第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)杭州證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪項(xiàng)行為不屬于證券從業(yè)人員禁止行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人獲取不正當(dāng)利益

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開(kāi)披露個(gè)人持有證券公司的信息

C.買賣與自身職責(zé)相關(guān)的證券

D.對(duì)服務(wù)對(duì)象進(jìn)行利益沖突披露

2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣多少？（）

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.30億元

3.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？（）

A.普通股票

B.國(guó)債

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，其客戶保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.以下哪個(gè)指標(biāo)通常用于衡量證券投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貝塔系數(shù)（β）

B.均值

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.夏普比率

6.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)做法違反了相關(guān)規(guī)定？（）

A.在報(bào)告開(kāi)頭明確聲明信息來(lái)源

B.使用“市場(chǎng)分析人士”等模糊的職業(yè)稱謂

C.報(bào)告內(nèi)容基于可靠數(shù)據(jù)和合理推斷

D.對(duì)投資建議進(jìn)行明確的風(fēng)險(xiǎn)提示

7.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行股票交易，其買入股票的資金來(lái)源為向證券公司借入的資金，這種交易行為稱為？（）

A.證券回購(gòu)

B.融資交易

C.現(xiàn)貨交易

D.期貨交易

8.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理計(jì)劃，其投資范圍不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.買賣上市交易的股票

B.買賣上市交易的債券

C.買賣未上市的公司股權(quán)

D.投資于已上市交易的公募基金

9.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)不得少于多少？（）

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

10.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，其信息來(lái)源不包括？（）

A.證券公司內(nèi)部研究部門

B.交易所公布的公開(kāi)信息

C.投資者提供的非公開(kāi)信息

D.行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的研究報(bào)告

11.某證券公司員工在離職后，仍利用其掌握的客戶信息為客戶提供投資建議，這種行為違反了？（）

A.《證券法》

B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

C.《公司法》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

12.以下哪種證券交易行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)上市公司披露的公開(kāi)信息進(jìn)行交易

B.投資者通過(guò)非法途徑獲取內(nèi)幕信息后進(jìn)行交易

C.投資者根據(jù)證券分析師的公開(kāi)報(bào)告進(jìn)行交易

D.投資者通過(guò)公開(kāi)渠道了解到的市場(chǎng)傳聞進(jìn)行交易

13.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率由什么決定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.證券公司

D.中國(guó)人民銀行

14.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍不包括？（）

A.承銷證券

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.保薦業(yè)務(wù)

D.企業(yè)并購(gòu)重組咨詢

15.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督證券交易？（）

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)人民銀行

16.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其存管銀行由什么機(jī)構(gòu)指定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.證券登記結(jié)算公司

D.存管銀行自行選擇

17.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司與其股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信息共享等方面存在何種情形，證監(jiān)會(huì)可責(zé)令其限期改正？（）

A.存在利益輸送

B.業(yè)務(wù)隔離

C.信息共享

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)合理

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

19.某投資者在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶，其信用額度由什么決定？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策

C.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

D.交易所的信用交易規(guī)則

20.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于“利益沖突”范疇？（）

A.研究方法可能對(duì)特定客戶產(chǎn)生偏見(jiàn)

B.研究結(jié)論可能影響證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.研究人員可能同時(shí)為多家客戶提供服務(wù)

D.研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間可能影響特定客戶的交易決策

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足以下哪些條件？（）

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.具有與融資融券業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和信息系統(tǒng)

D.具有規(guī)定數(shù)量的從業(yè)人員

22.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪些行為屬于特定禁止行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.泄露客戶信息

C.從事可能導(dǎo)致利益沖突的業(yè)務(wù)

D.收受客戶財(cái)物

24.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源包括哪些？（）

A.交易所公布的公開(kāi)信息

B.證券公司內(nèi)部研究部門

C.投資者提供的非公開(kāi)信息

D.行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的研究報(bào)告

25.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍包括哪些？（）

A.承銷證券

B.保薦業(yè)務(wù)

C.企業(yè)并購(gòu)重組咨詢

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

26.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其核心要求包括哪些？（）

A.客戶資金獨(dú)立存管

B.交易結(jié)算資金非證券公司自有財(cái)產(chǎn)

C.客戶資金第三方存管

D.交易結(jié)算資金可隨時(shí)用于證券公司其他業(yè)務(wù)

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些？（）

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)占比

C.凈資本

D.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

28.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其內(nèi)容應(yīng)包括哪些要素？（）

A.證券研究報(bào)告的標(biāo)題

B.證券研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間

C.證券研究報(bào)告的核心觀點(diǎn)

D.證券研究報(bào)告的免責(zé)聲明

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪些行為可能導(dǎo)致利益沖突？（）

A.同時(shí)在多家證券公司兼職

B.利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取利益

C.從事與自身職責(zé)相關(guān)的證券交易

D.收受客戶財(cái)物

30.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理計(jì)劃，其投資范圍包括哪些？（）

A.買賣上市交易的股票

B.買賣上市交易的債券

C.買賣未上市的公司股權(quán)

D.投資于已上市交易的公募基金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。（）

32.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以使用“市場(chǎng)分析人士”等模糊的職業(yè)稱謂。（）

33.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其核心要求是客戶資金獨(dú)立存管。（）

34.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的5倍。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以泄露客戶信息。（）

36.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源包括投資者提供的非公開(kāi)信息。（）

37.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍包括承銷證券、保薦業(yè)務(wù)、企業(yè)并購(gòu)重組咨詢。（）

38.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其存管銀行由證券公司自行選擇。（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以收受客戶財(cái)物。（）

40.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理計(jì)劃，其投資范圍不包括投資于已上市交易的公募基金。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。__________（或：客戶需求調(diào)研）

42.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)在報(bào)告開(kāi)頭明確__________來(lái)源，確保信息的__________。__________（或：消費(fèi)者需求分析）

43.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其核心要求是客戶資金__________，確?？蛻糍Y金安全。__________（或：客戶資金獨(dú)立存管）

44.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括__________和__________。__________（或：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率）

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)__________客戶信息，不得泄露或非法使用。__________（或：客戶需求調(diào)研）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

47.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的核心要求。

48.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

49.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其內(nèi)容應(yīng)包括哪些要素。

六、案例分析題（共20分）

50.某證券公司投資銀行部門正在協(xié)助一家擬上市公司進(jìn)行IPO申報(bào)。在申報(bào)過(guò)程中，該部門的核心人員發(fā)現(xiàn)該公司存在一些財(cái)務(wù)問(wèn)題，可能影響其上市審批。該部門的核心人員面臨以下幾種處理方式：

A.向該公司管理層提出改進(jìn)建議，并要求其進(jìn)行整改。

B.在IPO報(bào)告中如實(shí)披露該公司存在的問(wèn)題。

C.為了維護(hù)客戶關(guān)系，不披露該公司存在的問(wèn)題，并幫助其進(jìn)行包裝。

D.向交易所舉報(bào)該公司，要求其暫停IPO申報(bào)。

請(qǐng)結(jié)合《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，分析上述處理方式的合規(guī)性，并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.B

5.A

6.B

7.B

8.C

9.B

10.C

11.B

12.B

13.C

14.B

15.C

16.A

17.A

18.C

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.CD

23.ABCD

24.AB

25.ABC

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)或客戶需求調(diào)研

42.信息來(lái)源或可靠和真實(shí)

43.獨(dú)立存管或客戶資金獨(dú)立存管

44.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模或風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

45.保護(hù)或客戶信息或客戶需求調(diào)研

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：

①誠(chéng)實(shí)守信原則：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

②專業(yè)勝任原則：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，能夠勝任本職工作。

③勤勉盡責(zé)原則：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，確保為客戶提供高質(zhì)量的服務(wù)。

④客戶利益優(yōu)先原則：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)將客戶利益放在首位，不得損害客戶的合法權(quán)益。

⑤避免利益沖突原則：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，不得利用職務(wù)便利為自己或他人謀取利益。

47.答：

①客戶資金獨(dú)立存管：證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立存管，不得與證券公司自有資金混用。

②客戶資金非證券公司自有財(cái)產(chǎn)：證券公司客戶交易結(jié)算資金非證券公司自有財(cái)產(chǎn)，不得用于證券公司其他業(yè)務(wù)。

③客戶資金第三方存管：證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由第三方存管銀行進(jìn)行存管。

④客戶資金可隨時(shí)用于證券公司其他業(yè)務(wù)：證券公司客戶交易結(jié)算資金不得用于證券公司其他業(yè)務(wù)，只能用于客戶證券交易和結(jié)算。

48.答：

①自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍。

②自營(yíng)業(yè)務(wù)占比：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模與其凈資本的比例不得超過(guò)80%。

③風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率：證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

④凈資本：證券公司凈資本不得低于12億元。

49.答：

①證券研究報(bào)告的標(biāo)題：證券研究報(bào)告的標(biāo)題應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔，能夠反映報(bào)告的核心內(nèi)容。

②證券研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間：證券研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)明確，并符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

③證券研究報(bào)告的核心觀點(diǎn)：證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括核心觀點(diǎn)，并對(duì)核心觀點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)闡述。

④證券研究報(bào)告的免責(zé)聲明：證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括免責(zé)聲明，說(shuō)明報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)和限制。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：

本案中，某證券公司投資銀行部門的核心人員發(fā)現(xiàn)一家擬上市公司存在一些財(cái)務(wù)問(wèn)題，可能影響其上市審批。該部門的核心人員面臨四種處理方式，這些處理方式涉及合規(guī)性、客戶利益、公司利益等多個(gè)方面，需要綜合考慮相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德進(jìn)行判斷。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：哪種處理方式符合《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定？

答：①向該公司管理層提出改進(jìn)建議，并要求其進(jìn)行整改；②在IPO報(bào)告中如實(shí)披露該公司存在的問(wèn)題。根據(jù)《證券法》第七十四條和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，如實(shí)披露