第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券資格從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少比例？（）

A.100%

B.50%

C.30%

D.20%

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要求是多少？（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

3.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

4.投資者張某通過(guò)證券公司買入某股票1000股，買入價(jià)為每股10元，當(dāng)日該股票除權(quán)除息，每股價(jià)格變?yōu)?元，且派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元/股。張某最終每股獲得的現(xiàn)金紅利是多少？（）

A.0.5元

B.1元

C.0.25元

D.0元

5.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.收到內(nèi)幕信息的人員自行買賣相關(guān)證券

B.將內(nèi)幕信息泄露給他人，他人利用該信息交易

C.證券從業(yè)人員按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)

D.通過(guò)非法途徑獲取內(nèi)幕信息并交易

7.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，必須以什么為基礎(chǔ)？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.證券公司的利益

D.證券市場(chǎng)的短期波動(dòng)

8.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)階段，有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足多少家時(shí)，發(fā)行人及其主承銷商可以中止發(fā)行？（）

A.10家

B.5家

C.8家

D.12家

9.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，需要審核客戶的哪些材料？（）

A.身份證明和資產(chǎn)證明

B.身份證明和信用記錄

C.資產(chǎn)證明和信用記錄

D.身份證明、資產(chǎn)證明和信用記錄

10.投資者李某通過(guò)證券公司參與股票期權(quán)交易，其買入的看漲期權(quán)行權(quán)價(jià)為50元，當(dāng)前標(biāo)的股票價(jià)格為45元，期權(quán)費(fèi)為2元。若到期時(shí)標(biāo)的股票價(jià)格為60元，李某的凈收益是多少？（）

A.5元

B.3元

C.7元

D.8元

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，必須具備哪些條件？（）

A.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

B.具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

C.注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣

D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施

12.下列哪些行為屬于市場(chǎng)操縱行為？（）

A.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣

B.通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣

C.利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合他人買賣證券

D.在實(shí)際控制權(quán)未發(fā)生改變的情況下，虛假申報(bào)或發(fā)布信息

13.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.保持獨(dú)立客觀

14.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于從事哪些活動(dòng)？（）

A.買賣上市交易的股票、債券

B.從事融資融券交易

C.申購(gòu)國(guó)債逆回購(gòu)

D.從事股票期權(quán)交易

15.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公平原則

C.誠(chéng)實(shí)守信原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為客戶提供代銷金融產(chǎn)品的服務(wù)。（）

17.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代客戶買賣證券。（）

18.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本可以分期繳付。（）

19.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性工作。（）

20.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，可以收取傭金以外的其他費(fèi)用。（）

21.證券公司從業(yè)人員可以泄露客戶的投資決策信息。（）

22.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣。（）

23.證券公司從業(yè)人員可以私下約定向特定客戶輸送利益。（）

24.證券公司客戶信用交易擔(dān)保物監(jiān)控，可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行。（）

25.證券公司從業(yè)人員可以參與客戶的證券交易活動(dòng)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守______________和______________的職業(yè)道德規(guī)范。

27.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_____________億元人民幣。

28.證券公司從業(yè)人員在離職后______________年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

29.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，必須以______________為基礎(chǔ)，遵循______________原則。

30.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)______________，不得從事?lián)p害客戶利益的活動(dòng)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

32.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用交易擔(dān)保物監(jiān)控的主要內(nèi)容。（5分）

33.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在參與客戶投資決策時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)。（5分）

34.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶交易資金管理的相關(guān)規(guī)定。（10分）

六、案例分析題（共20分）

35.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職前得知其所在公司即將發(fā)布某股票的定向增發(fā)計(jì)劃。張某立即將該信息告知其好友李某，李某隨后以每股20元的價(jià)格買入該股票1000股。張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

36.某證券公司客戶王某，通過(guò)該證券公司參與融資融券交易。王某信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值出現(xiàn)大幅下跌，已低于維持擔(dān)保比例的警戒線。請(qǐng)分析該情況可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.C

4.A

5.C

6.C

7.B

8.C

9.D

10.A

解析：

1.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，客戶的信用證券賬戶資金余額不得低于100%。

2.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為5億元人民幣。

3.C：期貨合約屬于衍生品，其價(jià)值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。

4.A：除權(quán)除息后，每股價(jià)格變?yōu)?元，派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元/股，因此張某最終每股獲得的現(xiàn)金紅利為0.5元。

5.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

6.C：證券從業(yè)人員按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)不屬于內(nèi)幕交易。

7.B：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須以客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為基礎(chǔ)。

8.C：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第42條，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)階段，有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足8家時(shí)，發(fā)行人及其主承銷商可以中止發(fā)行。

9.D：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，需要審核客戶的身份證明、資產(chǎn)證明和信用記錄。

10.A：李某買入看漲期權(quán)后，若到期時(shí)標(biāo)的股票價(jià)格為60元，則其行權(quán)價(jià)為50元，可以以50元的價(jià)格買入股票，再以60元的價(jià)格賣出，凈收益為（60-50）-2=5元。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

解析：

11.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第5條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，必須具備合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員、健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度、注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施。

12.ABCD：根據(jù)《證券法》第86條，下列行為屬于市場(chǎng)操縱行為：以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣；與他人串通，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣；利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合他人買賣證券；在證券交易中制造虛假價(jià)格或者數(shù)量，擾亂證券交易秩序。

13.ABCD：證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突、保持獨(dú)立客觀。

14.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，客戶信用證券賬戶不得用于從事買賣上市交易的股票、債券、從事融資融券交易、申購(gòu)國(guó)債逆回購(gòu)、從事股票期權(quán)交易等活動(dòng)。

15.ABCD：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公平原則、誠(chéng)實(shí)守信原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.×

18.×

19.√

20.√

21.×

22.×

23.×

24.√

25.×

解析：

16.√：證券公司可以為客戶代銷金融產(chǎn)品。

17.×：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶買賣證券。

18.×：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本必須一次性繳足。

19.√：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性工作。

20.√：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，可以收取傭金以外的其他費(fèi)用。

21.×：證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的投資決策信息。

22.×：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。

23.×：證券公司從業(yè)人員不得私下約定向特定客戶輸送利益。

24.√：證券公司客戶信用交易擔(dān)保物監(jiān)控，可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

25.×：證券公司從業(yè)人員不得參與客戶的證券交易活動(dòng)。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.勤勉盡責(zé)；誠(chéng)實(shí)守信

27.5

28.3

29.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；客戶適當(dāng)性

30.遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范

解析：

26.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守勤勉盡責(zé)和誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范。

27.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為5億元人民幣。

28.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

29.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，必須以客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為基礎(chǔ)，遵循客戶適當(dāng)性原則。

30.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.答：證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)道德規(guī)范：

①勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，確保服務(wù)質(zhì)量；

②誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐客戶，不得泄露客戶信息；

③避免利益沖突，不得利用職務(wù)之便謀取私利；

④保持獨(dú)立客觀，不得受他人影響，獨(dú)立做出決策。

32.答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保物監(jiān)控的主要內(nèi)容：

①擔(dān)保物價(jià)值的監(jiān)控，確保擔(dān)保物價(jià)值不低于維持擔(dān)保比例；

②擔(dān)保物權(quán)屬狀態(tài)的監(jiān)控，確保擔(dān)保物權(quán)屬清晰；

③擔(dān)保物轉(zhuǎn)移的監(jiān)控，確保擔(dān)保物在規(guī)定范圍內(nèi)轉(zhuǎn)移；

④風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)擔(dān)保物價(jià)值下跌等風(fēng)險(xiǎn)。

33.答：證券公司從業(yè)人員在參與客戶投資決策時(shí)應(yīng)當(dāng)注意以下事項(xiàng)：

①了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供合適的投資建議；

②遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，不得欺詐客戶；

③保持獨(dú)立客觀，不得受他人影響，獨(dú)立做出決策；

④及時(shí)告知客戶投資風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻舫浞至私怙L(fēng)險(xiǎn)。

34.答：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶交易資金管理的相關(guān)規(guī)定：

①客戶交易資金必須獨(dú)立于證券公司自有資金，確?？蛻糍Y金安全；

②證券公司不得挪用客戶交易資金，不得將客戶資金用于其他用途；

③證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶交易資金管理制度，確?？蛻糍Y金安全；

④證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶披露資金使用情況，確?？蛻糁闄?quán)。

六、案例分析題（共20分）

35.答：張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。根據(jù)《證券法》第74條，證券公司從業(yè)人員在離職前得知