市《證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題題庫(名師系列)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.以下哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？()A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.信用創(chuàng)造功能D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能2.2.以下哪種金融工具屬于衍生品？()A.國債B.企業(yè)債券C.股票D.期權(quán)3.3.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的是？()A.股票市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分B.股票市場(chǎng)的交易價(jià)格由供求關(guān)系決定C.股票市場(chǎng)只對(duì)上市公司開放D.股票市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)分散功能4.4.以下哪種金融機(jī)構(gòu)屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)？()A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.銀行D.信托公司5.5.以下關(guān)于債券市場(chǎng)的說法，正確的是？()A.債券市場(chǎng)只有一級(jí)市場(chǎng)，沒有二級(jí)市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)的主要參與者是個(gè)人投資者C.債券市場(chǎng)是發(fā)行和交易債券的場(chǎng)所D.債券市場(chǎng)只對(duì)機(jī)構(gòu)投資者開放6.6.以下哪種金融工具的信用風(fēng)險(xiǎn)最小？()A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)7.7.以下關(guān)于基金的說法，錯(cuò)誤的是？()A.基金是一種集合投資方式B.基金的管理者是基金公司C.基金的投資對(duì)象可以是股票、債券等多種資產(chǎn)D.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高8.8.以下哪種金融衍生品屬于遠(yuǎn)期合約？()A.期貨B.期權(quán)C.掉期D.權(quán)證9.9.以下關(guān)于金融市場(chǎng)的說法，正確的是？()A.金融市場(chǎng)的參與者都是個(gè)人投資者B.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象都是股票和債券C.金融市場(chǎng)的交易價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定D.金融市場(chǎng)的交易時(shí)間固定10.10.以下關(guān)于金融監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是？()A.金融監(jiān)管有利于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定B.金融監(jiān)管可以降低金融風(fēng)險(xiǎn)C.金融監(jiān)管可以增加金融機(jī)構(gòu)的盈利能力D.金融監(jiān)管有助于提高金融市場(chǎng)的效率二、多選題(共5題)11.1.金融市場(chǎng)的主要功能包括哪些？()A.資源配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.信用創(chuàng)造E.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)12.2.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.個(gè)人投資者B.企業(yè)C.政府機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)E.保險(xiǎn)公司13.3.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的交易工具？()A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)E.現(xiàn)金14.4.以下哪些金融機(jī)構(gòu)屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用社C.政策性銀行D.證券公司E.保險(xiǎn)公司15.5.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)E.中國保保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)的核心功能是資源配置，其主要通過資本市場(chǎng)來實(shí)現(xiàn)。17.股票市場(chǎng)的交易價(jià)格主要受供求關(guān)系、公司業(yè)績(jī)、市場(chǎng)情緒等因素影響。18.債券是一種固定收益證券，其發(fā)行方承諾在一定期限內(nèi)支付固定的。19.金融衍生品是從其他基礎(chǔ)資產(chǎn)派生出來的金融工具，常見的衍生品包括。20.金融監(jiān)管的目的是為了維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障。四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的交易價(jià)格完全由供求關(guān)系決定。()A.正確B.錯(cuò)誤22.所有類型的債券都提供固定利率的收益。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)比基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)要低。()A.正確B.錯(cuò)誤24.在股票市場(chǎng)中，所有股票的價(jià)格變動(dòng)都是同步的。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的資源配置功能。27.什么是金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能？28.簡(jiǎn)述金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)特征。29.什么是金融監(jiān)管？其主要目標(biāo)是什么？30.什么是金融創(chuàng)新？其對(duì)金融市場(chǎng)有哪些影響？

市《證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題題庫(名師系列)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】金融市場(chǎng)的功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和降低交易成本等，但不包括信用創(chuàng)造功能。2.【答案】D【解析】衍生品是從其他資產(chǎn)派生出來的金融工具，如期貨、期權(quán)等，而國債、企業(yè)債券和股票屬于基礎(chǔ)金融工具。3.【答案】C【解析】股票市場(chǎng)對(duì)所有投資者開放，不僅限于上市公司，其他符合條件的企業(yè)也可以通過上市發(fā)行股票進(jìn)入股票市場(chǎng)。4.【答案】C【解析】銀行類金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、政策性銀行等，主要業(yè)務(wù)是吸收存款、發(fā)放貸款等。5.【答案】C【解析】債券市場(chǎng)是發(fā)行和交易債券的場(chǎng)所，包括一級(jí)市場(chǎng)（發(fā)行市場(chǎng)）和二級(jí)市場(chǎng)（流通市場(chǎng)）。6.【答案】B【解析】債券是一種固定收益證券，發(fā)行方承諾在一定期限內(nèi)支付固定的利息和本金，信用風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。7.【答案】D【解析】基金的投資風(fēng)險(xiǎn)因基金類型和投資策略而異，有些基金如貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低。8.【答案】C【解析】遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約，掉期合約屬于遠(yuǎn)期合約的一種。9.【答案】C【解析】金融市場(chǎng)的交易價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，參與者包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者等，交易對(duì)象包括股票、債券、期貨等多種金融工具。10.【答案】C【解析】金融監(jiān)管的主要目的是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、降低金融風(fēng)險(xiǎn)和提高金融市場(chǎng)的效率，并不直接增加金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的主要功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信用創(chuàng)造以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等。12.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括個(gè)人投資者、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)公司等多種類型。13.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的交易工具主要包括股票、債券、期貨和期權(quán)等，現(xiàn)金不屬于金融工具。14.【答案】ABC【解析】銀行類金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社和政策性銀行，證券公司和保險(xiǎn)公司屬于非銀行類金融機(jī)構(gòu)。15.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)，中國保保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織。三、填空題(共5題)16.【答案】資本市場(chǎng)【解析】金融市場(chǎng)通過資本市場(chǎng)將資金從儲(chǔ)蓄者轉(zhuǎn)移到投資者，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。17.【答案】供求關(guān)系、公司業(yè)績(jī)、市場(chǎng)情緒【解析】股票價(jià)格的形成是多方面因素共同作用的結(jié)果，包括股票的基本面和市場(chǎng)的技術(shù)面。18.【答案】利息和本金【解析】債券的固定收益特性體現(xiàn)在發(fā)行方承諾支付固定的利息和到期償還本金。19.【答案】期貨、期權(quán)、掉期【解析】金融衍生品包括期貨、期權(quán)、掉期等，它們的價(jià)值依賴于某一基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格。20.【答案】投資者利益【解析】金融監(jiān)管通過制定規(guī)則和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為，旨在保護(hù)投資者利益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的交易價(jià)格雖然受到供求關(guān)系的影響，但也受到其他因素的影響，如市場(chǎng)預(yù)期、政策變化等。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有債券都提供固定利率收益，例如浮動(dòng)利率債券的利率會(huì)根據(jù)市場(chǎng)利率的變化而調(diào)整。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)通常比基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)要高，因?yàn)樗鼈兊膬r(jià)值變動(dòng)可能更加劇烈。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】股票市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)并非同步，不同股票的價(jià)格受其自身基本面和市場(chǎng)條件的影響會(huì)有所不同。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平，保護(hù)投資者利益，而不是提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】金融市場(chǎng)的資源配置功能是指通過金融市場(chǎng)將資金從資金盈余方轉(zhuǎn)移到資金短缺方，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的有效配置和優(yōu)化?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)通過股票、債券等金融工具的發(fā)行和交易，將儲(chǔ)蓄者的資金轉(zhuǎn)化為投資，支持企業(yè)、政府等資金需求方的項(xiàng)目，從而實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。27.【答案】金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指通過金融市場(chǎng)的交易活動(dòng)，形成金融資產(chǎn)價(jià)格的過程，反映市場(chǎng)供求關(guān)系和投資者對(duì)未來預(yù)期?！窘馕觥?jī)r(jià)格發(fā)現(xiàn)是金融市場(chǎng)的重要功能之一，它確保了金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地反映市場(chǎng)信息和投資者預(yù)期，對(duì)于市場(chǎng)的穩(wěn)定和效率至關(guān)重要。28.【答案】金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)特征包括高杠桿性、高風(fēng)險(xiǎn)性、不確定性、聯(lián)動(dòng)性和復(fù)雜性。【解析】金融衍生品由于高杠桿和與基礎(chǔ)資產(chǎn)的緊密聯(lián)動(dòng)，其價(jià)格波動(dòng)可能非常劇烈，投資者需要充分了解其風(fēng)險(xiǎn)特征，謹(jǐn)慎參與。29.【答案】金融監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理，其主要目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資者利益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕?/p>