市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及完整答案【必刷

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正，并可以采取以下哪項(xiàng)措施？()A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.暫停部分業(yè)務(wù)C.限制分配紅利和其他收入D.限制股東權(quán)利2.在簽訂合同時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于合同成立的條件？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.合同內(nèi)容具體明確C.合同主體合法D.合同標(biāo)的違法3.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸款的條件？()A.貸款人的信用狀況B.貸款人的收入水平C.貸款人的年齡D.貸款人的婚姻狀況4.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)對可疑交易報(bào)告的期限是多久？()A.5個(gè)工作日內(nèi)B.10個(gè)工作日內(nèi)C.15個(gè)工作日內(nèi)D.20個(gè)工作日內(nèi)5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份識別的內(nèi)容？()A.客戶的姓名、住所、職業(yè)等基本信息B.客戶的資金來源和用途C.客戶的交易行為和資金流動情況D.客戶的稅務(wù)登記信息6.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，以下哪項(xiàng)不屬于合同變更的條件？()A.當(dāng)事人協(xié)商一致B.合同內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定C.合同目的不能實(shí)現(xiàn)D.合同期限屆滿7.商業(yè)銀行在辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于信用證的特點(diǎn)？()A.信用證是銀行信用B.信用證是不可撤銷的C.信用證是自足文件D.信用證是直接付款憑證8.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以下哪項(xiàng)不屬于監(jiān)督管理的主要內(nèi)容？()A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理C.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況D.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)9.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于存款的種類？()A.活期存款B.定期存款C.儲蓄存款D.零存整取存款10.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下哪項(xiàng)措施？()A.暫停部分業(yè)務(wù)B.暫停全部業(yè)務(wù)C.限制分配紅利和其他收入D.限制股東權(quán)利二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，可以采取以下哪些措施？()A.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)情況作出說明B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，責(zé)令限期改正，并可以采取相應(yīng)措施D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰12.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于貸款的條件？()A.貸款人的信用狀況B.貸款人的收入水平C.貸款人的年齡D.貸款人的婚姻狀況13.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同變更應(yīng)當(dāng)符合以下哪些條件？()A.當(dāng)事人協(xié)商一致B.合同內(nèi)容變更不得違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定C.合同變更不得損害國家利益和社會公共利益D.合同變更應(yīng)當(dāng)采用書面形式14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，以下哪些屬于客戶身份識別的內(nèi)容？()A.客戶的姓名、住所、職業(yè)等基本信息B.客戶的資金來源和用途C.客戶的交易行為和資金流動情況D.客戶的稅務(wù)登記信息15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，以下哪些屬于可疑交易報(bào)告的情形？()A.客戶身份不明確B.客戶的資金來源和用途可疑C.客戶的交易行為與客戶身份不符D.客戶的交易行為存在異常三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理。17.商業(yè)銀行吸收存款，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，不得損害存款人的合法權(quán)益。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用特定形式的，應(yīng)當(dāng)采用特定形式。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，提高反洗錢水平。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對客戶進(jìn)行身份識別，了解客戶身份信息，核對客戶提供的身份證明文件。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以根據(jù)貸款人的信用狀況自行決定貸款利率。()A.正確B.錯(cuò)誤22.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同自雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起生效。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對可疑交易報(bào)告后，無需采取任何后續(xù)措施。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，應(yīng)由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)直接給予行政處罰。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用信用證方式。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的要求。27.在簽訂合同時(shí)，當(dāng)事人如何確保合同的有效性？28.請說明商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。29.什么是信用證？它在國際貿(mào)易中有什么作用？30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何進(jìn)行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理？

市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及完整答案【必刷一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，可以限制分配紅利和其他收入，以糾正違規(guī)行為。2.【答案】D【解析】合同標(biāo)的違法會導(dǎo)致合同無效，不屬于合同成立的條件。3.【答案】D【解析】貸款人的婚姻狀況通常不影響貸款的發(fā)放，不屬于貸款的條件。4.【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)對可疑交易應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。5.【答案】D【解析】稅務(wù)登記信息通常不作為客戶身份識別的內(nèi)容，反洗錢工作更關(guān)注客戶的交易和資金流動情況。6.【答案】B【解析】合同內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定會導(dǎo)致合同無效，不屬于合同變更的條件。7.【答案】D【解析】信用證不是直接付款憑證，而是銀行對受益人的一種支付承諾。8.【答案】D【解析】員工培訓(xùn)雖然是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重要工作，但不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的主要內(nèi)容。9.【答案】C【解析】儲蓄存款是定期存款的一種，不屬于單獨(dú)的存款種類。10.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，可以采取暫停部分業(yè)務(wù)等措施，以糾正違規(guī)行為。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，可以采取詢問、檢查、責(zé)令改正和采取相應(yīng)措施等措施。12.【答案】AB【解析】貸款人的信用狀況和收入水平是貸款的主要條件，年齡和婚姻狀況通常不影響貸款的發(fā)放。13.【答案】ABC【解析】合同變更需要當(dāng)事人協(xié)商一致，且不得違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，也不得損害國家利益和社會公共利益。14.【答案】ABC【解析】客戶身份識別包括基本信息、資金來源和用途、交易行為和資金流動情況，但不包括稅務(wù)登記信息。15.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，遇到上述任何一種情形都應(yīng)報(bào)告可疑交易。三、填空題(共5題)16.【答案】監(jiān)督管理【解析】該法條明確了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，即對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。17.【答案】平等、自愿、公平、誠實(shí)信用【解析】這是商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)應(yīng)遵循的基本原則，確保存款業(yè)務(wù)的安全和公正。18.【答案】書面形式、口頭形式、其他形式【解析】該法條明確了合同的訂立形式，既可以是書面或口頭形式，也可以是其他形式，但特定情況下需遵循法律、行政法規(guī)的規(guī)定。19.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度【解析】這是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立的制度，旨在防止洗錢活動，維護(hù)金融秩序。20.【答案】身份識別【解析】這是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)，確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，可以根據(jù)貸款人的信用狀況等因素自行決定貸款利率。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】合同生效的時(shí)間根據(jù)合同性質(zhì)和法律規(guī)定可能有所不同，不一定自雙方簽字蓋章之日起生效。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的要求采取相應(yīng)的后續(xù)措施。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正，并根據(jù)情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可以根據(jù)客戶需求選擇不同的結(jié)算方式，包括信用證、匯款等。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，提高反洗錢水平；對客戶進(jìn)行身份識別，核對客戶提供的身份證明文件；對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和報(bào)告；配合反洗錢調(diào)查；不得為洗錢活動提供便利?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作提出了明確要求，旨在防止洗錢活動，維護(hù)金融秩序。27.【答案】當(dāng)事人應(yīng)確保合同內(nèi)容合法、意思表示真實(shí)、主體資格合法、合同形式合法、合同內(nèi)容明確，并在規(guī)定期限內(nèi)履行合同義務(wù)。【解析】合同的有效性取決于多個(gè)因素，包括合法性、真實(shí)性、主體資格、形式和內(nèi)容明確等，當(dāng)事人應(yīng)全面考慮這些因素以確保合同的有效性。28.【答案】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，不得損害存款人的合法權(quán)益?！窘馕觥窟@些原則是商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)必須遵守的基本準(zhǔn)則，旨在保護(hù)存款人的利益，維護(hù)銀行業(yè)務(wù)的公平性和誠信。29.【答案】信用證是銀行根據(jù)開證申請人的要求，向受益人開立的在一定條件下保證付款的書面文件。它在國際貿(mào)易中起