第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁濟寧基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須遵守的原則不包括：

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開透明原則

（）C.收入最大化原則

（）D.合規(guī)銷售原則

2.下列關于基金份額凈值的表述，正確的是：

（）A.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的

（）B.基金份額凈值高低直接決定投資者的申購金額

（）C.基金份額凈值是計算基金業(yè)績的主要指標

（）D.基金份額凈值由基金管理人根據(jù)市場情況每日進行確認

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是：

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金份額持有人大會通知

（）D.基金合同生效公告

4.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得兼任基金托管機構的：

（）A.董事

（）B.監(jiān)事

（）C.高級管理人員

（）D.業(yè)務人員

5.以下哪種投資工具的風險和收益通常呈正相關關系？

（）A.國債

（）B.貨幣市場基金

（）C.混合基金

（）D.財政票據(jù)

6.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前至少幾日在指定媒介上刊載招募說明書？

（）A.1日

（）B.3日

（）C.5日

（）D.7日

7.下列不屬于基金投資禁止行為的是：

（）A.違反基金合同約定運用基金資產(chǎn)

（）B.將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

（）C.從事內(nèi)幕交易

（）D.按規(guī)定進行基金財產(chǎn)的證券投資

8.基金中基金（FOF）的投資標的物是：

（）A.股票

（）B.債券

（）C.其他基金份額

（）D.期貨合約

9.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是：

（）A.日常事項的表決，須經(jīng)代表基金份額總數(shù)三分之二以上通過

（）B.修改基金合同、更換基金管理人或托管人等重大事項，須經(jīng)代表基金份額總數(shù)二分之一以上通過

（）C.基金份額持有人大會不得委托代理人出席

（）D.基金份額持有人大會的召開方式由基金合同規(guī)定

10.基金估值對象不包括：

（）A.現(xiàn)金

（）B.交易性金融資產(chǎn)

（）C.基金應付未付的款項

（）D.基金持有的其他基金份額

11.下列關于基金管理人信息披露義務的表述，錯誤的是：

（）A.基金管理人需編制并披露基金招募說明書

（）B.基金管理人需定期編制并披露基金報告

（）C.基金管理人需及時披露基金合同變更信息

（）D.基金管理人無需對基金銷售活動進行信息披露

12.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的法律文件，以下哪項不是基金合同應包含的內(nèi)容？

（）A.基金運作方式

（）B.基金資產(chǎn)的收益分配方案

（）C.基金管理人的費用標準

（）D.基金份額持有人的具體身份信息

13.基金銷售適用性中，關于投資者風險承受能力和基金風險等級匹配的原則是：

（）A.高風險承受能力投資者只能購買高風險基金

（）B.低風險等級基金可以銷售給所有類型的投資者

（）C.投資者只能購買與其風險承受能力等級對應的基金

（）D.基金銷售機構可以根據(jù)自身情況決定基金銷售范圍

14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同時，應當：

（）A.直接更改基金的投資運作

（）B.通知基金管理人并報告中國證監(jiān)會

（）C.忽略此事等待基金管理人自行改正

（）D.向媒體公開披露相關信息

15.以下哪種基金類型通常被認為風險最低？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.貨幣市場基金

16.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金重大信息需要在法定期限內(nèi)披露，通常是指：

（）A.信息發(fā)生后的1個工作日內(nèi)

（）B.信息發(fā)生后的2個工作日內(nèi)

（）C.信息確認后的3個工作日內(nèi)

（）D.信息確認后的5個工作日內(nèi)

17.基金合同生效后，基金管理人應當在幾日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案報告？

（）A.5日內(nèi)

（）B.10日內(nèi)

（）C.15日內(nèi)

（）D.20日內(nèi)

18.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應當報哪一機構核準？

（）A.中國人民銀行

（）B.中國證監(jiān)會

（）C.中國期貨業(yè)協(xié)會

（）D.中國證券業(yè)協(xié)會

19.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行多少次？

（）A.1次

（）B.2次

（）C.3次

（）D.4次

20.下列關于QDII基金的說法，錯誤的是：

（）A.QDII基金可以投資境外證券市場

（）B.QDII基金的投資范圍受到一定限制

（）C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準

（）D.QDII基金的投資風險通常低于國內(nèi)基金

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容應當包括但不限于：

（）A.基金運作方式

（）B.基金資產(chǎn)的證券投資范圍

（）C.基金管理人的報酬

（）D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

（）E.基金信息披露的具體格式

22.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括：

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.風險揭示原則

（）C.收入最大化原則

（）D.合規(guī)銷售原則

（）E.公開透明原則

23.下列哪些行為屬于基金投資禁止行為？

（）A.違反基金合同約定運用基金資產(chǎn)

（）B.從事內(nèi)幕交易

（）C.將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

（）D.按規(guī)定進行基金財產(chǎn)的證券投資

（）E.基金管理人動用募集資金

24.基金信息披露的禁止行為包括：

（）A.虛假記載

（）B.誤導性陳述

（）C.遺漏重要信息

（）D.事先未經(jīng)核準披露

（）E.恰當引用過往業(yè)績

25.基金中基金（FOF）的特點包括：

（）A.直接投資于股票、債券等資產(chǎn)

（）B.通過投資其他基金來分散風險

（）C.具有更高的管理費用

（）D.為投資者提供更專業(yè)的資產(chǎn)配置服務

（）E.投資標的主要是其他基金份額

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.基金份額凈值是在每個交易日結束后計算的。（）

27.基金管理人可以同時擔任基金托管人。（）

28.基金合同是基金運作的基礎法律文件。（）

29.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。（）

30.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，可以省略風險等級較高的基金產(chǎn)品。（）

31.基金托管人有權要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的管理情況報告。（）

32.基金中基金（FOF）的投資風險通常低于其投資的基金的平均風險。（）

33.基金合同生效后，基金管理人不得修改基金合同。（）

34.基金信息披露的“準確性”原則要求披露的信息必須真實、準確、完整、及時。（）

35.QDII基金的投資范圍僅限于中國境內(nèi)的證券市場。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應當建立健全的______機制，確保基金資產(chǎn)的安全完整。

37.基金份額持有人大會應當由基金______召集。

38.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金重大信息需要在______內(nèi)披露。

39.基金中基金（FOF）的投資標的主要是______份額。

40.QDII基金的投資需要經(jīng)過______的批準。

41.基金銷售適用性中，關于投資者風險承受能力和基金風險等級匹配的原則是______。

42.基金合同生效后，基金管理人應當在______內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案報告。

43.基金信息披露的禁止行為包括______、誤導性陳述和遺漏重要信息。

44.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應當報______機構核準。

45.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行______次。

五、簡答題（共30分，每題10分）

46.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

47.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循哪些原則？

48.基金信息披露應遵循哪些基本原則？請分別簡述。

49.簡述基金中基金（FOF）的特點和風險。

六、案例分析題（共15分）

50.案例背景：某基金銷售機構A在銷售某只混合型基金時，其銷售人員B向一位風險承受能力較低的投資者C強力推薦該基金，并聲稱該基金歷史上收益率極高，風險很低，同時淡化該基金可能存在的投資風險。投資者C在接受銷售人員的推薦后購買了該基金。

問題：

（1）分析該銷售機構A及其銷售人員B的行為是否合規(guī)？請說明理由。

（2）根據(jù)基金銷售適用性原則，該銷售機構A應如何糾正不當行為？

（3）從該案例中，投資者C應如何提高自身的基金投資風險意識？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.B

4.C

5.C

6.D

7.D

8.C

9.C

10.C

11.D

12.D

13.C

14.B

15.D

16.C

17.B

18.B

19.A

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABDE

23.ABC

24.ABCD

25.BDE

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.√

27.×

28.√

29.√

30.×

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.內(nèi)部控制

37.管理人

38.法定期限

39.其他基金

40.中國證監(jiān)會

41.匹配

42.10日

43.虛假記載

44.中國證監(jiān)會

45.1次

五、簡答題（共30分，每題10分）

46.答：

①基金運作方式；

②基金當事人的權利義務；

③基金持有人大會的規(guī)則；

④基金資產(chǎn)的證券投資范圍；

⑤基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；

⑥基金費用的種類、計提標準和方式；

⑦基金收益分配的原則、時間和方式；

⑧基金份額的募集、交易、申購、贖回的規(guī)則；

⑨基金信息披露的格式、內(nèi)容、方式和時間；

⑩基金合同的生效條件；

?基金合同的終止事由；

?基金財產(chǎn)清算的規(guī)則；

?當事人約定的其他事項。

47.答：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②風險揭示原則；

③合規(guī)銷售原則；

④公開透明原則。

48.答：

①準確性原則：要求披露的信息必須真實、準確、完整、及時。

②完整性原則：要求披露所有可能影響投資者決策的信息。

③及時性原則：要求在法定期限內(nèi)披露基金重大信息。

④公平性原則：要求對所有投資者進行公平的信息披露。

49.答：

特點：

①通過投資其他基金來分散風險；

②為投資者提供更專業(yè)的資產(chǎn)配置服務；

③投資范圍相對較窄，主要限于其他基金份額。

風險：

①雙重收費風險：投資者需要承擔FOF的管理費用和其投資的子基金的管理費用；

②投資風險傳遞風險：FOF的風險與其投資的子基金的風險密切相關；

③流動性風險：FOF的申購和贖回可能受到其投資的子基金流動性的影響。

50.答：

（1）該銷售機構A及其銷售人員B的行為不合規(guī)。

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構及其從業(yè)人員在銷售基金時，應當遵循投資者利益優(yōu)先的原則，如實向投資者揭示基金風險，根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。在本案例中，銷售人員B向風險承受能力較低的投資者C強力推薦混合型基金，并聲稱該基金風險很低，同時淡化該基金可能存在的投資風險，違反了基金銷售適用性原則和信息披露的真實性原則。

（2）根據(jù)基金銷售適用性原則，該銷售機構A應：

①立即停止向投資者C銷售不合適的基金產(chǎn)品；

②向投