基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷713

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.基金管理公司應(yīng)當(dāng)如何確?；鹳Y產(chǎn)的安全？()A.將基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)合并管理B.將基金資產(chǎn)委托給第三方保管C.將基金資產(chǎn)用于公司自身的投資D.允許投資者自行提取基金資產(chǎn)2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，下列哪項(xiàng)行為是不允許的？()A.實(shí)事求是地介紹基金產(chǎn)品B.強(qiáng)調(diào)基金的預(yù)期收益C.公正地披露基金的風(fēng)險(xiǎn)D.必要時(shí)對(duì)基金進(jìn)行美化宣傳3.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.負(fù)責(zé)基金的投資決策D.負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售4.基金管理人在基金投資組合中的投資決策，應(yīng)當(dāng)遵循哪項(xiàng)原則？()A.最大收益原則B.最小風(fēng)險(xiǎn)原則C.合理分散原則D.追求穩(wěn)定收益原則5.基金管理人在基金合同期限內(nèi)，以下哪項(xiàng)行為是合法的？()A.調(diào)整基金投資策略B.改變基金的投資范圍C.提前終止基金合同D.減少基金份額6.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為？()A.提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息B.比較不同基金產(chǎn)品的收益C.以不正當(dāng)手段排擠其他基金銷售人員D.向投資者推薦基金產(chǎn)品7.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，以下哪項(xiàng)條件是必須滿足的？()A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人自行召集B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金托管人召集C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由2/3以上的基金份額持有人參加D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，并經(jīng)基金托管人同意8.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何披露基金凈值信息？()A.僅在每周一披露基金凈值B.在每個(gè)交易日結(jié)束后披露基金凈值C.在基金合同約定的日期披露基金凈值D.根據(jù)投資者需求不定時(shí)披露基金凈值9.基金管理人在進(jìn)行基金宣傳推介時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不允許的？()A.如實(shí)介紹基金產(chǎn)品B.強(qiáng)調(diào)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)C.提供基金業(yè)績(jī)的比較數(shù)據(jù)D.誤導(dǎo)投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知10.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理基金份額持有人的投訴？()A.忽略投訴，不予理會(huì)B.對(duì)投訴進(jìn)行登記，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)回復(fù)C.將投訴轉(zhuǎn)交給其他部門處理D.僅在每周一處理投訴二、多選題(共5題)11.基金管理人在進(jìn)行基金投資決策時(shí)，應(yīng)考慮以下哪些因素？()A.市場(chǎng)環(huán)境B.投資者需求C.基金合同規(guī)定D.基金托管人意見(jiàn)E.風(fēng)險(xiǎn)控制12.以下哪些行為屬于基金銷售人員的職業(yè)道德要求？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.公正公平C.客戶至上D.勤勉盡職E.保守秘密13.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)？()A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.負(fù)責(zé)基金投資決策D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作E.向基金管理人提供投資建議14.基金份額持有人大會(huì)的決議，以下哪些情況需要2/3以上的基金份額持有人同意？()A.修改基金合同B.增減基金資本金C.停止基金運(yùn)作D.更換基金管理人E.撤銷基金托管人15.以下哪些情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告？()A.基金管理人的法定代表人變動(dòng)B.基金托管人的法定代表人變動(dòng)C.基金凈值的異常波動(dòng)D.基金管理人的重大訴訟、仲裁E.基金的投資組合發(fā)生重大變化三、填空題(共5題)16.基金管理人的主要職責(zé)是管理基金資產(chǎn)，并按照《基金法》的規(guī)定和基金合同的約定，為基金份額持有人謀取最大利益。17.基金銷售人員在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。18.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清算、交割等工作。19.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、投資管理、信息披露等方面。20.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其決議事項(xiàng)對(duì)基金份額持有人具有約束力。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的法定代表人必須是具有基金從業(yè)資格的人員。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾基金的最低收益。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人有權(quán)對(duì)基金管理人的投資決策進(jìn)行直接干預(yù)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)過(guò)全體基金份額持有人的同意。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金管理人可以不按照基金合同的約定進(jìn)行基金投資。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金管理人在信息披露方面應(yīng)遵守的主要規(guī)定。27.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，如何保障基金資產(chǎn)的安全和完整？28.基金銷售人員在銷售過(guò)程中，如何避免誤導(dǎo)投資者？29.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)有哪些？30.基金管理人在進(jìn)行投資決策時(shí)，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益？

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷713一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)將基金資產(chǎn)委托給第三方保管，以保障基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立性。2.【答案】B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得強(qiáng)調(diào)基金的預(yù)期收益，應(yīng)如實(shí)介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。3.【答案】C【解析】基金托管人的職責(zé)主要包括基金資產(chǎn)的保管、基金份額的登記等，但不包括基金的投資決策。4.【答案】C【解析】基金管理人在基金投資組合中的投資決策，應(yīng)當(dāng)遵循合理分散原則，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。5.【答案】A【解析】基金管理人在基金合同期限內(nèi)可以調(diào)整基金投資策略，但不得改變基金的投資范圍、提前終止基金合同或減少基金份額。6.【答案】C【解析】基金銷售人員不得以不正當(dāng)手段排擠其他基金銷售人員，這屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。7.【答案】D【解析】基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，并經(jīng)基金托管人同意。8.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露基金凈值，確保投資者能夠及時(shí)了解基金的表現(xiàn)。9.【答案】D【解析】基金管理人在進(jìn)行基金宣傳推介時(shí)，不得誤導(dǎo)投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，應(yīng)如實(shí)介紹基金產(chǎn)品。10.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額持有人的投訴進(jìn)行登記，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)回復(fù)，以保障投資者的合法權(quán)益。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCE【解析】基金管理人在進(jìn)行基金投資決策時(shí)，應(yīng)綜合考慮市場(chǎng)環(huán)境、投資者需求、基金合同規(guī)定以及風(fēng)險(xiǎn)控制等因素。12.【答案】ABCDE【解析】基金銷售人員的職業(yè)道德要求包括誠(chéng)實(shí)守信、公正公平、客戶至上、勤勉盡職和保守秘密等。13.【答案】ABD【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行基金資產(chǎn)的保管、基金份額的登記和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等職責(zé)。14.【答案】ACDE【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議中，修改基金合同、停止基金運(yùn)作、更換基金管理人以及撤銷基金托管人等情況需要2/3以上的基金份額持有人同意。15.【答案】ABCDE【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形下，如法定代表人變動(dòng)、凈值異常波動(dòng)、重大訴訟仲裁、投資組合重大變化等，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。三、填空題(共5題)16.【答案】《基金法》【解析】《基金法》是規(guī)范基金管理人和其他基金相關(guān)主體行為的基本法律依據(jù)，基金管理人必須遵守該法律。17.【答案】風(fēng)險(xiǎn)特征【解析】充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征是基金銷售人員的基本職責(zé)，有助于投資者作出明智的投資決策。18.【答案】名義持有人和保管人【解析】基金托管人作為名義持有人和保管人，對(duì)基金資產(chǎn)的安全和完整負(fù)有重要責(zé)任。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、投資管理、信息披露【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度全面涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、投資管理和信息披露等方面，以確?；疬\(yùn)作的規(guī)范和安全。20.【答案】最高權(quán)力機(jī)構(gòu)【解析】基金份額持有人大會(huì)作為基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其決議事項(xiàng)對(duì)基金份額持有人具有法律約束力。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人的法定代表人確實(shí)需要具備基金從業(yè)資格，以確保其能夠勝任相關(guān)職責(zé)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售人員不得承諾基金的最低收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，收益無(wú)法保證。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人無(wú)權(quán)對(duì)基金管理人的投資決策進(jìn)行直接干預(yù)，其職責(zé)主要是監(jiān)督和保障基金資產(chǎn)的安全。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議通常需要達(dá)到法定比例的基金份額持有人同意，而不是全體持有人的同意。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人必須按照基金合同的約定進(jìn)行基金投資，不得擅自變更投資策略。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人在信息披露方面應(yīng)遵守的主要規(guī)定包括：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金的基本信息、投資組合、財(cái)務(wù)狀況、重大事件等，以及遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。信息披露應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)、公正，不得有誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。【解析】基金管理人的信息披露是保障投資者權(quán)益的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)確保信息的透明度和可靠性。27.【答案】基金托管人為保障基金資產(chǎn)的安全和完整，需采取以下措施：建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)與托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，不得擅自挪用；定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，確保資產(chǎn)的真實(shí)性；及時(shí)報(bào)告基金資產(chǎn)變動(dòng)情況，防止資產(chǎn)損失?！窘馕觥炕鹜泄苋说穆氊?zé)是保障基金資產(chǎn)的安全，防止資產(chǎn)被挪用或損失，這對(duì)于維護(hù)投資者的利益至關(guān)重要。28.【答案】基金銷售人員在銷售過(guò)程中，為了避免誤導(dǎo)投資者，應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的產(chǎn)品信息；充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征；不夸大產(chǎn)品的收益預(yù)期；不進(jìn)行不實(shí)承諾；遵循公平、公正、公開(kāi)的原則?！窘馕觥炕痄N售人員有責(zé)任確保其銷售行為的合規(guī)性，避免誤導(dǎo)投資者，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。29.【答案】基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括：決定基金的投資運(yùn)作、批準(zhǔn)基金管理人和基金托管人的更換、審議批準(zhǔn)基金年度報(bào)告和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、決定修改基金合同、終止基金合同、以及行使其