2024年薩迦縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及參考答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為多少？()A.500萬(wàn)元人民幣B.1000萬(wàn)元人民幣C.2000萬(wàn)元人民幣D.5000萬(wàn)元人民幣2.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同形式？()A.書面形式B.電子數(shù)據(jù)交換形式C.口頭形式D.股東大會(huì)決議3.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定的消費(fèi)者享有哪些權(quán)利？()A.知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、賠償權(quán)B.安全權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)、監(jiān)督權(quán)C.消費(fèi)權(quán)、安全權(quán)、選擇權(quán)、監(jiān)督權(quán)D.安全權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)、消費(fèi)權(quán)4.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，應(yīng)遵循以下哪項(xiàng)原則？()A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則B.誠(chéng)信原則C.保護(hù)客戶隱私原則D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體？()A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.消費(fèi)者6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為受到禁止？()A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的B.擅自發(fā)行金融債券的C.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的D.以上都是7.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式？()A.抵押B.質(zhì)押C.保證D.抵押與保證并用8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶信息？()A.保密B.依法公開(kāi)C.依法銷毀D.以上都是9.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度B.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止申請(qǐng)C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查D.頒發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢工作實(shí)行哪種原則？()A.預(yù)防為主原則B.打擊為主原則C.監(jiān)管為主原則D.預(yù)防與打擊相結(jié)合原則二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的職責(zé)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.買賣外匯E.提供信用證服務(wù)12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪些是合同的必備條款？()A.合同主體B.合同標(biāo)的C.合同數(shù)量D.合同質(zhì)量E.合同履行期限13.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體？()A.金融機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C.證券公司D.實(shí)體店商E.在線支付平臺(tái)14.以下哪些行為屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的禁止性行為？()A.擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B.未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券C.從事非銀行業(yè)務(wù)D.從事非法集資活動(dòng)E.隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者享有哪些主要權(quán)利？()A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.選擇權(quán)D.獲得賠償權(quán)E.監(jiān)督權(quán)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。17.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作實(shí)行‘預(yù)防為主、打防結(jié)合、綜合治理’的方針。18.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。19.《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者在購(gòu)買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。20.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)可以獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤22.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，所有合同必須采用書面形式。()A.正確B.錯(cuò)誤23.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，但不需要對(duì)客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者因購(gòu)買、使用商品或者接受服務(wù)受到人身、財(cái)產(chǎn)損害的，可以向銷售者或者服務(wù)者要求賠償。()A.正確B.錯(cuò)誤25.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，不得利用職務(wù)上的便利謀取非法利益。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的規(guī)定。27.請(qǐng)解釋《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中“大額交易報(bào)告”和“可疑交易報(bào)告”的區(qū)別。28.請(qǐng)說(shuō)明《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于要約和承諾的有效條件。29.請(qǐng)闡述《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》中規(guī)定的消費(fèi)者享有的權(quán)利。30.請(qǐng)解釋《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要求。

2024年薩迦縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及參考答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為2000萬(wàn)元人民幣。2.【答案】D【解析】股東大會(huì)決議屬于公司內(nèi)部決策形式，不屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同形式。3.【答案】B【解析】消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定的消費(fèi)者享有安全權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)、監(jiān)督權(quán)等權(quán)利。4.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則、誠(chéng)信原則、保護(hù)客戶隱私原則等。5.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，消費(fèi)者不屬于反洗錢義務(wù)主體。6.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、擅自發(fā)行金融債券、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)等行為都受到禁止。7.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式包括抵押、質(zhì)押、保證等，抵押與保證并用不屬于單獨(dú)的擔(dān)保方式。8.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信息保密，依法公開(kāi)、依法銷毀。9.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度、審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止申請(qǐng)、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查等，但不包括頒發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢工作實(shí)行預(yù)防與打擊相結(jié)合的原則。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的職責(zé)包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、買賣外匯、提供信用證服務(wù)等內(nèi)容。12.【答案】ABCE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同的必備條款通常包括合同主體、合同標(biāo)的、合同數(shù)量和合同履行期限等，合同質(zhì)量通常作為合同條款的一部分，但不是必備條款。13.【答案】ABCE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢義務(wù)主體包括金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券公司和在線支付平臺(tái)等，實(shí)體店商通常不屬于反洗錢義務(wù)主體。14.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的禁止性行為包括擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券、從事非銀行業(yè)務(wù)、從事非法集資活動(dòng)和隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)等。15.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者享有安全權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、獲得賠償權(quán)和監(jiān)督權(quán)等主要權(quán)利。三、填空題(共5題)16.【答案】要約、承諾【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》明確了合同的訂立需要經(jīng)過(guò)要約和承諾兩個(gè)階段，這是合同成立的基本程序。17.【答案】預(yù)防為主、打防結(jié)合、綜合治理【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確了反洗錢工作的方針，強(qiáng)調(diào)預(yù)防為主，同時(shí)結(jié)合打擊和綜合治理措施。18.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的國(guó)家機(jī)關(guān)。19.【答案】人身、財(cái)產(chǎn)安全【解析】《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》明確了消費(fèi)者在交易中享有的人身和財(cái)產(chǎn)安全不受損害的基本權(quán)利。20.【答案】全部法人財(cái)產(chǎn)【解析】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在法律上以自己的全部法人財(cái)產(chǎn)作為債務(wù)償還的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)，獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，不能獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任，其行為和責(zé)任由總行承擔(dān)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，合同可以采用書面形式、口頭形式或者其他形式，法律、行政法規(guī)規(guī)定采用特定形式的除外。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不僅要對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，還必須對(duì)客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》明確規(guī)定了消費(fèi)者在受到人身、財(cái)產(chǎn)損害時(shí)可以向銷售者或服務(wù)者要求賠償?shù)臋?quán)利。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的職業(yè)道德提出了明確要求，禁止他們利用職務(wù)便利謀取非法利益。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括：安全性原則、流動(dòng)性原則、效益性原則和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則。安全性原則要求商業(yè)銀行確保資產(chǎn)安全，避免風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性原則要求商業(yè)銀行保持充足的流動(dòng)性，滿足客戶需求；效益性原則要求商業(yè)銀行在保證安全性的前提下追求經(jīng)濟(jì)效益；依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則要求商業(yè)銀行遵守國(guó)家法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信?！窘馕觥窟@些原則是商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的基本指導(dǎo)方針，確保銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中能夠穩(wěn)健發(fā)展，保護(hù)存款人和其他客戶的利益。27.【答案】大額交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的交易進(jìn)行報(bào)告，主要目的是監(jiān)測(cè)大額資金流動(dòng)，預(yù)防洗錢行為?？梢山灰讏?bào)告是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)為符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易進(jìn)行報(bào)告，可疑交易標(biāo)準(zhǔn)通常包括交易金額、交易頻率、交易對(duì)手、交易方式等異常情況。與大額交易報(bào)告相比，可疑交易報(bào)告更側(cè)重于交易的異常性，而非金額大小?！窘馕觥?jī)烧叨际欠聪村X的重要手段，但側(cè)重點(diǎn)不同，大額交易報(bào)告?zhèn)戎赜诮痤~監(jiān)測(cè)，可疑交易報(bào)告?zhèn)戎赜诮灰桩惓Ｐ员O(jiān)測(cè)。28.【答案】要約的有效條件包括：內(nèi)容具體明確、表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束；承諾的有效條件包括：承諾必須由受要約人作出；承諾必須在要約的有效期限內(nèi)作出；承諾的內(nèi)容必須與要約的內(nèi)容一致；承諾必須符合要約規(guī)定的方式?！窘馕觥恳s和承諾是合同成立的兩個(gè)基本要素，明確其有效條件對(duì)于合同的成立和履行具有重要意義。29.【答案】消費(fèi)者享有的權(quán)利包括：安全權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、獲得賠償權(quán)、結(jié)社權(quán)、知識(shí)獲取權(quán)、受尊重權(quán)和監(jiān)督權(quán)。這些權(quán)利保障了消費(fèi)