第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試官方及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確保投資者了解基金產(chǎn)品風(fēng)險即可，無需考慮投資者風(fēng)險承受能力

B.銷售人員可以根據(jù)個人業(yè)績需求，優(yōu)先推薦收益高的基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

D.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅作為營銷宣傳的參考，不直接影響產(chǎn)品銷售

2.基金信息披露中，屬于基金合同特別風(fēng)險揭示內(nèi)容的是（）。

A.基金投資組合的配置比例

B.基金管理人及托管人的信息

C.基金運(yùn)作方式

D.基金投資標(biāo)的的風(fēng)險

3.下列關(guān)于基金募集期間信息披露的說法中，錯誤的是（）。

A.基金募集說明書需在基金份額發(fā)售的前5日內(nèi)披露

B.基金募集公告應(yīng)在基金份額發(fā)售的前3日內(nèi)披露

C.基金募集期間的臨時信息披露內(nèi)容無需在規(guī)定時間內(nèi)報送監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金募集說明書的內(nèi)容應(yīng)與基金募集公告的內(nèi)容保持一致

4.基金投資運(yùn)作中，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反的規(guī)定是（）。

A.基金合同約定的投資范圍、投資策略和投資限制

B.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制

C.通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益

D.控制基金資產(chǎn)的流動性風(fēng)險

5.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，正確的是（）。

A.基金份額持有人無權(quán)對基金財產(chǎn)進(jìn)行查詢

B.基金份額持有人無權(quán)查閱基金招募說明書等法律文件

C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人定期披露基金份額持有人信息

6.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常是（）。

A.一級市場競價法

B.二級市場報價法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

D.成本法

7.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績評價可以簡單比較基金凈值增長率

C.基金業(yè)績評價應(yīng)區(qū)分不同類型基金的比較基準(zhǔn)

D.基金業(yè)績評價結(jié)果僅作為投資者選擇基金的唯一依據(jù)

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.收入優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.批量銷售原則

D.靈活定價原則

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人只需確保基金凈值信息的準(zhǔn)確披露，無需對其他信息負(fù)責(zé)

B.基金管理人無需對基金份額持有人大會的召集、主持和信息披露負(fù)責(zé)

C.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

D.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露基金信息

10.基金定期報告中，反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況的報表是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動表

11.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的是（）。

A.計算基金投資組合的貝塔系數(shù)

B.分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對基金業(yè)績的影響

C.計算基金投資組合的夏普比率

D.運(yùn)用統(tǒng)計模型預(yù)測基金未來收益

12.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是（）。

A.基金份額持有人在任何時間都可以要求贖回其持有的全部基金份額

B.基金份額持有人在贖回基金份額時，無需承擔(dān)任何費(fèi)用

C.基金管理人可以拒絕基金份額持有人的贖回申請

D.基金份額贖回價格通常以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

13.基金信息披露中，屬于基金招募說明書內(nèi)容的是（）。

A.基金管理人及托管人的財務(wù)狀況

B.基金投資策略和投資限制

C.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

14.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則是（）。

A.風(fēng)險最小化原則

B.收益最大化原則

C.分散投資原則

D.信用交易原則

15.下列關(guān)于基金非公開募集基金（私募基金）的說法中，錯誤的是（）。

A.基金非公開募集基金募集人數(shù)不得超過200人

B.基金非公開募集基金可以公開宣傳推介

C.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

D.基金非公開募集基金需要遵守基金法的規(guī)定

16.基金信息披露中，屬于基金合同內(nèi)容的是（）。

A.基金投資策略

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額持有人信息

17.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.編制基金財務(wù)會計報告

B.辦理基金份額的申購和贖回

C.保存基金財產(chǎn)

D.評估基金業(yè)績

18.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法中，正確的是（）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次

B.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金管理人制定

C.基金份額持有人大會的表決機(jī)制為簡單多數(shù)通過

D.基金份額持有人大會只能通過現(xiàn)場方式進(jìn)行

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險揭示包括（）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

B.基金產(chǎn)品的投資方向

C.基金產(chǎn)品的投資策略

D.基金產(chǎn)品的投資業(yè)績

20.基金定期報告中，反映基金在一定時期內(nèi)現(xiàn)金流入和流出情況的報表是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動表

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險承受能力評估的方法包括（）。

A.問卷評估法

B.訪談評估法

C.案例分析評估法

D.資產(chǎn)評估法

22.基金信息披露中，屬于基金招募說明書應(yīng)披露的內(nèi)容有（）。

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金投資策略

D.基金管理人及托管人的信息

23.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.分散投資原則

B.獨(dú)立運(yùn)作原則

C.公開透明原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

24.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

A.參加基金份額持有人大會的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利

C.索取基金財產(chǎn)的權(quán)利

D.對基金財產(chǎn)進(jìn)行查詢的權(quán)利

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險揭示包括（）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

B.基金產(chǎn)品的投資方向

C.基金產(chǎn)品的投資策略

D.基金產(chǎn)品的投資業(yè)績

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請正確劃“√”，錯誤劃“×”）

26.基金募集說明書需在基金份額發(fā)售的前5日內(nèi)披露。（）

27.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露基金信息。（）

28.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次。（）

29.基金投資組合管理中，定量分析方法主要依賴于數(shù)據(jù)分析。（）

30.基金非公開募集基金募集人數(shù)不得超過200人。（）

31.基金信息披露中，屬于基金合同特別風(fēng)險揭示內(nèi)容的是基金投資標(biāo)的的風(fēng)險。（）

32.基金份額贖回價格通常以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。（）

33.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。（）

34.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則是收益最大化原則。（）

35.基金定期報告中，反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況的報表是利潤表。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險承受能力評估的方法包括__________和__________。

37.基金信息披露中，屬于基金合同內(nèi)容的是__________。

38.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括__________和__________。

39.基金份額持有人享有的權(quán)利包括__________和__________。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險揭示包括__________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

42.簡述基金信息披露應(yīng)遵循的基本原則。

43.簡述基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

44.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只股票型基金時，銷售人員向投資者宣傳該基金過去三年取得了超過20%的年化收益率，并承諾未來一年該基金仍能取得30%的收益率。該銷售人員在銷售過程中，未向投資者充分揭示該基金的風(fēng)險等級，也未進(jìn)行投資者風(fēng)險承受能力評估，就直接向投資者推銷該基金。請問：

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了哪些相關(guān)規(guī)定？

（2）分析該銷售機(jī)構(gòu)行為可能帶來的風(fēng)險。

（3）提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.C

4.C

5.D

6.C

7.D

8.B

9.C

10.B

11.B

12.D

13.B

14.C

15.B

16.A

17.B

18.C

19.A

20.C

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.AB

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請正確劃“√”，錯誤劃“×”）

26.√

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.問卷評估法訪談評估法

37.基金投資目標(biāo)

38.分散投資原則獨(dú)立運(yùn)作原則

39.參加基金份額持有人大會的權(quán)利轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利

40.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容包括：

①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度；

②對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級評估；

③對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估；

④將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者；

⑤建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)。

42.答：基金信息披露應(yīng)遵循的基本原則包括：

①真實(shí)性原則：信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

②準(zhǔn)確性原則：信息披露內(nèi)容必須清晰、易懂，無誤導(dǎo)性陳述；

③完整性原則：信息披露內(nèi)容必須全面，無重大遺漏；

④及時性原則：信息披露必須在法定或約定的期限內(nèi)進(jìn)行；

⑤公開性原則：信息披露必須面向社會公眾，不得進(jìn)行選擇性披露。

43.答：基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：

①保存基金財產(chǎn)；

②編制基金財務(wù)會計報告；

③辦理基金份額的申購和贖回；

④對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資管理；

⑤評估基金業(yè)績；

⑥進(jìn)行基金信息披露；

⑦依法募集基金；

⑧依法終止基金。

六、案例分析題（共1題，共25分）

44.答：

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)該辦法第20條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，并按照規(guī)定進(jìn)行投資者風(fēng)險承受能力評估。該銷售機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示風(fēng)險等級，也未進(jìn)行投資者風(fēng)險承受能力評估，就直接向投資者推銷該基金，違反了該規(guī)定。

（2）該銷售機(jī)構(gòu)行為可能帶來的風(fēng)險包括：

①投資者利益受損風(fēng)險：由于銷售人員未向投資者充