第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試用手機抄及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進行銷售，無需考慮投資者的風險承受能力

B.基金銷售機構(gòu)可以通過夸大宣傳基金業(yè)績的方式吸引投資者購買

C.基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售時，應將風險等級與投資者風險承受能力匹配

D.基金銷售機構(gòu)可以以傭金收入為導向，優(yōu)先銷售高收益的基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金風險等級劃分標準》，下列基金產(chǎn)品中，風險等級最低的是（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

3.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要作用是（）

A.向投資者介紹基金的歷史業(yè)績

B.告知投資者基金當前的持倉情況

C.說明基金的投資目標、策略、風險等關(guān)鍵信息

D.展示基金管理人的團隊成員

4.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額凈值是計算投資者申購或贖回金額的基礎

B.基金份額凈值每日只計算一次

C.基金份額凈值會受到基金資產(chǎn)凈值和基金總份額的影響

D.基金份額凈值越高，說明基金的投資業(yè)績越好

5.基金管理人進行基金投資運作時，應遵循的原則不包括（）

A.分散投資原則

B.風險收益匹配原則

C.信息披露原則

D.投資者利益優(yōu)先原則

6.下列關(guān)于基金托管人的表述中，錯誤的是（）

A.基金托管人負責保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.基金托管人通過收取托管費獲得收益

D.基金托管人可以參與基金的投資決策

7.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊或網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

8.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）

A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一基金份額的同時，將其轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的另一基金份額的行為

B.基金轉(zhuǎn)換通常需要繳納轉(zhuǎn)換費

C.基金轉(zhuǎn)換的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換日的基金份額凈值計算

D.基金轉(zhuǎn)換可以隨時進行

9.基金定期報告中，"管理人報告"部分主要披露的內(nèi)容不包括（）

A.基金管理人本期的經(jīng)營情況

B.基金投資策略的執(zhí)行情況

C.基金管理人人員的變動情況

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

10.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯誤的是（）

A.基金業(yè)績評估可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)

B.基金業(yè)績評估通常采用相對收益和絕對收益兩個指標

C.基金業(yè)績評估需要考慮基金的風險水平

D.基金業(yè)績評估可以完全反映基金管理人的投資能力

11.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應遵循的原則不包括（）

A.客觀性原則

B.專業(yè)性原則

C.收益最大化原則

D.合規(guī)性原則

12.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）

A.基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)

B.基金估值對象不包括基金應收的申購款項

C.基金估值對象包括基金應付的贖回款項

D.基金估值對象包括基金預提費用等負債

13.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬水平

14.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金信息披露應真實、準確、完整、及時

B.基金信息披露應公平對待所有投資者

C.基金信息披露可以由基金管理人單方面決定

D.基金信息披露應便于投資者理解和獲取

15.基金投資者在申購基金時，應向基金銷售機構(gòu)提供的信息不包括（）

A.投資者的身份信息

B.投資者的財務狀況

C.投資者的投資經(jīng)驗

D.投資者的職業(yè)信息

16.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進行交易

B.基金投資禁止挪用基金財產(chǎn)

C.基金投資禁止不公平地對待不同投資

D.基金投資禁止從事內(nèi)幕交易

17.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并披露。

A.30

B.60

C.90

D.120

18.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為

B.基金份額贖回通常需要繳納贖回費

C.基金份額贖回的基金份額凈值以贖回日的基金份額凈值計算

D.基金份額贖回可以隨時進行

19.基金合同生效后，基金管理人應當在（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同生效報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

20.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金信息披露應真實、準確、完整、及時

B.基金信息披露應公平對待所有投資者

C.基金信息披露可以由基金管理人單方面決定

D.基金信息披露應便于投資者理解和獲取

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應根據(jù)（）等因素，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

A.投資者的風險承受能力

B.投資者的投資目標

C.投資者的財務狀況

D.基金產(chǎn)品的風險等級

22.下列關(guān)于基金招募說明書的表述中，正確的有（）

A.基金招募說明書是基金投資者了解基金的重要法律文件

B.基金招募說明書應包括基金的投資目標、策略、風險等關(guān)鍵信息

C.基金招募說明書應在基金份額發(fā)售前公告

D.基金招募說明書可以不包含基金的投資費用信息

23.基金信息披露中，"基金資產(chǎn)凈值"是指（）

A.基金資產(chǎn)總值扣除負債后的凈額

B.基金所擁有的股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)的總值

C.基金份額凈值乘以基金總份額

D.基金資產(chǎn)凈值加上基金應收的申購款項

24.下列關(guān)于基金投資運作的表述中，正確的有（）

A.基金管理人進行基金投資運作時，應遵循分散投資原則

B.基金管理人進行基金投資運作時，應遵循風險收益匹配原則

C.基金管理人進行基金投資運作時，應遵循投資者利益優(yōu)先原則

D.基金管理人進行基金投資運作時，可以忽略基金的投資目標

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬水平

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構(gòu)只需在基金募集期間進行投資者風險承受能力評估，無需在基金持續(xù)銷售期間進行評估。

27.基金份額凈值是計算投資者申購或贖回金額的基礎。

28.基金管理人可以通過夸大宣傳基金業(yè)績的方式吸引投資者購買。

29.基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售時，應將風險等級與投資者風險承受能力匹配。

30.基金份額凈值越高，說明基金的投資業(yè)績越好。

31.基金管理人進行基金投資運作時，應遵循分散投資原則。

32.基金托管人負責保管基金財產(chǎn)。

33.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前15日，在指定報刊或網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

34.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一基金份額的同時，將其轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的另一基金份額的行為。

35.基金定期報告中，"管理人報告"部分主要披露的內(nèi)容不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應根據(jù)__________等因素，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

37.基金信息披露應真實、準確、完整、__________。

38.基金份額凈值是計算投資者__________或贖回金額的基礎。

39.基金管理人進行基金投資運作時，應遵循__________原則。

40.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、__________、__________等。

41.基金投資者在申購基金時，應向基金銷售機構(gòu)提供__________、__________、__________等信息。

42.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起__________日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并披露。

43.基金份額贖回是指投資者__________基金份額的行為。

44.基金合同生效后，基金管理人應當在__________日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同生效報告。

五、簡答題（共25分，每題5分）

45.簡述基金銷售適用性的基本原則。

46.簡述基金招募說明書的主要內(nèi)容。

47.簡述基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值的關(guān)系。

48.簡述基金投資運作應遵循的原則。

49.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機構(gòu)在銷售一款股票型基金時，向投資者宣傳該基金“過去三年業(yè)績翻倍，未來將繼續(xù)增長”，同時該機構(gòu)并未告知投資者該基金的風險等級較高，且近一年內(nèi)該基金的最大回撤達到20%。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。

（2）該基金銷售機構(gòu)應該如何進行合規(guī)的基金銷售？

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《關(guān)于基金銷售適用性意見反饋有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字〔2007〕194號），基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售時，應將風險等級與投資者風險承受能力匹配，因此C選項正確。A選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)需要考慮投資者的風險承受能力；B選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳基金業(yè)績；D選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)應以投資者利益為先，而不是以傭金收入為導向。

2.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金風險等級劃分標準》（中國證監(jiān)會公告〔2017〕9號），貨幣市場基金的風險等級為R1，是最低的，因此D選項正確。A、B、C選項的風險等級均高于貨幣市場基金。

3.C

解析：基金招募說明書是基金投資者了解基金的重要法律文件，其中應包括基金的投資目標、策略、風險等關(guān)鍵信息，因此C選項正確。A、B、D選項均不是基金招募說明書的主要作用。

4.D

解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金的投資業(yè)績越好，因為基金的投資業(yè)績還受到風險因素的影響，因此D選項錯誤。A、B、C選項均是對基金份額凈值的正確表述。

5.D

解析：基金管理人進行基金投資運作時，應遵循的原則包括分散投資原則、風險收益匹配原則、信息披露原則等，但不應以投資者利益優(yōu)先為原則，而是應以投資者利益為中心，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金管理人應遵循的原則。

6.D

解析：基金托管人可以監(jiān)督基金管理人的投資運作，但無權(quán)參與基金的投資決策，因此D選項錯誤。A、B、C選項均是對基金托管人的正確表述。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證監(jiān)會令第108號）第33條，基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前15日，在指定報刊或網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件，因此C選項正確。

8.D

解析：基金轉(zhuǎn)換通常需要繳納轉(zhuǎn)換費，且不能隨時進行，需要符合基金合同約定的轉(zhuǎn)換條件，因此D選項錯誤。A、B、C選項均是對基金轉(zhuǎn)換的正確表述。

9.D

解析：基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容包括基金管理人本期的經(jīng)營情況、基金投資策略的執(zhí)行情況、基金管理人人員的變動情況等，但不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于“管理人報告”部分應披露的內(nèi)容。

10.D

解析：基金業(yè)績評估可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)，但并不能完全反映基金管理人的投資能力，因為基金業(yè)績還受到市場環(huán)境等因素的影響，因此D選項錯誤。A、B、C選項均是對基金業(yè)績評估的正確表述。

11.C

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應遵循的原則包括客觀性原則、專業(yè)性原則、合規(guī)性原則等，但不應以收益最大化原則為原則，而是應以投資者利益為中心，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于基金銷售機構(gòu)應遵循的原則。

12.B

解析：基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)，以及基金應收的申購款項、應付的贖回款項等，但不包括基金應收的申購款項，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于基金估值對象。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，但不包括基金管理人的薪酬水平，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金運作方式的約定內(nèi)容。

14.C

解析：基金信息披露應由基金管理人、基金托管人等共同決定，而不是由基金管理人單方面決定，因此C選項錯誤。A、B、D選項均是對基金信息披露的正確表述。

15.D

解析：基金投資者在申購基金時，應向基金銷售機構(gòu)提供身份信息、財務狀況、投資經(jīng)驗等信息，但不包括職業(yè)信息，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金投資者在申購基金時應向基金銷售機構(gòu)提供的信息。

16.D

解析：基金投資禁止從事內(nèi)幕交易，這是基金投資的一項禁止行為，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金投資禁止的行為。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》（中國證監(jiān)會令第70號）第33條，基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并披露，因此C選項正確。

18.D

解析：基金份額贖回通常需要符合基金合同約定的贖回條件，而不是可以隨時進行，因此D選項錯誤。A、B、C選項均是對基金份額贖回的正確表述。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證監(jiān)會令第108號）第32條，基金合同生效后，基金管理人應當在10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同生效報告，因此B選項正確。

20.C

解析：基金信息披露應由基金管理人、基金托管人等共同決定，而不是由基金管理人單方面決定，因此C選項錯誤。A、B、D選項均是對基金信息披露的正確表述。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《關(guān)于基金銷售適用性意見反饋有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字〔2007〕194號），基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力、投資目標、財務狀況、基金產(chǎn)品的風險等級等因素，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，因此ABCD選項均正確。

22.ABC

解析：基金招募說明書是基金投資者了解基金的重要法律文件，應包括基金的投資目標、策略、風險等關(guān)鍵信息，且應在基金份額發(fā)售前公告，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，因為基金招募說明書應包含基金的投資費用信息。

23.AC

解析：基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值”是指基金資產(chǎn)總值扣除負債后的凈額，以及基金份額凈值乘以基金總份額，因此AC選項均正確。B、D選項均不是基金資產(chǎn)凈值的定義。

24.ABC

解析：基金管理人進行基金投資運作時，應遵循分散投資原則、風險收益匹配原則、投資者利益優(yōu)先原則，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，因為基金管理人進行基金投資運作時，應遵循基金的投資目標，而不是可以忽略。

25.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，因為基金管理人的薪酬水平不屬于基金運作方式的約定內(nèi)容。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《關(guān)于基金銷售適用性意見反饋有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字〔2007〕194號），基金銷售機構(gòu)應在基金募集期間和基金持續(xù)銷售期間進行投資者風險承受能力評估，因此該說法錯誤。

27.√

解析：基金份額凈值是計算投資者申購或贖回金額的基礎，因此該說法正確。

28.×

解析：基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳基金業(yè)績，因此該說法錯誤。

29.√

解析：根據(jù)《關(guān)于基金銷售適用性意見反饋有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字〔2007〕194號），基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售時，應將風險等級與投資者風險承受能力匹配，因此該說法正確。

30.×

解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金的投資業(yè)績越好，因為基金的投資業(yè)績還受到風險因素的影響，因此該說法錯誤。

31.√

解析：基金管理人進行基金投資運作時，應遵循分散投資原則，因此該說法正確。

32.√

解析：基金托管人負責保管基金財產(chǎn)，因此該說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證監(jiān)會令第108號）第33條，基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前15日，在指定報刊或網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件，因此該說法正確。

34.√

解析：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一基金份額的同時，將其轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的另一基金份額的行為，因此該說法正確。

35.√

解析：基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容包括基金管理人本期的經(jīng)營情況、基金投資策略的執(zhí)行情況、基金管理人人員的變動情況等，但不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)，因此該說法正確。

四、填空題