2024年墨玉縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫帶答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時，下列哪項不屬于存款合同的內(nèi)容？()A.存款本金B(yǎng).存款利率C.存款期限D(zhuǎn).存款人的姓名2.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的主要職責(zé)是？()A.制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營C.直接參與銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營D.代理銀行業(yè)務(wù)3.商業(yè)銀行吸收存款，應(yīng)當保證存款本金的安全，這是基于什么原則？()A.自愿原則B.誠信原則C.安全原則D.公平原則4.下列哪項不屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同要素？()A.當事人B.標的C.數(shù)量D.銀行名稱5.商業(yè)銀行在支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，下列哪項不是支付結(jié)算的基本原則？()A.信用原則B.安全原則C.公平原則D.實名原則6.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，下列哪項不是其應(yīng)盡的義務(wù)？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶進行身份識別C.向客戶收取額外費用D.建立可疑交易報告制度7.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)，下列哪項不是貸款合同的內(nèi)容？()A.貸款本金B(yǎng).貸款利率C.貸款期限D(zhuǎn).貸款人的職業(yè)8.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管方式包括？()A.行政處罰B.行業(yè)自律C.信息公開D.信用評級9.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，下列哪項不屬于貸款合同的內(nèi)容？()A.貸款本金B(yǎng).貸款利率C.貸款期限D(zhuǎn).貸款人的住址10.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的成立需要滿足哪些條件？()A.當事人一致B.標的明確C.數(shù)量明確D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)時，應(yīng)當遵循以下哪些原則？()A.公正、公平、公開原則B.依法、合規(guī)、審慎原則C.保護存款人和其他客戶合法權(quán)益原則D.鼓勵創(chuàng)新、支持發(fā)展原則12.商業(yè)銀行在反洗錢工作中，以下哪些措施是必須執(zhí)行的？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶進行身份識別C.定期進行反洗錢風(fēng)險評估D.及時報告可疑交易13.貸款合同中，以下哪些內(nèi)容是貸款合同必須包含的？()A.貸款本金B(yǎng).貸款利率C.還款期限D(zhuǎn).貸款用途14.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，以下哪些行為屬于無效合同？()A.欺詐B.重大誤解C.暴力威脅D.乘人之危15.在支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，以下哪些情況銀行可以拒絕支付？()A.付款人賬戶余額不足B.付款人賬戶被凍結(jié)C.收款人賬戶存在疑問D.付款人故意提供虛假信息三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準備金率由中國人民銀行制定、調(diào)整，并報全國人民代表大會17.《中華人民共和國反洗錢法》要求金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，對客戶進行身份識別，并自業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份識別措施。18.商業(yè)銀行在辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)時，必須遵守《中華人民共和國合同法》關(guān)于19.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的20.在反洗錢工作中，金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并設(shè)立專門的四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時，對客戶的個人信息負有保密義務(wù)。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以隨時對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查。()A.正確B.錯誤23.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，可以自行決定貸款利率。()A.正確B.錯誤24.客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時，必須使用真實有效的身份證件。()A.正確B.錯誤25.反洗錢工作的目標是防止金融機構(gòu)被用于洗錢、恐怖融資等非法活動。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的規(guī)定。27.在反洗錢工作中，金融機構(gòu)如何識別和報告可疑交易？28.商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當如何保護借款人的合法權(quán)益？29.請說明《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同履行的原則。30.在支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)當如何保障客戶的資金安全？

2024年墨玉縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫帶答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】存款合同的內(nèi)容通常包括存款本金、存款利率、存款期限等，但存款人的姓名不屬于存款合同的內(nèi)容。2.【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的主要職責(zé)是對銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進行監(jiān)督，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。3.【答案】C【解析】商業(yè)銀行吸收存款時，必須保證存款本金的安全，這是基于銀行的安全原則。4.【答案】D【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同要素包括當事人、標的、數(shù)量等，銀行名稱不屬于合同要素。5.【答案】C【解析】支付結(jié)算的基本原則包括信用原則、安全原則、實名原則等，公平原則不屬于支付結(jié)算的基本原則。6.【答案】C【解析】金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部控制制度、對客戶進行身份識別、建立可疑交易報告制度，但不包括向客戶收取額外費用。7.【答案】D【解析】貸款合同的內(nèi)容通常包括貸款本金、貸款利率、貸款期限等，貸款人的職業(yè)不屬于貸款合同的內(nèi)容。8.【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管方式包括行政處罰，但不包括行業(yè)自律、信息公開、信用評級。9.【答案】D【解析】貸款合同的內(nèi)容通常包括貸款本金、貸款利率、貸款期限等，貸款人的住址不屬于貸款合同的內(nèi)容。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的成立需要滿足當事人一致、標的明確、數(shù)量明確等條件。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)時，應(yīng)當遵循公正、公平、公開原則，依法、合規(guī)、審慎原則，保護存款人和其他客戶合法權(quán)益原則，以及鼓勵創(chuàng)新、支持發(fā)展原則。12.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在反洗錢工作中，必須建立反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶進行身份識別，定期進行反洗錢風(fēng)險評估，以及及時報告可疑交易。13.【答案】ABCD【解析】貸款合同必須包含貸款本金、貸款利率、還款期限和貸款用途等內(nèi)容，以確保合同的完整性和明確性。14.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，欺詐、重大誤解、暴力威脅和乘人之危等行為均屬于無效合同，因為它們違反了合同訂立的合法性原則。15.【答案】ABCD【解析】在支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，銀行可以拒絕支付付款人賬戶余額不足、賬戶被凍結(jié)、收款人賬戶存在疑問以及付款人故意提供虛假信息等情況。三、填空題(共5題)16.【答案】常務(wù)委員會【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確指出，存款準備金率的制定和調(diào)整由中國人民銀行負責(zé)，并需向全國人民代表大會常務(wù)委員會報告。17.【答案】業(yè)務(wù)關(guān)系【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，需要持續(xù)對客戶進行身份識別，以防止洗錢活動。18.【答案】存款合同【解析】商業(yè)銀行在辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)時，必須遵守《中華人民共和國合同法》中關(guān)于存款合同的相關(guān)規(guī)定，確保雙方的權(quán)益。19.【答案】監(jiān)督管理【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)依法應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理，確保其合規(guī)經(jīng)營，維護金融市場的穩(wěn)定。20.【答案】反洗錢內(nèi)控部門【解析】金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)設(shè)立專門的反洗錢內(nèi)控部門，負責(zé)制定和實施反洗錢政策，監(jiān)控洗錢風(fēng)險。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶的個人信息。22.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行不定期的檢查。23.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，貸款利率應(yīng)當符合中國人民銀行規(guī)定的基準利率，不能自行決定。24.【答案】正確【解析】客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時，必須出示真實有效的身份證件，以符合反洗錢和客戶身份識別的要求。25.【答案】正確【解析】反洗錢工作的核心目標是防止金融機構(gòu)被用于洗錢、恐怖融資等非法活動，保護金融體系的穩(wěn)定。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，開展客戶身份識別和可疑交易報告等工作，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性，防止洗錢、恐怖融資等違法行為?！窘馕觥窟@一規(guī)定旨在確保銀行業(yè)金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)運營中承擔(dān)起反洗錢的責(zé)任，通過建立內(nèi)部制度和開展相關(guān)活動，防止資金被用于非法目的。27.【答案】金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全可疑交易監(jiān)測機制，對客戶交易行為進行持續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當及時向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告?！窘馕觥拷鹑跈C構(gòu)通過建立監(jiān)測機制，對客戶的交易行為進行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常或可疑交易，應(yīng)立即報告，以便相關(guān)部門采取措施。28.【答案】商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則，嚴格遵守貸款合同，明確貸款用途，保護借款人的個人信息，確保貸款資金的安全使用。【解析】商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當尊重借款人的權(quán)益，確保貸款流程的透明和公正，同時保護借款人的個人信息不被泄露。29.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人應(yīng)當按照約定全面