2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎知識》考試試卷45

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.基金管理人的職責不包括以下哪項？()A.籌集基金份額B.投資基金資產(chǎn)C.分配基金收益D.監(jiān)督基金托管人2.以下哪項不屬于基金資產(chǎn)估值的原則？()A.公允性原則B.實際成本原則C.可變現(xiàn)原則D.重要性原則3.關于基金份額凈值，以下說法正確的是？()A.凈值總是等于面值B.凈值隨著基金資產(chǎn)的變化而變化C.凈值與基金份額數(shù)量無關D.凈值是基金資產(chǎn)扣除負債后的余額4.以下哪項不是開放式基金的特點？()A.可以隨時申購和贖回B.份額固定C.價格透明D.流動性較好5.基金投資組合的收益率主要取決于以下哪項？()A.基金管理人的能力B.市場整體表現(xiàn)C.投資者的風險偏好D.基金資產(chǎn)的規(guī)模6.以下哪項不是基金信息披露的基本要求？()A.及時性B.準確性C.完整性D.隱私性7.基金合同的主要內(nèi)容包括哪些？()A.基金的投資目標B.基金的投資策略C.基金的費用結構D.以上都是8.基金托管人的職責不包括以下哪項？()A.監(jiān)督基金管理人的投資活動B.保管基金資產(chǎn)C.分配基金收益D.審計基金財務報告9.以下哪項不是基金分類的方法？()A.按投資對象分類B.按投資策略分類C.按募集方式分類D.按投資期限分類10.基金投資風險的主要來源是什么？()A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金資產(chǎn)估值時，以下哪些因素需要考慮？()A.市場價格B.估值技術C.公允價值原則D.市場流動性12.以下哪些屬于基金投資風險？()A.市場風險B.利率風險C.流動性風險D.操作風險13.基金合同的主要參與方有哪些？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.監(jiān)管機構14.基金信息披露的主要內(nèi)容有哪些？()A.基金投資組合B.基金凈值表現(xiàn)C.基金費用結構D.基金管理團隊15.以下哪些屬于基金投資策略？()A.股票投資策略B.債券投資策略C.多元化投資策略D.股票交易策略三、填空題(共5題)16.基金資產(chǎn)估值時，應遵循的原則包括公允價值原則、實際成本原則和（）原則。17.開放式基金的份額凈值通常在（）進行公告。18.基金管理人的職責之一是確?；鸬耐顿Y活動符合（）。19.基金托管人的職責之一是（），確?；鹳Y產(chǎn)的安全。20.基金投資組合報告通常包括（）、基金凈值表現(xiàn)、基金費用結構等內(nèi)容。四、判斷題(共5題)21.基金托管人是基金的法定監(jiān)管機構。()A.正確B.錯誤22.所有類型的基金都需要定期披露基金投資組合信息。()A.正確B.錯誤23.基金管理人的業(yè)績完全取決于其管理的基金的表現(xiàn)。()A.正確B.錯誤24.基金投資者在購買基金時，可以隨時贖回其持有的基金份額。()A.正確B.錯誤25.基金投資風險可以通過分散投資來完全消除。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金資產(chǎn)估值的程序。27.解釋什么是基金的投資組合報告，并說明其主要內(nèi)容。28.闡述基金管理人在風險管理中的主要職責。29.說明基金托管人的職責，并解釋其重要性。30.討論基金投資中流動性風險的特點及其管理措施。

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎知識》考試試卷45一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理人的職責包括籌集基金份額、投資基金資產(chǎn)和分配基金收益，但不包括監(jiān)督基金托管人，這是基金托管人的職責。2.【答案】D【解析】基金資產(chǎn)估值的原則包括公允性原則、實際成本原則和可變現(xiàn)原則，重要性原則不是基金資產(chǎn)估值的原則。3.【答案】B【解析】基金份額凈值是基金資產(chǎn)扣除負債后的余額除以基金份額的總數(shù)，因此它會隨著基金資產(chǎn)的變化而變化。4.【答案】B【解析】開放式基金的份額不固定，投資者可以隨時申購和贖回，因此它具有流動性較好、價格透明等特點，份額固定是封閉式基金的特點。5.【答案】B【解析】基金投資組合的收益率主要取決于市場整體表現(xiàn)，盡管基金管理人的能力和投資者的風險偏好也會產(chǎn)生影響，但市場整體表現(xiàn)是最主要的決定因素。6.【答案】D【解析】基金信息披露的基本要求包括及時性、準確性和完整性，隱私性不是信息披露的基本要求。7.【答案】D【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金的投資目標、投資策略、費用結構等，因此以上都是。8.【答案】C【解析】基金托管人的職責包括監(jiān)督基金管理人的投資活動、保管基金資產(chǎn)和審計基金財務報告，分配基金收益是基金管理人的職責。9.【答案】D【解析】基金分類的方法包括按投資對象、投資策略和募集方式分類，按投資期限分類不是常見的基金分類方法。10.【答案】D【解析】基金投資風險的主要來源包括市場風險、信用風險和流動性風險，因此以上都是。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金資產(chǎn)估值時，需要考慮市場價格、估值技術、公允價值原則和市場流動性等因素，以確保估值的合理性和準確性。12.【答案】ABCD【解析】基金投資風險包括市場風險、利率風險、流動性風險和操作風險等，這些風險都可能對基金資產(chǎn)價值產(chǎn)生不利影響。13.【答案】ABC【解析】基金合同的主要參與方包括基金管理人、基金托管人和基金投資者，監(jiān)管機構雖然對基金有監(jiān)管職責，但并非合同的主要參與方。14.【答案】ABCD【解析】基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金投資組合、基金凈值表現(xiàn)、基金費用結構和基金管理團隊等信息，這些信息有助于投資者了解基金的投資情況。15.【答案】ABC【解析】基金投資策略包括股票投資策略、債券投資策略和多元化投資策略等，股票交易策略通常不屬于基金的投資策略范疇。三、填空題(共5題)16.【答案】可變現(xiàn)原則【解析】基金資產(chǎn)估值應遵循的原則包括公允價值原則、實際成本原則和可變現(xiàn)原則，確保估值結果的合理性和可靠性。17.【答案】工作日【解析】開放式基金的份額凈值通常在工作日進行公告，以便投資者及時了解基金資產(chǎn)的價值變動。18.【答案】基金合同【解析】基金管理人的職責之一是確?；鸬耐顿Y活動符合基金合同的規(guī)定，維護投資者的利益。19.【答案】保管基金資產(chǎn)【解析】基金托管人的職責之一是保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，防止資產(chǎn)被挪用。20.【答案】基金投資組合【解析】基金投資組合報告通常包括基金投資組合、基金凈值表現(xiàn)、基金費用結構等內(nèi)容，為投資者提供全面的投資信息。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金托管人不是基金的監(jiān)管機構，而是負責保管基金資產(chǎn)并監(jiān)督基金管理人的投資活動。監(jiān)管機構才是基金的法定監(jiān)管機構。22.【答案】正確【解析】基金投資組合信息是基金信息披露的重要組成部分，所有類型的基金都需要定期披露這些信息，以便投資者了解基金的投資情況。23.【答案】錯誤【解析】基金管理人的業(yè)績受到多種因素的影響，包括市場環(huán)境、投資策略等，不能僅僅根據(jù)其管理的基金的表現(xiàn)來評價其業(yè)績。24.【答案】錯誤【解析】開放式基金的投資者可以在開放日申購和贖回基金份額，而封閉式基金則不同，其份額在發(fā)行期間不可贖回，只能在交易市場上買賣。25.【答案】錯誤【解析】分散投資可以降低特定投資的風險，但不能完全消除投資風險。系統(tǒng)性風險是不可分散的，投資者無法通過分散投資來消除所有風險。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金資產(chǎn)估值的程序通常包括以下步驟：1.收集數(shù)據(jù)，包括市場價格、估值模型參數(shù)等；2.選擇合適的估值方法，如市場法、成本法、收益法等；3.應用估值方法，對基金資產(chǎn)進行估值；4.核對和調整估值結果，確保估值的準確性和合理性；5.編制估值報告，記錄估值過程和結果?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)估值的程序是確保估值結果準確性和合規(guī)性的重要環(huán)節(jié)，遵循規(guī)范程序可以降低估值風險。27.【答案】基金投資組合報告是基金定期披露的重要文件，它反映了基金在一定時期內(nèi)的投資組合情況。其主要內(nèi)容包括基金投資組合的構成、各類資產(chǎn)的比例、前十大重倉股或債券等。【解析】基金投資組合報告是投資者了解基金投資情況的重要途徑，通過閱讀報告，投資者可以了解基金的投資策略和資產(chǎn)配置情況。28.【答案】基金管理人在風險管理中的主要職責包括：1.建立健全風險管理體系，包括風險評估、監(jiān)測和控制機制；2.制定風險控制策略，確?；鹜顿Y組合的風險在可接受范圍內(nèi)；3.及時識別、評估和報告風險事件；4.實施風險控制措施，降低風險損失。【解析】基金管理人在風險管理中的職責至關重要，有效的風險管理有助于保護基金資產(chǎn)的安全，維護投資者的利益。29.【答案】基金托管人的職責包括：1.保管基金資產(chǎn)，確保基金資產(chǎn)的安全；2.監(jiān)督基金管理人的投資活動，確保其合規(guī)性；3.審核基金管理人的財務報告；4.處理基金投資者的申購和贖回申請?；鹜泄苋说穆氊煂τ诰S護基金市場的公平性和透明度至關重要?！窘馕觥炕鹜泄苋俗鳛榛鸸芾淼闹匾獏⑴c者，其職責的履行對于保障基