2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷1272

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.證券投資基金的基金份額持有人大會由哪些人組成？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是2.以下哪項不屬于基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金財產(chǎn)B.投資管理C.托管基金資產(chǎn)D.定期編制基金報告3.開放式基金份額的申購和贖回價格是如何確定的？()A.以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，加上一定的手續(xù)費B.以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，減去一定的手續(xù)費C.以基金管理人設(shè)定的價格為準(zhǔn)D.以上都不對4.基金合同的有效期是多久？()A.永久有效B.1年C.2年D.不少于5年5.以下哪種基金適合長期投資？()A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.股票基金6.基金管理人的合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)哪些工作？()A.制定基金投資策略B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作C.管理基金資產(chǎn)D.以上都不對7.基金托管人的職責(zé)包括哪些？()A.籌集基金財產(chǎn)B.投資管理C.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整D.以上都是8.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何披露基金凈值信息？()A.每日公布B.每周公布C.每月公布D.每季度公布9.以下哪種情況會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降？()A.基金投資收益增加B.基金贖回量增加C.基金投資虧損D.基金管理費用增加10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露哪些信息？()A.基金產(chǎn)品的基本特征B.基金管理人的信息C.基金的風(fēng)險等級D.以上都是二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.法律風(fēng)險12.基金管理人的職責(zé)包括哪些？()A.籌集基金財產(chǎn)B.投資管理C.托管基金資產(chǎn)D.定期編制基金報告E.代理基金份額登記13.以下哪些是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的目標(biāo)和投資策略B.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)C.基金份額的申購和贖回規(guī)則D.基金費用和收益分配E.基金合同的有效期14.基金銷售適用性原則包括哪些內(nèi)容？()A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者情況B.基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力相匹配C.基金銷售人員應(yīng)具備必要的專業(yè)能力D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度E.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對待所有投資者15.以下哪些屬于基金管理人的信息披露義務(wù)？()A.定期披露基金凈值信息B.披露基金投資組合情況C.披露基金管理費用和托管費用D.披露基金份額持有人結(jié)構(gòu)E.披露基金業(yè)績和風(fēng)險等級三、填空題(共5題)16.基金資產(chǎn)凈值的計算公式為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債。17.開放式基金的申購和贖回價格通常以基金份額的_______為準(zhǔn)。18.基金管理人是基金的_______，負(fù)責(zé)基金的投資管理。19.基金托管人的職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作以及_______。20.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)將基金產(chǎn)品的_______與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。四、判斷題(共5題)21.基金管理人可以自行決定基金的投資策略和資產(chǎn)配置。()A.正確B.錯誤22.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策。()A.正確B.錯誤23.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過即為有效。()A.正確B.錯誤24.基金管理費用和托管費用是基金運(yùn)作中不可避免的開支。()A.正確B.錯誤25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以不向投資者披露基金的風(fēng)險等級。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金資產(chǎn)凈值的計算方法。27.為什么基金管理人需要制定和實施風(fēng)險控制措施？28.基金銷售適用性原則的具體內(nèi)容是什么？29.基金托管人的職責(zé)有哪些？30.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷1272一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，代表基金份額持有人行使權(quán)利。基金管理人、基金托管人可以列席大會。2.【答案】C【解析】基金管理人的職責(zé)包括募集基金財產(chǎn)、投資管理、編制基金報告等，而基金資產(chǎn)的托管是由基金托管人負(fù)責(zé)的。3.【答案】A【解析】開放式基金份額的申購和贖回價格是以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，加上一定的手續(xù)費來確定的。4.【答案】D【解析】基金合同的有效期不少于5年?；鸷贤跐M后，經(jīng)全體基金份額持有人大會通過并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以延期。5.【答案】D【解析】股票基金通常具有長期增值潛力，適合長期投資。6.【答案】B【解析】基金管理人的合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資運(yùn)作，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。7.【答案】C【解析】基金托管人的主要職責(zé)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作等。8.【答案】A【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)每日公布基金凈值信息，確保投資者及時了解基金的表現(xiàn)。9.【答案】C【解析】基金投資虧損會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降，因為基金資產(chǎn)的總價值減少了。10.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的基本特征、基金管理人的信息、基金的風(fēng)險等級等相關(guān)信息。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等，這些風(fēng)險可能影響基金資產(chǎn)凈值的表現(xiàn)。12.【答案】ABDE【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金財產(chǎn)、投資管理、定期編制基金報告、代理基金份額登記等，而托管基金資產(chǎn)是由基金托管人負(fù)責(zé)的。13.【答案】ABCDE【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金的目標(biāo)和投資策略、基金管理人的權(quán)利和義務(wù)、基金份額的申購和贖回規(guī)則、基金費用和收益分配、基金合同的有效期等。14.【答案】ABCDE【解析】基金銷售適用性原則包括基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者情況、基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力相匹配、基金銷售人員應(yīng)具備必要的專業(yè)能力、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對待所有投資者等。15.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括定期披露基金凈值信息、披露基金投資組合情況、披露基金管理費用和托管費用、披露基金份額持有人結(jié)構(gòu)、披露基金業(yè)績和風(fēng)險等級等，以確保投資者能夠充分了解基金的情況。三、填空題(共5題)16.【答案】基金資產(chǎn)-基金負(fù)債【解析】基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金負(fù)債后的余額，是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)。17.【答案】當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，加上或減去一定的手續(xù)費來確定。18.【答案】管理人【解析】基金管理人是基金的主要當(dāng)事人之一，負(fù)責(zé)基金的投資管理，是基金運(yùn)作的核心機(jī)構(gòu)。19.【答案】辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項【解析】基金托管人除了保管基金財產(chǎn)和監(jiān)督基金投資運(yùn)作外，還負(fù)責(zé)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，確保基金運(yùn)作的透明度。20.【答案】風(fēng)險等級【解析】基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)將基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配，以避免誤導(dǎo)投資者。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理人的投資策略和資產(chǎn)配置需遵循基金合同的約定和監(jiān)管規(guī)定，不能自行隨意決定。22.【答案】錯誤【解析】基金托管人的職責(zé)是保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金投資運(yùn)作，而投資決策是由基金管理人負(fù)責(zé)的。23.【答案】錯誤【解析】基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過即為有效。24.【答案】正確【解析】基金管理費用和托管費用是基金運(yùn)作的基本開支，用于支付基金管理和資產(chǎn)托管的相關(guān)服務(wù)費用。25.【答案】錯誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，有義務(wù)向投資者充分披露基金的風(fēng)險等級，以便投資者做出明智的投資決策。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金負(fù)債后的余額，其計算方法為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債。其中，基金資產(chǎn)包括現(xiàn)金、股票、債券、基金等，基金負(fù)債包括應(yīng)付基金費用、應(yīng)付基金管理人報酬等。【解析】基金資產(chǎn)凈值是衡量基金規(guī)模和投資業(yè)績的重要指標(biāo)，其計算方法簡單明了，但需要確?；鹳Y產(chǎn)和負(fù)債的準(zhǔn)確計量。27.【答案】基金管理人需要制定和實施風(fēng)險控制措施，主要是因為基金投資具有風(fēng)險性，這些措施有助于保護(hù)基金資產(chǎn)的安全，降低投資風(fēng)險，確?；疬\(yùn)作的穩(wěn)健性，同時也符合法律法規(guī)的要求?！窘馕觥匡L(fēng)險控制是基金管理的重要環(huán)節(jié)，有效的風(fēng)險控制措施能夠提高基金業(yè)績的穩(wěn)定性和可持續(xù)性，對投資者和基金管理人都有重要意義。28.【答案】基金銷售適用性原則包括了解投資者情況、產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力相匹配、銷售人員專業(yè)能力、建立健全內(nèi)部控制制度、公平對待所有投資者等方面?！窘馕觥炕痄N售適用性原則是基金銷售中的重要原則，旨在保護(hù)投資者的利益，確?；痄N售活動的合規(guī)性和有效性。29.【答案】基金托管人的職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項、復(fù)核基