第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試結(jié)構(gòu)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分由于您提供的標(biāo)題“證券從業(yè)資格考試結(jié)構(gòu)及答案解析”與具體行業(yè)/崗位培訓(xùn)內(nèi)容（如電子商務(wù)運(yùn)營(yíng)、機(jī)械維修）不符，且要求生成一份符合特定行業(yè)培訓(xùn)規(guī)范的試卷，我需要先了解您期望的培訓(xùn)行業(yè)和崗位。請(qǐng)?zhí)峁┚唧w的行業(yè)名稱(chēng)和崗位，例如“金融行業(yè)-證券投資顧問(wèn)”或“制造業(yè)-機(jī)械設(shè)備維修技師”，以便我為您生成一份完全符合要求的試卷及答案。

假設(shè)您期望的培訓(xùn)行業(yè)為“金融行業(yè)-證券投資顧問(wèn)”，以下是一份符合您要求的試卷及答案示例（請(qǐng)注意，實(shí)際證券從業(yè)資格考試內(nèi)容遠(yuǎn)比此復(fù)雜，且需嚴(yán)格遵循中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的考試大綱和法規(guī)，以下僅為示例性框架）：

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券賬戶(hù)開(kāi)立的說(shuō)法中，正確的是（）

A.一個(gè)人只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶(hù)

B.投資者需要提供本人身份證和一張銀行卡

C.開(kāi)立證券賬戶(hù)需要繳納一定的工本費(fèi)

D.開(kāi)立證券賬戶(hù)后，當(dāng)天即可進(jìn)行交易

2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件不包括（）

A.具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C.擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

3.下列哪種金融工具屬于固定收益證券？（）

A.股票

B.混合型基金

C.企業(yè)債券

D.期貨合約

4.投資者進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)遵守的原則不包括（）

A.公開(kāi)原則

B.公平原則

C.真實(shí)原則

D.自愿原則

5.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容不包括（）

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.證券公司的責(zé)任和義務(wù)

C.投資者的權(quán)利和義務(wù)

D.證券市場(chǎng)的最新行情數(shù)據(jù)

6.下列關(guān)于證券交易時(shí)間的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間相同

B.交易時(shí)間分為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩個(gè)階段

C.開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段的時(shí)間為9:15至9:25

D.9:20至9:25期間可以撤單

7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

D.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

8.下列關(guān)于證券交易費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.交易傭金由證券公司收取

B.交易印花稅由交易所收取

C.過(guò)戶(hù)費(fèi)由交易所收取

D.證管費(fèi)由證監(jiān)會(huì)收取

9.投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮的因素不包括（）

A.證券的投資價(jià)值

B.證券的市場(chǎng)價(jià)格

C.證券的風(fēng)險(xiǎn)水平

D.證券公司的手續(xù)費(fèi)

10.證券公司為客戶(hù)提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）

A.免費(fèi)提供

B.僅在客戶(hù)付費(fèi)后提供

C.基于客戶(hù)的實(shí)際需求提供

D.僅基于證券公司的利益提供

11.下列關(guān)于證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供的投資建議和決策服務(wù)

B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)需要從業(yè)人員具備證券從業(yè)資格

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)可以收取傭金

12.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)使用（）

A.專(zhuān)業(yè)的金融術(shù)語(yǔ)

B.通俗易懂的語(yǔ)言

C.復(fù)雜的圖表和數(shù)據(jù)

D.證券公司的廣告語(yǔ)

13.下列關(guān)于證券交易結(jié)算的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.證券交易結(jié)算是指證券交易完成后，資金的清算和交收

B.證券交易結(jié)算分為T(mén)+1和T+2兩種方式

C.T+1結(jié)算是指交易當(dāng)天完成資金的清算和交收

D.T+2結(jié)算是指交易第二天完成資金的清算和交收

14.證券公司為客戶(hù)提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）

A.基于客戶(hù)的實(shí)際需求提供

B.僅基于證券公司的利益提供

C.免費(fèi)提供

D.僅在客戶(hù)付費(fèi)后提供

15.下列關(guān)于證券賬戶(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.證券賬戶(hù)分為人民幣普通證券賬戶(hù)和人民幣特種證券賬戶(hù)

B.證券賬戶(hù)可以用于交易A股、B股、基金等多種金融工具

C.證券賬戶(hù)開(kāi)立需要繳納一定的工本費(fèi)

D.證券賬戶(hù)可以隨時(shí)銷(xiāo)戶(hù)

16.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件不包括（）

A.具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C.擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

17.下列關(guān)于證券交易時(shí)間的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間相同

B.交易時(shí)間分為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩個(gè)階段

C.開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段的時(shí)間為9:15至9:25

D.9:20至9:25期間可以撤單

18.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

D.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

19.下列關(guān)于證券交易費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.交易傭金由證券公司收取

B.交易印花稅由交易所收取

C.過(guò)戶(hù)費(fèi)由交易所收取

D.證管費(fèi)由證監(jiān)會(huì)收取

20.投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮的因素不包括（）

A.證券的投資價(jià)值

B.證券的市場(chǎng)價(jià)格

C.證券的風(fēng)險(xiǎn)水平

D.證券公司的手續(xù)費(fèi)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括（）

A.具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C.擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

22.下列關(guān)于證券賬戶(hù)的說(shuō)法中，正確的包括（）

A.證券賬戶(hù)分為人民幣普通證券賬戶(hù)和人民幣特種證券賬戶(hù)

B.證券賬戶(hù)可以用于交易A股、B股、基金等多種金融工具

C.證券賬戶(hù)開(kāi)立需要繳納一定的工本費(fèi)

D.證券賬戶(hù)可以隨時(shí)銷(xiāo)戶(hù)

23.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括（）

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.證券公司的責(zé)任和義務(wù)

C.投資者的權(quán)利和義務(wù)

D.證券市場(chǎng)的最新行情數(shù)據(jù)

24.下列關(guān)于證券交易時(shí)間的說(shuō)法中，正確的包括（）

A.上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間相同

B.交易時(shí)間分為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩個(gè)階段

C.開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段的時(shí)間為9:15至9:25

D.9:20至9:25期間可以撤單

25.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行的業(yè)務(wù)包括（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

D.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

26.下列關(guān)于證券交易費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的包括（）

A.交易傭金由證券公司收取

B.交易印花稅由交易所收取

C.過(guò)戶(hù)費(fèi)由交易所收取

D.證管費(fèi)由證監(jiān)會(huì)收取

27.投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括（）

A.證券的投資價(jià)值

B.證券的市場(chǎng)價(jià)格

C.證券的風(fēng)險(xiǎn)水平

D.證券公司的手續(xù)費(fèi)

28.證券公司為客戶(hù)提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）

A.免費(fèi)提供

B.僅在客戶(hù)付費(fèi)后提供

C.基于客戶(hù)的實(shí)際需求提供

D.僅基于證券公司的利益提供

29.下列關(guān)于證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的包括（）

A.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供的投資建議和決策服務(wù)

B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)需要從業(yè)人員具備證券從業(yè)資格

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)可以收取傭金

30.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)使用（）

A.專(zhuān)業(yè)的金融術(shù)語(yǔ)

B.通俗易懂的語(yǔ)言

C.復(fù)雜的圖表和數(shù)據(jù)

D.證券公司的廣告語(yǔ)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.一個(gè)人只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶(hù)。

32.投資者需要提供本人身份證和一張銀行卡開(kāi)立證券賬戶(hù)。

33.開(kāi)立證券賬戶(hù)需要繳納一定的工本費(fèi)。

34.開(kāi)立證券賬戶(hù)后，當(dāng)天即可進(jìn)行交易。

35.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人。

36.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元是證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須符合的條件之一。

37.證券公司擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備是從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須符合的條件之一。

38.具有健全的內(nèi)部控制制度是證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須符合的條件之一。

39.證券賬戶(hù)分為人民幣普通證券賬戶(hù)和人民幣特種證券賬戶(hù)。

40.證券賬戶(hù)可以用于交易A股、B股、基金等多種金融工具。

41.證券賬戶(hù)開(kāi)立需要繳納一定的工本費(fèi)。

42.證券賬戶(hù)可以隨時(shí)銷(xiāo)戶(hù)。

43.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征。

44.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含證券公司的責(zé)任和義務(wù)。

45.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含投資者的權(quán)利和義務(wù)。

46.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含證券市場(chǎng)的最新行情數(shù)據(jù)。

47.上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間相同。

48.交易時(shí)間分為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩個(gè)階段。

49.開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段的時(shí)間為9:15至9:25。

50.9:20至9:25期間可以撤單。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券賬戶(hù)分為_(kāi)_____和______兩種。

42.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括______不低于人民幣2億元。

43.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供的______和______服務(wù)。

44.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)使用______語(yǔ)言。

45.交易時(shí)間分為_(kāi)_____和______兩個(gè)階段。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須符合的條件。

47.簡(jiǎn)述證券賬戶(hù)的開(kāi)立流程。

48.簡(jiǎn)述證券交易的基本原則。

49.簡(jiǎn)述證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

50.簡(jiǎn)述證券交易費(fèi)用的種類(lèi)及收取方。

六、案例分析題（共20分）

某投資者張先生，在2023年10月1日開(kāi)立了一個(gè)證券賬戶(hù)，并于10月2日買(mǎi)入A股股票1000股，每股價(jià)格10元。10月10日，張先生賣(mài)出該股票500股，每股價(jià)格12元。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張先生在10月2日買(mǎi)入股票時(shí)，需要繳納哪些費(fèi)用？

（2）張先生在10月10日賣(mài)出股票時(shí)，可以獲得哪些收益？

（3）簡(jiǎn)述證券交易結(jié)算的基本流程。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：一個(gè)人可以開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)，但通常情況下，一個(gè)人只需要一個(gè)證券賬戶(hù)即可滿(mǎn)足投資需求。投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)需要提供本人身份證和一張銀行卡，這是證券公司核實(shí)投資者身份和進(jìn)行資金結(jié)算的基本要求。開(kāi)立證券賬戶(hù)通常不需要繳納一定的工本費(fèi)，且開(kāi)立證券賬戶(hù)后，當(dāng)天不可進(jìn)行交易，需要等到下一個(gè)交易日。

2.D

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人、凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元、擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備，但不包括具有健全的內(nèi)部控制制度。雖然內(nèi)部控制制度很重要，但不是必須符合的條件。

3.C

解析：股票屬于股權(quán)類(lèi)證券，混合型基金屬于混合類(lèi)證券，企業(yè)債券屬于固定收益證券，期貨合約屬于衍生品類(lèi)證券。固定收益證券的特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較低。

4.D

解析：投資者進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)遵守公開(kāi)原則、公平原則、真實(shí)原則和誠(chéng)信原則，但不包括自愿原則。自愿原則是指投資者自主決定是否進(jìn)行證券交易，而不是證券公司強(qiáng)制投資者交易。

5.D

解析：證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、證券公司的責(zé)任和義務(wù)、投資者的權(quán)利和義務(wù)，但不包含證券市場(chǎng)的最新行情數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要目的是幫助投資者了解證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，而不是提供市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)。

6.A

解析：上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間不同，上海證券交易所的交易時(shí)間為9:30至11:30和13:00至15:00，深圳證券交易所的交易時(shí)間為9:30至11:30和13:00至15:30。

7.A

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義和資金進(jìn)行證券交易，而證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶(hù)進(jìn)行證券交易。

8.D

解析：交易傭金由證券公司收取，交易印花稅由交易所收取，過(guò)戶(hù)費(fèi)由交易所收取，證管費(fèi)由證監(jiān)會(huì)收取。證管費(fèi)是指證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司進(jìn)行的監(jiān)管費(fèi)用，不是交易費(fèi)用。

9.D

解析：投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮證券的投資價(jià)值、證券的市場(chǎng)價(jià)格、證券的風(fēng)險(xiǎn)水平，但不包括證券公司的手續(xù)費(fèi)。雖然手續(xù)費(fèi)是投資者需要考慮的因素，但不是優(yōu)先考慮的因素。

10.C

解析：證券公司為客戶(hù)提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶(hù)的實(shí)際需求提供，而不是免費(fèi)提供、僅在客戶(hù)付費(fèi)后提供或僅基于證券公司的利益提供。投資建議應(yīng)當(dāng)符合客戶(hù)的實(shí)際情況和需求。

11.D

解析：證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供的投資建議和決策服務(wù)，需要從業(yè)人員具備證券從業(yè)資格，需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，可以收取傭金，但不可以?xún)H基于證券公司的利益提供。投資建議應(yīng)當(dāng)基于客戶(hù)的利益，而不是證券公司的利益。

12.B

解析：證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言，而不是專(zhuān)業(yè)的金融術(shù)語(yǔ)、復(fù)雜的圖表和數(shù)據(jù)或證券公司的廣告語(yǔ)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要目的是幫助投資者了解證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，因此語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂。

13.B

解析：證券交易結(jié)算是指證券交易完成后，資金的清算和交收，證券交易結(jié)算分為T(mén)+1和T+2兩種方式，T+1結(jié)算是指交易當(dāng)天完成資金的清算和交收，T+2結(jié)算是指交易第二天完成資金的清算和交收。T+1結(jié)算是指交易當(dāng)天完成資金的清算和交收，而不是T+2。

14.B

解析：證券公司為客戶(hù)提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶(hù)的實(shí)際需求提供，而不是僅基于證券公司的利益提供。投資建議應(yīng)當(dāng)符合客戶(hù)的實(shí)際情況和需求。

15.D

解析：證券賬戶(hù)分為人民幣普通證券賬戶(hù)和人民幣特種證券賬戶(hù)，可以用于交易A股、B股、基金等多種金融工具，開(kāi)立需要繳納一定的工本費(fèi)，但可以隨時(shí)銷(xiāo)戶(hù)。證券賬戶(hù)可以隨時(shí)銷(xiāo)戶(hù)，但需要符合一定的條件。

16.D

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人、凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元、擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備，但不包括具有健全的內(nèi)部控制制度。雖然內(nèi)部控制制度很重要，但不是必須符合的條件。

17.A

解析：上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間不同，上海證券交易所的交易時(shí)間為9:30至11:30和13:00至15:00，深圳證券交易所的交易時(shí)間為9:30至11:30和13:00至15:30。

18.A

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義和資金進(jìn)行證券交易，而證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶(hù)進(jìn)行證券交易。

19.D

解析：交易傭金由證券公司收取，交易印花稅由交易所收取，過(guò)戶(hù)費(fèi)由交易所收取，證管費(fèi)由證監(jiān)會(huì)收取。證管費(fèi)是指證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司進(jìn)行的監(jiān)管費(fèi)用，不是交易費(fèi)用。

20.D

解析：投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮證券的投資價(jià)值、證券的市場(chǎng)價(jià)格、證券的風(fēng)險(xiǎn)水平，但不包括證券公司的手續(xù)費(fèi)。雖然手續(xù)費(fèi)是投資者需要考慮的因素，但不是優(yōu)先考慮的因素。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人、凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元、擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的交易設(shè)備、具有健全的內(nèi)部控制制度。

22.ABCD

解析：證券賬戶(hù)分為人民幣普通證券賬戶(hù)和人民幣特種證券賬戶(hù)，可以用于交易A股、B股、基金等多種金融工具，開(kāi)立需要繳納一定的工本費(fèi)，可以隨時(shí)銷(xiāo)戶(hù)。

23.ABCD

解析：證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、證券公司的責(zé)任和義務(wù)、投資者的權(quán)利和義務(wù)、證券市場(chǎng)的最新行情數(shù)據(jù)。

24.ABCD

解析：上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間不同，交易時(shí)間分為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩個(gè)階段，開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段的時(shí)間為9:15至9:25，9:20至9:25期間可以撤單。

25.BCD

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，但不包括證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義和資金進(jìn)行證券交易，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的范疇。

26.ABCD

解析：交易傭金由證券公司收取，交易印花稅由交易所收取，過(guò)戶(hù)費(fèi)由交易所收取，證管費(fèi)由證監(jiān)會(huì)收取。

27.ABCD

解析：投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括證券的投資價(jià)值、證券的市場(chǎng)價(jià)格、證券的風(fēng)險(xiǎn)水平、證券公司的手續(xù)費(fèi)。

28.ABC

解析：證券公司為客戶(hù)提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)免費(fèi)提供、僅在客戶(hù)付費(fèi)后提供、基于客戶(hù)的實(shí)際需求提供，但不應(yīng)當(dāng)僅基于證券公司的利益提供。投資建議應(yīng)當(dāng)基于客戶(hù)的利益，而不是證券公司的利益。

29.ABCD

解析：證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供的投資建議和決策服務(wù)，需要從業(yè)人員具備證券從業(yè)資格，需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，可以收取傭金。

30.B

解析：證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言，而不是專(zhuān)業(yè)的金融術(shù)語(yǔ)、復(fù)雜的圖表和數(shù)據(jù)或證券公司的廣告語(yǔ)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要目的是幫助投資者了解證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，因此語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.√

44.√

45.√

46.×

47.√

48.√

49.√

50.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.人民幣普通證券賬戶(hù)；人民幣特種證