擔(dān)保+期權(quán)業(yè)務(wù)開展建議目錄1.根本模式

2.模式分析

3.目標(biāo)客戶4.產(chǎn)品效勞

5.案例介紹根本模式以為客戶融資擔(dān)保作為切入點(diǎn)，挖掘具備將來(lái)能夠得到戰(zhàn)略投資或者進(jìn)行IPO的優(yōu)質(zhì)中小型企業(yè)，以提供專業(yè)融資和財(cái)務(wù)效勞，獲取對(duì)方企業(yè)的期權(quán)〔包括限制性股權(quán)〕，將來(lái)通過(guò)行權(quán)獲得利潤(rùn)。獲得戰(zhàn)略投資人IPO上市根本模式融資擔(dān)保企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和財(cái)務(wù)顧問(wèn)期權(quán)股權(quán)投資資本投資以傳統(tǒng)擔(dān)保業(yè)務(wù)為根底平臺(tái)拓展提供全方位的中小企業(yè)金融財(cái)務(wù)效勞模式分析1、公司傳統(tǒng)擔(dān)保資源，為業(yè)務(wù)開展提供了基礎(chǔ)和資源性平臺(tái)。2、以融資擔(dān)保效勞為業(yè)務(wù)切入點(diǎn)，能夠獲取客戶的認(rèn)可和接受。3、專業(yè)的融資和財(cái)務(wù)參謀效勞，能夠?yàn)榭蛻舫掷m(xù)效勞，同時(shí)能夠持續(xù)挖掘客戶價(jià)值，為公司創(chuàng)造更大價(jià)值。因此，我們是以全方位的財(cái)務(wù)效勞來(lái)獲取企業(yè)期權(quán)模式分析IPOPE投資（后期）戰(zhàn)略投資人（中期）公司發(fā)展初期模式分析初期1、盈利模式形成，有穩(wěn)定商業(yè)模式。2、反擔(dān)保能力較低，投資和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)較高3、切入容易、容易得到較好的條件4、預(yù)期獲利最高、行權(quán)退出時(shí)機(jī)多中期1、盈利模式穩(wěn)定，公司有正的會(huì)計(jì)利潤(rùn)。2、反擔(dān)保能力一般，投資風(fēng)險(xiǎn)較低。3、切入相對(duì)容易，談判難度增加。4、預(yù)計(jì)獲利較高，行權(quán)退出時(shí)機(jī)多后期1、公司財(cái)務(wù)狀況良好。2、投資風(fēng)險(xiǎn)低3、比較難談條件3、預(yù)計(jì)獲利明確，行權(quán)退出時(shí)機(jī)明確〔上市退出或者回購(gòu)〕因此我們關(guān)注的重點(diǎn)是中早期企業(yè)目標(biāo)客戶1、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)開展規(guī)劃和屬于政府部門鼓勵(lì)上市的行業(yè)〔比方：信息技術(shù)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、節(jié)能環(huán)保、與民生緊密相關(guān)聯(lián)行業(yè)等，具體可以參考發(fā)改委和證監(jiān)會(huì)等政府部門不定期鼓勵(lì)上市行業(yè)指引通告〕。2、高科技型企業(yè)〔信息技術(shù)、生物科技〕。3、第三產(chǎn)業(yè)〔比方：連鎖效勞等〕。4、符合去境外上市的概念性行業(yè)〔TMT行業(yè)、新概念行業(yè)〕。目標(biāo)客戶品牌推廣成功銷售業(yè)績(jī)提升效勞得到市場(chǎng)認(rèn)可我們的目標(biāo)客戶符合產(chǎn)業(yè)政策、高科技、新服務(wù)商業(yè)模式清晰，發(fā)展速度快勤勉、守信的創(chuàng)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品效勞1、融資性擔(dān)保2、多方位其他融資服務(wù)3、財(cái)務(wù)梳理和戰(zhàn)略規(guī)劃4、內(nèi)控咨詢和內(nèi)控建立5、股權(quán)融資規(guī)劃6、引入戰(zhàn)略投資人7、上市改制咨詢服務(wù)案例介紹全程財(cái)務(wù)效勞案例〔某納斯達(dá)克上市的新媒體公司〕1、2005年4月公司成立，啟動(dòng)資金200萬(wàn)人民幣，當(dāng)年需要投入1000萬(wàn)人民幣購(gòu)置新媒體設(shè)備。2、財(cái)務(wù)效勞公司和該公司簽訂財(cái)務(wù)參謀協(xié)議，當(dāng)時(shí)財(cái)務(wù)參謀公司經(jīng)過(guò)調(diào)查、產(chǎn)業(yè)分析，認(rèn)為該公司的工程屬于新興產(chǎn)業(yè)，符合行業(yè)開展趨勢(shì)，確定為該公司進(jìn)行全程的財(cái)務(wù)效勞支持。3、首先財(cái)務(wù)公司用本公司的固定存款做擔(dān)保，該公司以股權(quán)質(zhì)押和個(gè)人無(wú)限連帶擔(dān)保進(jìn)行反擔(dān)保，為該公司獲取500萬(wàn)元貸款。4、同時(shí)經(jīng)過(guò)財(cái)務(wù)公司精心包裝和籌劃，和設(shè)備供給商進(jìn)行了深入的溝通，向供給商詳細(xì)解釋了行業(yè)的開展趨勢(shì)和時(shí)機(jī)，在財(cái)務(wù)公司同意為貨款進(jìn)行擔(dān)保的前提下，供給商同意了30%的首付，其余貨款一年以后付。案例介紹5、財(cái)務(wù)公司在完成第一步以擔(dān)保方式進(jìn)行融資后，與2005年11月份，幫助完成該工程的首輪500萬(wàn)美元的戰(zhàn)略融資〔此時(shí)該公司仍處于項(xiàng)目建設(shè)期，公司為虧損狀態(tài)〕。經(jīng)過(guò)兩次合作，財(cái)務(wù)公司總共獲取擔(dān)保費(fèi)、財(cái)務(wù)參謀費(fèi)之外，總共獲取該公司5%的期權(quán)，同時(shí)在上述500萬(wàn)融資的時(shí)候，財(cái)務(wù)公司自己按照每股2美元的價(jià)格，入股10%，合計(jì)持有該公司15%的股權(quán)。6、2006年該公司進(jìn)入高速開展期，需要快速擴(kuò)張，商業(yè)模式得到資本市場(chǎng)認(rèn)可，但是公司仍沒(méi)有盈利，在這種情況下，進(jìn)行了更大規(guī)模的第二輪融資，融資規(guī)模為3000萬(wàn)美元，財(cái)務(wù)公司經(jīng)過(guò)審慎研究，決定在本輪融資的時(shí)候進(jìn)行適當(dāng)行權(quán)，于是2006年4月份，以10.8美元的價(jià)格，將手中5%的股權(quán)進(jìn)行了行權(quán)，獲得5倍多的回報(bào)。7、在整個(gè)過(guò)程中，財(cái)務(wù)公司一直幫助該工程公司進(jìn)行各種融資效勞，進(jìn)行企業(yè)內(nèi)控建