保本理財(cái)協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司，

地址：中國北京市朝陽區(qū)金融街88號XX大廈18層，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明，

聯(lián)系方式

甲方為一家依法注冊成立的專業(yè)投資管理公司，具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力?；趯鹑谑袌鲩L期研究和深入分析，甲方在投資領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和資源，致力于為客戶提供穩(wěn)健、高效的理財(cái)服務(wù)。為滿足客戶資產(chǎn)保值增值的需求，甲方開發(fā)并推出了“保本理財(cái)計(jì)劃”，旨在通過科學(xué)的資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理，確?？蛻舯窘鸢踩那疤嵯拢瑢?shí)現(xiàn)合理的投資收益。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，隨著金融市場波動(dòng)加劇，客戶對資金安全性的要求日益提高。甲方憑借其專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)、嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理體系以及合規(guī)的運(yùn)營模式，能夠?yàn)榭蛻籼峁┚哂斜Ｕ闲缘睦碡?cái)服務(wù)?；诩追降膶I(yè)能力和市場信譽(yù)，以及客戶對資產(chǎn)安全與收益并重的需求，雙方經(jīng)友好協(xié)商，決定就“保本理財(cái)協(xié)議”達(dá)成合作，以明確雙方的權(quán)利義務(wù)，保障交易的順利進(jìn)行。

甲方在本次合作中作為理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行方和資金的管理方，負(fù)責(zé)制定投資策略、執(zhí)行交易操作、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化，并按照協(xié)議約定向客戶兌付本金和收益。同時(shí)，甲方有義務(wù)向客戶充分披露產(chǎn)品信息，確保客戶在充分了解產(chǎn)品特性及風(fēng)險(xiǎn)的前提下做出投資決策。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：李華，

地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號XX金融中心28層，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：李華本人，

聯(lián)系方式

乙方為一名具有多年金融投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和資金管理能力?；趯κ袌鲒厔莸呐袛嗪蛯ν顿Y產(chǎn)品的需求，乙方希望通過參與甲方的“保本理財(cái)計(jì)劃”，在保障本金安全的前提下，獲取穩(wěn)定的投資回報(bào)。乙方通過市場調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評估，了解到甲方提供的“保本理財(cái)計(jì)劃”符合其投資偏好，且具有良好的市場口碑和合規(guī)性，遂決定與甲方建立合作關(guān)系。

在本次合作中，乙方作為理財(cái)產(chǎn)品的購買方和資金的所有者，有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定，在投資期限屆滿時(shí)足額返還本金，并根據(jù)約定的收益分配規(guī)則領(lǐng)取投資收益。同時(shí)，乙方有義務(wù)按照協(xié)議要求及時(shí)足額繳納投資款項(xiàng)，并配合甲方完成必要的投資流程。

雙方基于平等自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商，就“保本理財(cái)協(xié)議”達(dá)成一致，以明確各自的權(quán)利義務(wù)，確保合作順利進(jìn)行。本協(xié)議的簽訂，不僅體現(xiàn)了雙方對資產(chǎn)安全與收益平衡的共同追求，也為市場參與者提供了規(guī)范化的投資參考，有助于推動(dòng)金融市場的健康發(fā)展。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲乙雙方就“保本理財(cái)計(jì)劃”項(xiàng)下的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方按照約定的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作資金，保障乙方本金的安全，并根據(jù)市場表現(xiàn)向乙方分配約定的收益。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、資金管理方式、信息披露要求、履約保障措施、違約責(zé)任承擔(dān)以及爭議解決機(jī)制等。通過本協(xié)議的簽訂與履行，雙方旨在構(gòu)建一個(gè)規(guī)范、透明、高效的理財(cái)合作框架，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的合理平衡，促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定發(fā)展。本協(xié)議范圍涵蓋從資金募集、投資運(yùn)作到收益分配及風(fēng)險(xiǎn)控制的全部合作環(huán)節(jié)，任何超出本協(xié)議約定范圍的行為均不屬于本協(xié)議調(diào)整對象。

第二條定義

本協(xié)議中下列詞語具有以下含義：

“保本理財(cái)計(jì)劃”指甲方發(fā)行的以保障本金安全為首要目標(biāo)，并承諾在投資期限屆滿時(shí)按約定條件返還本金，同時(shí)可能根據(jù)市場情況分配投資收益的理財(cái)產(chǎn)品。

“投資期限”指本協(xié)議約定的理財(cái)資金從募集完成到到期終止的期限。

“預(yù)期收益率”指甲方根據(jù)產(chǎn)品特性和市場分析，向乙方承諾的理財(cái)收益水平，該收益水平不構(gòu)成乙方的實(shí)際收益保證。

“風(fēng)險(xiǎn)等級”指根據(jù)監(jiān)管要求及產(chǎn)品特性評估的理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)水平，分為低、中低、中、中高、高等等級。

“信息披露”指甲方按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定，向乙方提供理財(cái)計(jì)劃相關(guān)信息的活動(dòng)，包括但不限于產(chǎn)品說明書、定期報(bào)告、重大事項(xiàng)公告等。

“履約保障”指為保障本協(xié)議順利履行而設(shè)定的各項(xiàng)措施，如保證金、擔(dān)保函等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定收取管理費(fèi)及業(yè)績報(bào)酬，并有權(quán)根據(jù)市場變化調(diào)整投資策略，但需符合本協(xié)議及監(jiān)管要求。甲方義務(wù)包括：

（1）按照本協(xié)議約定募集理財(cái)資金，并確保資金用于約定的投資標(biāo)的。

（2）組建專業(yè)的投資管理團(tuán)隊(duì)，制定并執(zhí)行科學(xué)合理的投資方案，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范。

（3）向乙方提供真實(shí)、完整、及時(shí)的信息披露文件，包括產(chǎn)品募集說明書、定期業(yè)績報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示等，確保乙方能夠充分了解理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)作情況。

（4）按照本協(xié)議約定的收益率及分配方式，定期向乙方兌付投資收益，并在投資期限屆滿時(shí)足額返還乙方本金。

（5）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對投資過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評估和控制，并定期向乙方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況及應(yīng)對措施。

（6）依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，如因甲方違規(guī)操作導(dǎo)致乙方權(quán)益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定履行義務(wù)，并有權(quán)監(jiān)督甲方的投資運(yùn)作及信息披露情況。乙方義務(wù)包括：

（1）按照本協(xié)議約定及時(shí)足額繳納理財(cái)資金，并配合甲方完成必要的投資登記手續(xù)。

（2）認(rèn)真閱讀并充分理解本協(xié)議各項(xiàng)條款，特別是關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)等級、收益分配及違約責(zé)任的內(nèi)容，在確認(rèn)無誤后簽署本協(xié)議。

（3）非經(jīng)甲方書面同意，不得提前贖回或轉(zhuǎn)讓理財(cái)份額，如需提前退出，應(yīng)按照本協(xié)議約定的贖回規(guī)則處理，并承擔(dān)相應(yīng)費(fèi)用。

（4）對甲方提供的信息披露文件進(jìn)行審慎評估，如發(fā)現(xiàn)信息不對稱或存在虛假陳述，有權(quán)要求甲方限期澄清或糾正。

（5）配合甲方進(jìn)行必要的盡職或合規(guī)審查，提供真實(shí)有效的身份證明及財(cái)務(wù)信息。

（6）在投資期限內(nèi)不得干預(yù)甲方的正常投資操作，但有權(quán)要求甲方就重大投資決策進(jìn)行說明。若因乙方提供虛假信息或違反本協(xié)議約定給甲方造成損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

（7）在投資期限屆滿或提前終止時(shí)，有權(quán)按照本協(xié)議約定領(lǐng)取本金及累計(jì)收益，并配合甲方完成資金清算手續(xù)。

乙方作為理財(cái)產(chǎn)品的投資者，享有對投資資金最終收益的所有權(quán)，同時(shí)負(fù)有配合甲方履行投資管理、遵守投資規(guī)則及承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的義務(wù)。雙方權(quán)利義務(wù)的平等性和互補(bǔ)性是本協(xié)議有效履行的基礎(chǔ)，任何一方不得擅自變更或解除本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)，如需變更，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議。

第四條價(jià)格與支付條件

本協(xié)議項(xiàng)下理財(cái)產(chǎn)品的價(jià)格（以下簡稱“產(chǎn)品價(jià)格”）為人民幣XX元/份，每份產(chǎn)品對應(yīng)的投資本金金額為人民幣XX元。乙方同意按照產(chǎn)品價(jià)格購買甲方發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品份額。

支付方式：乙方向甲方支付投資款項(xiàng)，應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至甲方指定的人民幣銀行賬戶。甲方應(yīng)在收到乙方投資款項(xiàng)后，及時(shí)為乙方辦理理財(cái)產(chǎn)品份額的登記手續(xù)。

支付時(shí)間：乙方應(yīng)在簽訂本協(xié)議之日起X個(gè)工作日內(nèi)，將首期投資款項(xiàng)支付至甲方指定賬戶；剩余款項(xiàng)（如有）應(yīng)在約定的募集期截止日之前支付完畢。甲方應(yīng)在收到全部投資款項(xiàng)后，按照本協(xié)議約定向乙方提供相應(yīng)的收款憑證。

任何因乙方原因?qū)е碌闹Ц堆舆t或錯(cuò)誤，乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任；甲方因自身原因未能按時(shí)兌付本金或收益，應(yīng)按照本協(xié)議約定承擔(dān)違約責(zé)任。

第五條履行期限

本協(xié)議的履行期限自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，至理財(cái)產(chǎn)品的投資期限屆滿、乙方本金及收益全部支付完畢之日終止。本協(xié)議的有效期與理財(cái)產(chǎn)品的投資期限可能不一致，但甲方應(yīng)確保在理財(cái)產(chǎn)品投資期限屆滿時(shí)，按照本協(xié)議約定履行兌付義務(wù)。

關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)包括：理財(cái)產(chǎn)品的募集期自本協(xié)議生效之日起至XX年XX月XX日止；投資期限自募集期結(jié)束且乙方足額繳納投資款項(xiàng)之日起X年，具體期限以產(chǎn)品說明書為準(zhǔn)；收益分配日為每季度最后一個(gè)月的XX日；本金兌付日為投資期限屆滿的XX日。甲方應(yīng)在每個(gè)關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)前X日向乙方發(fā)送通知，說明相關(guān)事宜。任何一方均應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，不得擅自變更。

第六條違約責(zé)任

6.1甲方違約責(zé)任

6.1.1若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方兌付本金，每逾期一日，應(yīng)按逾期本金的萬分之X向乙方支付違約金，直至付清為止。若逾期超過X日，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償全部損失。

6.1.2若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方分配收益，每逾期一日，應(yīng)按未分配收益的萬分之X向乙方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日，乙方有權(quán)要求甲方賠償全部損失。

6.1.3若甲方因違反本協(xié)議約定或相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致乙方投資本金或收益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括直接損失和間接損失。賠償金額應(yīng)不低于乙方實(shí)際損失金額。

6.1.4若甲方未能按時(shí)進(jìn)行信息披露或披露信息存在虛假陳述，導(dǎo)致乙方投資決策失誤并遭受損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

6.1.5若甲方違反風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償乙方的全部損失。

6.2乙方違約責(zé)任

6.2.1若乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付投資款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按逾期款項(xiàng)的萬分之X向甲方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方賠償全部損失。

6.2.2若乙方擅自提前贖回理財(cái)產(chǎn)品份額，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的贖回費(fèi)用，并按照本協(xié)議約定支付提前贖回?fù)p失。

6.2.3若乙方提供虛假信息或違反本協(xié)議約定，給甲方造成損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

6.2.4若乙方未按照本協(xié)議約定配合甲方進(jìn)行必要的盡職或合規(guī)審查，導(dǎo)致甲方無法履行義務(wù)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

6.3違約金的限制

本協(xié)議約定的違約金不足以彌補(bǔ)實(shí)際損失的，違約方還應(yīng)賠償實(shí)際損失。雙方也可協(xié)商確定賠償金額。

6.4不可抗力導(dǎo)致的違約

因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力消除后，應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

6.5爭議解決期間的違約

在爭議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議非爭議部分的內(nèi)容，非經(jīng)對方書面同意，不得單方面變更或解除。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、海嘯、火山爆發(fā)、戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更、稅收政策調(diào)整等）、疫情及其防控措施、網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障、以及其他類似事件。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起持續(xù)影響本協(xié)議履行狀態(tài)。

2.責(zé)任免除：若因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議項(xiàng)下的全部或部分義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后X日內(nèi)書面通知另一方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。如不可抗力事件持續(xù)超過X日，雙方均有權(quán)解除本協(xié)議，并應(yīng)根據(jù)協(xié)議履行情況及損失程度，協(xié)商處理善后事宜。因不可抗力造成的損失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)各自承擔(dān)因不可抗力事件產(chǎn)生的直接費(fèi)用。

3.通知與證明：遭遇不可抗力的一方應(yīng)及時(shí)通知另一方，并應(yīng)在合理期限內(nèi)提供不可抗力事件及其影響的證明材料，包括但不限于政府公告、新聞報(bào)道、公證文書等。否則，可能導(dǎo)致不可抗力主張不被認(rèn)可。雙方均有義務(wù)采取合理措施，減少不可抗力事件對本協(xié)議履行造成的影響。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、權(quán)利義務(wù)履行、違約責(zé)任承擔(dān)等，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)本著公平、合理的原則進(jìn)行，嘗試在X日內(nèi)達(dá)成一致意見。

2.協(xié)商不成處理：若雙方在協(xié)商期限內(nèi)未能解決爭議，應(yīng)提交至XX仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為甲方所在地，仲裁語言為中文。雙方應(yīng)各自指定一名仲裁員，并共同選定首席仲裁員。如雙方在指定仲裁員上未能達(dá)成一致，則由仲裁委員會(huì)主席指定首席仲裁員。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，任何一方均不得向人民法院提起訴訟。

3.訴訟選擇：除前款約定外，雙方同意，若仲裁過程中發(fā)現(xiàn)本協(xié)議存在無效或不可執(zhí)行的條款，或仲裁事項(xiàng)與本協(xié)議無關(guān)，任何一方均有權(quán)將爭議提交至甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。法院判決生效后，雙方應(yīng)自覺履行。

4.爭議解決期間：在爭議解決期間，除爭議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款，任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議。仲裁或訴訟費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，雙方均應(yīng)承擔(dān)因其自身律師產(chǎn)生的合理費(fèi)用。

5.法律適用：本爭議解決條款的適用法律為本協(xié)議適用法律。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方確認(rèn)的電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)送。通知在以下時(shí)間視為有效送達(dá)：專人遞送，交付時(shí)；掛號信，寄出后X日；傳真或電子郵件，成功發(fā)送時(shí)。送達(dá)地址以本協(xié)議首部列明為準(zhǔn)，任何一方變更通知地址，應(yīng)提前X日書面通知另一方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面文件后方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均無效。

3.協(xié)議轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)另一方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。但甲方根據(jù)本協(xié)議約定支付收益或返還本金的義務(wù)，可依法轉(zhuǎn)移給乙方指定的第三方。

4.協(xié)議終止：本協(xié)議在以