2022年?yáng)|北大學(xué)專業(yè)課《金融學(xué)》科目期末試卷B(有答案)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的功能？()A.資金聚斂B.資金分配C.信息傳遞D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)2.債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是指？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)3.股票的市盈率（P/E）反映了什么？()A.公司盈利能力B.公司償債能力C.股票的相對(duì)價(jià)值D.公司的股利支付政策4.金融衍生品的主要功能不包括？()A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B.投機(jī)C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)D.資金聚斂5.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.企業(yè)B.個(gè)人C.中央銀行D.天然氣6.金融監(jiān)管的目標(biāo)不包括？()A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.促進(jìn)金融創(chuàng)新C.保護(hù)投資者利益D.降低稅收7.下列哪項(xiàng)不屬于貨幣政策的工具？()A.利率政策B.法定存款準(zhǔn)備金率C.公開(kāi)市場(chǎng)操作D.財(cái)政政策8.下列哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)9.金融自由化是指？()A.金融監(jiān)管的放松B.金融市場(chǎng)的開(kāi)放C.金融創(chuàng)新的鼓勵(lì)D.以上都是二、多選題(共5題)10.金融市場(chǎng)按照交易工具的期限可以分為哪些類型？()A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.保險(xiǎn)市場(chǎng)11.以下哪些是影響利率變動(dòng)的因素？()A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況B.通貨膨脹水平C.中央銀行政策D.利率市場(chǎng)化程度12.金融衍生品可以分為哪些類型？()A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約13.以下哪些是金融監(jiān)管的目標(biāo)？()A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)14.金融市場(chǎng)的三大功能包括資金聚斂、資金分配和______。15.在金融衍生品中，______合約是一種買賣雙方約定在未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格買賣某一金融資產(chǎn)的雙邊合約。16.根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，銀行的資本充足率應(yīng)不低于______。17.貨幣政策的三大工具是______、______和______。18.金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為_(kāi)_____風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)19.金融市場(chǎng)的參與者只有金融機(jī)構(gòu)和政府。()A.正確B.錯(cuò)誤20.金融自由化會(huì)導(dǎo)致金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)增加。()A.正確B.錯(cuò)誤21.債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指利率變動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)通常低于傳統(tǒng)金融工具。()A.正確B.錯(cuò)誤23.中央銀行通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率來(lái)影響貨幣供應(yīng)量。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)24.簡(jiǎn)述貨幣政策的三大工具及其作用機(jī)制。25.解釋金融市場(chǎng)的效率與金融自由化之間的關(guān)系。26.論述金融監(jiān)管的目標(biāo)及其在金融市場(chǎng)中的作用。27.分析金融衍生品在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。28.探討金融危機(jī)的成因及其預(yù)防措施。

2022年?yáng)|北大學(xué)專業(yè)課《金融學(xué)》科目期末試卷B(有答案)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】?jī)r(jià)格發(fā)現(xiàn)是金融市場(chǎng)的功能之一，但不是本題的答案，其他三項(xiàng)均為金融市場(chǎng)的功能。2.【答案】C【解析】債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，即違約風(fēng)險(xiǎn)。3.【答案】C【解析】股票的市盈率（P/E）是股票價(jià)格與每股收益的比率，用于衡量股票的相對(duì)價(jià)值。4.【答案】D【解析】金融衍生品的主要功能包括風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、投機(jī)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)，資金聚斂不是其主要功能。5.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括企業(yè)、個(gè)人、中央銀行等經(jīng)濟(jì)實(shí)體，天然氣不是金融市場(chǎng)的參與者。6.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的目標(biāo)包括維護(hù)金融穩(wěn)定、促進(jìn)金融創(chuàng)新和保護(hù)投資者利益，降低稅收不是金融監(jiān)管的目標(biāo)。7.【答案】D【解析】貨幣政策的工具包括利率政策、法定存款準(zhǔn)備金率和公開(kāi)市場(chǎng)操作，財(cái)政政策不屬于貨幣政策工具。8.【答案】D【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，政治風(fēng)險(xiǎn)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)。9.【答案】D【解析】金融自由化是指金融監(jiān)管的放松、金融市場(chǎng)的開(kāi)放和金融創(chuàng)新的鼓勵(lì)，因此答案為D。二、多選題(共5題)10.【答案】AB【解析】金融市場(chǎng)按照交易工具的期限可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，外匯市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)不是按期限分類的。11.【答案】ABCD【解析】影響利率變動(dòng)的因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、通貨膨脹水平、中央銀行政策和利率市場(chǎng)化程度。12.【答案】ABCD【解析】金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約等多種類型。13.【答案】ABCD【解析】金融監(jiān)管的目標(biāo)包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融創(chuàng)新和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。三、填空題(共5題)14.【答案】信息傳遞【解析】金融市場(chǎng)除了資金聚斂和分配功能外，還具有信息傳遞功能，有助于信息的交流和價(jià)格的形成。15.【答案】遠(yuǎn)期【解析】遠(yuǎn)期合約是一種常見(jiàn)的金融衍生品，合約雙方約定在未來(lái)特定日期按照約定價(jià)格買賣資產(chǎn)。16.【答案】8%【解析】《巴塞爾協(xié)議》要求銀行的資本充足率不低于8%，以確保銀行在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有足夠的資本緩沖。17.【答案】法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開(kāi)市場(chǎng)操作【解析】貨幣政策的三大工具分別是法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開(kāi)市場(chǎng)操作，通過(guò)這些工具可以影響銀行的資金成本和貨幣供應(yīng)量。18.【答案】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源可以分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，這三種風(fēng)險(xiǎn)是金融風(fēng)險(xiǎn)的主要組成部分。四、判斷題(共5題)19.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的參與者不僅包括金融機(jī)構(gòu)和政府，還包括企業(yè)、個(gè)人投資者和各類中介機(jī)構(gòu)等。20.【答案】正確【解析】金融自由化可能會(huì)降低金融監(jiān)管，增加金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿狈ψ銐虻谋O(jiān)管可能導(dǎo)致市場(chǎng)操縱和過(guò)度投機(jī)。21.【答案】正確【解析】債券的利率風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)是指由于市場(chǎng)利率變動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格發(fā)生波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)通常高于傳統(tǒng)金融工具，因?yàn)樗鼈兺ǔ＞哂懈軛U效應(yīng)，放大了市場(chǎng)波動(dòng)的影響。23.【答案】正確【解析】中央銀行通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率可以影響銀行的貸款成本，從而調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率。五、簡(jiǎn)答題(共5題)24.【答案】貨幣政策的三大工具是法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開(kāi)市場(chǎng)操作。n1.法定存款準(zhǔn)備金率：通過(guò)調(diào)整銀行必須持有的準(zhǔn)備金比例來(lái)影響銀行可貸資金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量。n2.再貼現(xiàn)率：通過(guò)調(diào)整中央銀行對(duì)商業(yè)銀行貼現(xiàn)票據(jù)的利率，影響商業(yè)銀行的融資成本，進(jìn)而影響市場(chǎng)利率和貨幣供應(yīng)量。n3.公開(kāi)市場(chǎng)操作：通過(guò)在金融市場(chǎng)上買賣政府債券來(lái)影響貨幣供應(yīng)量，調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性?！窘馕觥窟@三大工具是中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率的重要手段，通過(guò)不同的機(jī)制作用于金融市場(chǎng)。25.【答案】金融市場(chǎng)的效率與金融自由化之間存在著復(fù)雜的關(guān)系。n1.金融自由化可以促進(jìn)金融市場(chǎng)效率的提升，因?yàn)樗黾恿耸袌?chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，提高了資源配置效率，促進(jìn)了信息的流動(dòng)。n2.然而，過(guò)度的金融自由化也可能導(dǎo)致市場(chǎng)泡沫和風(fēng)險(xiǎn)增加，從而降低市場(chǎng)的效率。n3.因此，金融自由化需要適度，并輔以有效的監(jiān)管來(lái)平衡效率與風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥坷斫饨鹑谑袌?chǎng)的效率與金融自由化的關(guān)系對(duì)于制定合理的金融政策和監(jiān)管措施至關(guān)重要。26.【答案】金融監(jiān)管的目標(biāo)主要包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融創(chuàng)新和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。n1.維護(hù)金融穩(wěn)定：通過(guò)監(jiān)管措施確保金融機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)營(yíng)，防止金融危機(jī)的爆發(fā)。n2.保護(hù)投資者利益：通過(guò)制定規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)來(lái)保護(hù)投資者免受不公平交易和欺詐行為的影響。n3.促進(jìn)金融創(chuàng)新：通過(guò)創(chuàng)造有利的監(jiān)管環(huán)境，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品和服務(wù)，推動(dòng)金融行業(yè)的發(fā)展。n4.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)監(jiān)測(cè)和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，防止個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的問(wèn)題波及整個(gè)金融系統(tǒng)?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管在金融市場(chǎng)中的作用是多方面的，旨在維護(hù)市場(chǎng)的健康運(yùn)行，保護(hù)投資者和市場(chǎng)的利益。27.【答案】金融衍生品在風(fēng)險(xiǎn)管理中扮演著重要角色。n1.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖：通過(guò)衍生品合約可以鎖定未來(lái)的價(jià)格，從而對(duì)沖市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。n2.投機(jī)：投機(jī)者可以利用衍生品來(lái)預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)，從中獲利。n3.優(yōu)化資產(chǎn)配置：衍生品可以幫助投資者優(yōu)化資產(chǎn)組合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。n4.價(jià)格發(fā)現(xiàn)：衍生品市場(chǎng)有助于發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值?！窘馕觥拷鹑谘苌返亩喙δ苄允蛊涑蔀轱L(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具，但在使用時(shí)也需要注意潛在的風(fēng)險(xiǎn)。28.【答案】金融危機(jī)的成因復(fù)雜，主要包括以下幾點(diǎn)。n1.金融市場(chǎng)失衡：如過(guò)