2014年證券從業(yè)資格考試《證券市場基礎(chǔ)知識》高分突破試卷及答案三

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.證券市場的基本功能不包括以下哪項(xiàng)？()A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.資源配置C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.投資融資2.以下哪個(gè)不是證券發(fā)行市場的主要參與者？()A.投資者B.證券公司C.政府機(jī)構(gòu)D.中央銀行3.股票的交易價(jià)格通常由以下哪項(xiàng)決定？()A.公司的盈利能力B.供求關(guān)系C.政府規(guī)定D.公司的市值4.債券的信用評級中，表示信用風(fēng)險(xiǎn)最低的是哪個(gè)級別？()A.AA級B.A級C.BBB級D.級5.以下哪個(gè)不是基金投資的特點(diǎn)？()A.分散投資B.專業(yè)管理C.低風(fēng)險(xiǎn)D.高收益6.期貨交易中的保證金制度是為了以下哪個(gè)目的？()A.降低交易成本B.限制投機(jī)行為C.確保交易安全D.提高交易效率7.以下哪個(gè)不是證券交易所的職能？()A.組織交易B.制定規(guī)則C.監(jiān)管市場D.發(fā)行證券8.以下哪個(gè)不是證券公司的業(yè)務(wù)范圍？()A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券承銷C.證券自營D.保險(xiǎn)代理9.以下哪個(gè)不是影響股票價(jià)格的因素？()A.公司業(yè)績B.市場供求C.國家政策D.天氣變化二、多選題(共5題)10.以下哪些屬于證券市場的基本功能？()A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.資源配置C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.投資融資E.促進(jìn)就業(yè)11.證券發(fā)行市場的主要參與者包括哪些？()A.投資者B.證券公司C.政府機(jī)構(gòu)D.證券交易所E.會計(jì)師事務(wù)所12.以下哪些是影響股票價(jià)格的因素？()A.公司業(yè)績B.市場供求C.國家政策D.經(jīng)濟(jì)周期E.自然災(zāi)害13.證券公司的業(yè)務(wù)范圍通常包括哪些？()A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券承銷C.證券自營D.證券投資咨詢E.保險(xiǎn)代理14.以下哪些是基金投資的特點(diǎn)？()A.分散投資B.專業(yè)管理C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.收益較高E.流動(dòng)性較差三、填空題(共5題)15.證券市場的基本功能不包括以下哪項(xiàng)？16.以下哪個(gè)不是證券發(fā)行市場的主要參與者？17.股票的交易價(jià)格通常由以下哪項(xiàng)決定？18.債券的信用評級中，表示信用風(fēng)險(xiǎn)最低的是哪個(gè)級別？19.以下哪個(gè)不是基金投資的特點(diǎn)？四、判斷題(共5題)20.證券市場的存在可以完全消除經(jīng)濟(jì)中的不確定性。()A.正確B.錯(cuò)誤21.證券交易所是證券發(fā)行和交易的平臺，同時(shí)也是證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金投資具有較高的風(fēng)險(xiǎn)，因此不適合所有投資者。()A.正確B.錯(cuò)誤23.期貨交易中的保證金制度可以降低交易成本。()A.正確B.錯(cuò)誤24.證券公司的證券自營業(yè)務(wù)是指公司以自己的名義進(jìn)行證券投資。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)25.請簡述證券市場的基本功能。26.什么是債券信用評級？它有什么作用？27.基金投資有哪些優(yōu)勢？28.什么是證券市場的監(jiān)管？它主要包括哪些內(nèi)容？29.請解釋什么是證券市場的流動(dòng)性。

2014年證券從業(yè)資格考試《證券市場基礎(chǔ)知識》高分突破試卷及答案三一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】證券市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和投資融資，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避不是證券市場的基本功能。2.【答案】D【解析】中央銀行不是證券發(fā)行市場的主要參與者，其主要職責(zé)是制定和執(zhí)行貨幣政策。3.【答案】B【解析】股票的交易價(jià)格主要受供求關(guān)系影響，其他因素如公司的盈利能力和市值也會在一定程度上影響價(jià)格。4.【答案】A【解析】在債券信用評級中，AA級表示信用風(fēng)險(xiǎn)最低，其次是A級和BBB級，D級表示信用風(fēng)險(xiǎn)最高。5.【答案】C【解析】基金投資的特點(diǎn)包括分散投資、專業(yè)管理和高收益，但并不一定低風(fēng)險(xiǎn)。6.【答案】C【解析】期貨交易中的保證金制度主要是為了確保交易安全，降低交易風(fēng)險(xiǎn)。7.【答案】D【解析】證券交易所不負(fù)責(zé)發(fā)行證券，其主要職能是組織交易、制定規(guī)則和監(jiān)管市場。8.【答案】D【解析】證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷和證券自營，保險(xiǎn)代理不屬于證券公司的業(yè)務(wù)。9.【答案】D【解析】天氣變化不是影響股票價(jià)格的因素，公司業(yè)績、市場供求和國家政策是主要影響因素。二、多選題(共5題)10.【答案】ABD【解析】證券市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和投資融資，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和促進(jìn)就業(yè)不是證券市場的基本功能。11.【答案】ABC【解析】證券發(fā)行市場的主要參與者包括投資者、證券公司和政府機(jī)構(gòu)。證券交易所和會計(jì)師事務(wù)所雖然與證券市場相關(guān)，但不是主要的參與者。12.【答案】ABCD【解析】影響股票價(jià)格的因素包括公司業(yè)績、市場供求、國家政策和經(jīng)濟(jì)周期。自然災(zāi)害雖然可能影響股票價(jià)格，但不是常規(guī)因素。13.【答案】ABCD【解析】證券公司的業(yè)務(wù)范圍通常包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營和證券投資咨詢。保險(xiǎn)代理不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍。14.【答案】ABCD【解析】基金投資的特點(diǎn)包括分散投資、專業(yè)管理、風(fēng)險(xiǎn)較低和收益較高。流動(dòng)性較差雖然也是基金的一個(gè)特點(diǎn)，但不是主要特點(diǎn)。三、填空題(共5題)15.【答案】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【解析】證券市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和投資融資，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避不是證券市場的基本功能。16.【答案】中央銀行【解析】中央銀行不是證券發(fā)行市場的主要參與者，其主要職責(zé)是制定和執(zhí)行貨幣政策。17.【答案】供求關(guān)系【解析】股票的交易價(jià)格主要受供求關(guān)系影響，其他因素如公司的盈利能力和市值也會在一定程度上影響價(jià)格。18.【答案】AA級【解析】在債券信用評級中，AA級表示信用風(fēng)險(xiǎn)最低，其次是A級和BBB級，D級表示信用風(fēng)險(xiǎn)最高。19.【答案】低風(fēng)險(xiǎn)【解析】基金投資的特點(diǎn)包括分散投資、專業(yè)管理、風(fēng)險(xiǎn)較低和收益較高，但并不一定低風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券市場的存在可以分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除經(jīng)濟(jì)中的不確定性。21.【答案】正確【解析】證券交易所既是證券發(fā)行和交易的平臺，也負(fù)責(zé)對證券市場進(jìn)行監(jiān)管。22.【答案】正確【解析】基金投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平不同，適合不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，并非所有投資者都適合基金投資。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】保證金制度是為了確保交易安全，降低交易風(fēng)險(xiǎn)，但并不直接降低交易成本。24.【答案】正確【解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義和資金進(jìn)行證券投資活動(dòng)。五、簡答題(共5題)25.【答案】證券市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、投資融資、信息傳遞和財(cái)富再分配。【解析】證券市場通過價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能幫助投資者了解資產(chǎn)價(jià)值；通過資源配置功能促進(jìn)資金流向效率高的企業(yè)和行業(yè)；通過風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移功能幫助投資者管理風(fēng)險(xiǎn)；通過投資融資功能為企業(yè)提供資金支持；通過信息傳遞功能促進(jìn)市場信息的公開透明；通過財(cái)富再分配功能實(shí)現(xiàn)社會財(cái)富的再分配。26.【答案】債券信用評級是指信用評級機(jī)構(gòu)對發(fā)行債券的企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評估，并給予相應(yīng)的信用等級。它有助于投資者了解債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，從而做出投資決策?！窘馕觥總庞迷u級可以幫助投資者識別不同信用風(fēng)險(xiǎn)的債券，降低信息不對稱，提高市場效率。同時(shí)，它也為債券發(fā)行人提供了信用評估的參考，有助于降低融資成本。27.【答案】基金投資的優(yōu)勢包括分散投資、專業(yè)管理、流動(dòng)性好、投資門檻低等?！窘馕觥客ㄟ^基金投資，投資者可以分散投資于多種資產(chǎn)，降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)；基金由專業(yè)管理人員運(yùn)作，有助于提高投資效率；基金通常有較高的流動(dòng)性，便于投資者隨時(shí)買賣；基金的投資門檻相對較低，適合不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。28.【答案】證券市場的監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券市場的參與者、交易行為和市場秩序進(jìn)行監(jiān)督和管理。它主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、交易行為監(jiān)管和市場秩序監(jiān)管。【解析】市場準(zhǔn)入監(jiān)管確保只有符合