第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券業(yè)從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)證券數(shù)量與融資買入金額之間的比例不低于（）%。

（）A.100

（）B.150

（）C.200

（）D.250

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）元。

（）A.1億元

（）B.2億元

（）C.5億元

（）D.10億元

3.下列關(guān)于證券交易印花稅的表述，正確的是（）。

（）A.買賣股票需要繳納印花稅，而買賣債券不需要

（）B.印花稅的稅率由證券交易所自行決定

（）C.印花稅的稅率根據(jù)交易金額的1‰計(jì)算

（）D.印花稅在賣出證券時(shí)一次性繳納

4.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

（）A.證券投資的基本風(fēng)險(xiǎn)

（）B.證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）C.交易軟件的使用說明

（）D.證券投資的心理預(yù)期管理

5.下列哪種情況屬于證券公司可以暫停特定客戶的融資融券交易？（）

（）A.客戶信用評(píng)級(jí)從AA級(jí)下調(diào)至A級(jí)

（）B.客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)余額低于維持擔(dān)保比例的150%

（）C.客戶因個(gè)人原因無(wú)法繼續(xù)履行融資融券合同

（）D.客戶信用賬戶內(nèi)的證券市值與其融資買入金額的比例低于300%

6.根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)過程中，有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足（）家的，發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

7.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)。

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

8.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

（）A.證券公司工作人員利用未公開的財(cái)務(wù)信息買賣公司股票

（）B.大股東在得知公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣出股票

（）C.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告

（）D.交易員根據(jù)內(nèi)部消息提前下單買入股票

9.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

（）A.維持擔(dān)保比例過低的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)

（）C.利率上升導(dǎo)致融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)

（）D.信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

10.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）%。

（）A.8

（）B.10

（）C.12

（）D.15

11.證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

（）A.投資建議的基本邏輯

（）B.投資建議的預(yù)期收益

（）C.投資建議的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.投資建議的執(zhí)行時(shí)間表

12.下列哪種情況屬于證券公司可以解除與客戶的融資融券合同？（）

（）A.客戶信用評(píng)級(jí)低于B級(jí)

（）B.客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)余額低于維持擔(dān)保比例的120%

（）C.客戶因故無(wú)法繼續(xù)履行融資融券合同

（）D.客戶信用賬戶內(nèi)的證券市值與其融資買入金額的比例低于200%

13.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員必須具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。

（）A.誠(chéng)實(shí)守信

（）B.公平公正

（）C.自我交易

（）D.客戶至上

15.下列哪種行為不屬于操縱市場(chǎng)？（）

（）A.集合競(jìng)價(jià)階段通過頻繁申報(bào)影響價(jià)格

（）B.利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某種證券

（）C.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告

（）D.通過虛假申報(bào)影響證券交易價(jià)格

16.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確的內(nèi)容不包括（）。

（）A.融資利率

（）B.維持擔(dān)保比例的要求

（）C.交易軟件的使用教程

（）D.違約責(zé)任

17.根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后的（）家有效報(bào)價(jià)。

（）A.1家

（）B.2家

（）C.3家

（）D.4家

18.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得（）年內(nèi)，直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)。

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

19.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

（）A.證券投資的基本風(fēng)險(xiǎn)

（）B.證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）C.交易軟件的使用說明

（）D.證券投資的心理預(yù)期管理

20.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于（）元。

（）A.5億元

（）B.10億元

（）C.15億元

（）D.20億元

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

（）A.誠(chéng)實(shí)守信

（）B.公平公正

（）C.自我交易

（）D.客戶至上

22.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，必須明確的內(nèi)容包括（）。

（）A.融資利率

（）B.維持擔(dān)保比例的要求

（）C.交易軟件的使用教程

（）D.違約責(zé)任

23.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

（）A.市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)

（）C.利率上升導(dǎo)致融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)

（）D.信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止的行為包括（）。

（）A.利用未公開信息交易

（）B.泄露客戶信息

（）C.自我交易

（）D.為客戶保密

25.證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須包含的內(nèi)容包括（）。

（）A.投資建議的基本邏輯

（）B.投資建議的預(yù)期收益

（）C.投資建議的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.投資建議的執(zhí)行時(shí)間表

26.證券公司辦理證券發(fā)行與交易業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的法規(guī)包括（）。

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（）D.《期貨交易管理?xiàng)l例》

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的紀(jì)律要求包括（）。

（）A.不得私下接受客戶委托

（）B.不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

（）C.不得泄露客戶信息

（）D.不得自我交易

28.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容包括（）。

（）A.證券投資的基本風(fēng)險(xiǎn)

（）B.證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）C.交易軟件的使用說明

（）D.證券投資的心理預(yù)期管理

29.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

（）A.維持擔(dān)保比例過低的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)

（）C.利率上升導(dǎo)致融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)

（）D.信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

30.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)，包括（）。

（）A.證券投資咨詢

（）B.資產(chǎn)管理

（）C.融資融券

（）D.證券承銷與保薦

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下接受客戶委托，但必須向客戶披露相關(guān)信息。

32.證券公司辦理證券發(fā)行與交易業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守《證券法》《公司法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法規(guī)。

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、自我交易、客戶至上。

34.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含證券投資的基本風(fēng)險(xiǎn)、證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、交易軟件的使用說明、證券投資的心理預(yù)期管理。

35.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括維持擔(dān)保比例過低的風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)、利率上升導(dǎo)致融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)、信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

36.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)，包括證券投資咨詢、資產(chǎn)管理、融資融券、證券承銷與保薦。

37.證券公司辦理證券發(fā)行與交易業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的紀(jì)律要求包括不得私下接受客戶委托、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、不得泄露客戶信息、不得自我交易。

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、自我交易、客戶至上。

39.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含證券投資的基本風(fēng)險(xiǎn)、證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、交易軟件的使用說明、證券投資的心理預(yù)期管理。

40.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括維持擔(dān)保比例過低的風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)、利率上升導(dǎo)致融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)、信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括__________和__________。

42.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，必須明確的內(nèi)容包括__________和__________。

43.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括__________和__________。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止的行為包括__________和__________。

45.證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須包含的內(nèi)容包括__________和__________。

46.證券公司辦理證券發(fā)行與交易業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的法規(guī)包括__________和__________。

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的紀(jì)律要求包括__________和__________。

48.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容包括__________和__________。

49.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括__________和__________。

50.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)，包括__________和__________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，共3題）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)。

53.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)的原因。

六、案例分析題（共25分，共1題）

54.某證券公司從業(yè)人員小張?jiān)诘弥成鲜泄炯磳l(fā)布重大利好消息后，立即建議其客戶買入該股票，并在消息公開前已自行買入大量該股票。請(qǐng)分析小張的行為是否屬于內(nèi)幕交易，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.B

3.C

4.C

5.C

6.B

7.B

8.C

9.B

10.B

11.C

12.B

13.C

14.C

15.C

16.C

17.B

18.B

19.C

20.A

二、多選題

21.ABD

22.ABD

23.ABCD

24.ABC

25.ABCD

26.ABC

27.ABCD

28.ABD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題

41.誠(chéng)實(shí)守信；公平公正

42.融資利率；維持擔(dān)保比例的要求

43.市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)

44.利用未公開信息交易；泄露客戶信息

45.投資建議的基本邏輯；投資建議的預(yù)期收益

46.《證券法》；《公司法》

47.不得私下接受客戶委托；不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

48.證券投資的基本風(fēng)險(xiǎn)；證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

49.維持擔(dān)保比例過低的風(fēng)險(xiǎn)；信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

50.證券投資咨詢；資產(chǎn)管理

五、簡(jiǎn)答題

51.答：①誠(chéng)實(shí)守信；②公平公正；③客戶至上；④專業(yè)審慎；⑤保守秘密；⑥勤勉盡責(zé)。

解析：該題考查培訓(xùn)中“證券公司從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范”的核心內(nèi)容，答案需涵蓋培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的六個(gè)主要方面，每個(gè)要點(diǎn)需簡(jiǎn)潔、準(zhǔn)確。

52.答：①維持擔(dān)保比例過低的風(fēng)險(xiǎn)；②市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致