企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具模板說(shuō)明一、適用情形新業(yè)務(wù)/新產(chǎn)品上線前的風(fēng)險(xiǎn)排查；年度/半年度常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；組織架構(gòu)調(diào)整、流程變更等重大事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判；合規(guī)性檢查（如數(shù)據(jù)安全、勞動(dòng)用工、財(cái)務(wù)規(guī)范等專項(xiàng)評(píng)估）；外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)波動(dòng)）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤。通過(guò)系統(tǒng)化評(píng)估，幫助企業(yè)識(shí)別潛在威脅、量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、制定應(yīng)對(duì)策略，保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、實(shí)施流程與操作指引步驟1：明確評(píng)估范圍與目標(biāo)操作內(nèi)容：確定本次評(píng)估的具體對(duì)象（如“供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)”“客戶數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)”“生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)”等）；設(shè)定評(píng)估目標(biāo)（如“識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”“評(píng)估現(xiàn)有控制措施有效性”“提出改進(jìn)建議”）；成立評(píng)估小組，明確組長(zhǎng)（建議由部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任）及組員（涵蓋業(yè)務(wù)、風(fēng)控、法務(wù)、財(cái)務(wù)等跨部門人員）。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍確認(rèn)表》（含評(píng)估對(duì)象、目標(biāo)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、小組成員及職責(zé)）。步驟2：風(fēng)險(xiǎn)信息收集與梳理操作內(nèi)容：收集內(nèi)部資料：過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)控審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)流程文檔、員工反饋等；收集外部信息：行業(yè)政策法規(guī)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)案例、市場(chǎng)趨勢(shì)分析報(bào)告等；梳理信息，初步歸納可能存在的風(fēng)險(xiǎn)類別（參考附錄1《風(fēng)險(xiǎn)分類參考》）。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)信息清單》（含風(fēng)險(xiǎn)描述、初步分類、信息來(lái)源）。步驟3：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與描述操作內(nèi)容：采用“頭腦風(fēng)暴法”“流程分析法”“訪談法”等工具，結(jié)合步驟2的信息清單，全面識(shí)別各環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化描述，明確“風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景+觸發(fā)條件+潛在后果”（示例：“場(chǎng)景：生產(chǎn)設(shè)備老化；觸發(fā)條件：未定期檢修；后果：可能導(dǎo)致生產(chǎn)線停工，造成經(jīng)濟(jì)損失”）。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景、觸發(fā)條件、潛在后果、所屬部門）。步驟4：風(fēng)險(xiǎn)分析與等級(jí)判定操作內(nèi)容：可能性分析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率（參考標(biāo)準(zhǔn)：5分=極可能（>70%）、4分=很可能（50%-70%）、3分=可能（30%-50%）、2分=不太可能（10%-30%）、1分=極不可能（<10%））；影響程度分析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)目標(biāo)的影響（參考標(biāo)準(zhǔn)：5分=災(zāi)難性（重大損失/聲譽(yù)嚴(yán)重受損）、4分=嚴(yán)重（較大損失/業(yè)務(wù)中斷）、3分=中等（一般損失/效率下降）、2分=輕微（較小損失/影響有限）、1分=可忽略（幾乎無(wú)影響））；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值：風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值判定等級(jí)（參考標(biāo)準(zhǔn)：高風(fēng)險(xiǎn)（≥15分）、中風(fēng)險(xiǎn)（8-14分）、低風(fēng)險(xiǎn)（≤7分））。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)表》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、可能性評(píng)分、影響程度評(píng)分、風(fēng)險(xiǎn)值、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）。步驟5：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定操作內(nèi)容：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略：高風(fēng)險(xiǎn)（立即處置）：采取“規(guī)避”（如終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）、“降低”（如加強(qiáng)控制措施）、“轉(zhuǎn)移”（如購(gòu)買保險(xiǎn)）策略，明確責(zé)任人及完成時(shí)限；中風(fēng)險(xiǎn)（重點(diǎn)監(jiān)控）：采取“降低”（優(yōu)化流程、加強(qiáng)培訓(xùn)）或“分擔(dān)”（與合作伙伴共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）策略，定期跟蹤效果；低風(fēng)險(xiǎn)（日常維護(hù)）：保持現(xiàn)有控制措施，納入常規(guī)監(jiān)控，無(wú)需額外資源投入。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、應(yīng)對(duì)策略、具體措施、責(zé)任人、完成時(shí)限、所需資源）。步驟6：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告編制與審批操作內(nèi)容：整合上述步驟成果，編制《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，內(nèi)容包括評(píng)估背景、范圍、方法、風(fēng)險(xiǎn)清單及等級(jí)、應(yīng)對(duì)策略、結(jié)論與建議；報(bào)告提交至企業(yè)管理層（如總經(jīng)理辦公會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）審批，根據(jù)反饋意見(jiàn)修訂完善。輸出成果：《正式風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（含審批意見(jiàn)、簽發(fā)人、簽發(fā)日期）。步驟7：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與更新操作內(nèi)容：責(zé)任部門按《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》落實(shí)措施，定期（如每月/每季度）向評(píng)估小組反饋進(jìn)展；評(píng)估小組每半年/一年組織一次風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤，評(píng)估應(yīng)對(duì)措施有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化更新風(fēng)險(xiǎn)清單及應(yīng)對(duì)策略。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表》（含措施落實(shí)情況、效果評(píng)估、更新建議）。三、核心工具表格表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景描述觸發(fā)條件潛在后果所屬部門責(zé)任人R001數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)客戶信息存儲(chǔ)系統(tǒng)被未授權(quán)訪問(wèn)員工賬號(hào)密碼泄露客戶流失、法律訴訟信息部*某AR002供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)核心原材料供應(yīng)商無(wú)法供貨供應(yīng)商破產(chǎn)/自然災(zāi)害生產(chǎn)停滯、訂單違約采購(gòu)部*某B表2：風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R001數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)4520高風(fēng)險(xiǎn)R002供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)3412中風(fēng)險(xiǎn)表3：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任人完成時(shí)限所需資源R001數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)降低1.每季度開(kāi)展數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)；2.升級(jí)加密系統(tǒng)*某A2024-06-30培訓(xùn)預(yù)算2萬(wàn)元R002供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移開(kāi)發(fā)2家備用供應(yīng)商，簽訂供貨協(xié)議*某B2024-09-30供應(yīng)商考察費(fèi)用表4：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)情況簡(jiǎn)述效果評(píng)估（有效/部分有效/無(wú)效）更新建議跟蹤人記錄日期R001數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)已完成2場(chǎng)培訓(xùn)，覆蓋80%員工有效，員工安全意識(shí)提升每年常態(tài)化開(kāi)展*某C2024-04-15R002開(kāi)發(fā)備用供應(yīng)商已完成1家供應(yīng)商篩選部分有效，需加快第二家進(jìn)度增加采購(gòu)專員1名*某D2024-05-20四、使用要點(diǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)分類需全面：參考《風(fēng)險(xiǎn)分類參考》（如戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等），避免遺漏關(guān)鍵領(lǐng)域；數(shù)據(jù)來(lái)源要可靠：風(fēng)險(xiǎn)信息收集需基于真實(shí)數(shù)據(jù)（如歷史記錄、審計(jì)報(bào)告、第三方調(diào)研），避免主觀臆斷；跨部門協(xié)作要到位：評(píng)估小組需涵蓋業(yè)務(wù)全鏈條部門，保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別覆蓋各環(huán)節(jié)；動(dòng)態(tài)調(diào)整不可少：內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型）時(shí)，需及時(shí)重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，更新應(yīng)對(duì)策略；責(zé)任落實(shí)到人：每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)需明確責(zé)任部門和責(zé)任人，避免“人人有責(zé)等于無(wú)人負(fù)責(zé)”；文檔需存檔管理：所有評(píng)估過(guò)程文檔（識(shí)別表、評(píng)價(jià)表、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、報(bào)告等）需按企業(yè)檔案管理規(guī)定存檔，便于追溯和復(fù)盤。附錄：風(fēng)險(xiǎn)分類參考（示例）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、戰(zhàn)略目標(biāo)偏差、并購(gòu)整合失敗等；運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)