第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長沙證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止性行為？（）

A.未經(jīng)批準，泄露客戶的證券交易信息

B.收取客戶回扣或傭金，用于個人消費

C.在執(zhí)業(yè)過程中，未按照規(guī)定進行風(fēng)險揭示

D.接受機構(gòu)或個人提供的與其執(zhí)業(yè)職責(zé)相關(guān)的不合理便利

2.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于“集合資產(chǎn)管理計劃”的描述，以下正確的是？（）

A.可面向不特定社會公眾募集資金

B.計劃說明書需明確投資范圍、業(yè)績基準，但無需披露風(fēng)險揭示書

C.基金管理人可同時管理同一管理人品牌下的兩個以上集合計劃

D.投資者人數(shù)上限為200人

3.以下哪種金融工具的發(fā)行，通常需要證券公司履行承銷職責(zé)？（）

A.政府債券

B.銀行發(fā)行的定期存款憑證

C.企業(yè)非公開發(fā)行股票

D.保險公司發(fā)行的保單

4.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形，可能被暫停上市？（）

A.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為正值

B.因重大違法強制退市后，在新的交易所重新上市

C.持續(xù)三年低于股票上市條件的財務(wù)指標

D.因股權(quán)分置改革，股票總市值低于規(guī)定的最低標準

5.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶的證券，以下哪種表述是正確的？（）

A.可用于該證券公司其他客戶的融資融券業(yè)務(wù)

B.僅限于客戶信用交易擔保物，不得用于其他用途

C.可用于證券公司自營證券買賣，但需客戶書面授權(quán)

D.客戶可自行決定信用證券賬戶內(nèi)證券的處置方式

6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪種做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求？（）

A.根據(jù)客戶提供的風(fēng)險測評問卷，推薦與其風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品

B.以“內(nèi)部消息”為由，建議客戶在特定時間點進行買賣操作

C.在提供投資建議前，已獲得客戶明確的書面授權(quán)

D.僅向客戶推薦本公司或合作機構(gòu)發(fā)行的證券產(chǎn)品

7.證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，以下哪個條件是監(jiān)管機構(gòu)必須審查的？（）

A.營業(yè)部負責(zé)人持有CFA資格證書

B.營業(yè)部注冊資本不低于500萬元人民幣

C.具備符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和信息系統(tǒng)

D.營業(yè)部員工數(shù)量不少于20人

8.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于？（）

A.4%

B.8%

C.10%

D.12%

9.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，以下哪個做法可能違反“第三方存管”原則？（）

A.客戶自主選擇銀行，證券公司與銀行共同簽訂存管協(xié)議

B.證券公司直接管理客戶資金，不通過銀行進行存管

C.客戶資金專用賬戶由存管銀行獨立保管

D.客戶可通過存管銀行查詢資金流水

10.關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度，以下哪種表述是正確的？（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定需由公司管理層最終決定，無需經(jīng)過董事會審批

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期進行內(nèi)部審計

D.內(nèi)部控制制度僅適用于公司高管，普通員工無需遵守

11.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機制中，以下哪個環(huán)節(jié)是必須設(shè)置的？（）

A.投資決策委員會

B.風(fēng)險控制委員會

C.內(nèi)部審計委員會

D.財務(wù)預(yù)算委員會

12.根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情形，需在下一個交易日停牌公告？（）

A.重大資產(chǎn)重組方案獲得董事會通過

B.公司股東持股比例發(fā)生1%的變化

C.公司外籍董事辭職

D.公司擬收購一家非上市公司

13.證券公司向客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪種行為可能構(gòu)成“利益沖突”并需進行披露？（）

A.同時向客戶推薦兩家競爭性基金產(chǎn)品

B.在為客戶撰寫研究報告時，未披露資料來源

C.利用職務(wù)便利，優(yōu)先獲取公司內(nèi)部投資信息

D.在客戶簽署咨詢合同前，已獲得客戶書面同意

14.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其管理人登記需向哪個機構(gòu)申請？（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.所在地證監(jiān)局

15.證券公司客戶適當性管理中，以下哪種做法符合《適當性管理辦法》的要求？（）

A.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模，直接將高風(fēng)險產(chǎn)品推薦給所有客戶

B.風(fēng)險測評問卷中，僅設(shè)置“保守型”“穩(wěn)健型”“激進型”三個等級

C.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險時，僅強調(diào)預(yù)期收益率

D.客戶簽署風(fēng)險揭示書后，無需再次確認其理解程度

16.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于“超額配售選擇權(quán)”，以下哪種表述是正確的？（）

A.發(fā)行人有權(quán)在原定發(fā)行規(guī)模基礎(chǔ)上，額外向主承銷商認購不超過10%的債券

B.主承銷商無權(quán)行使超額配售選擇權(quán)，需完全按原定規(guī)模承銷

C.超額配售選擇權(quán)的行使需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

D.發(fā)行人支付給主承銷商的費率，不得高于其他承銷費

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，以下哪種做法是正確的？（）

A.負責(zé)資金清算的員工同時負責(zé)交易權(quán)限管理

B.承銷業(yè)務(wù)部門直接審批承銷費用支出

C.交易員可直接接觸客戶信用資金

D.風(fēng)險控制部門負責(zé)人由公司總經(jīng)理兼任

18.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品凈值計算中，以下哪種做法可能違反監(jiān)管要求？（）

A.每日對資產(chǎn)進行估值，并按規(guī)定程序計算凈值

B.估值方法需與基金合同一致，并定期披露

C.在出現(xiàn)市場異常波動時，可暫停凈值計算

D.估值對象包括所有具有變現(xiàn)能力的資產(chǎn)

19.證券公司客戶信用風(fēng)險管理中，以下哪種措施屬于“預(yù)警機制”的范疇？（）

A.對信用賬戶設(shè)置最低維持擔保比例

B.客戶信用額度不足時，直接強制平倉

C.定期向客戶發(fā)送風(fēng)險提示函

D.信用賬戶資金劃轉(zhuǎn)需經(jīng)證券公司審批

20.證券公司內(nèi)部審計部門，以下哪種做法符合獨立性要求？（）

A.審計部門負責(zé)人由公司財務(wù)總監(jiān)兼任

B.審計計劃需經(jīng)公司管理層審批

C.審計結(jié)果直接提交給公司總經(jīng)理審閱

D.審計人員參與被審計部門的業(yè)務(wù)決策

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》？（）

A.利用職務(wù)便利，為本人或親屬謀取不正當利益

B.在營業(yè)部內(nèi)吸煙，未遵守公司規(guī)定

C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

D.接受機構(gòu)或個人提供的免費旅游服務(wù)

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于“私募資產(chǎn)管理計劃”，以下哪些表述是正確的？（）

A.計劃規(guī)模通常較大，面向合格投資者非公開募集

B.計劃說明書需明確投資范圍、業(yè)績基準，但無需披露風(fēng)險揭示書

C.基金管理人可同時管理同一管理人品牌下的兩個以上私募計劃

D.投資者人數(shù)上限為200人

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，以下哪些情形可能導(dǎo)致客戶信用賬戶被強制平倉？（）

A.客戶信用賬戶維持擔保比例低于交易所規(guī)定的最低標準

B.客戶未按期足額償還融資款項

C.證券公司因合規(guī)風(fēng)險暫停客戶信用業(yè)務(wù)

D.證券市場發(fā)生極端波動，客戶無法追加擔保物

24.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪些做法需遵守《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求？（）

A.在提供投資建議前，已獲得客戶明確的書面授權(quán)

B.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險時，僅強調(diào)預(yù)期收益率

C.根據(jù)客戶提供的風(fēng)險測評問卷，推薦與其風(fēng)險承受能力匹配的產(chǎn)品

D.在執(zhí)業(yè)過程中，未按照規(guī)定進行風(fēng)險揭示

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容屬于“不相容職務(wù)分離”原則的范疇？（）

A.負責(zé)資金清算的員工同時負責(zé)交易權(quán)限管理

B.承銷業(yè)務(wù)部門直接審批承銷費用支出

C.交易員可直接接觸客戶信用資金

D.財務(wù)部門負責(zé)人同時兼任風(fēng)險控制部門負責(zé)人

26.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機制中，以下哪些環(huán)節(jié)是必須設(shè)置的？（）

A.投資決策委員會

B.風(fēng)險控制委員會

C.內(nèi)部審計委員會

D.投資執(zhí)行團隊

27.根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪些情形，需在下一個交易日停牌公告？（）

A.重大資產(chǎn)重組方案獲得董事會通過

B.公司股東持股比例發(fā)生1%的變化

C.公司外籍董事辭職

D.公司擬收購一家非上市公司

28.證券公司客戶適當性管理中，以下哪些做法符合《適當性管理辦法》的要求？（）

A.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模，直接將高風(fēng)險產(chǎn)品推薦給所有客戶

B.風(fēng)險測評問卷中，僅設(shè)置“保守型”“穩(wěn)健型”“激進型”三個等級

C.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險時，需全面說明風(fēng)險因素

D.客戶簽署風(fēng)險揭示書后，需再次確認其理解程度

29.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，以下哪些表述是正確的？（）

A.發(fā)行人有權(quán)在原定發(fā)行規(guī)模基礎(chǔ)上，額外向主承銷商認購不超過10%的債券

B.主承銷商無權(quán)行使超額配售選擇權(quán)，需完全按原定規(guī)模承銷

C.超額配售選擇權(quán)的行使需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

D.發(fā)行人支付給主承銷商的費率，不得高于其他承銷費

30.證券公司內(nèi)部審計部門，以下哪些做法符合獨立性要求？（）

A.審計部門負責(zé)人由公司財務(wù)總監(jiān)兼任

B.審計計劃需經(jīng)公司董事會審批

C.審計結(jié)果直接提交給公司總經(jīng)理審閱

D.審計人員不參與被審計部門的業(yè)務(wù)決策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員離職后一年內(nèi)，不得直接或間接從事與其原職務(wù)職責(zé)相關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)。（）

32.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合計劃可面向不特定社會公眾募集資金。（）

33.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的證券僅限于客戶信用交易擔保物。（）

34.上市公司發(fā)生重大虧損，可能被暫停上市。（）

35.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以收取客戶傭金以外的其他費用。（）

36.證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，注冊資本不低于1000萬元人民幣即可。（）

37.證券公司凈資本與負債的比例不得低于8%。（）

38.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，客戶資金專用賬戶由證券公司獨立保管。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略。（）

40.證券公司內(nèi)部審計部門負責(zé)人由公司總經(jīng)理兼任即可。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需遵守職業(yè)道德規(guī)范，______，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。

42.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合計劃說明書需明確______、______，并充分揭示風(fēng)險。

43.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于______。

44.上市公司發(fā)生重大違法強制退市，在其退市后______年內(nèi)，不得在新的交易所重新上市。

45.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，需根據(jù)客戶的______，推薦與其風(fēng)險承受能力匹配的產(chǎn)品。

46.證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，需具備符合規(guī)定的______和______。

47.證券公司凈資本與負債的比例不得低于______。

48.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，客戶資金專用賬戶由______獨立保管。

49.證券公司內(nèi)部控制制度需覆蓋______、______等所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

50.證券公司內(nèi)部審計部門，需保持______，獨立開展審計工作。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型。

52.簡述證券公司客戶適當性管理的基本原則。

53.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司營業(yè)部客戶張先生，資產(chǎn)規(guī)模500萬元，風(fēng)險測評結(jié)果為“激進型”，投資偏好為“高收益、高風(fēng)險”。營業(yè)部投資顧問李女士向張先生推薦了以下產(chǎn)品：

（1）A基金：股票型基金，預(yù)期年化收益率8%-12%，波動較大；

（2）B債券：公司債券，預(yù)期年化收益率4%，風(fēng)險較低；

（3）C信托計劃：預(yù)期年化收益率15%，但需投資1000萬元起，且存在較大法律風(fēng)險。

問題：

（1）分析李女士推薦產(chǎn)品的適當性問題。

（2）若張先生最終購買了A基金，但市場發(fā)生大幅下跌，損失嚴重，證券公司應(yīng)如何處理客戶的投訴？

（3）總結(jié)本案中可能存在的合規(guī)風(fēng)險及改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第5條，證券從業(yè)人員禁止泄露客戶的證券交易信息，A選項錯誤。B、C、D選項均屬于禁止性行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，集合資產(chǎn)管理計劃可面向特定客戶非公開募集資金，C選項正確。A選項屬于公募基金特征；B選項錯誤，需披露風(fēng)險揭示書；D選項人數(shù)上限為200人，僅適用于私募計劃。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第29條，企業(yè)非公開發(fā)行股票需證券公司履行承銷職責(zé)，C選項正確。A選項屬于政府債券；B選項屬于銀行存款；D選項屬于保險產(chǎn)品。

4.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司持續(xù)三年低于股票上市條件的財務(wù)指標，可能被暫停上市，C選項正確。A選項需為正值，但非唯一條件；B選項強制退市后重新上市需符合新上市規(guī)則；D選項總市值低于3億元，但非唯一條件。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶信用證券賬戶的證券僅限于客戶信用交易擔保物，B選項正確。A選項禁止用于其他客戶；C選項禁止用于自營；D選項需經(jīng)證券公司審批。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，投資顧問向客戶提供投資建議前，需獲得客戶明確的書面授權(quán)，C選項正確。A選項違反適當性原則；B選項屬于禁止行為；D選項需推薦與客戶風(fēng)險承受能力匹配的產(chǎn)品。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，需具備符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和信息系統(tǒng)，C選項正確。A選項非強制要求；B選項注冊資本最低1億元；D選項員工數(shù)量非強制要求。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第6條，證券公司凈資本與負債的比例不得低于10%，C選項正確。A、B、D選項均低于監(jiān)管要求。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶交易結(jié)算資金管理辦法》第8條，客戶交易結(jié)算資金必須通過銀行存管，證券公司不得直接管理，B選項錯誤。A、C、D選項均符合規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期進行內(nèi)部審計，C選項正確。A選項需覆蓋所有業(yè)務(wù)；B選項需經(jīng)董事會審批；D選項內(nèi)部控制適用于所有員工。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，自營投資決策機制中，必須設(shè)置投資決策委員會，A選項正確。B、C、D選項均非核心機構(gòu)。

12.A

解析：根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》第2.6條，上市公司重大資產(chǎn)重組方案獲得董事會通過，需停牌公告，A選項正確。B、C、D選項均無需停牌。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條，證券投資顧問需向客戶披露可能存在的利益沖突，D選項正確。A、B、C選項均屬于合規(guī)行為。

14.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人登記需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請，B選項正確。A選項為中國證監(jiān)會；C選項為中國證券業(yè)協(xié)會；D選項為地方證監(jiān)局。

15.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第10條，投資顧問需向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險，C選項正確。A、B、D選項均違反規(guī)定。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，超額配售選擇權(quán)允許發(fā)行人額外認購不超過10%的債券，A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第7條，職責(zé)分離要求關(guān)鍵崗位分離，財務(wù)部門負責(zé)人兼任風(fēng)險控制部門負責(zé)人違反規(guī)定，D選項錯誤。A、B、C選項均符合職責(zé)分離原則。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，資產(chǎn)估值需每日進行，C選項錯誤。A、B、D選項均符合規(guī)定。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，定期風(fēng)險提示函屬于預(yù)警機制，C選項正確。A、B、D選項均非預(yù)警機制。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，審計部門需保持獨立性，審計人員不參與被審計部門的業(yè)務(wù)決策，D選項正確。A、B、C選項均違反獨立性要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第5條、第12條，利用職務(wù)便利謀取不正當利益、泄露未公開信息均屬于禁止行為，A、C正確。B選項屬于內(nèi)部管理，D選項需披露利益沖突。

22.A、C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條、第6條，私募計劃面向合格投資者非公開募集，可同時管理多個計劃，A、C正確。B選項錯誤，需披露風(fēng)險揭示書；D選項人數(shù)上限為200人，僅適用于私募計劃。

23.A、B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條、第22條，維持擔保比例低于150%、未足額償還融資款項均可能導(dǎo)致強制平倉，A、B正確。C、D選項均非強制平倉原因。

24.A、C、D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條、第10條、第14條，提供投資建議需獲得授權(quán)、推薦匹配產(chǎn)品、進行風(fēng)險揭示，A、C、D正確。B選項錯誤，需全面揭示風(fēng)險。

25.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第7條，職責(zé)分離要求關(guān)鍵崗位分離，A、B、D選項違反職責(zé)分離原則。C選項符合規(guī)定。

26.A、D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，自營投資決策機制中，必須設(shè)置投資決策委員會和投資執(zhí)行團隊，A、D正確。B、C選項均非核心機構(gòu)。

27.A、D

解析：根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》第2.6條、第2.9條，重大資產(chǎn)重組方案獲得董事會通過、擬收購非上市公司均需停牌公告，A、D正確。B、C選項均無需停牌。

28.C、D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第10條、第12條，需全面揭示風(fēng)險、確認客戶理解程度，C、D正確。A、B選項均違反規(guī)定。

29.A、D

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第12條、第15條，超額配售選擇權(quán)允許發(fā)行人額外認購不超過10%的債券，發(fā)行人支付費率不得高于其他承銷費，A、D正確。B、C選項均錯誤。

30.B、D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，審計計劃需經(jīng)董事會審批，審計人員不參與被審計部門的業(yè)務(wù)決策，B、D正確。A、C選項均違反獨立性要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第18條，離職后一年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)職責(zé)相關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，集合計劃面向特定客戶非公開募集資金，公募基金面向不特定社會公眾。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶信用賬戶的證券僅限于客戶信用交易擔保物。

34.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司發(fā)生重大虧損可能被暫停上市。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第20條，投資顧問不得收取客戶傭金以外的其他費用。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，注冊資本最低1億元。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第6條，證券公司凈資本與負債的比例不得低于8%。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶交易結(jié)算資金管理辦法》第8條，客戶資金專用賬戶由存管銀行獨立保管。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非核心業(yè)務(wù)。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，審計部門負責(zé)人需獨立于被審計部門，不得兼任。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.保守秘密

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第5條，證券從業(yè)人員需保守客戶信息，不得泄露。

42.投資范圍業(yè)績基準

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，集合計劃說明書需明確投資范圍、業(yè)績基準。

43.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，維持擔保比例不得低于150%。

44.5

解析：根據(jù)《上市公司收購管理辦法》第69條，重大違法強制退市后5年內(nèi)不得重新上市。

45.風(fēng)險承受能力

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條，需根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品。

46.業(yè)務(wù)場所信息系統(tǒng)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，需具備符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和信息系統(tǒng)。

47.8%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第6條，凈資本與負債的比例不得低于8%。

48.存管銀行

解析：根據(jù)《證券公司客戶交易結(jié)算資金管理辦法》第8條，客戶資金專用賬戶由存管銀行獨立保管。

49.所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)非常規(guī)業(yè)務(wù)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非常規(guī)業(yè)務(wù)。

50.獨立性

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指