第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁去年的證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.某投資者于2022年1月1日買入A股票1000股，買入價(jià)為每股10元，2022年12月31日A股票的市價(jià)為每股12元，期間A公司每股分紅0.5元。該投資者2022年持有A股票的持有期收益率約為（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.普通股票

B.企業(yè)債券

C.貨幣市場基金

D.期貨合約

4.根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，股票交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。

A.0.01元

B.0.05元

C.0.1元

D.1元

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資是指（）。

A.客戶向證券公司借入資金買入證券

B.客戶向證券公司借入證券賣出

C.客戶向證券公司借出資金

D.客戶向證券公司借出證券

6.以下關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是（）。

A.固定收益證券沒有風(fēng)險(xiǎn)

B.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)低于債券投資的風(fēng)險(xiǎn)

C.分散投資可以有效降低所有投資風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資完全消除

7.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)不得少于（）。

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

8.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，需具備的條件之一是，具有（）年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)且持續(xù)合規(guī)運(yùn)行。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.某證券品種的市盈率（PE）為20，說明投資者愿意為該證券的每一元（）支付（）元的價(jià)格。

A.盈利/20

B.凈資產(chǎn)/20

C.每股收益/20

D.每股凈資產(chǎn)/20

10.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司董事會(huì)會(huì)議紀(jì)要

B.公司年度報(bào)告

C.公司擬進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，但尚未公開

D.公司前三季度的財(cái)務(wù)報(bào)告

11.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以代銷證券，但不得（）。

A.從事證券承銷業(yè)務(wù)

B.為客戶提供證券交易咨詢服務(wù)

C.從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.為客戶提供融資融券服務(wù)

12.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市凈率（PB）

B.貝塔系數(shù)（β）

C.每股收益（EPS）

D.市盈率（PE）

13.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)制定

B.由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

C.由公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

D.僅在公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)執(zhí)行

14.某投資者購買了一份期限為1年、面值為100元、票面利率為5%的債券，到期后該投資者可以獲得的利息收入為（）元。

A.5

B.10

C.20

D.100

15.以下哪種交易行為屬于市場操縱行為？（）

A.投資者根據(jù)市場信息進(jìn)行理性投資

B.投資者利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.投資者通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格

D.投資者與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

16.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

17.以下哪種金融工具的期限通常在一年以下？（）

A.股票

B.企業(yè)債券

C.貨幣市場基金

D.長期債券

18.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是指（）。

A.證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在銀行

B.證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在信托公司

C.證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在保險(xiǎn)公司

D.證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在證監(jiān)會(huì)

19.某股票的市盈率為30，說明投資者愿意為該股票的每一元（）支付（）元的價(jià)格。

A.凈資產(chǎn)/30

B.每股收益/30

C.每股分紅/30

D.現(xiàn)金流/30

20.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.從事與其本職工作無關(guān)的證券業(yè)務(wù)

B.收受客戶財(cái)物

C.泄露客戶信息

D.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券承銷與保薦

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券投資咨詢

D.融資融券

E.資產(chǎn)管理

22.以下哪些屬于證券投資的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

23.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.資產(chǎn)管理

D.案件處理

E.人員管理

24.以下哪些屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化

B.公司債券發(fā)行計(jì)劃

C.公司重大投資計(jì)劃

D.公司財(cái)務(wù)報(bào)告

E.公司董事會(huì)議紀(jì)要

25.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.收受客戶財(cái)物

B.泄露客戶信息

C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.從事與其本職工作無關(guān)的證券業(yè)務(wù)

E.代理客戶進(jìn)行證券交易

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過30%。（）

27.股票投資的收益率是指投資者在一定時(shí)期內(nèi)獲得的收益與投資成本的比率。（）

28.衍生金融工具的價(jià)值取決于其標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。（）

29.上海證券交易所股票交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元。（）

30.融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供的融資和融券服務(wù)。（）

31.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資完全消除。（）

32.股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)不得超過9人。（）

33.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，需具備3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)且持續(xù)合規(guī)運(yùn)行。（）

34.市盈率（PE）是衡量證券投資風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。（）

35.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。（）

36.證券公司可以將客戶交易結(jié)算資金用于其他用途。（）

37.證券公司從業(yè)人員可以代理客戶進(jìn)行證券交易。（）

38.貨幣市場基金的期限通常在一年以下。（）

39.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在銀行。（）

40.證券公司從業(yè)人員可以收受客戶財(cái)物。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過_______%。

42.某投資者于2022年1月1日買入A股票1000股，買入價(jià)為每股10元，2022年12月31日A股票的市價(jià)為每股12元，期間A公司每股分紅0.5元。該投資者2022年持有A股票的持有期收益率約為_______%。

43.證券公司從業(yè)人員在_______時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向客戶披露其可能存在的利益沖突。

44.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以代銷證券，但不得從事_______業(yè)務(wù)。

45.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由_______負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。

46.證券公司從業(yè)人員不得泄露_______。

47.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在_______。

48.貨幣市場基金的期限通常在_______以下。

49.證券公司從業(yè)人員在_______時(shí)，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生利益沖突。

50.證券公司從業(yè)人員不得收受_______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

53.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為。

54.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司A的從業(yè)人員張某，在2022年10月得知其所在公司即將收購另一家上市公司B，但該信息尚未公開。張某立即將其好友李某告知，并建議李某購買B公司的股票。李某在張某的建議下購買了B公司股票，并在B公司股票價(jià)格上漲后獲利頗豐。請問：

（1）本案中是否存在內(nèi)幕交易行為？為什么？

（2）張某的行為違反了我國《證券法》的哪些規(guī)定？

（3）簡述內(nèi)幕交易行為的危害。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過30%。因此，正確答案為B。

2.B

解析：該投資者2022年持有A股票的持有期收益率為[(12-10+0.5)/10]×100%=25%。因此，正確答案為B。

3.D

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值的金融工具，期貨合約屬于典型的衍生金融工具。因此，正確答案為D。

4.C

解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，股票交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.1元。因此，正確答案為C。

5.A

解析：融資是指客戶向證券公司借入資金買入證券的行為。因此，正確答案為A。

6.C

解析：分散投資可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無法完全消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為C。

7.B

解析：根據(jù)我國《公司法》第四十六條規(guī)定，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)不得少于5人。因此，正確答案為B。

8.C

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，需具備3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)且持續(xù)合規(guī)運(yùn)行。因此，正確答案為C。

9.C

解析：市盈率（PE）是衡量證券投資風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，其計(jì)算公式為：市盈率（PE）=每股市價(jià)/每股收益。因此，正確答案為C。

10.C

解析：內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息，公司擬進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，但尚未公開屬于內(nèi)幕信息。因此，正確答案為C。

11.A

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以代銷證券，但不得從事證券承銷業(yè)務(wù)。因此，正確答案為A。

12.B

解析：貝塔系數(shù)（β）通常用于衡量證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，它表示證券投資組合相對于市場整體的風(fēng)險(xiǎn)敞口。因此，正確答案為B。

13.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。因此，正確答案為B。

14.A

解析：某投資者購買的一份期限為1年、面值為100元、票面利率為5%的債券，到期后該投資者可以獲得的利息收入為100×5%=5元。因此，正確答案為A。

15.C

解析：通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格屬于市場操縱行為。因此，正確答案為C。

16.D

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過1000人。因此，正確答案為D。

17.C

解析：貨幣市場基金的期限通常在一年以下。因此，正確答案為C。

18.A

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在銀行。因此，正確答案為A。

19.B

解析：市盈率（PE）是衡量證券投資風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，其計(jì)算公式為：市盈率（PE）=每股市價(jià)/每股收益。因此，正確答案為B。

20.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、融資融券、資產(chǎn)管理等。因此，正確答案為ABCDE。

22.ABCDE

解析：證券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。因此，正確答案為ABCDE。

23.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、資產(chǎn)管理、案件處理、人員管理等內(nèi)容。因此，正確答案為ABCDE。

24.ABC

解析：內(nèi)幕信息包括公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化、公司債券發(fā)行計(jì)劃、公司重大投資計(jì)劃等。因此，正確答案為ABC。

25.ABCDE

解析：證券公司從業(yè)人員不得收受客戶財(cái)物、泄露客戶信息、利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、從事與其本職工作無關(guān)的證券業(yè)務(wù)、代理客戶進(jìn)行證券交易。因此，正確答案為ABCDE。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

解析：證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資降低，但無法完全消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)不得少于5人，但不得超過19人。因此，本題說法錯(cuò)誤。

33.√

34.×

解析：市盈率（PE）是衡量證券投資價(jià)值的指標(biāo)，而不是衡量風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.√

36.×

解析：證券公司不得將客戶交易結(jié)算資金用于其他用途。因此，本題說法錯(cuò)誤。

37.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得代理客戶進(jìn)行證券交易。因此，本題說法錯(cuò)誤。

38.√

39.√

40.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得收受客戶財(cái)物。因此，本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.30

42.25

43.任何時(shí)候

44.證券承銷與保薦

45.董事會(huì)

46.客戶信息

47.銀行

48.一年

49.任何時(shí)候

50.客戶財(cái)物

五、簡答題

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、資產(chǎn)管理、案件處理、人員管理等方面。風(fēng)險(xiǎn)管理是指證券公司應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識別、評估、監(jiān)控和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；信息披露是指證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息，保障投資者的知情權(quán)；資產(chǎn)管理是指證券公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)管理制度，規(guī)范資產(chǎn)管理行為；案件處理是指證券公司應(yīng)當(dāng)建立完善案件處理制度，及時(shí)、有效地處理各類案件；人員管理是指證