證券投資顧問(wèn)勝任能力考試題及答案1.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議的依據(jù)是（）A.個(gè)人經(jīng)驗(yàn)B.研究報(bào)告C.小道消息D.主觀臆斷答案：B2.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：C3.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）A.道氏理論B.波浪理論C.江恩理論D.隨機(jī)漫步理論答案：A4.市盈率的計(jì)算公式是（）A.每股價(jià)格/每股收益B.每股收益/每股價(jià)格C.總市值/凈利潤(rùn)D.凈利潤(rùn)/總市值答案：A5.資產(chǎn)配置的主要目的是（）A.降低風(fēng)險(xiǎn)B.提高收益C.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的分散化D.以上都是答案：D6.下列關(guān)于債券的說(shuō)法，正確的是（）A.債券的風(fēng)險(xiǎn)高于股票B.債券的收益固定C.債券沒(méi)有違約風(fēng)險(xiǎn)D.債券的期限越長(zhǎng)，利率越低答案：B7.投資組合理論認(rèn)為，投資收益是對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)越大，收益（）A.越低B.越高C.不變D.不確定答案：B8.技術(shù)分析中，反映股價(jià)變動(dòng)趨勢(shì)的是（）A.成交量B.股價(jià)C.均線(xiàn)D.市盈率答案：C9.基本面分析不包括以下哪個(gè)方面（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析答案：D10.以下哪種投資策略屬于積極型投資策略（）A.買(mǎi)入并持有策略B.定期定額投資策略C.主動(dòng)投資策略D.指數(shù)化投資策略答案：C11.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，客戶(hù)可以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議。A.3B.5C.7D.10答案：B12.客戶(hù)回訪(fǎng)應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。A.1B.2C.3D.5答案：C13.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)（）作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。A.廣播B.電視C.網(wǎng)絡(luò)D.微信公眾號(hào)答案：D14.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶(hù)的現(xiàn)金流量表分析時(shí)，需要重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容不包括（）A.現(xiàn)金流量的大小B.現(xiàn)金流量的時(shí)間分布C.現(xiàn)金流量的來(lái)源D.現(xiàn)金流量的使用效率答案：D15.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)需求增加（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退B.利率上升C.居民收入增加D.股票供給增加答案：C16.行業(yè)分析中，行業(yè)生命周期一般不包括（）階段。A.幼稚期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.復(fù)蘇期答案：D17.以下關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.可以了解公司的財(cái)務(wù)狀況B.可以評(píng)估公司的經(jīng)營(yíng)成果C.可以預(yù)測(cè)公司的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)D.可以直接得出投資決策答案：D18.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，在評(píng)估客戶(hù)（）的基礎(chǔ)上，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求B.收入水平和投資目標(biāo)C.資產(chǎn)狀況和投資偏好D.投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：A19.以下哪種投資品種的流動(dòng)性最差（）A.股票B.債券C.基金D.房地產(chǎn)答案：D20.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，勤勉、審慎地為客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。A.誠(chéng)實(shí)守信B.公平公正C.客戶(hù)利益優(yōu)先D.以上都是答案：D1.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則包括（）A.依法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)信用C.公平維護(hù)客戶(hù)利益D.獨(dú)立客觀答案：ABC2.以下屬于技術(shù)分析方法的有（）A.形態(tài)分析B.切線(xiàn)分析C.波浪分析D.指標(biāo)分析答案：ABCD3.基本面分析包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.市場(chǎng)分析答案：ABC4.資產(chǎn)配置的類(lèi)型包括（）A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置C.全球資產(chǎn)配置D.行業(yè)資產(chǎn)配置答案：AB5.債券的基本要素有（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格答案：ABCD6.投資顧問(wèn)在為客戶(hù)制定投資規(guī)劃時(shí)，需要考慮的因素有（）A.客戶(hù)的投資目標(biāo)B.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.投資產(chǎn)品的特點(diǎn)D.市場(chǎng)環(huán)境答案：ABCD7.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）A.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式C.證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為D.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式答案：ABCD8.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）構(gòu)成。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度C.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資經(jīng)驗(yàn)答案：ABC9.以下關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的有（）A.股票是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證B.股票是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券C.股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性等特點(diǎn)D.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響答案：ABCD10.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析C.行業(yè)生命周期分析D.公司競(jìng)爭(zhēng)力分析答案：AB1.證券投資顧問(wèn)可以向客戶(hù)承諾投資收益。（）答案：×2.技術(shù)分析適用于短期投資，基本面分析適用于長(zhǎng)期投資。（）答案：√3.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈反向變動(dòng)關(guān)系。（）答案：√4.資產(chǎn)配置的核心是分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：√5.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。（）答案：√6.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力會(huì)隨著時(shí)間和市場(chǎng)情況的變化而變化。（）答案：√7.行業(yè)分析是對(duì)上市公司進(jìn)行分析的前提。（）答案：√8.市盈率越高，說(shuō)明股票越具有投資價(jià)值。（）答案：×9.證券投資顧問(wèn)可以通過(guò)多種渠道為客戶(hù)提供投資建議，但應(yīng)當(dāng)確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：√10.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)等于組合中各資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)平均。（）答案：×1.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲?。ǎ┑慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)。答案：經(jīng)濟(jì)利益2.（）是指投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，按照一定的資產(chǎn)配置比例，將資金在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分配的過(guò)程。答案：資產(chǎn)配置3.技術(shù)分析是僅從證券的（）等市場(chǎng)行為來(lái)分析證券價(jià)格未來(lái)變化趨勢(shì)的方法。答案：市場(chǎng)行為4.基本面分析是指證券分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定證券價(jià)值及價(jià)格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、公司銷(xiāo)售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評(píng)估證券的（），判斷證券的合理價(jià)位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。答案：投資價(jià)值5.債券的收益來(lái)源主要有（）、利息收入和資本利得。答案：息票利息6.（）是指投資者在短期內(nèi)以獲取價(jià)差為目的而進(jìn)行的證券買(mǎi)賣(mài)。答案：短期投資7.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，在評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)模ǎ┓?wù)。答案：投資建議8.客戶(hù)回訪(fǎng)應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。答案：39.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的（）。答案：投資建議10.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析時(shí)，需要關(guān)注客戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)債狀況、（）和現(xiàn)金流量狀況等。答案：收入支出狀況1.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的區(qū)別。答案：服務(wù)對(duì)象不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，服務(wù)對(duì)象側(cè)重于交易；證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是為客戶(hù)提供投資建議，服務(wù)對(duì)象側(cè)重于投資決策。功能不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是促成交易，功能單一；證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是輔助客戶(hù)決策，功能更綜合。服務(wù)內(nèi)容不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提供交易通道等；證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)提供投資分析、建議等。2.簡(jiǎn)述技術(shù)分析的三大假設(shè)。答案：市場(chǎng)行為涵蓋一切信息：認(rèn)為影響證券價(jià)格的所有因素都反映在市場(chǎng)行為中。價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)：證券價(jià)格有保持原來(lái)運(yùn)動(dòng)方向的慣性。歷史會(huì)重演：過(guò)去的價(jià)格走勢(shì)會(huì)在未來(lái)重復(fù)出現(xiàn)。3.簡(jiǎn)述基本面分析的主要步驟。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)分析：分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)證券市場(chǎng)的影響。行業(yè)分析：研究行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、競(jìng)爭(zhēng)格局等。公司分析：評(píng)估公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)能力等。綜合評(píng)估：結(jié)合上述分析，對(duì)證券的投資價(jià)值進(jìn)行綜合判斷。4.簡(jiǎn)述資產(chǎn)配置的基本步驟。答案：明確投資目標(biāo)：確定投資者的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。了解投資限制：考慮投資者的投資期限、流動(dòng)性需求等限制。制定資產(chǎn)配置策略：根據(jù)目標(biāo)和限制，制定資產(chǎn)配置方案。選擇投資品種：確定各類(lèi)資產(chǎn)中的具體投資品種。監(jiān)控和調(diào)整：定期監(jiān)控資產(chǎn)配置情況，根據(jù)市場(chǎng)變化進(jìn)行調(diào)整。1.論述證券投資顧問(wèn)如何為客戶(hù)提供個(gè)性化的投資建議。答案：深入了解客戶(hù)：包括客戶(hù)的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等。分析市場(chǎng)情況：對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)趨勢(shì)、市場(chǎng)走勢(shì)等進(jìn)行分析。評(píng)估投資產(chǎn)品：研究各類(lèi)投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。制定個(gè)性化方案：根據(jù)客戶(hù)情況和市場(chǎng)分析，為客戶(hù)量身定制投資建議。持續(xù)跟蹤調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶(hù)情況變化，及時(shí)調(diào)整投資建議。2.論述宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券市場(chǎng)的影響。答案：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)良好時(shí)，企業(yè)盈利增加，證券市場(chǎng)表現(xiàn)通常較好。利率：利率上升，會(huì)增加企業(yè)融資成本，抑制投資和消費(fèi)，對(duì)證券市場(chǎng)有負(fù)面影響；利率下降則反之。匯率：匯率變動(dòng)影響出口企業(yè)利潤(rùn)，進(jìn)而影響相關(guān)企業(yè)股價(jià)。通貨膨脹：適度通貨膨脹可能刺激經(jīng)濟(jì)，但過(guò)高則會(huì)影響企業(yè)成本和居民實(shí)際收入，對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生復(fù)雜影響。貨幣政策：寬松貨幣政策利于市場(chǎng)資金增加，推動(dòng)證券市場(chǎng)上漲；緊縮貨幣政策則相反。財(cái)政政策：擴(kuò)張性財(cái)政政策刺激經(jīng)濟(jì)，可能帶動(dòng)證券市場(chǎng)；緊縮性財(cái)政政策有抑制作用。3.論述風(fēng)險(xiǎn)管理在證券投資中的重要性。答案：保護(hù)資產(chǎn)：降低投資損失，保護(hù)投資者的本金和收益。實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)：確保投資活動(dòng)朝著預(yù)期目標(biāo)進(jìn)行，避免因風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)。增強(qiáng)投資信心：合理管理風(fēng)險(xiǎn)讓投資者更從容面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，增強(qiáng)投資信心。優(yōu)化投資決策：全面考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，使投