2024年吉水縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)完美版

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的品行和職業(yè)操守B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.具有相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力D.以上都是2.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的哪些信息進(jìn)行審查？()A.財(cái)務(wù)狀況B.收入水平C.借款用途D.以上都是3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同生效的條件是什么？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.合同內(nèi)容合法C.合同形式合法D.以上都是4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.遵守國(guó)家外匯管理局的規(guī)定B.遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定C.遵守國(guó)際慣例D.以上都是5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理反洗錢(qián)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)C.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告D.以上都是7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查方式有哪些？()A.審計(jì)檢查B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.專(zhuān)項(xiàng)檢查D.以上都是8.商業(yè)銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)持卡人的哪些信息進(jìn)行審查？()A.財(cái)務(wù)狀況B.收入水平C.借款用途D.信用記錄9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰有哪些？()A.警告B.罰款C.沒(méi)收違法所得D.以上都是10.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的哪些信息進(jìn)行審查？()A.財(cái)務(wù)狀況B.收入水平C.借款用途D.還款能力二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.工商行政管理機(jī)關(guān)D.證券交易所12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致合同無(wú)效？()A.欺詐B.脅迫C.意思表示不真實(shí)D.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定13.在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.公平、公正原則B.誠(chéng)信原則C.審慎經(jīng)營(yíng)原則D.風(fēng)險(xiǎn)可控原則14.以下哪些行為屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)行為？()A.轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金或資產(chǎn)，以掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)B.通過(guò)金融交易或其他方式掩飾、隱瞞資金、資產(chǎn)所有權(quán)的來(lái)源和性質(zhì)C.收購(gòu)、持有、使用、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、掩飾、隱瞞涉及犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益D.與洗錢(qián)有關(guān)的協(xié)助、便利行為15.商業(yè)銀行在開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.遵守國(guó)家外匯管理局的規(guī)定B.遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定C.遵守國(guó)際慣例D.不得違反國(guó)際制裁和出口管制三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，除非經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)____。17.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的____進(jìn)行審查，以確定其還款能力。18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，其中____是希望和他人訂立合同的意思表示。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，對(duì)____進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，以防止洗錢(qián)活動(dòng)。20.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于____%，以保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，仍應(yīng)遵守與在任職期間相同的保密義務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.個(gè)人貸款的利率可以由銀行自行確定，不受任何限制。()A.正確B.錯(cuò)誤23.反洗錢(qián)工作是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒絕、阻礙。()A.正確B.錯(cuò)誤24.合同成立后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵守合同的約定，即使合同內(nèi)容違反了法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，也不能變更或解除。()A.正確B.錯(cuò)誤25.商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有權(quán)拒絕客戶提出的與法律、行政法規(guī)相違背的要求。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則。27.解釋《中華人民共和國(guó)合同法》中“要約”和“承諾”的概念及其法律效力。28.在反洗錢(qián)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何識(shí)別和防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？29.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的要求。30.在個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)借款人的個(gè)人信息安全？

2024年吉水縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)完美版一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和職業(yè)操守，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，以及相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。2.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的財(cái)務(wù)狀況、收入水平和借款用途進(jìn)行審查。3.【答案】D【解析】合同生效的條件包括當(dāng)事人意思表示一致、合同內(nèi)容合法、合同形式合法等。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家外匯管理局、中國(guó)人民銀行的規(guī)定，以及國(guó)際慣例。5.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到8%。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理反洗錢(qián)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查方式包括審計(jì)檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、專(zhuān)項(xiàng)檢查等。8.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)持卡人的信用記錄進(jìn)行審查。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰包括警告、罰款、沒(méi)收違法所得等。10.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的還款能力進(jìn)行審查。二、多選題(共5題)11.【答案】AB【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)。12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，欺詐、脅迫、意思表示不真實(shí)以及違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的情況都會(huì)導(dǎo)致合同無(wú)效。13.【答案】ABCD【解析】在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠(chéng)信、審慎經(jīng)營(yíng)以及風(fēng)險(xiǎn)可控等原則。14.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)行為包括轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金或資產(chǎn)以掩飾其來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)金融交易或其他方式掩飾資金、資產(chǎn)所有權(quán)的來(lái)源和性質(zhì)，收購(gòu)、持有、使用、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、掩飾、隱瞞涉及犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，以及與洗錢(qián)有關(guān)的協(xié)助、便利行為。15.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家外匯管理局、中國(guó)人民銀行的規(guī)定，國(guó)際慣例，并不得違反國(guó)際制裁和出口管制。三、填空題(共5題)16.【答案】批準(zhǔn)【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，如需在其他金融機(jī)構(gòu)兼任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，必須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。17.【答案】信用記錄【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須審查借款人的信用記錄，以評(píng)估其信用狀況和還款能力。18.【答案】要約【解析】在合同法中，要約是指一方當(dāng)事人向另一方提出的訂立合同的意思表示，是希望與他人訂立合同的前提條件。19.【答案】客戶身份【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，這是反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容，有助于防止洗錢(qián)活動(dòng)。20.【答案】8%【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，這一要求有助于確保銀行具備足夠的資本來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，雖然不再在職，但其保密義務(wù)仍然有效，需繼續(xù)遵守與在任職期間相同的保密規(guī)定。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】個(gè)人貸款的利率應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行不能自行隨意確定貸款利率，需遵守國(guó)家利率政策。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，反洗錢(qián)工作是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，任何單位和個(gè)人都不得拒絕、阻礙反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】如果合同內(nèi)容違反了法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，則合同無(wú)效，當(dāng)事人可以請(qǐng)求變更或解除合同。25.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有權(quán)拒絕客戶提出的與法律、行政法規(guī)相違背的要求，這是銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要體現(xiàn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的監(jiān)管原則包括：依法、公開(kāi)、公正、效率原則；審慎經(jīng)營(yíng)原則；風(fēng)險(xiǎn)控制原則；保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益原則?！窘馕觥窟@些原則旨在確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。27.【答案】要約是希望和他人訂立合同的意思表示，承諾是受要約人同意要約的意思表示。要約一經(jīng)作出，要約人即受要約約束；承諾一旦作出，合同即成立，雙方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行合同義務(wù)?！窘馕觥恳s和承諾是合同成立的兩個(gè)基本要素，其法律效力決定了合同的有效性和履行情況。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以及加強(qiáng)員工反洗錢(qián)培訓(xùn)?！窘馕觥窟@些措施有助于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，確保金融機(jī)構(gòu)不成為洗錢(qián)活動(dòng)的工具。29.【答案】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》