縣中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度B.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的清算工作D.指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)2.商業(yè)銀行的下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券D.買賣金融債券3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約方式。下列哪項(xiàng)不屬于要約的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容？()A.標(biāo)的物的名稱B.數(shù)量C.質(zhì)量要求D.合同簽訂日期4.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括哪些？()A.保障消費(fèi)者知情權(quán)、選擇權(quán)和公平交易權(quán)B.保障消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、隱私權(quán)和信息安全權(quán)C.以上都是D.以上都不是5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處多少罰款？()A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立、健全內(nèi)部控制制度，保證內(nèi)部控制制度的哪些方面？()A.合規(guī)性、有效性、獨(dú)立性B.合規(guī)性、有效性、完整性C.合規(guī)性、有效性、可控性D.合規(guī)性、有效性、保密性7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查可以采取哪些方式？()A.檢查文件和資料B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查D.以上都是8.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的時(shí)限是多久？()A.3個(gè)工作日內(nèi)B.5個(gè)工作日內(nèi)C.7個(gè)工作日內(nèi)D.10個(gè)工作日內(nèi)9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處多少罰款？()A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下10.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于貸款條件？()A.貸款人的還款能力B.貸款人的信用狀況C.貸款人的年齡和職業(yè)D.貸款用途的合法合規(guī)性二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.買賣金融債券D.辦理結(jié)算業(yè)務(wù)12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，可以采取以下哪些措施？()A.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督C.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員D.對(duì)違反法律、行政法規(guī)的行為給予行政處罰13.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的原則包括哪些？()A.公平公正原則B.及時(shí)高效原則C.保密原則D.全程服務(wù)原則14.商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，通常采用的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括哪些？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型B.風(fēng)險(xiǎn)限額管理C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同訂立的基本原則包括哪些？()A.誠實(shí)信用原則B.平等原則C.自愿原則D.公正原則三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。17.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約方式，要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。18.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，對(duì)消費(fèi)者的投訴應(yīng)當(dāng)（）。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，保證內(nèi)部控制制度的有效性，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋（）。20.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查可以采取的方式包括（）。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，不得從事?lián)p害所在機(jī)構(gòu)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理過程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得向投訴人透露其他投訴人的個(gè)人信息。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以拒絕客戶提出的合法、合規(guī)的要求。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)文件、資料和數(shù)據(jù)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容。27.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度？它主要包括哪些內(nèi)容？28.請(qǐng)解釋什么是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制？30.請(qǐng)說明銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的一般流程。

縣中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度、監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，但不包括管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的清算工作。2.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過提供服務(wù)而非直接提供資金而獲得的收入，如代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券等。3.【答案】D【解析】要約的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容包括標(biāo)的物的名稱、數(shù)量和質(zhì)量要求等，而合同簽訂日期通常不屬于要約的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。4.【答案】C【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括保障消費(fèi)者知情權(quán)、選擇權(quán)和公平交易權(quán)，以及保障消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、隱私權(quán)和信息安全權(quán)等。5.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處10萬元以上20萬元以下罰款。6.【答案】A【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立、健全內(nèi)部控制制度，保證內(nèi)部控制制度的合規(guī)性、有效性、獨(dú)立性。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查可以采取檢查文件和資料、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查等方式。8.【答案】C【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的時(shí)限是7個(gè)工作日內(nèi)，特殊情況可以適當(dāng)延長(zhǎng)，但最長(zhǎng)不得超過30個(gè)工作日。9.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處10萬元以上20萬元以下罰款。10.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸款條件通常包括貸款人的還款能力、信用狀況以及貸款用途的合法合規(guī)性，而貸款人的年齡和職業(yè)不屬于貸款條件。二、多選題(共5題)11.【答案】A【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括吸收公眾存款、同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券等，而發(fā)放貸款和買賣金融債券屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)，辦理結(jié)算業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，可以采取檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員以及對(duì)其違反法律、行政法規(guī)的行為給予行政處罰等措施。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的原則包括公平公正原則、及時(shí)高效原則、保密原則以及全程服務(wù)原則，以確保投訴處理的公正性和有效性。14.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，通常采用的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、風(fēng)險(xiǎn)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略以及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制等，以降低和分散風(fēng)險(xiǎn)。15.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同訂立的基本原則包括誠實(shí)信用原則、平等原則和自愿原則，這些原則是維護(hù)合同關(guān)系正常進(jìn)行的重要基礎(chǔ)。公正原則雖然重要，但不是合同訂立的基本原則。三、填空題(共5題)16.【答案】依法、公開、公正和效率原則【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率原則，以確保監(jiān)管活動(dòng)的合法性和有效性。17.【答案】?jī)?nèi)容具體確定，表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束【解析】要約作為合同訂立的一個(gè)環(huán)節(jié)，必須內(nèi)容具體確定，明確表示愿意接受要約人的承諾，使得要約人在接受承諾后即受該意思表示的約束。18.【答案】及時(shí)處理，并采取相應(yīng)措施【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任對(duì)消費(fèi)者的投訴進(jìn)行及時(shí)處理，并采取必要的措施解決問題，以保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。19.【答案】各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)【解析】?jī)?nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，以確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效識(shí)別、評(píng)估和控制。20.【答案】現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員等【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查可以包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管以及詢問工作人員等多種方式，以確保監(jiān)管的全面性和有效性。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員確實(shí)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事?lián)p害所在機(jī)構(gòu)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，這是其應(yīng)盡的職責(zé)。22.【答案】正確【解析】在處理投訴時(shí)，保護(hù)投訴人的隱私是非常重要的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)向投訴人透露其他投訴人的個(gè)人信息，以維護(hù)消費(fèi)者隱私權(quán)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律法規(guī)，不得無理拒絕客戶提出的合法、合規(guī)的要求，這是金融服務(wù)的基本原則。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查中，有義務(wù)如實(shí)提供相關(guān)文件、資料和數(shù)據(jù)，以支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查工作。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)通過合法合規(guī)的方式降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是簡(jiǎn)單地將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人，這可能會(huì)導(dǎo)致更大的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括：保障消費(fèi)者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、隱私權(quán)和信息安全權(quán)等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，及時(shí)處理消費(fèi)者投訴，并采取有效措施保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益?！窘馕觥裤y行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是銀行業(yè)監(jiān)管的重要內(nèi)容，旨在保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度是指為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)而制定的一系列規(guī)章制度。它主要包括風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)、信息技術(shù)安全等方面。【解析】?jī)?nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，有助于提高金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)效率和合規(guī)性。28.【答案】現(xiàn)場(chǎng)檢查是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查，以了解其經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指通過收集、分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)報(bào)告等信息，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管?！窘馕觥楷F(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的兩種主要方式，各有優(yōu)勢(shì)，相互補(bǔ)充。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)