2024年蒙山縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫帶答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.1.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.5000萬元人民幣以上2.2.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國合同法》中規(guī)定的合同無效的情形？()A.惡意串通損害他人利益B.以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益C.表達(dá)意思不明確D.以合法形式掩蓋非法目的3.3.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，以下哪項(xiàng)擔(dān)保方式不屬于抵押？()A.動產(chǎn)抵押B.不動產(chǎn)抵押C.質(zhì)押D.抵押權(quán)設(shè)定4.4.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立何種機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.內(nèi)部審計(jì)部門C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)管部門5.5.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體？()A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.個(gè)人6.6.《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者在購買商品或者接受服務(wù)時(shí)，享有哪些權(quán)利？()A.知情權(quán)、公平交易權(quán)、安全權(quán)B.自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、安全權(quán)C.知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)D.知情權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)7.7.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.自行處理，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)助處理C.不報(bào)告，自行處理D.由監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)制接管8.8.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國刑法》中規(guī)定的洗錢罪的行為方式？()A.提供資金賬戶的B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)的C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的D.幫助客戶填寫存款單據(jù)的9.9.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同的成立需要具備哪些條件？()A.當(dāng)事人、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量B.當(dāng)事人、標(biāo)的、數(shù)量、意思表示一致C.當(dāng)事人、標(biāo)的、價(jià)格、意思表示一致D.當(dāng)事人、標(biāo)的、價(jià)格、數(shù)量10.10.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司的注冊資本最低限額為多少？()A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.5000萬元人民幣以上二、多選題(共5題)11.1.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？()A.公平競爭原則B.誠信原則C.公開原則D.保護(hù)客戶隱私原則12.2.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)？()A.實(shí)施客戶身份識別制度B.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.保密客戶信息D.開展反洗錢培訓(xùn)13.3.《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同生效要件有哪些？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力B.意思表示真實(shí)C.合同內(nèi)容不違反法律或者社會公共利益D.合同形式符合法律規(guī)定14.4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)15.5.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括哪些？()A.監(jiān)督檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動B.制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)C.處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為D.保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣__元。17.反洗錢法中規(guī)定的反洗錢工作原則包括__原則、__原則和__原則。18.根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，合同當(dāng)事人訂立合同，采取要約和__的方式。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全__制度，加強(qiáng)對客戶身份的識別。20.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營規(guī)則，嚴(yán)格_，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行客戶身份識別。()A.正確B.錯(cuò)誤22.合同一旦成立，就具有法律效力，不受合同當(dāng)事人意愿的影響。()A.正確B.錯(cuò)誤23.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)可以直接對外簽訂合同。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤25.反洗錢工作主要由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，金融機(jī)構(gòu)只需要配合。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行經(jīng)營原則的規(guī)定。27.什么是反洗錢？簡述反洗錢工作的主要目標(biāo)。28.請說明《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同成立和生效的規(guī)定。29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和評估？30.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

2024年蒙山縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫帶答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。2.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，表達(dá)意思不明確不屬于合同無效的情形，而其他三項(xiàng)都是合同無效的情形。3.【答案】D【解析】抵押權(quán)設(shè)定不是擔(dān)保方式，而是設(shè)定抵押權(quán)的過程。動產(chǎn)抵押、不動產(chǎn)抵押和質(zhì)押屬于抵押方式。4.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作。5.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢義務(wù)主體包括銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，但不包括個(gè)人。6.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者在購買商品或者接受服務(wù)時(shí)，享有知情權(quán)、公平交易權(quán)、安全權(quán)等權(quán)利。7.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)助處理。8.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，洗錢罪的行為方式包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金等，但不包括幫助客戶填寫存款單據(jù)。9.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同的成立需要具備當(dāng)事人、標(biāo)的、數(shù)量、意思表示一致等條件。10.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司的注冊資本最低限額為5000萬元人民幣。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭、誠信、公開和保護(hù)客戶隱私等原則。12.【答案】ABD【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)包括實(shí)施客戶身份識別制度、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度以及開展反洗錢培訓(xùn)，保密客戶信息雖然也是銀行的基本職責(zé)，但不是特指反洗錢義務(wù)。13.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同生效要件包括當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力、意思表示真實(shí)、合同內(nèi)容不違反法律或者社會公共利益以及合同形式符合法律規(guī)定。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，以確保機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行。15.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括監(jiān)督檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動、制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)、處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為以及保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。三、填空題(共5題)16.【答案】1億元【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣1億元。17.【答案】預(yù)防為主、反洗錢與反恐怖融資并重、參與國際反洗錢合作【解析】《中華人民共和國反洗錢法》中明確提出了預(yù)防為主、反洗錢與反恐怖融資并重、參與國際反洗錢合作三項(xiàng)反洗錢工作原則。18.【答案】承諾【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾的方式，這是合同成立的必要過程。19.【答案】客戶身份識別【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為了有效預(yù)防和打擊洗錢活動，必須建立健全客戶身份識別制度，確保對客戶身份的準(zhǔn)確識別。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)管理【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須按照審慎經(jīng)營規(guī)則，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理，以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保金融市場的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須進(jìn)行客戶身份識別，這是反洗錢工作的基礎(chǔ)要求。22.【答案】正確【解析】合同成立后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行合同約定的義務(wù)，合同具有法律效力，不受當(dāng)事人意愿的影響，除非有法律規(guī)定的情形。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具備獨(dú)立簽訂合同的能力，其簽訂的合同需要由總行授權(quán)或認(rèn)可。24.【答案】正確【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，有義務(wù)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)采取監(jiān)管措施。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作是全社會的共同責(zé)任，金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作的主體，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起自身的反洗錢義務(wù)，與政府機(jī)構(gòu)共同打擊洗錢活動。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的經(jīng)營原則包括：①合法合規(guī)經(jīng)營原則；②審慎經(jīng)營原則；③保護(hù)存款人利益原則；④風(fēng)險(xiǎn)控制原則；⑤社會責(zé)任原則。【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確規(guī)定了商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，旨在確保商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和金融市場的穩(wěn)定。27.【答案】反洗錢是指為了預(yù)防通過各種金融交易掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。主要目標(biāo)包括：①預(yù)防洗錢活動；②打擊洗錢犯罪；③保護(hù)金融系統(tǒng)安全；④維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序?！窘馕觥糠聪村X是國際社會共同面對的挑戰(zhàn)，通過反洗錢工作可以預(yù)防洗錢活動，打擊洗錢犯罪，保護(hù)金融系統(tǒng)安全，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序。28.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同的成立需要當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力，意思表示真實(shí)，合同內(nèi)容不違反法律或者社會公共利益。合同的生效需要滿足合同成立要件，并且不存在法律規(guī)定的無效情形。【解析】合同成立和生效是合同法中的核心概念，合同成立是指當(dāng)事人達(dá)成合意，合同生效是指合同對當(dāng)事人具有法律約束力。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和評估的方法包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系；②定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；③識別和分析潛在風(fēng)險(xiǎn)；④評估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)識別和評估是風(fēng)險(xiǎn)管理