2024年六安市裕安區(qū)中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及完整

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.500萬元人民幣B.1000萬元人民幣C.5000萬元人民幣D.1億元人民幣2.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.債券投資C.貸款業(yè)務(wù)D.支票業(yè)務(wù)3.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)由誰批準(zhǔn)？()A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.商業(yè)銀行自身決定D.上級主管部門4.以下哪個(gè)不是《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同成立條件？()A.合意B.對價(jià)C.法律規(guī)定D.要約5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于反洗錢工作的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)？()A.中國人民銀行B.公安部C.國家反洗錢局D.工商行政管理總局6.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.匯兌業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.信貸業(yè)務(wù)7.根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購買商品或者接受服務(wù)時(shí)享有哪些權(quán)利？()A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.質(zhì)量權(quán)D.以上都是8.以下哪個(gè)不是商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.國家發(fā)展和改革委員會D.國家外匯管理局9.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司章程應(yīng)當(dāng)載明哪些事項(xiàng)？()A.公司的名稱和住所B.公司的經(jīng)營范圍C.公司的組織機(jī)構(gòu)D.以上都是10.以下哪個(gè)不是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則？()A.依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理B.依法開展銀行業(yè)務(wù)C.不得違反國家規(guī)定從事非銀行業(yè)務(wù)D.不得進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的下列哪些業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.結(jié)算業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)12.以下哪些屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同成立的要件？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.合同內(nèi)容合法C.對價(jià)D.主體合格13.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間，下列哪些行為是被禁止的？()A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更任職B.損害銀行利益C.利用職務(wù)之便謀取私利D.從事與其任職職責(zé)沖突的經(jīng)營活動(dòng)14.以下哪些是《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢工作原則？()A.預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合B.系統(tǒng)性、綜合性C.國際合作、共同防范D.依法行政、嚴(yán)格執(zhí)法15.根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，享有哪些權(quán)利？()A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.公平交易權(quán)D.依法求償權(quán)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣____萬元。17.《中華人民共和國合同法》中，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、____和承諾的方式。18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，并____。19.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)由____批準(zhǔn)。20.《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者享有知情權(quán)，有權(quán)要求經(jīng)營者提供商品或服務(wù)的____。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，但可以經(jīng)營金融租賃業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約人可以隨時(shí)撤銷要約，只要在受要約人發(fā)出承諾通知之前即可。()A.正確B.錯(cuò)誤23.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢信息中心提供可疑交易報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格的批準(zhǔn)程序完全由銀行自身決定。()A.正確B.錯(cuò)誤25.《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，如果發(fā)生損害，應(yīng)當(dāng)首先向經(jīng)營者提出賠償請求。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行資本充足率的規(guī)定。27.解釋《中華人民共和國反洗錢法》中“大額交易和可疑交易報(bào)告”制度的作用。28.闡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于要約和承諾的生效條件。29.描述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的主要方式。30.解釋《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》中消費(fèi)者享有安全保障權(quán)的主要內(nèi)容。

2024年六安市裕安區(qū)中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及完整一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為5000萬元人民幣。2.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)等，債券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。3.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會批準(zhǔn)。4.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的成立需要合意、對價(jià)、要約等條件，法律規(guī)定不是合同成立的條件。5.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，中國人民銀行、公安部、國家反洗錢局是反洗錢工作的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，工商行政管理總局不屬于此類機(jī)構(gòu)。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)主要包括結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)等，信貸業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購買商品或者接受服務(wù)時(shí)享有安全權(quán)、知情權(quán)、質(zhì)量權(quán)等多項(xiàng)權(quán)利。8.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、銀保監(jiān)會、國家外匯管理局等，國家發(fā)展和改革委員會不屬于此類機(jī)構(gòu)。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司章程應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱和住所、公司的經(jīng)營范圍、公司的組織機(jī)構(gòu)等事項(xiàng)。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則包括依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理、依法開展銀行業(yè)務(wù)、不得違反國家規(guī)定從事非銀行業(yè)務(wù)等，但不包括不得進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資。二、多選題(共5題)11.【答案】BD【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，存款業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)屬于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，結(jié)算業(yè)務(wù)和票據(jù)承兌業(yè)務(wù)屬于銀行的中間業(yè)務(wù)。12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同成立的要件包括當(dāng)事人意思表示一致、合同內(nèi)容合法、對價(jià)和主體合格等。13.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更任職、損害銀行利益、利用職務(wù)之便謀取私利、從事與其任職職責(zé)沖突的經(jīng)營活動(dòng)都是被禁止的行為。14.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢工作原則包括預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合、系統(tǒng)性、綜合性、國際合作、共同防范、依法行政、嚴(yán)格執(zhí)法等。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，享有安全權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)等多項(xiàng)權(quán)利。三、填空題(共5題)16.【答案】5000【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣，設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為5000萬元人民幣。17.【答案】承諾【解析】《中華人民共和國合同法》第13條規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾的方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，承諾是受要約人同意要約的意思表示。18.【答案】履行反洗錢義務(wù)【解析】《中華人民共和國反洗錢法》第5條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，并履行反洗錢義務(wù)，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。19.【答案】銀保監(jiān)會【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第22條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會批準(zhǔn)。20.【答案】真實(shí)信息【解析】《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第8條規(guī)定，消費(fèi)者享有知情權(quán)，有權(quán)要求經(jīng)營者提供商品或服務(wù)的真實(shí)信息，有權(quán)要求經(jīng)營者提供商品或服務(wù)的有關(guān)情況。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確禁止商業(yè)銀行從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，同時(shí)也不得經(jīng)營金融租賃業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的禁止性行業(yè)。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國合同法》第17條規(guī)定，要約人可以隨時(shí)撤銷要約，只要在受要約人發(fā)出承諾通知之前即可，但撤銷要約的通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達(dá)受要約人。23.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》第9條規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢信息中心提供可疑交易報(bào)告，這是反洗錢工作的社會參與和監(jiān)督機(jī)制之一。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，不是由銀行自身決定。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第34條規(guī)定，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，如果發(fā)生損害，應(yīng)當(dāng)首先向經(jīng)營者提出賠償請求，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)予以賠償。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，核心資本充足率不得低于4%。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，合理配置資本，確保資本充足率符合監(jiān)管要求。這是為了確保商業(yè)銀行能夠承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定?！窘馕觥抠Y本充足率是衡量銀行資本充足程度的重要指標(biāo)，確保銀行有足夠的資本抵御風(fēng)險(xiǎn)。27.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》中的大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。其作用包括：及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告異常交易行為，有助于預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)；同時(shí)，也為金融機(jī)構(gòu)提供了合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的依據(jù)?！窘馕觥看箢~交易和可疑交易報(bào)告制度有助于監(jiān)測資金流動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為，是反洗錢工作的重要手段。28.【答案】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，要約的生效條件包括：要約內(nèi)容具體明確；要約人明確表示愿意接受要約；受要約人收到要約。承諾的生效條件包括：承諾內(nèi)容與要約內(nèi)容一致；承諾必須在要約有效期內(nèi)作出；承諾應(yīng)當(dāng)以明示方式作出?！窘馕觥恳s和承諾是合同成立的兩個(gè)基本要素，其生效條件是合同法中重要的規(guī)定，對于合同的成立和生效至關(guān)重要。29.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主要包括：市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管、合規(guī)監(jiān)管和信息披露監(jiān)管。監(jiān)管方式包括：審批、許可、檢