2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是保障銀行的什么？()A.資產(chǎn)安全B.資金流動(dòng)C.利潤(rùn)最大化D.風(fēng)險(xiǎn)控制2.以下哪項(xiàng)不屬于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的一種類型？()A.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)3.在風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響的大小通常分為幾個(gè)等級(jí)？()A.3個(gè)等級(jí)B.4個(gè)等級(jí)C.5個(gè)等級(jí)D.6個(gè)等級(jí)4.銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪種方法不是常用的定性分析方法？()A.專家調(diào)查法B.案例分析法C.財(cái)務(wù)分析法D.概率分析法5.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的‘三道防線’指的是什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)6.以下哪項(xiàng)不是銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的類型？()A.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)7.銀行在實(shí)施內(nèi)部控制時(shí)，以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的目標(biāo)？()A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.提高效率C.促進(jìn)合規(guī)D.優(yōu)化資源配置8.銀行在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，以下哪種原則不是應(yīng)遵循的原則？()A.全面性原則B.實(shí)際性原則C.可持續(xù)發(fā)展原則D.集約化原則9.銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？()A.內(nèi)部審計(jì)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控10.銀行在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí)，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施的一種？()A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)容忍二、多選題(共5題)11.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括哪些？()A.全面性原則B.預(yù)防性原則C.實(shí)際性原則D.可持續(xù)性原則E.效率性原則12.以下哪些屬于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？()A.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.人員風(fēng)險(xiǎn)C.內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)D.外部事件風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)13.在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是什么？()A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響大小C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略D.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施E.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化14.銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是內(nèi)部控制的關(guān)鍵要素？()A.制度控制B.溝通與協(xié)調(diào)C.信息技術(shù)控制D.監(jiān)控與審計(jì)E.員工培訓(xùn)15.以下哪些措施可以幫助銀行管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？()A.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制B.保持合理的流動(dòng)性覆蓋率C.加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通D.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)E.增加資本充足率三、填空題(共5題)16.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是確保銀行在面臨各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠維持其______和______。17.銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的______風(fēng)險(xiǎn)，主要是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制方面的缺陷導(dǎo)致的損失。18.風(fēng)險(xiǎn)矩陣通常將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響的大小分為______個(gè)等級(jí)，以便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和管理。19.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，‘三道防線’指的是______、______和______，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。20.銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要分為______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)，是銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)之一。四、判斷題(共5題)21.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是最大化銀行的收益。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于外部事件導(dǎo)致的損失。()A.正確B.錯(cuò)誤23.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的第一步。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避為主。()A.正確B.錯(cuò)誤25.內(nèi)部控制是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，但不直接影響銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)主要階段。27.什么是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)？它主要包括哪些類型？28.什么是風(fēng)險(xiǎn)矩陣？它如何幫助銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？29.什么是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？為什么流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行來(lái)說(shuō)非常重要？30.什么是內(nèi)部控制？為什么內(nèi)部控制對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要？

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是保障資產(chǎn)安全，確保銀行在面臨各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠維持正常的運(yùn)營(yíng)。2.【答案】B【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一種主要風(fēng)險(xiǎn)類型，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)通常包括信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。3.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣通常將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響的大小分為5個(gè)等級(jí)，以便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和管理。4.【答案】D【解析】概率分析法是定量分析方法，而專家調(diào)查法、案例分析法、財(cái)務(wù)分析法都是定性分析方法。5.【答案】B【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的‘三道防線’是指風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。6.【答案】D【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要分為資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，信用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)類型。7.【答案】D【解析】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)包括防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率和促進(jìn)合規(guī)，優(yōu)化資源配置不是內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。8.【答案】D【解析】銀行在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，應(yīng)遵循全面性、實(shí)際性和可持續(xù)發(fā)展原則，集約化原則不是主要原則。9.【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的第一步，內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控都是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后的步驟。10.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)容忍不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施的一種，風(fēng)險(xiǎn)容忍是指銀行對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的可接受程度。風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是常見的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防性原則、實(shí)際性原則和可持續(xù)性原則，這些原則有助于確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和長(zhǎng)期性。12.【答案】ABCDE【解析】銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)、外部事件風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致銀行損失。13.【答案】BC【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響大小，以便于為制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不直接涉及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和實(shí)施。14.【答案】ABCDE【解析】銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，內(nèi)部控制的關(guān)鍵要素包括制度控制、溝通與協(xié)調(diào)、信息技術(shù)控制、監(jiān)控與審計(jì)以及員工培訓(xùn)，這些要素共同構(gòu)成了一個(gè)有效的內(nèi)部控制體系。15.【答案】ABDE【解析】管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的措施包括建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、保持合理的流動(dòng)性覆蓋率、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和增加資本充足率。加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通雖然重要，但不是直接管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的措施。三、填空題(共5題)16.【答案】持續(xù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定發(fā)展【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是確保銀行在面臨各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠維持其持續(xù)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)定發(fā)展，保障銀行長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。17.【答案】信息系統(tǒng)【解析】銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，主要是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制方面的缺陷導(dǎo)致的損失，如系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)泄露等。18.【答案】5【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣通常將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響的大小分為5個(gè)等級(jí)，以便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和管理，更有效地分配資源。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)【解析】在風(fēng)險(xiǎn)管理中，‘三道防線’指的是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，形成全方位的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。20.【答案】資金流動(dòng)性市場(chǎng)流動(dòng)性【解析】銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要分為資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)之一，直接影響銀行的正常運(yùn)營(yíng)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是最大化銀行的收益，而是確保銀行在面臨各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠維持其持續(xù)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)定發(fā)展，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失，并非僅指外部事件。23.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的第一步，旨在發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可能對(duì)銀行造成不利影響的風(fēng)險(xiǎn)因素。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)榷喾N方法，而非僅以風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避為主。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】?jī)?nèi)部控制是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，它直接影響銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露，通過(guò)建立健全的內(nèi)部控制體系，可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)主要階段包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是識(shí)別可能對(duì)銀行造成不利影響的風(fēng)險(xiǎn)因素；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，評(píng)估其發(fā)生的可能性和影響大?。伙L(fēng)險(xiǎn)控制是采取相應(yīng)的措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)炔呗?。【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心流程，每個(gè)階段都有其特定的任務(wù)和目標(biāo)，共同確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。27.【答案】銀行操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。它主要包括信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)、外部事件風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等類型?！窘馕觥裤y行操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一種重要風(fēng)險(xiǎn)類型，了解其定義和主要類型有助于銀行制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。28.【答案】風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響的大小進(jìn)行量化分析的工具。它通過(guò)在矩陣中標(biāo)記不同等級(jí)的可能性和影響，幫助銀行識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，為風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)排序和資源分配提供依據(jù)?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)矩陣是風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的工具，它通過(guò)直觀的方式展示風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響，有助于銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。29.【答案】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無(wú)法及時(shí)滿足其支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行來(lái)說(shuō)非常重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到銀行的生存能力，如果銀行無(wú)法滿足客戶的提款需求或償還債務(wù)，可能會(huì)導(dǎo)致銀行破產(chǎn)?！窘?/p>