第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試最低分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.25億元

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司管理層單獨制定，無需員工參與

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)改進(jìn)，以適應(yīng)市場變化

D.內(nèi)部控制制度的主要目的是減少公司運(yùn)營成本

3.證券交易中，以下哪種行為屬于禁止性操縱市場行為？（）

A.投資者基于基本面分析進(jìn)行長期投資

B.機(jī)構(gòu)投資者聯(lián)合買入某股票以提升股價

C.投資者利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.投資者通過資金實力影響市場交易價格

4.下列關(guān)于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的初始登記和過戶登記

B.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實行“凈額結(jié)算”原則

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)需保證交易數(shù)據(jù)的唯一性和不可篡改性

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以直接參與證券交易市場

5.證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)至少包含哪些內(nèi)容？（）

A.客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力

B.建議投資產(chǎn)品的風(fēng)險評級、歷史業(yè)績

C.投資建議的依據(jù)及可能存在的利益沖突

D.以上全部

6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員持有客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的期限不得低于（）年。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

7.證券公司申請保薦代表人資格，需具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

8.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險管理指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.風(fēng)險覆蓋率低于100%時，證券公司可繼續(xù)開展高風(fēng)險業(yè)務(wù)

B.償付能力風(fēng)險覆蓋率是衡量證券公司償付能力的唯一指標(biāo)

C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于70%

D.風(fēng)險覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比例

9.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資保證金比例不得低于（）%。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

10.證券公司向客戶提供信息咨詢服務(wù)時，以下哪種行為可能違反規(guī)定？（）

A.基于公開信息為客戶提供行業(yè)分析報告

B.建議客戶根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇產(chǎn)品

C.向客戶承諾最低收益

D.告知客戶投資風(fēng)險

11.證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)確保（）。

A.代銷產(chǎn)品與客戶風(fēng)險承受能力匹配

B.代銷產(chǎn)品的銷售費用合理

C.代銷產(chǎn)品的信息披露完整

D.以上全部

12.證券公司申請開立證券自營賬戶，需滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.自營業(yè)務(wù)人員不少于5人

C.具備完善的自營業(yè)務(wù)管理制度

D.以上全部

13.證券公司為客戶提供信用交易擔(dān)保時，其擔(dān)保資金規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

14.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷團(tuán)的組建應(yīng)遵循（）原則。

A.公平、公正、公開

B.利益沖突回避

C.客戶利益優(yōu)先

D.以上全部

15.證券公司從業(yè)人員離職后，未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，不得直接或間接代理原任職機(jī)構(gòu)從事（）業(yè)務(wù)。

A.證券承銷與保薦

B.融資融券

C.資產(chǎn)管理

D.以上全部

16.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資產(chǎn)規(guī)模不得低于（）萬元人民幣。

A.100萬元

B.500萬元

C.1000萬元

D.5000萬元

17.證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中，具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的人員不得少于（）人。

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

18.證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)確保（）。

A.投資建議的依據(jù)具有合理性

B.投資建議與客戶利益一致

C.投資建議不存在利益沖突

D.以上全部

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.侵占客戶資產(chǎn)

C.泄露客戶信息

D.以上全部

20.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其申請前6個月未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.限制業(yè)務(wù)

D.以上均不符合

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少覆蓋哪些方面？（）

A.風(fēng)險管理

B.信息安全

C.合規(guī)經(jīng)營

D.財務(wù)管理

22.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括（）。

A.泄露客戶信息

B.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.接受客戶財物

D.承諾收益

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得泄露客戶信息

B.不得挪用客戶資產(chǎn)

C.不得私下接受客戶委托

D.不得與客戶約定利益分成

24.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

C.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不超過凈資本的8%

D.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平公正

C.誠實守信

D.專業(yè)審慎

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

26.證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其申請前1年的營業(yè)收入不低于人民幣5000萬元。（）

27.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，其數(shù)量不得超過該公司股份總數(shù)的1%。（）

28.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為5級。（）

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以私下與客戶約定收益分成。（）

30.證券公司申請開立證券自營賬戶，需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（）

31.證券公司從業(yè)人員離職后，可以立即代理原任職機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)。（）

32.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資產(chǎn)規(guī)模不受限制。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以接受客戶財物。（）

34.證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其承銷團(tuán)隊負(fù)責(zé)人需具備5年以上從業(yè)經(jīng)驗。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以泄露客戶信息。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣______億元。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得泄露客戶的______信息。

38.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得與客戶______收益分成。

39.證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其承銷團(tuán)隊負(fù)責(zé)人需具備______年以上從業(yè)經(jīng)驗。

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括______、公平公正、誠實守信。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用。

42.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德。

43.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的主要條件。

44.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險。

45.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中禁止的行為。

六、案例分析題（共30分）

46.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某，在為客戶提供投資建議時，利用其掌握的內(nèi)幕信息建議客戶買入某上市公司股票，并承諾該股票未來半年內(nèi)將上漲30%。客戶在張某的建議下買入該股票，但隨后該股票價格下跌20%。客戶要求張某賠償損失，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。

問題：

（1）張某的行為是否違反證券法規(guī)？說明依據(jù)。

（2）該證券公司應(yīng)如何處理此事件？

（3）從本案中，從業(yè)人員應(yīng)如何避免類似問題？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣20億元。A、B、D選項均低于法定標(biāo)準(zhǔn)。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并定期評估改進(jìn)，因此C選項正確。A選項錯誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)；B選項錯誤，內(nèi)部控制制度需全員參與；D選項錯誤，內(nèi)部控制制度的主要目的是防范風(fēng)險而非降低成本。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第96條，禁止任何人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，因此C選項屬于禁止性行為。A選項屬于合法投資行為；B選項可能涉及操縱市場，但需結(jié)合具體行為判斷；D選項屬于正常的市場行為。

4.D

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的初始登記和過戶登記，實行“凈額結(jié)算”原則，并保證交易數(shù)據(jù)的唯一性和不可篡改性，但不得直接參與證券交易市場。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條，投資建議書應(yīng)包含客戶情況、投資產(chǎn)品信息、建議依據(jù)及利益沖突說明等內(nèi)容，因此D選項正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司從業(yè)人員持有客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的期限不得低于2年。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司申請保薦代表人資格，需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

8.D

解析：風(fēng)險覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比例，是衡量證券公司償付能力的重要指標(biāo)。A選項錯誤，風(fēng)險覆蓋率低于100%時需采取措施提升；B選項錯誤，償付能力風(fēng)險覆蓋率是重要指標(biāo)之一，但非唯一指標(biāo)；C選項錯誤，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于80%。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，融資保證金比例不得低于150%。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司不得向客戶提供收益承諾，因此C選項違反規(guī)定。A、B、D選項屬于合法行為。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理辦法》，代銷產(chǎn)品需與客戶風(fēng)險承受能力匹配，銷售費用合理，信息披露完整，因此D選項正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，申請開立證券自營賬戶需滿足凈資本不低于12億元、自營業(yè)務(wù)人員不少于5人、具備完善的自營業(yè)務(wù)管理制度等條件，因此D選項正確。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，擔(dān)保資金規(guī)模不得超過凈資本的30%。

14.D

解析：證券承銷團(tuán)的組建應(yīng)遵循公平、公正、公開、利益沖突回避、客戶利益優(yōu)先等原則，因此D選項正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，從業(yè)人員離職后未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，不得直接或間接代理原任職機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)，因此D選項正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶委托資產(chǎn)規(guī)模不得低于1000萬元。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中，具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的人員不得少于3人。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，投資建議應(yīng)基于合理依據(jù)、與客戶利益一致且不存在利益沖突，因此D選項正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，從業(yè)人員不得泄露客戶信息、侵占客戶資產(chǎn)、利用內(nèi)幕信息等，因此D選項正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，申請前6個月未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、限制業(yè)務(wù)等措施，因此D選項不符合。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險管理、信息安全、合規(guī)經(jīng)營、財務(wù)管理等方面，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，從業(yè)人員禁止泄露客戶信息、利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、接受客戶財物等，因此ABCD選項均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，從業(yè)人員不得泄露客戶信息、挪用客戶資產(chǎn)、私下接受客戶委托、約定利益分成等，因此ABCD選項均正確。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足凈資本不低于12億元、具備完善的自營業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險覆蓋率不低于100%等，但自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的8%是錯誤表述。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第51條，從業(yè)人員應(yīng)遵守客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信、專業(yè)審慎等職業(yè)道德，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第32條，從業(yè)人員持有上市公司股份，其數(shù)量不得超過該公司股份總數(shù)的1%，但該規(guī)定僅適用于特定情況，并非普遍適用。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用評級分為5級。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，從業(yè)人員不得私下與客戶約定收益分成。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第8條，證券公司申請開立證券自營賬戶需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，從業(yè)人員離職后需經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，方可代理原任職機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶委托資產(chǎn)規(guī)模不得低于1000萬元。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，從業(yè)人員不得接受客戶財物。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其承銷團(tuán)隊負(fù)責(zé)人需具備5年以上從業(yè)經(jīng)驗。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，從業(yè)人員不得泄露客戶信息。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.20

37.財務(wù)

38.約定

39.5

40.客戶利益優(yōu)先

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用。

答：

①防范和化解風(fēng)險；

②保障合規(guī)經(jīng)營；

③提升管理效率；

④維護(hù)客戶利益。

42.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德。