：不要求客戶提供擔(dān)保物和超出規(guī)定的比例向客戶授信屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

26.ABD

解析：對(duì)合規(guī)管理的要求包括建立合規(guī)審查機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和定期進(jìn)行合規(guī)檢查，允許員工利用內(nèi)幕信息牟利屬于禁止行為。

27.ACD

解析：對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和按照合同約定進(jìn)行投資屬于合規(guī)操作，向客戶承諾收益屬于禁止行為。

28.ABC

解析：自營賬戶應(yīng)與客戶賬戶分開管理、不得用于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、接受證監(jiān)會(huì)監(jiān)督，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自進(jìn)行交易屬于禁止行為。

29.BD

解析：在公司網(wǎng)站發(fā)布未經(jīng)審核的員工言論和向特定投資者提供非公開信息可能構(gòu)成信息披露違規(guī)，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

30.ABC

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明和收費(fèi)合理的原則，誘導(dǎo)客戶交易屬于禁止行為。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下與客戶約定利益分成，屬于禁止行為。

32.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元人民幣。

33.×

解析：證券交易賬戶可用于買賣股票、債券、基金等金融工具，并非只能用于買賣股票。

34.×

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶必須按照規(guī)定使用融資額度，不得無限期使用。

35.√

解析：貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的債務(wù)工具，其他選項(xiàng)均屬于資本市場工具。

36.×

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以收費(fèi)提供研究報(bào)告，免費(fèi)提供所有報(bào)告不屬于合規(guī)要求。

37.√

解析：首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合具有較強(qiáng)的資金實(shí)力這一條件，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

38.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括客戶身份識(shí)別制度，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

39.√

解析：證券公司發(fā)布信息時(shí)，必須按照規(guī)定向投資者披露關(guān)聯(lián)交易信息，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

40.×

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得誘導(dǎo)客戶交易以獲取傭金，屬于禁止行為。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先，誠實(shí)守信

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先和誠實(shí)守信原則。

42.5

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元人民幣。

43.18

解析：證券交易賬戶的開戶主體必須年滿18周歲，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

44.50%

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資比例不得超過50%，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

45.1年

解析：貨幣市場工具是指期限在1年以內(nèi)的債務(wù)工具，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

46.研究人員獨(dú)立分析，按規(guī)定進(jìn)行發(fā)布，對(duì)投資收益不負(fù)責(zé)

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循研究人員獨(dú)立分析、按規(guī)定進(jìn)行發(fā)布和對(duì)投資收益不負(fù)責(zé)的程序。

47.客戶身份識(shí)別制度，交易指令審核制度，證券保管制度

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括客戶身份識(shí)別制度、交易指令審核制度和證券保管制度。

48.關(guān)聯(lián)關(guān)系，重大事件，財(cái)務(wù)狀況

解析：證券公司發(fā)布信息時(shí)，必須按照規(guī)定向投資者披露關(guān)聯(lián)關(guān)系、重大事件和財(cái)務(wù)狀況等信息。

49.客戶利益優(yōu)先，公開透明，收費(fèi)合理

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明和收費(fèi)合理的原則。

50.建立合規(guī)審查機(jī)制，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，定期進(jìn)行合規(guī)檢查

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)管理的要求主要包括建立合規(guī)審查機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行