第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試約考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確保基金產(chǎn)品符合監(jiān)管要求即可，無需關(guān)注投資者的實(shí)際需求

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅作為銷售宣傳的參考，不直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售費(fèi)用可以相應(yīng)提高，以覆蓋潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

2.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)信息披露”的是（）。

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金管理人變更

C.基金分紅政策

D.基金持倉(cāng)明細(xì)

3.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任包括（）。

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上都是

4.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)

B.基金份額凈值是在每個(gè)交易日閉市后計(jì)算的

C.投資者贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納贖回費(fèi)

D.基金份額贖回價(jià)格是由基金管理人決定的

5.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者情緒波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)

6.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“不相容職務(wù)分離”原則的是（）。

A.基金投資決策與基金估值

B.基金募集與基金銷售

C.基金運(yùn)營(yíng)與基金投資

D.基金信息披露與基金管理

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的資產(chǎn)配置比例

D.基金的投資業(yè)績(jī)

8.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)

B.基金資產(chǎn)估值由基金托管人負(fù)責(zé)

C.基金資產(chǎn)估值僅考慮市場(chǎng)交易價(jià)格

D.基金資產(chǎn)估值與基金業(yè)績(jī)無關(guān)

9.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人信息

10.基金投資中，屬于“非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

11.基金管理人信息披露義務(wù)中，不包括（）。

A.基金募集信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金臨時(shí)信息披露

D.基金業(yè)績(jī)排名

12.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)描述，不包括（）。

A.基金的投資管理

B.基金的資產(chǎn)托管

C.基金的份額登記

D.基金的投資者服務(wù)

13.基金信息披露中，屬于“半強(qiáng)制披露”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人信息

14.基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者情緒波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)

15.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“授權(quán)批準(zhǔn)控制”原則的是（）。

A.基金投資決策與基金估值

B.基金募集與基金銷售

C.基金運(yùn)營(yíng)與基金投資

D.基金信息披露與基金管理

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的資產(chǎn)配置比例

D.以上都是

17.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)

B.基金資產(chǎn)估值由基金托管人負(fù)責(zé)

C.基金資產(chǎn)估值僅考慮市場(chǎng)交易價(jià)格

D.基金資產(chǎn)估值與基金業(yè)績(jī)無關(guān)

18.基金信息披露中，屬于“公開披露”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人信息

19.基金投資中，屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

20.基金管理人信息披露義務(wù)中，包括（）。

A.基金募集信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金臨時(shí)信息披露

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平

C.投資偏好

D.投資經(jīng)驗(yàn)

22.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)信息披露”的是（）。

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金管理人變更

C.基金分紅政策

D.基金持倉(cāng)明細(xì)

23.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任包括（）。

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上都是

24.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）。

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)

B.基金份額凈值是在每個(gè)交易日閉市后計(jì)算的

C.投資者贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納贖回費(fèi)

D.基金份額贖回價(jià)格是由基金管理人決定的

25.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者情緒波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)

26.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“不相容職務(wù)分離”原則的是（）。

A.基金投資決策與基金估值

B.基金募集與基金銷售

C.基金運(yùn)營(yíng)與基金投資

D.基金信息披露與基金管理

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的資產(chǎn)配置比例

D.基金的投資業(yè)績(jī)

28.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)

B.基金資產(chǎn)估值由基金托管人負(fù)責(zé)

C.基金資產(chǎn)估值僅考慮市場(chǎng)交易價(jià)格

D.基金資產(chǎn)估值與基金業(yè)績(jī)無關(guān)

29.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人信息

30.基金投資中，屬于“非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合監(jiān)管要求即可，無需關(guān)注投資者的實(shí)際需求。（）

32.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅作為銷售宣傳的參考，不直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。（）

34.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售費(fèi)用可以相應(yīng)提高，以覆蓋潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)信息披露”的是基金份額持有人結(jié)構(gòu)。（）

36.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任包括警告。（）

37.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任包括罰款。（）

38.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任包括暫停業(yè)務(wù)。（）

39.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)。（）

40.基金份額凈值是在每個(gè)交易日閉市后計(jì)算的。（）

41.投資者贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納贖回費(fèi)。（）

42.基金份額贖回價(jià)格是由基金管理人決定的。（）

43.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

44.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“不相容職務(wù)分離”原則的是基金投資決策與基金估值。（）

45.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)。（）

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資策略。（）

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的資產(chǎn)配置比例。（）

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資業(yè)績(jī)。（）

49.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)。（）

50.基金資產(chǎn)估值由基金托管人負(fù)責(zé)。（）

51.基金資產(chǎn)估值僅考慮市場(chǎng)交易價(jià)格。（）

52.基金資產(chǎn)估值與基金業(yè)績(jī)無關(guān)。（）

53.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是基金招募說明書。（）

54.基金投資中，屬于“非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

55.基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金募集信息披露。（）

56.基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金運(yùn)作信息披露。（）

57.基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金臨時(shí)信息披露。（）

58.基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金業(yè)績(jī)排名。（）

59.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“授權(quán)批準(zhǔn)控制”原則的是基金投資決策與基金估值。（）

60.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括以上所有內(nèi)容。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

61.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果包括________和________。

62.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)信息披露”的是________和________。

63.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任包括________、________和________。

64.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在________日確認(rèn)。

65.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是________。

66.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“不相容職務(wù)分離”原則的是________和________。

67.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括________、________和________。

68.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是基金資產(chǎn)估值為________計(jì)算的基礎(chǔ)。

69.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是________。

70.基金投資中，屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

71.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的基本要求。

72.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

73.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

74.某基金管理人在基金募集期間，未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，導(dǎo)致投資者損失。請(qǐng)分析該基金管理人可能面臨的法律責(zé)任，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要符合監(jiān)管要求，還要關(guān)注投資者的實(shí)際需求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是基金產(chǎn)品銷售決策的重要依據(jù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與銷售費(fèi)用沒有直接關(guān)系。

2.B

解析：基金管理人變更屬于基金的重大事項(xiàng)，需要及時(shí)進(jìn)行信息披露。A、C、D選項(xiàng)屬于基金的信息披露內(nèi)容，但不是重大事項(xiàng)。

3.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十四條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，可能面臨警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任，因此D選項(xiàng)正確。

4.D

解析：基金份額贖回價(jià)格是由基金份額凈值決定的，而不是由基金管理人決定的。A、B、C選項(xiàng)表述正確。

5.A

解析：市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是由宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等因素引起的。B、C、D選項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

6.A

解析：基金投資決策與基金估值是不相容職務(wù)，需要分離。B、C、D選項(xiàng)屬于相容職務(wù)。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括基金的投資業(yè)績(jī)。A、B、C選項(xiàng)屬于基金運(yùn)作方式的描述。

8.A

解析：基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)。B、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

9.D

解析：基金份額持有人信息屬于非公開披露。A、B、C選項(xiàng)屬于公開披露。

10.C

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)屬于其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。

11.D

解析：基金管理人信息披露義務(wù)中，不包括基金業(yè)績(jī)排名。A、B、C選項(xiàng)屬于基金管理人信息披露義務(wù)。

12.B

解析：基金的資產(chǎn)托管由基金托管人負(fù)責(zé)。A、C、D選項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

13.C

解析：基金凈值公告屬于半強(qiáng)制披露。A、B、D選項(xiàng)屬于強(qiáng)制披露。

14.B

解析：個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

15.A

解析：基金投資決策與基金估值是不相容職務(wù)，需要分離。B、C、D選項(xiàng)屬于相容職務(wù)。

16.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和資產(chǎn)配置比例。A、B、C選項(xiàng)都屬于基金運(yùn)作方式的描述。

17.C

解析：基金資產(chǎn)估值不僅考慮市場(chǎng)交易價(jià)格，還要考慮非交易價(jià)格。A、B、D選項(xiàng)表述正確。

18.D

解析：基金份額持有人信息屬于公開披露。A、B、C選項(xiàng)屬于非公開披露。

19.C

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)屬于其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。

20.D

解析：基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時(shí)信息披露。A、B、C選項(xiàng)都屬于基金管理人信息披露義務(wù)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平、投資偏好和投資經(jīng)驗(yàn)。A、B、C、D選項(xiàng)都屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。

22.B

解析：基金管理人變更屬于基金的重大事項(xiàng)，需要及時(shí)進(jìn)行信息披露。A、C、D選項(xiàng)屬于基金的信息披露內(nèi)容，但不是重大事項(xiàng)。

23.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十四條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，可能面臨警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任，因此D選項(xiàng)正確。

24.ABC

解析：投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)。A、B、C選項(xiàng)表述正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回價(jià)格是由基金份額凈值決定的，而不是由基金管理人決定的。

25.A

解析：市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是由宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等因素引起的。B、C、D選項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

26.A

解析：基金投資決策與基金估值是不相容職務(wù)，需要分離。B、C、D選項(xiàng)屬于相容職務(wù)。

27.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和資產(chǎn)配置比例。A、B、C選項(xiàng)都屬于基金運(yùn)作方式的描述。

28.A

解析：基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)。B、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

29.D

解析：基金份額持有人信息屬于非公開披露。A、B、C選項(xiàng)屬于公開披露。

30.C

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)屬于其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要符合監(jiān)管要求，還要關(guān)注投資者的實(shí)際需求。

32.×

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是基金產(chǎn)品銷售決策的重要依據(jù)。

33.√

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。

34.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與銷售費(fèi)用沒有直接關(guān)系。

35.√

解析：基金管理人變更屬于基金的重大事項(xiàng)，需要及時(shí)進(jìn)行信息披露。

36.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十四條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，可能面臨警告。

37.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十四條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，可能面臨罰款。

38.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十四條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，可能面臨暫停業(yè)務(wù)。

39.√

解析：投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)。

40.√

解析：基金份額凈值是在每個(gè)交易日閉市后計(jì)算的。

41.√

解析：投資者贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納贖回費(fèi)。

42.×

解析：基金份額贖回價(jià)格是由基金份額凈值決定的，而不是由基金管理人決定的。

43.√

解析：市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

44.√

解析：基金投資決策與基金估值是不相容職務(wù)，需要分離。

45.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)。

46.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資策略。

47.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的資產(chǎn)配置比例。

48.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括基金的投資業(yè)績(jī)。

49.√

解析：基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)。

50.×

解析：基金資產(chǎn)估值由基金管理人負(fù)責(zé)。

51.×

解析：基金資產(chǎn)估值不僅考慮市場(chǎng)交易價(jià)格，還要考慮非交易價(jià)格。

52.×

解析：基金資產(chǎn)估值與基金業(yè)績(jī)有關(guān)。

53.×

解析：基金招募說明書屬于公開披露。

54.×

解析：市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

55.√

解析：基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金募集信息披露。

56.√

解析：基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金運(yùn)作信息披露。

57.√

解析：基金管理人信息披露義務(wù)中，包括基金臨時(shí)信息披露。

58.×

解析：基金管理人信息披露義務(wù)中，不包括基金業(yè)績(jī)排名。

59.√

解析：基金投資決策與基金估值是不相容職務(wù)，需要分離。

60.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括基金的投資業(yè)績(jī)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

61.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平。

62.基金管理人變更基金持倉(cāng)明細(xì)

解析：基金管理人變更屬于基金的重大事項(xiàng)，需要及時(shí)進(jìn)行信息披露?；鸪謧}(cāng)明細(xì)屬于非公開披露。

63.警告罰款暫停業(yè)務(wù)

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十四條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，可能面臨警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任。

64.T+1

解析：投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)。

65.市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是由宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等因素引起的。

66.基金投資決策基金估值

解析：基金投資決策與基金估值是不相容職務(wù)，需要分離。

67.基金的投資目標(biāo)基金的投資策略基金的資產(chǎn)配置比例

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和資產(chǎn)配置比例。

68.基金凈值

解析：基金資產(chǎn)估值為基金凈值計(jì)算的基礎(chǔ)。

69.基金份額持有人信息

解析：基金份額持有人信息屬于非公開披露。

70.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

71.答：

①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立基金銷售適用性管理制度，明確基金銷售適用性工作