重慶市大渡口區(qū)歷年《證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識》考試必背100題通關(guān)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.下列哪個不是金融市場的基本功能？()A.資金集聚B.風(fēng)險分散C.價格發(fā)現(xiàn)D.信息披露2.以下哪項不是債券發(fā)行的方式？()A.公開發(fā)行B.非公開發(fā)行C.認(rèn)購發(fā)行D.投資基金發(fā)行3.股票市場的價格通常由哪些因素決定？()A.公司盈利狀況B.市場供求關(guān)系C.政策法規(guī)變化D.以上都是4.期貨合約通常在哪個市場進(jìn)行交易？()A.股票市場B.期貨市場C.期權(quán)市場D.指數(shù)市場5.以下哪項不是貨幣市場基金的特點？()A.投資期限短B.流動性高C.風(fēng)險較低D.收益率穩(wěn)定6.下列哪個不是我國股票市場的指數(shù)？()A.滬深300指數(shù)B.中小板指數(shù)C.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)D.上證180指數(shù)7.債券評級機(jī)構(gòu)的主要作用是什么？()A.制定貨幣政策B.監(jiān)管金融市場C.為投資者提供信用評級D.設(shè)計金融產(chǎn)品8.下列哪種金融工具的流動性和風(fēng)險性最高？()A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.可轉(zhuǎn)換債券9.以下哪個不是金融衍生品的基本特征？()A.與現(xiàn)貨市場相關(guān)聯(lián)B.價格受多種因素影響C.交易成本高D.流動性高二、多選題(共5題)10.金融市場的基本功能包括哪些？()A.資金集聚B.風(fēng)險分散C.價格發(fā)現(xiàn)D.信息披露E.資產(chǎn)定價11.以下哪些屬于金融市場的主要參與者？()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.政府機(jī)構(gòu)D.個人投資者E.中央銀行12.債券的類型包括哪些？()A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.可轉(zhuǎn)換債券E.歐洲債券13.股票市場的價格波動可能受到哪些因素的影響？()A.公司基本面B.市場供求關(guān)系C.政策法規(guī)變化D.經(jīng)濟(jì)周期E.投資者情緒14.以下哪些是金融衍生品的特點？()A.與現(xiàn)貨市場相關(guān)聯(lián)B.價格受多種因素影響C.流動性高D.風(fēng)險性高E.需要保證金三、填空題(共5題)15.金融市場的參與者主要包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個人投資者和__。16.債券是發(fā)行者按照約定向投資者支付__和利息的債務(wù)憑證。17.股票市場的兩大基本功能是籌資功能和__功能。18.金融期貨合約是根據(jù)__確定的金融工具或金融變量達(dá)成的交易合約。19.我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是__，其負(fù)責(zé)制定和實施證券市場規(guī)則和監(jiān)管政策。四、判斷題(共5題)20.金融市場的參與者僅限于金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯誤21.所有類型的債券都要求發(fā)行方在到期時支付利息。()A.正確B.錯誤22.股票市場的價格完全由市場供求關(guān)系決定。()A.正確B.錯誤23.金融期貨合約的條款是靈活可變的。()A.正確B.錯誤24.證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)不負(fù)責(zé)制定和實施證券市場規(guī)則。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.簡述金融市場的定義及其基本功能。26.什么是債券評級？債券評級的主要目的是什么？27.什么是股票市場的流動性？流動性對股票市場有何重要意義？28.什么是金融期貨？金融期貨交易的特點有哪些？29.什么是證券市場的監(jiān)管？證券市場監(jiān)管的主要目標(biāo)和手段有哪些？

重慶市大渡口區(qū)歷年《證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識》考試必背100題通關(guān)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】信息披露不是金融市場的基本功能，它更多是監(jiān)管和市場運作的一部分。2.【答案】D【解析】投資基金發(fā)行并不是債券發(fā)行的方式，債券發(fā)行主要是通過公開發(fā)行、非公開發(fā)行和認(rèn)購發(fā)行等方式。3.【答案】D【解析】股票市場的價格通常由公司盈利狀況、市場供求關(guān)系、政策法規(guī)變化等多方面因素共同決定。4.【答案】B【解析】期貨合約通常在期貨市場進(jìn)行交易，這是期貨交易的主要場所。5.【答案】D【解析】貨幣市場基金雖然風(fēng)險較低，但由于其投資期限短、流動性高，收益率通常不會非常穩(wěn)定。6.【答案】D【解析】上證180指數(shù)并不是我國股票市場的指數(shù)，它是上證成分股指數(shù)的簡稱。7.【答案】C【解析】債券評級機(jī)構(gòu)的主要作用是為投資者提供信用評級，幫助投資者評估債券的風(fēng)險和收益。8.【答案】D【解析】可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換為股票前是債券，在轉(zhuǎn)換為股票后是股票，因此其流動性和風(fēng)險性相對較高。9.【答案】C【解析】金融衍生品通常交易成本較低，而不是高，這是其便于投資者進(jìn)行風(fēng)險管理的特點之一。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】金融市場的基本功能包括資金集聚、風(fēng)險分散、價格發(fā)現(xiàn)、信息披露和資產(chǎn)定價等。11.【答案】ABCDE【解析】金融市場的主要參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個人投資者和中央銀行等。12.【答案】ABCDE【解析】債券的類型包括國債、金融債券、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券和歐洲債券等。13.【答案】ABCDE【解析】股票市場的價格波動可能受到公司基本面、市場供求關(guān)系、政策法規(guī)變化、經(jīng)濟(jì)周期和投資者情緒等多種因素的影響。14.【答案】ABCDE【解析】金融衍生品的特點包括與現(xiàn)貨市場相關(guān)聯(lián)、價格受多種因素影響、流動性高、風(fēng)險性高以及可能需要保證金等。三、填空題(共5題)15.【答案】中央銀行【解析】中央銀行在金融市場中扮演著特殊的角色，不僅作為政府部門的代表，還是金融市場的監(jiān)管者。16.【答案】本金【解析】債券作為一種債務(wù)工具，其本質(zhì)是發(fā)行者向投資者借入資金，承諾在債券到期時歸還本金及支付利息。17.【答案】資源配置【解析】股票市場除了為企業(yè)和政府籌集資金外，還具有優(yōu)化資源配置的功能，通過股票市場的價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，引導(dǎo)資金流向效率較高的企業(yè)。18.【答案】標(biāo)準(zhǔn)化的條款【解析】金融期貨合約是在期貨交易所進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化的金融工具合約，其條款是預(yù)先設(shè)定的。19.【答案】中國證券監(jiān)督管理委員會【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會是我國證券市場的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理證券市場的運行和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】金融市場的參與者不僅包括金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)，還包括企業(yè)、個人投資者等。21.【答案】錯誤【解析】并非所有類型的債券都要求支付利息，例如零息債券在發(fā)行時以折扣價出售，到期時按面值償還，不支付利息。22.【答案】錯誤【解析】股票市場的價格雖然受市場供求關(guān)系影響，但也受到公司基本面、宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)等多種因素的影響。23.【答案】錯誤【解析】金融期貨合約的條款是標(biāo)準(zhǔn)化的，包括合約規(guī)模、交割日期、交割地點等，不可靈活變動。24.【答案】錯誤【解析】證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如中國證券監(jiān)督管理委員會，負(fù)責(zé)制定和實施證券市場規(guī)則和監(jiān)管政策，確保市場的公平、公正和透明。五、簡答題(共5題)25.【答案】金融市場是指資金供求雙方進(jìn)行交易的市場，其基本功能包括資金集聚、風(fēng)險分散、價格發(fā)現(xiàn)、資產(chǎn)定價和資源配置等?！窘馕觥拷鹑谑袌鍪琴Y金流動的重要渠道，通過提供交易平臺和服務(wù)，幫助資金從盈余方流向短缺方，實現(xiàn)資金的合理配置。26.【答案】債券評級是指由專業(yè)的評級機(jī)構(gòu)對發(fā)行債券的信用風(fēng)險進(jìn)行評估，并給予相應(yīng)信用等級的過程。主要目的是幫助投資者評估債券的風(fēng)險和收益，作為投資決策的參考。【解析】債券評級能夠為投資者提供關(guān)于債券信用風(fēng)險的參考信息，有助于投資者選擇適合自己的投資產(chǎn)品。27.【答案】股票市場的流動性是指股票買賣的便捷程度，即投資者能否以合理價格迅速買賣股票。流動性對股票市場的重要意義在于，它能夠降低交易成本，提高市場的效率?！窘馕觥苛己玫牧鲃有杂兄诠善笔袌龅姆€(wěn)定運行，防止價格操縱，使得市場能夠更好地反映股票的真實價值。28.【答案】金融期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，允許買賣雙方在未來某一特定時間以特定價格買入或賣出某種金融工具。金融期貨交易的特點包括標(biāo)準(zhǔn)化合約、場內(nèi)交易、杠桿交易等?！窘馕觥拷鹑谄?/p>