風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查清單通用工具模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位本工具模板適用于各類企業(yè)（含金融、制造、互聯(lián)網(wǎng)、服務(wù)等行業(yè)）在日常運(yùn)營(yíng)管理、重大項(xiàng)目啟動(dòng)前、監(jiān)管迎檢前、內(nèi)部審計(jì)時(shí)等場(chǎng)景下的風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)自查工作，旨在通過(guò)系統(tǒng)化檢查識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部制度要求，降低違規(guī)處罰、經(jīng)營(yíng)損失及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。其核心價(jià)值在于：為企業(yè)提供標(biāo)準(zhǔn)化檢查框架，避免遺漏關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；規(guī)范檢查流程，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與整改效率；強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)企業(yè)建立“風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的長(zhǎng)效機(jī)制。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程（一）準(zhǔn)備階段：明確檢查基礎(chǔ)確定檢查目標(biāo)與范圍根據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景明確檢查重點(diǎn)（如“新業(yè)務(wù)上線前的合規(guī)性”“年度監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況”等）；劃定檢查邊界（如覆蓋部門、業(yè)務(wù)線、時(shí)間周期、關(guān)鍵流程等），避免范圍過(guò)大或過(guò)小。組建檢查團(tuán)隊(duì)由風(fēng)險(xiǎn)控制部、合規(guī)部、業(yè)務(wù)部門及外部專家（如需）組成專項(xiàng)檢查組，明確組長(zhǎng)（建議由*總監(jiān)擔(dān)任）及成員職責(zé)；保證團(tuán)隊(duì)成員具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)（如熟悉《行業(yè)合規(guī)指引》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等）。收集資料與制定檢查清單收集法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)準(zhǔn)則、企業(yè)內(nèi)部制度（如《風(fēng)險(xiǎn)管理制度》《合規(guī)手冊(cè)》等）及歷史檢查報(bào)告；基于資料結(jié)合檢查目標(biāo)，細(xì)化檢查項(xiàng)（參考本模板“三、檢查清單模板”），形成可執(zhí)行的檢查表。（二）執(zhí)行階段：全面排查與記錄現(xiàn)場(chǎng)檢查與信息收集通過(guò)文件查閱（如合同、審批單、財(cái)務(wù)憑證、會(huì)議記錄等）、人員訪談（如業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、一線員工*主管等）、系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)?。ㄈ鐦I(yè)務(wù)系統(tǒng)日志、監(jiān)控錄像、財(cái)務(wù)報(bào)表等）三種方式交叉驗(yàn)證；對(duì)每個(gè)檢查項(xiàng)逐項(xiàng)核對(duì)，記錄檢查過(guò)程（如“抽查2023年Q3銷售合同10份，編號(hào)-”）。風(fēng)險(xiǎn)判定與問(wèn)題記錄對(duì)照“檢查標(biāo)準(zhǔn)”判定結(jié)果，明確“符合”“不符合”或“待觀察”；對(duì)“不符合”項(xiàng)，詳細(xì)記錄問(wèn)題描述（如“合同未加蓋騎縫章”“客戶KYC（知曉你的客戶）資料缺失”）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低，參考影響范圍和發(fā)生概率）及初步原因分析。（三）整改階段：閉環(huán)管理制定整改計(jì)劃針對(duì)不符合項(xiàng)，由檢查組牽頭，聯(lián)合責(zé)任部門（如銷售部、財(cái)務(wù)部等）制定整改計(jì)劃，明確：整改目標(biāo)（如“30日內(nèi)完成所有缺失KYC資料補(bǔ)充”）；整改措施（如“優(yōu)化客戶資料提交流程，增加系統(tǒng)校驗(yàn)功能”）；責(zé)任人（如*經(jīng)理）及完成時(shí)限。跟蹤落實(shí)與驗(yàn)證整改期限內(nèi)，責(zé)任部門定期反饋進(jìn)度（如每周五提交整改進(jìn)展表）；整改完成后，檢查組通過(guò)復(fù)查（如重新抽查文件、測(cè)試系統(tǒng)功能）確認(rèn)整改效果，記錄“整改完成”或“需進(jìn)一步整改”。責(zé)任追究與經(jīng)驗(yàn)總結(jié)對(duì)因主觀失職導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)或整改不力的部門/個(gè)人（如*員工），按《員工違規(guī)處理辦法》問(wèn)責(zé)；匯總共性問(wèn)題（如“合同審批流程不規(guī)范”），推動(dòng)制度修訂或流程優(yōu)化。（四）總結(jié)階段：報(bào)告與歸檔編制檢查報(bào)告內(nèi)容包括：檢查概況（目標(biāo)、范圍、時(shí)間）、風(fēng)險(xiǎn)總體評(píng)估、問(wèn)題清單（含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、整改狀態(tài)）、典型案例分析、改進(jìn)建議等；報(bào)經(jīng)管理層（如*總經(jīng)理）審批后，下發(fā)至相關(guān)部門。資料歸檔與清單更新將檢查記錄、整改報(bào)告、復(fù)查結(jié)果等資料整理歸檔，保存期限不少于3年；根據(jù)最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策及企業(yè)制度變化，動(dòng)態(tài)更新檢查清單模板，保證持續(xù)適用。三、檢查清單模板（分模塊）（一）合規(guī)管理模塊檢查項(xiàng)目檢查內(nèi)容檢查標(biāo)準(zhǔn)檢查方法檢查結(jié)果問(wèn)題描述整改責(zé)任人整改期限整改狀態(tài)資質(zhì)許可企業(yè)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、業(yè)務(wù)許可證是否在有效期內(nèi)資質(zhì)證書在監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記且未超期，經(jīng)營(yíng)范圍與許可一致查看證書原件、監(jiān)管系統(tǒng)合同合規(guī)性合同條款是否完整（如金額、履行期限、違約責(zé)任等），是否加蓋公章/騎縫章符合《民法典》合同編要求，無(wú)法律風(fēng)險(xiǎn)條款，簽章規(guī)范抽查合同樣本（≥10份）數(shù)據(jù)合規(guī)用戶數(shù)據(jù)收集、存儲(chǔ)、使用是否符合《個(gè)人信息保護(hù)法》要求獲取用戶明示同意，數(shù)據(jù)脫敏處理，跨境傳輸通過(guò)安全評(píng)估查看隱私政策、數(shù)據(jù)臺(tái)賬廣告宣傳合規(guī)對(duì)外宣傳材料（官網(wǎng)、宣傳冊(cè)、社交媒體等）是否存在虛假、誤導(dǎo)性內(nèi)容符合《廣告法》規(guī)定，無(wú)絕對(duì)化用語(yǔ)（如“第一”“唯一”），與實(shí)際業(yè)務(wù)一致文審宣傳材料、模擬用戶咨詢（二）風(fēng)險(xiǎn)控制模塊檢查項(xiàng)目檢查內(nèi)容檢查標(biāo)準(zhǔn)檢查方法檢查結(jié)果問(wèn)題描述整改責(zé)任人整改期限整改狀態(tài)信用風(fēng)險(xiǎn)客戶信用評(píng)級(jí)是否定期更新，授信額度是否與還款能力匹配信用評(píng)級(jí)模型符合監(jiān)管要求，授信審批流程完整（如經(jīng)理復(fù)核、總監(jiān)審批）查看評(píng)級(jí)報(bào)告、授信審批單操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵崗位（如資金審批、系統(tǒng)運(yùn)維）是否執(zhí)行職責(zé)分離，權(quán)限設(shè)置是否合理崗間無(wú)兼任，權(quán)限遵循“最小必要”原則，定期（每季度）review權(quán)限清單查看崗位職責(zé)說(shuō)明書、權(quán)限日志流程風(fēng)險(xiǎn)重大業(yè)務(wù)流程（如采購(gòu)、銷售、投融資）是否設(shè)置關(guān)鍵控制點(diǎn)（KCP）流程節(jié)點(diǎn)≥3個(gè)，審批鏈條完整，無(wú)“逆流程”操作流程穿行測(cè)試、文檔審閱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是否針對(duì)匯率、利率、價(jià)格波動(dòng)等建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制預(yù)警指標(biāo)明確（如匯率波動(dòng)超±5%觸發(fā)預(yù)警），應(yīng)急演練記錄完整（≥1次/年）查看風(fēng)險(xiǎn)管理制度、演練報(bào)告（三）流程管理模塊檢查項(xiàng)目檢查內(nèi)容檢查標(biāo)準(zhǔn)檢查方法檢查結(jié)果問(wèn)題描述整改責(zé)任人整改期限整改狀態(tài)審批流程合規(guī)性各類事項(xiàng)（費(fèi)用報(bào)銷、合同簽訂、人事任免等）是否按制度流程審批審批節(jié)點(diǎn)完整，電子留痕可追溯，無(wú)“先辦事后補(bǔ)簽”情況抽查審批記錄（≥20份）檔案管理規(guī)范性業(yè)務(wù)檔案、財(cái)務(wù)檔案、合規(guī)檔案是否分類存儲(chǔ)，保存期限是否符合要求檔案目錄清晰，電子備份完整，保存期限符合《檔案法》及企業(yè)規(guī)定（如財(cái)務(wù)檔案≥10年）現(xiàn)場(chǎng)查看檔案室、系統(tǒng)備份記錄應(yīng)急管理流程是否制定應(yīng)急預(yù)案（如輿情、系統(tǒng)故障、資金鏈風(fēng)險(xiǎn)），是否定期演練預(yù)案覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，演練評(píng)估報(bào)告記錄問(wèn)題及改進(jìn)措施，演練頻次≥1次/年查看預(yù)案文件、演練記錄內(nèi)部溝通機(jī)制跨部門信息傳遞是否及時(shí)、準(zhǔn)確（如風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)、政策更新同步）建立定期溝通機(jī)制（如月度風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)），溝通記錄完整查看會(huì)議紀(jì)要、溝通郵件（四）人員管理模塊檢查項(xiàng)目檢查內(nèi)容檢查標(biāo)準(zhǔn)檢查方法檢查結(jié)果問(wèn)題描述整改責(zé)任人整改期限整改狀態(tài)合規(guī)培訓(xùn)員工是否接受年度合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)考核是否達(dá)標(biāo)培訓(xùn)覆蓋率100%，考核通過(guò)率≥90%，培訓(xùn)記錄（簽到、課件）完整查看培訓(xùn)計(jì)劃、考核成績(jī)崗位勝任能力關(guān)鍵崗位人員（風(fēng)控、合規(guī)、財(cái)務(wù)）是否具備專業(yè)資質(zhì)（如CPA、法律職業(yè)資格）資質(zhì)證書在有效期內(nèi)，年度考核合格查看員工檔案、資質(zhì)證書利益沖突管理是否建立員工利益沖突申報(bào)機(jī)制，是否存在關(guān)聯(lián)方交易未披露情況簽署《利益沖突承諾書》，關(guān)聯(lián)交易審批合規(guī)，無(wú)隱瞞行為查看申報(bào)記錄、關(guān)聯(lián)交易文件離職管理離職員工是否辦理工作交接，保密協(xié)議是否有效交接清單由交接雙方及監(jiān)交人（如*主管）簽字，保密協(xié)議在職期間持續(xù)有效查看交接記錄、保密協(xié)議四、關(guān)鍵注意事項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)提示檢查客觀性原則嚴(yán)禁“走過(guò)場(chǎng)”，檢查需基于事實(shí)和證據(jù)，避免主觀臆斷；對(duì)“待觀察”項(xiàng)，需進(jìn)一步核實(shí)明確，不得模糊處理。動(dòng)態(tài)更新清單當(dāng)法律法規(guī)（如《數(shù)據(jù)安全法》修訂）、監(jiān)管政策（如央行新規(guī)）或企業(yè)業(yè)務(wù)模式變化時(shí)，需在15個(gè)工作日內(nèi)更新檢查清單，保證檢查項(xiàng)與最新要求匹配。閉環(huán)管理要求整改計(jì)劃需明確“可量化、可驗(yàn)證”的目標(biāo)（如“完成率100%”“系統(tǒng)上線時(shí)間”），避免“盡快處理”“加強(qiáng)學(xué)習(xí)”等模糊表述；整改完成后需由檢查組獨(dú)立驗(yàn)證，