商務(wù)合同審查與風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)流程工具模板一、適用場景與業(yè)務(wù)背景本流程適用于企業(yè)各類商務(wù)合同的審查與風(fēng)險評估場景，包括但不限于：合作方首次合作前的合同談判與簽署；大額采購/銷售合同（金額超過[企業(yè)自行設(shè)定閾值，如50萬元]）；涉及核心業(yè)務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)、跨境業(yè)務(wù)的專項合同；合同續(xù)簽、重大條款變更時的重新審查；涉及法律、財務(wù)、合規(guī)等多部門協(xié)同的復(fù)雜合同。通過標(biāo)準(zhǔn)化審查流程，可有效識別合同風(fēng)險、保障企業(yè)合法權(quán)益、降低履約爭議概率，同時提升跨部門協(xié)作效率。二、標(biāo)準(zhǔn)操作流程（一）第一步：合同接收與前置準(zhǔn)備合同接收登記業(yè)務(wù)部門向法務(wù)部（或合同審查牽頭部門）提交合同文本，同步填寫《合同審查信息登記表》（見表1），明確合同類型、合作方背景、項目背景、緊急程度等基本信息。法務(wù)部對合同文本進(jìn)行初步形式審查，確認(rèn)文本完整性（如是否有頁碼、簽字蓋章頁是否齊全、附件是否完整），對缺失關(guān)鍵內(nèi)容或文本嚴(yán)重模糊的，要求業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充完善后啟動審查。審查資料收集業(yè)務(wù)部門需同步提供以下資料（如適用）：合作方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人證件號碼明、授權(quán)委托書（如簽約非法定代表人）；合作方資質(zhì)證明文件（如行業(yè)許可證、ISO認(rèn)證等）；項目可行性分析報告、招投標(biāo)文件、前期溝通紀(jì)要；企業(yè)內(nèi)部審批流程所需材料（如預(yù)算審批單、業(yè)務(wù)部門立項申請）。（二）第二步：合同主體資格審查重點(diǎn)審查合同簽約主體是否合法、適格，避免因主體問題導(dǎo)致合同無效或履不能。主體基本信息核實(shí)通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“天眼查”等公開渠道查詢合作方：是否為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)法人/其他組織；營業(yè)執(zhí)照載明的經(jīng)營范圍是否涵蓋合同項目內(nèi)容；是否存在經(jīng)營異常、嚴(yán)重違法失信、股權(quán)凍結(jié)、被注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照等情形。特殊主體資質(zhì)審查若合作方為特殊行業(yè)主體（如建筑施工、醫(yī)療器械、食品生產(chǎn)等），需核查其是否持有相應(yīng)的行業(yè)主管部門頒發(fā)的許可證件（如建筑施工資質(zhì)證書、醫(yī)療器械經(jīng)營許可證等），且資質(zhì)等級與合同項目匹配。履約能力評估通過業(yè)務(wù)部門提供的歷史合作記錄、公開財務(wù)報告（如上市公司年報）或第三方信用報告，評估合作方的資產(chǎn)狀況、營收規(guī)模、履約記錄（如過往合同履行情況、是否存在違約訴訟）。對首次合作或大額合同，可考慮要求合作方提供銀行資信證明、擔(dān)保文件（如保函、抵押物說明）等，增強(qiáng)履約保障。簽約代表資格審查核實(shí)簽約代表是否為合作方法定代表人或合法授權(quán)人：法定代表人簽約的，需核對證件號碼明與營業(yè)執(zhí)照信息一致；授權(quán)代表簽約的，需核查《授權(quán)委托書》（載明授權(quán)范圍、權(quán)限、期限），并由合作方加蓋公章。（三）第三步：核心條款逐項審查針對合同核心商業(yè)條款，重點(diǎn)審查合法性、明確性及公平性，避免條款模糊或顯失公平。合同標(biāo)的條款審查標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等描述是否具體、清晰，避免使用“大概”“優(yōu)質(zhì)”等模糊表述；涉及定制化產(chǎn)品/服務(wù)的，需明確技術(shù)參數(shù)、驗收標(biāo)準(zhǔn)（如是否符合國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定的技術(shù)協(xié)議）。價格與支付條款價格條款：明確單價、總價、計價貨幣（如涉及跨境業(yè)務(wù)）、價格是否含稅（稅率及稅種）；支付方式：明確支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款、進(jìn)度款、驗收款、質(zhì)保金比例）、支付賬戶（需為企業(yè)對公賬戶，避免個人賬戶）、支付期限（具體日期或觸發(fā)條件）；異常處理：明確因匯率波動（跨境合同）、價格調(diào)整機(jī)制（如長期供貨合同）導(dǎo)致的費(fèi)用承擔(dān)方式。履行期限、地點(diǎn)與方式履行期限：明確起始時間、截止時間，分階段履行的需列明各階段節(jié)點(diǎn)及交付成果；履行地點(diǎn)：明確交貨/服務(wù)提供地點(diǎn)，涉及管轄權(quán)及運(yùn)輸風(fēng)險轉(zhuǎn)移（如“送貨上門”“工廠交貨”需明確風(fēng)險劃分節(jié)點(diǎn)）；履行方式：明確運(yùn)輸方式（如汽運(yùn)、空運(yùn)）、運(yùn)費(fèi)承擔(dān)方、驗收流程（如“到貨后X個工作日內(nèi)驗收，逾期視為合格”）。違約責(zé)任條款審查違約行為是否全面覆蓋（如逾期交貨、質(zhì)量不合格、拒絕付款、保密泄露等）；違約責(zé)任是否明確、合理（如違約金比例是否過高，建議不超過實(shí)際損失的30%；損失賠償范圍是否包括直接損失和可預(yù)見的間接損失）；是否約定違約責(zé)任的觸發(fā)條件、舉證責(zé)任及爭議解決方式。（四）第四步：其他重要條款補(bǔ)充審查除核心條款外，需重點(diǎn)審查以下輔助條款，防范潛在風(fēng)險。保密條款明保證密信息的范圍（如技術(shù)資料、客戶信息、商業(yè)數(shù)據(jù)等）；明保證密期限（如合同履行期間及終止后X年內(nèi)）；明確違約責(zé)任（如泄密賠償標(biāo)準(zhǔn)、競業(yè)限制義務(wù)，如需）。知識產(chǎn)權(quán)條款明確合同履行過程中產(chǎn)生的新知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如委托開發(fā)成果歸委托方/開發(fā)方所有）；保證合作方提供的知識產(chǎn)權(quán)（如專利、商標(biāo)）無侵權(quán)糾紛，要求其提供知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證明及不侵權(quán)承諾。不可抗力條款明確不可抗力的定義（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、行為等雙方不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀情況）；明確不可抗力發(fā)生后的通知義務(wù)（如X日內(nèi)書面通知）、證明文件要求（如部門出具的證明）及法律后果（如部分/全部免責(zé)、合同延期或解除）。爭議解決條款優(yōu)先約定企業(yè)所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟管轄，或選擇仲裁機(jī)構(gòu)（如[企業(yè)所在地]仲裁委員會），避免約定由合作方所在地管轄；明確爭議解決期間的合同履行原則（如“爭議解決不影響合同其他條款的履行”）。合同變更、解除與終止條款明確合同變更需采用書面形式（如補(bǔ)充協(xié)議），單方解除權(quán)的行使條件（如嚴(yán)重違約、不可抗力持續(xù)X個月）；明確合同終止后的清算條款（如未履行完畢的債務(wù)處理、資料返還、保密義務(wù)延續(xù)）。（五）第五步：綜合風(fēng)險評估與分級結(jié)合主體審查、條款審查結(jié)果，對合同風(fēng)險進(jìn)行綜合評估，形成風(fēng)險等級。風(fēng)險識別列舉合同中存在的風(fēng)險點(diǎn)，如：主體風(fēng)險（合作方無資質(zhì)、履約能力不足）；法律風(fēng)險（條款違反法律法規(guī)、無效條款）；商業(yè)風(fēng)險（價格不合理、支付條件苛刻）；合規(guī)風(fēng)險（涉及反商業(yè)賄賂、數(shù)據(jù)安全等合規(guī)要求）。風(fēng)險分級低風(fēng)險：主體適格、條款合法合規(guī)、商業(yè)合理，無重大風(fēng)險點(diǎn)；中風(fēng)險：存在部分條款模糊或輕微不公平，但不影響合同核心利益，可通過修訂條款控制風(fēng)險；高風(fēng)險：主體存在重大瑕疵、條款違法或顯失公平、存在重大履約不確定性，建議暫緩簽署或重新談判。風(fēng)險應(yīng)對建議低風(fēng)險：出具《合同審查意見表》（見表3），確認(rèn)無異議后按流程簽署；中風(fēng)險：列出修訂建議，反饋業(yè)務(wù)部門與對方協(xié)商修改，修改后重新審查；高風(fēng)險：出具《風(fēng)險評估報告》，建議終止合作或調(diào)整合作方案，報企業(yè)決策層審批。（六）第六步：審查意見出具與反饋意見出具法務(wù)部根據(jù)審查結(jié)果，填寫《合同審查意見表》（見表3），內(nèi)容包括：審查結(jié)論（通過/修訂后通過/不通過）；具體問題點(diǎn)及修改建議（條款對應(yīng)+詳細(xì)說明）；風(fēng)險等級及應(yīng)對措施。意見反饋與修訂將《合同審查意見表》反饋至業(yè)務(wù)部門，由業(yè)務(wù)部門與合作方溝通修訂；修訂完成后，業(yè)務(wù)部門需將修訂版合同及《意見落實(shí)說明》提交法務(wù)部復(fù)核，確認(rèn)風(fēng)險消除后進(jìn)入下一流程。（七）第七步：合同修訂跟蹤與簽署確認(rèn)修訂跟蹤法務(wù)部對修訂版合同進(jìn)行最終審查，重點(diǎn)關(guān)注修改條款是否落實(shí)審查意見，新增條款是否引入新風(fēng)險。簽署審批審查通過后，按企業(yè)內(nèi)部審批流程（如業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人→法務(wù)部→財務(wù)部→總經(jīng)理）完成簽署審批；審批通過后，由授權(quán)簽約代表簽署合同，保證簽字字跡清晰、蓋章清晰（公章/合同章需與主體名稱一致）。合同歸檔業(yè)務(wù)部門在簽署后X個工作日內(nèi)，將合同正本、附件、審查意見表、審批材料等整理歸檔，電子版同步存入企業(yè)合同管理系統(tǒng)。三、配套模板工具表1：合同審查信息登記表合同編號合同名稱合作方名稱合同類型（□采購□銷售□服務(wù)□合作□其他）合同金額（元）簽訂日期項目背景緊急程度（□普通□緊急□特急）業(yè)務(wù)對接人聯(lián)系方式提交日期附件清單□合同文本□合作方資質(zhì)□項目資料□其他（請注明）表2：合同主體資格審查表主體名稱統(tǒng)一社會信用代碼注冊地址法定代表人注冊資本（元）經(jīng)營期限資質(zhì)文件□營業(yè)執(zhí)照□行業(yè)許可證□認(rèn)證證書□其他（請注明）文件編號有效期發(fā)證機(jī)關(guān)履約記錄歷史合作次數(shù)違約次數(shù)訴訟/仲裁情況（□無□有，請注明）信用評級（如有）簽約代表姓名證件號碼號授權(quán)權(quán)限（□法定代表人□授權(quán)代表，授權(quán)范圍：__________）授權(quán)委托書編號表3：合同條款審查要點(diǎn)表條款類型審查要點(diǎn)問題描述（如無問題填“無”）修改建議是否整改標(biāo)的條款標(biāo)的描述是否清晰、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確價格條款單價、總價、含稅情況、支付節(jié)點(diǎn)是否明確履行條款履行期限、地點(diǎn)、方式是否具體違約責(zé)任違約行為、責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)、觸發(fā)條件是否合理保密條款保密范圍、期限、違約責(zé)任是否明確知識產(chǎn)權(quán)知識產(chǎn)權(quán)歸屬、侵權(quán)責(zé)任是否明確爭議解決管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否明確、合理其他條款不可抗力、變更解除等條款是否完整審查結(jié)論□通過□修訂后通過□不通過風(fēng)險等級□低□中□高風(fēng)險審查人審查日期復(fù)核人（如需）復(fù)核日期表4：風(fēng)險評估矩陣表風(fēng)險類別風(fēng)險點(diǎn)描述風(fēng)險等級（□高□中□低）可能影響應(yīng)對措施責(zé)任部門/人完成時限主體風(fēng)險合作方無行業(yè)資質(zhì)合同無效、行政處罰要求提供資質(zhì)證明，否則終止合作業(yè)務(wù)部門/*法律風(fēng)險違約金比例過高（超過30%）約定無效、維權(quán)成本高調(diào)整至合理比例，明確損失賠償范圍法務(wù)部/*商業(yè)風(fēng)險預(yù)付款比例過高（超過30%）資金回收風(fēng)險降低預(yù)付款比例，要求提供擔(dān)保財務(wù)部/*合規(guī)風(fēng)險未約定數(shù)據(jù)保密條款（涉及客戶信息）數(shù)據(jù)泄露、法律訴訟補(bǔ)充保密條款，明確違約責(zé)任法務(wù)部/*四、關(guān)鍵操作提示與風(fēng)險防范要點(diǎn)（一）審查原則合法性優(yōu)先：保證合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，避免“以合法形式掩蓋非法目的”條款。商業(yè)合理性：結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)需求，審查條款是否有利于實(shí)現(xiàn)合同目的，避免因過度追求“完美條款”喪失合作機(jī)會。風(fēng)險可控：對無法完全消除的風(fēng)險，需通過擔(dān)保、保險、違約責(zé)任等方式降低風(fēng)險發(fā)生概率及影響。（二）溝通協(xié)作業(yè)務(wù)部門與法務(wù)部協(xié)同：業(yè)務(wù)部門需提供完整的項目背景信息，法務(wù)部需在“不越界”前提下（不干預(yù)商業(yè)決策），及時反饋法律風(fēng)險，雙方共同平衡風(fēng)險與收益。與合作方溝通技巧：對修訂條款，需以“風(fēng)險防范”為由，避免直接指責(zé)對方“條款不合理”，減少談判對立情緒。（三）重點(diǎn)條款風(fēng)險防范“霸王條款”識別：對格式合同（如合作方提供的標(biāo)準(zhǔn)合同），重點(diǎn)審查是否存在“加重我方責(zé)任、減輕對方責(zé)任”的顯失公平條款（如“我方單方承擔(dān)所有損失”“對方擁有最終解釋權(quán)”）。管轄權(quán)陷阱：避免約定由合作方所在地或“原告所在地”