2024年林西縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫【重點】

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.主體合格、意思表示真實、內(nèi)容不違反法律和社會公共利益B.主體合格、意思表示真實、內(nèi)容不違反法律法規(guī)C.主體合格、內(nèi)容不違反法律和社會公共利益D.意思表示真實、內(nèi)容不違反法律和社會公共利益2.商業(yè)銀行在吸收存款時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得低于中國人民銀行規(guī)定的存款利率B.不得高于中國人民銀行規(guī)定的存款利率C.不得低于中國人民銀行規(guī)定的存款準(zhǔn)備金率D.不得高于中國人民銀行規(guī)定的存款準(zhǔn)備金率3.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%4.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.誠實信用、恪盡職守、保護商業(yè)秘密、公平競爭B.誠實信用、恪盡職守、保護客戶隱私、公平競爭C.誠實信用、恪盡職守、保護客戶隱私、保守商業(yè)秘密D.誠實信用、恪盡職守、保護商業(yè)秘密、公平競爭、保護客戶隱私5.商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)如何評估借款人的信用風(fēng)險？()A.僅根據(jù)借款人的信用記錄進行評估B.僅根據(jù)借款人的資產(chǎn)狀況進行評估C.根據(jù)借款人的信用記錄、資產(chǎn)狀況、還款能力等多方面進行綜合評估D.僅根據(jù)借款人的還款能力進行評估6.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管方式包括哪些？()A.信息披露監(jiān)管、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、現(xiàn)場檢查監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管B.信息披露監(jiān)管、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、現(xiàn)場檢查監(jiān)管、行政處罰C.信息披露監(jiān)管、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、現(xiàn)場檢查監(jiān)管、風(fēng)險控制監(jiān)管D.信息披露監(jiān)管、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、現(xiàn)場檢查監(jiān)管、合規(guī)監(jiān)管7.商業(yè)銀行在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.及時、公正、透明、高效B.及時、公正、透明、保密C.及時、公正、透明、合理D.及時、公正、透明、合規(guī)8.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？()A.識別客戶身份、記錄交易信息、報告可疑交易、配合調(diào)查B.識別客戶身份、記錄交易信息、報告可疑交易、保密C.識別客戶身份、記錄交易信息、報告可疑交易、合規(guī)D.識別客戶身份、記錄交易信息、報告可疑交易、保密、合規(guī)9.商業(yè)銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.嚴(yán)格遵守國家外匯管理規(guī)定，不得違規(guī)辦理跨境業(yè)務(wù)B.不得辦理跨境業(yè)務(wù)，以免涉及洗錢活動C.可以辦理跨境業(yè)務(wù)，但需注意資金來源和用途的合法性D.可以辦理跨境業(yè)務(wù)，無需關(guān)注資金來源和用途的合法性10.根據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》，消費者在購買商品或者接受服務(wù)時，享有哪些權(quán)利？()A.知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、監(jiān)督權(quán)B.知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、安全保障權(quán)C.知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、隱私權(quán)D.知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、知情權(quán)二、多選題(共5題)11.在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中，商業(yè)銀行的職責(zé)包括哪些？()A.依法合規(guī)經(jīng)營B.保障存款人利益C.促進銀行業(yè)健康發(fā)展D.從事非法金融活動12.以下哪些行為屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的可疑交易報告義務(wù)？()A.客戶交易金額異常B.客戶身份不明C.客戶交易對手為境外機構(gòu)D.客戶交易資金來源不明13.商業(yè)銀行在風(fēng)險管理中，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.全面性原則B.實質(zhì)性原則C.動態(tài)性原則D.保密性原則14.以下哪些屬于《中華人民共和國合同法》中規(guī)定的合同生效條件？()A.主體合格B.意思表示真實C.內(nèi)容不違反法律和社會公共利益D.合同雙方意思表示一致15.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守包括哪些方面？()A.誠實信用B.恪盡職守C.保護商業(yè)秘密D.公平競爭E.遵守法律法規(guī)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)督管理，維護金融市場的穩(wěn)定，防范和化解金融風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，其監(jiān)督管理工作由（）負(fù)責(zé)。17.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（）。18.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。商業(yè)銀行吸收存款，應(yīng)當(dāng)（）。19.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，對客戶身份進行（），采取相應(yīng)措施，防止洗錢活動。20.《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，消費者在購買、使用商品和接受服務(wù)時，享有人身、財產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。消費者有權(quán)要求經(jīng)營者提供的商品和服務(wù)，符合保障人身、財產(chǎn)安全的要求。對可能危及人身、財產(chǎn)安全的商品和服務(wù)，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)向消費者作出（）。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在吸收存款時，可以任意調(diào)整存款利率。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時，可以透露客戶的商業(yè)秘密。()A.正確B.錯誤23.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，承諾到達要約人時合同成立。()A.正確B.錯誤24.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易時，必須立即向中國人民銀行報告。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守僅限于工作時間內(nèi)。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國合同法》中規(guī)定的合同成立要件。27.在反洗錢工作中，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何識別和報告可疑交易？28.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時，如何確保遵守職業(yè)操守？29.請解釋《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中關(guān)于資本充足率的規(guī)定及其重要性。30.在消費者權(quán)益保護方面，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何履行其責(zé)任？

2024年林西縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫【重點】一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)當(dāng)具備主體合格、意思表示真實、內(nèi)容不違反法律和社會公共利益這三個條件。2.【答案】A【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時，應(yīng)當(dāng)遵守不得低于中國人民銀行規(guī)定的存款利率的規(guī)定，以維護存款人的合法權(quán)益。3.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，以確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用、恪盡職守、保護商業(yè)秘密、公平競爭、保護客戶隱私等原則。5.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)借款人的信用記錄、資產(chǎn)狀況、還款能力等多方面進行綜合評估，以降低貸款風(fēng)險。6.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管方式包括信息披露監(jiān)管、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、現(xiàn)場檢查監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管等。7.【答案】A【解析】商業(yè)銀行在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循及時、公正、透明、高效的原則，以維護客戶合法權(quán)益。8.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行識別客戶身份、記錄交易信息、報告可疑交易、配合調(diào)查等義務(wù)。9.【答案】A【解析】商業(yè)銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家外匯管理規(guī)定，不得違規(guī)辦理跨境業(yè)務(wù)，以維護國家金融秩序。10.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》，消費者在購買商品或者接受服務(wù)時，享有知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、監(jiān)督權(quán)等權(quán)利。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的職責(zé)包括依法合規(guī)經(jīng)營、保障存款人利益、促進銀行業(yè)健康發(fā)展，不包括從事非法金融活動。12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下行為均屬于可疑交易報告義務(wù)：客戶交易金額異常、客戶身份不明、客戶交易對手為境外機構(gòu)、客戶交易資金來源不明。13.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行在風(fēng)險管理中，應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則、實質(zhì)性原則、動態(tài)性原則，確保風(fēng)險管理的全面性、實質(zhì)性和及時性。14.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同生效需要滿足以下條件：主體合格、意思表示真實、內(nèi)容不違反法律和社會公共利益、合同雙方意思表示一致。15.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守包括誠實信用、恪盡職守、保護商業(yè)秘密、公平競爭、遵守法律法規(guī)等方面，以確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)健性。三、填空題(共5題)16.【答案】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確了國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作的職責(zé)。17.【答案】內(nèi)容具體確定并且表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束【解析】《中華人民共和國合同法》對要約的條件做了明確規(guī)定，包括內(nèi)容具體確定并且表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。18.【答案】遵守中國人民銀行關(guān)于存款利率的有關(guān)規(guī)定【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時，必須遵守中國人民銀行關(guān)于存款利率的有關(guān)規(guī)定，不得擅自調(diào)整利率。19.【答案】審查和核對【解析】金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，必須對客戶身份進行審查和核對，以防止洗錢活動的發(fā)生。20.【答案】真實說明和明確警示【解析】《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》要求經(jīng)營者在銷售可能危及人身、財產(chǎn)安全的商品和服務(wù)時，必須向消費者作出真實說明和明確警示。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時，必須遵守中國人民銀行關(guān)于存款利率的有關(guān)規(guī)定，不得擅自調(diào)整利率。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員有保守客戶商業(yè)秘密的義務(wù)，不得透露客戶的商業(yè)秘密。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，承諾到達要約人時合同成立，這是合同法對承諾生效的規(guī)定。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》明確要求金融機構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易時，必須及時向中國人民銀行報告，以便于監(jiān)管機構(gòu)進行反洗錢工作。25.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守不僅限于工作時間內(nèi)，應(yīng)包括其在整個職業(yè)生涯中的行為準(zhǔn)則。五、簡答題(共5題)26.【答案】合同成立要件包括：主體合格、意思表示真實、內(nèi)容不違反法律和社會公共利益、形式合法?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國合同法》規(guī)定，合同成立需要滿足以上四個要件，缺一不可。27.【答案】金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，對客戶交易進行持續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告?！窘馕觥拷鹑跈C構(gòu)在反洗錢工作中，通過監(jiān)測系統(tǒng)識別可疑交易，并及時報告，是履行反洗錢義務(wù)的重要措施。28.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循誠實信用、恪盡職守、保護商業(yè)秘密、公平競爭等原則，同時遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范?！窘馕觥裤y行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守是其職業(yè)行為的基本準(zhǔn)則，遵守這些原則和規(guī)范是確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)和穩(wěn)健的基礎(chǔ)。29.【答案】《中華