2022中級銀行從業(yè)資格證《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》題庫練習試卷B卷

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當遵守哪些規(guī)定？()A.不得利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取不正當利益B.不得違反國家規(guī)定收受委托、代理業(yè)務(wù)C.不得泄露國家秘密、商業(yè)秘密D.以上都是2.在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，下列哪項不屬于銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本原則？()A.公平交易原則B.誠信原則C.保密原則D.保護消費者隱私原則3.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當遵循以下哪項原則？()A.自愿原則B.公平原則C.公開原則D.以上都是4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當如何處理客戶的存款？()A.必須保證客戶隨時提取存款B.可以根據(jù)需要限制客戶提取存款C.必須在客戶提出提取存款時立即支付D.以上都不對5.在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，下列哪項不屬于反洗錢工作的內(nèi)容？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識別工作C.限制客戶交易金額D.加強員工反洗錢培訓6.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查方式包括哪些？()A.日常監(jiān)管檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管檢查C.專項檢查D.以上都是7.在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，下列哪項不屬于消費者投訴處理的原則？()A.及時性原則B.公平性原則C.保密性原則D.強制性原則8.根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護辦法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當如何處理消費者投訴？()A.必須在接到投訴之日起5個工作日內(nèi)答復B.可以在接到投訴之日起10個工作日內(nèi)答復C.必須在接到投訴之日起15個工作日內(nèi)答復D.可以在接到投訴之日起30個工作日內(nèi)答復9.在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，下列哪項不屬于內(nèi)部控制的目標？()A.風險管理B.資產(chǎn)保護C.提高經(jīng)營效率D.優(yōu)化資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)二、多選題(共5題)10.銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當履行以下哪些義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識別工作C.對可疑交易進行報告D.提高員工反洗錢意識11.根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護辦法》，銀行業(yè)消費者享有以下哪些權(quán)利？()A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.選擇權(quán)D.求償權(quán)12.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守以下哪些原則？()A.公平競爭原則B.誠實守信原則C.客戶至上原則D.風險管理原則13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行職責時，可以采取以下哪些措施？()A.檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營情況B.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)提供財務(wù)報表C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰14.銀行業(yè)金融機構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當遵守以下哪些要求？()A.及時處理投訴B.保密客戶信息C.公正處理投訴D.向客戶說明處理結(jié)果三、填空題(共5題)15.《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護辦法》規(guī)定，銀行業(yè)消費者享有知情權(quán)、安全權(quán)、選擇權(quán)、______權(quán)等基本權(quán)利。16.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循______原則，確?？蛻糍Y金安全。17.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查方式包括日常監(jiān)管檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管檢查和______。18.反洗錢工作的目標是預(yù)防洗錢活動，防止資金流向______。19.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循______原則，公平對待所有客戶。四、判斷題(共5題)20.銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員不得兼任其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。()A.正確B.錯誤21.銀行業(yè)消費者在辦理業(yè)務(wù)時，必須提供真實、完整、有效的身份證明文件。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，應(yīng)當提前通知被檢查機構(gòu)。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機構(gòu)在處理客戶投訴時，可以拒絕提供投訴處理結(jié)果。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，可以不遵循公平競爭原則。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.簡述銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本原則。26.在反洗錢工作中，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當如何履行客戶身份識別義務(wù)？27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)管職責時，有哪些主要監(jiān)管手段？28.銀行業(yè)消費者投訴處理的一般流程是怎樣的？29.銀行業(yè)金融機構(gòu)如何建立健全內(nèi)部控制制度？

2022中級銀行從業(yè)資格證《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》題庫練習試卷B卷一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當遵守多項規(guī)定，包括但不限于不得利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取不正當利益，不得違反國家規(guī)定收受委托、代理業(yè)務(wù)，不得泄露國家秘密、商業(yè)秘密等，因此正確答案是D。2.【答案】C【解析】銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本原則包括公平交易原則、誠信原則和保護消費者隱私原則等，而保密原則不屬于其中，因此正確答案是C。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當遵循自愿原則、公平原則和公開原則等，因此正確答案是D。4.【答案】C【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當保證客戶隨時提取存款，并且在客戶提出提取存款時立即支付，因此正確答案是C。5.【答案】C【解析】反洗錢工作的內(nèi)容包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識別工作、加強員工反洗錢培訓等，限制客戶交易金額不屬于反洗錢工作的內(nèi)容，因此正確答案是C。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查方式包括日常監(jiān)管檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管檢查和專項檢查等，因此正確答案是D。7.【答案】D【解析】消費者投訴處理的原則包括及時性原則、公平性原則和保密性原則等，強制性原則不屬于其中，因此正確答案是D。8.【答案】A【解析】根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護辦法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)必須在接到投訴之日起5個工作日內(nèi)答復，因此正確答案是A。9.【答案】D【解析】內(nèi)部控制的目標包括風險管理、資產(chǎn)保護和提高經(jīng)營效率等，優(yōu)化資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)不屬于內(nèi)部控制的目標，因此正確答案是D。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢工作中，需要建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，開展客戶身份識別工作，對可疑交易進行報告，并提高員工反洗錢意識，因此正確答案是ABCD。11.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護辦法》，銀行業(yè)消費者享有安全權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)和求償權(quán)等權(quán)利，因此正確答案是ABCD。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守公平競爭原則、誠實守信原則、客戶至上原則和風險管理原則等，因此正確答案是ABCD。13.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行職責時，可以采取檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營情況、要求提供財務(wù)報表、進行現(xiàn)場檢查和進行行政處罰等措施，因此正確答案是ABCD。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當及時處理投訴、保密客戶信息、公正處理投訴并向客戶說明處理結(jié)果，因此正確答案是ABCD。三、填空題(共5題)15.【答案】求償【解析】《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護辦法》明確規(guī)定了銀行業(yè)消費者的基本權(quán)利，包括知情權(quán)、安全權(quán)、選擇權(quán)和求償權(quán)等，保障消費者的合法權(quán)益。16.【答案】誠實守信【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)活動中必須遵循誠實守信原則，這是銀行業(yè)的基本準則之一，旨在保護客戶利益，維護金融市場秩序。17.【答案】現(xiàn)場檢查【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查方式，包括日常監(jiān)管檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管檢查和現(xiàn)場檢查，以確保銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。18.【答案】犯罪活動【解析】反洗錢工作旨在預(yù)防洗錢活動，防止資金流向犯罪活動，維護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和正常的經(jīng)濟秩序。19.【答案】公平競爭【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當遵循公平競爭原則，公平對待所有客戶，防止不正當競爭行為，維護金融市場的公平性。四、判斷題(共5題)20.【答案】正確【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員不得兼任其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，以避免利益沖突。21.【答案】正確【解析】銀行業(yè)消費者在辦理業(yè)務(wù)時，確實需要提供真實、完整、有效的身份證明文件，這是銀行業(yè)金融機構(gòu)進行客戶身份識別和反洗錢工作的基本要求。22.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，除現(xiàn)場檢查有特殊需要外，應(yīng)當提前通知被檢查機構(gòu)，但并非必須提前通知。23.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當向客戶說明處理結(jié)果，不得拒絕提供投訴處理結(jié)果，這是保護消費者權(quán)益的要求。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，必須遵循公平競爭原則，不得從事不正當競爭行為，這是維護金融市場秩序的必要條件。五、簡答題(共5題)25.【答案】銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本原則包括：安全權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、個人金融信息保護權(quán)。【解析】銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本原則涵蓋了消費者的多項基本權(quán)利，旨在保護消費者的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展。26.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全客戶身份識別制度，對客戶進行有效識別，包括核實客戶身份信息、收集客戶基本信息、了解客戶交易目的和性質(zhì)等?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機構(gòu)必須履行這一義務(wù)，以防止洗錢活動通過金融機構(gòu)進行。27.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的主要監(jiān)管手段包括：日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、行政處罰、市場準入管理等?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過多種監(jiān)管手段來維護銀行業(yè)的穩(wěn)定運行，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)