2024年云南省保山市昌寧縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當具備哪些條件？()A.具有完全民事行為能力B.具有良好的品行和職業(yè)道德C.具有從事銀行業(yè)工作3年以上經(jīng)歷D.以上都是2.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于貸款審批的必要條件？()A.借款人的信用記錄B.借款人的還款能力C.借款人的擔保能力D.借款人的性別3.以下哪項不屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的職能？()A.招收存款B.發(fā)放貸款C.買賣外匯D.從事證券交易4.銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生信用危機時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取哪些措施？()A.依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行接管B.依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行撤銷C.依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行重組D.以上都是5.以下哪項不屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同訂立原則？()A.主體合格原則B.誠實信用原則C.公平原則D.等價有償原則6.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當承擔哪些法律責任？()A.行政責任B.刑事責任C.民事責任D.以上都是7.以下哪項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員進行監(jiān)管C.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度D.從事銀行業(yè)務(wù)8.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守哪些規(guī)定？()A.依法合規(guī)經(jīng)營B.保障客戶資金安全C.不得拒絕合法合規(guī)的支付結(jié)算業(yè)務(wù)D.以上都是9.以下哪項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的權(quán)力？()A.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行接管D.從事銀行業(yè)務(wù)10.以下哪項不屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同的生效條件？()A.當事人意思表示真實B.合同內(nèi)容合法C.當事人主體資格合法D.合同已經(jīng)簽訂二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責時，應(yīng)當遵守以下哪些原則？()A.公開、公正原則B.合法、合規(guī)原則C.保護銀行業(yè)金融機構(gòu)合法權(quán)益原則D.保護銀行業(yè)消費者權(quán)益原則12.以下哪些行為屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)的違規(guī)行為？()A.非法吸收公眾存款B.高風險業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范C.拖延履行債務(wù)D.隱瞞重大事項13.銀行業(yè)金融機構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當遵循以下哪些原則？()A.公平公正原則B.及時處理原則C.保密原則D.便捷原則14.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，以下哪些情形可以解除合同？()A.合同當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)B.合同當事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行C.當事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實現(xiàn)合同目的D.因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的15.以下哪些屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營B.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查和取證D.依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，其具體職責由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定的《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定。填空：銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法的正式名稱為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的______。17.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守中國人民銀行發(fā)布的______，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)的合規(guī)性。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當符合______，經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。19.銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款時，應(yīng)當遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關(guān)于存款利率的規(guī)定，不得支付______利息。20.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，有權(quán)進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查和取證，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當予以______。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間，不得在其他金融機構(gòu)兼職。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，可以拒絕任何客戶的合法支付結(jié)算需求。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)時，可以采取強制措施，如查封、扣押等。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款時，可以自行設(shè)定存款利率，不受《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的限制。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查結(jié)果，可以向公眾公布。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險控制提出了哪些要求？27.在銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部控制體系中，合規(guī)管理的主要職責是什么？28.簡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同成立的要件。29.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)時，有哪些監(jiān)管手段和措施？30.什么是金融消費者權(quán)益保護？它對銀行業(yè)金融機構(gòu)有何重要意義？

2024年云南省保山市昌寧縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當具備完全民事行為能力、良好的品行和職業(yè)道德，以及從事銀行業(yè)工作3年以上經(jīng)歷等條件。2.【答案】D【解析】在辦理貸款業(yè)務(wù)時，銀行主要關(guān)注借款人的信用記錄、還款能力和擔保能力等因素，而借款人的性別并不屬于貸款審批的必要條件。3.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的職能包括招收存款、發(fā)放貸款、買賣外匯等，但不包括從事證券交易。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生信用危機時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對其進行接管、撤銷或重組等措施。5.【答案】A【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同訂立原則包括誠實信用原則、公平原則和等價有償原則，而主體合格原則并非合同訂立的原則。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，可能需要承擔行政責任、刑事責任和民事責任等多種法律責任。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、對董事、高級管理人員進行監(jiān)管和制定規(guī)章制度等，但不包括從事銀行業(yè)務(wù)。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當依法合規(guī)經(jīng)營、保障客戶資金安全，并且不得拒絕合法合規(guī)的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的權(quán)力包括對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查、進行行政處罰和接管等，但不包括從事銀行業(yè)務(wù)。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的生效條件包括當事人意思表示真實、合同內(nèi)容合法和當事人主體資格合法等，而合同是否已經(jīng)簽訂并不是合同的生效條件。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責時，應(yīng)當遵守公開、公正原則，合法、合規(guī)原則，保護銀行業(yè)金融機構(gòu)合法權(quán)益原則以及保護銀行業(yè)消費者權(quán)益原則。12.【答案】ABD【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的違規(guī)行為包括非法吸收公眾存款、高風險業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范和隱瞞重大事項等，而拖延履行債務(wù)并不一定構(gòu)成違規(guī)行為。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當遵循公平公正原則、及時處理原則、保密原則以及便捷原則，以確?？蛻敉对V得到妥善解決。14.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同可以在以下情形下被解除：合同當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)、當事人一方遲延履行主要債務(wù)、當事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實現(xiàn)合同目的，以及因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度、對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查和取證，以及依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰。三、填空題(共5題)16.【答案】配套法規(guī)【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的配套法規(guī)，用于具體規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責、權(quán)限以及監(jiān)管措施等。17.【答案】支付結(jié)算辦法【解析】中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守的相關(guān)規(guī)則和標準，旨在維護支付結(jié)算秩序，保障支付結(jié)算安全。18.【答案】內(nèi)容具體確定【解析】要約是合同訂立過程中的一個重要環(huán)節(jié)，其內(nèi)容應(yīng)當具體確定，這樣才能使受要約人明確了解要約人的意圖，并作出相應(yīng)的承諾。19.【答案】高于規(guī)定【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款時，支付利息的利率不得高于規(guī)定的利率上限，以維護正常的金融秩序。20.【答案】配合【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，依法享有相應(yīng)的檢查權(quán)，銀行業(yè)金融機構(gòu)有義務(wù)予以配合，確保檢查工作的順利進行。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間，確實不得在其他金融機構(gòu)兼職，以避免利益沖突。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得無理拒絕客戶的合法支付結(jié)算需求，保障客戶的合法權(quán)益。23.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)時，為了保障檢查的順利進行，可以依法采取必要的強制措施，如查封、扣押等。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款時，必須遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關(guān)于存款利率的規(guī)定，不得自行設(shè)定存款利率。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查結(jié)果，可以根據(jù)需要向公眾公布，以提高監(jiān)管透明度，促進銀行業(yè)健康發(fā)展。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立健全風險管理體系，加強風險管理，包括資本充足率、流動性管理、信貸風險控制、市場風險控制、操作風險控制等方面，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營?！窘馕觥吭摲▽︺y行業(yè)金融機構(gòu)的風險控制提出了全面的要求，旨在通過加強監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)營活動中能夠有效識別、評估和控制各類風險，維護金融體系的穩(wěn)定。27.【答案】合規(guī)管理的主要職責是確保銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度，預防和減少違規(guī)行為，保護客戶利益，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)的聲譽?！窘馕觥亢弦?guī)管理是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制體系的重要組成部分，它通過建立有效的合規(guī)管理體系，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)運營中遵守相關(guān)法律法規(guī)，從而降低風險，保護各方利益。28.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同成立需要滿足以下要件：當事人意思表示真實；當事人主體資格合法；合同內(nèi)容合法；合同形式合法?！窘馕觥亢贤闪⒌囊呛贤ǖ幕驹瓌t，確保合同的有效性和合法性，保護當事人的合法權(quán)益，是合同法的重要內(nèi)容。29.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)時，可以采取以下監(jiān)管手段和措施：現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管談話、信息披露監(jiān)管、行政