2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共70題)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.洗錢是指將非法所得通過一系列復(fù)雜金融交易手段轉(zhuǎn)化為看似合法的資金，以下哪種行為不屬于洗錢行為？()A.將黑錢存入銀行賬戶B.通過虛假交易掩蓋資金來源C.購買房地產(chǎn)用于投資D.通過地下錢莊進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移2.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，以下哪項不是客戶身份識別的內(nèi)容？()A.客戶的基本信息B.客戶的資金來源C.客戶的職業(yè)背景D.客戶的交易行為3.反洗錢工作應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項？()A.合法性原則B.風(fēng)險預(yù)防原則C.國際合作原則D.保密性原則4.以下哪項不是金融機構(gòu)反洗錢工作的重點領(lǐng)域？()A.資金結(jié)算業(yè)務(wù)B.證券交易業(yè)務(wù)C.保險業(yè)務(wù)D.農(nóng)業(yè)信貸業(yè)務(wù)5.以下哪項不是反洗錢工作的目的？()A.預(yù)防和打擊洗錢活動B.預(yù)防和打擊恐怖融資活動C.保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D.增加金融機構(gòu)的盈利能力6.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項不屬于反洗錢工作的監(jiān)管主體？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.國家稅務(wù)局7.以下哪種行為不屬于洗錢上游犯罪？()A.販毒B.貪污C.濫用職權(quán)D.挪用資金8.反洗錢工作要求金融機構(gòu)建立健全客戶身份識別制度，以下哪項不是客戶身份識別制度的要求？()A.識別客戶身份信息B.識別客戶受益所有人C.識別客戶的交易目的D.識別客戶的交易金額9.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項不是金融機構(gòu)反洗錢工作的報告義務(wù)？()A.異常交易報告B.資金交易報告C.客戶身份信息報告D.客戶交易行為報告10.以下哪種行為不屬于恐怖融資活動？()A.為恐怖組織提供資金支持B.通過虛假交易掩蓋恐怖組織資金來源C.購買武器用于恐怖活動D.購買保險用于保障恐怖活動安全二、多選題(共5題)11.以下哪些是反洗錢工作的主要目標(biāo)？()A.預(yù)防和打擊洗錢活動B.預(yù)防和打擊恐怖融資活動C.保障金融機構(gòu)的安全運營D.促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定發(fā)展12.金融機構(gòu)在客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)收集哪些信息？()A.客戶的姓名和身份證號碼B.客戶的職業(yè)和收入情況C.客戶的資金來源和用途D.客戶的交易習(xí)慣和頻率13.以下哪些屬于洗錢的上游犯罪？()A.販毒B.貪污C.恐怖融資D.經(jīng)濟犯罪14.反洗錢工作的監(jiān)管機構(gòu)包括哪些？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.國家外匯管理局15.以下哪些措施是金融機構(gòu)反洗錢工作的內(nèi)容？()A.建立健全客戶身份識別制度B.加強交易監(jiān)測和報告C.提高員工反洗錢意識D.與國際反洗錢組織合作三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國反洗錢法》于______年______月______日由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過。17.反洗錢工作的根本目的是______和______。18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，對客戶進(jìn)行身份識別。19.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______和______的原則。20.反洗錢工作的重點領(lǐng)域包括______、______、______和______等。四、判斷題(共5題)21.反洗錢工作僅適用于金融機構(gòu)，與普通個人無關(guān)。()A.正確B.錯誤22.洗錢活動只涉及金融領(lǐng)域，與實體經(jīng)濟無關(guān)。()A.正確B.錯誤23.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，只需要核實客戶的基本信息即可。()A.正確B.錯誤24.反洗錢工作是一項短期的工作，一旦洗錢活動被遏制，反洗錢工作就可以停止。()A.正確B.錯誤25.任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢監(jiān)測機構(gòu)報告可疑交易。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述反洗錢工作在維護金融穩(wěn)定中的作用。27.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，遇到哪些情況應(yīng)提高警惕？28.什么是洗錢的上游犯罪？舉例說明。29.反洗錢工作的國際合作主要包括哪些方面？30.如何提高公眾的反洗錢意識？

2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共70題)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】購買房地產(chǎn)用于投資是一種合法的投資行為，不屬于洗錢行為。而其他選項均涉及將非法所得轉(zhuǎn)化為看似合法的資金，屬于洗錢行為。2.【答案】C【解析】客戶身份識別主要涉及客戶的基本信息、資金來源和交易行為，以確定客戶的真實身份和交易目的?？蛻袈殬I(yè)背景不是客戶身份識別的必要內(nèi)容。3.【答案】A【解析】反洗錢工作應(yīng)遵循風(fēng)險預(yù)防原則、國際合作原則和保密性原則，確保反洗錢工作的有效性和安全性。合法性原則不是反洗錢工作應(yīng)遵循的原則。4.【答案】D【解析】資金結(jié)算業(yè)務(wù)、證券交易業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)都是金融機構(gòu)反洗錢工作的重點領(lǐng)域，因為它們涉及大量資金流動。農(nóng)業(yè)信貸業(yè)務(wù)雖然也涉及資金流動，但不是反洗錢工作的重點領(lǐng)域。5.【答案】D【解析】反洗錢工作的目的包括預(yù)防和打擊洗錢活動、預(yù)防和打擊恐怖融資活動以及保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益。增加金融機構(gòu)的盈利能力不是反洗錢工作的目的。6.【答案】D【解析】中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會是反洗錢工作的監(jiān)管主體，負(fù)責(zé)制定和實施反洗錢政策。國家稅務(wù)局主要負(fù)責(zé)稅收征管，不屬于反洗錢工作的監(jiān)管主體。7.【答案】C【解析】洗錢上游犯罪主要包括毒品犯罪、貪污犯罪、挪用資金犯罪等。濫用職權(quán)不屬于洗錢上游犯罪，而是職務(wù)犯罪的一種。8.【答案】D【解析】客戶身份識別制度要求識別客戶身份信息、識別客戶受益所有人、識別客戶的交易目的等，以確定客戶的真實身份和交易目的。識別客戶的交易金額不是客戶身份識別制度的要求。9.【答案】C【解析】金融機構(gòu)反洗錢工作的報告義務(wù)包括異常交易報告、資金交易報告和客戶交易行為報告?？蛻羯矸菪畔蟾娌皇墙鹑跈C構(gòu)反洗錢工作的報告義務(wù)。10.【答案】D【解析】恐怖融資活動包括為恐怖組織提供資金支持、通過虛假交易掩蓋恐怖組織資金來源、購買武器用于恐怖活動等。購買保險用于保障恐怖活動安全不屬于恐怖融資活動。二、多選題(共5題)11.【答案】AB【解析】反洗錢工作的主要目標(biāo)是預(yù)防和打擊洗錢活動以及恐怖融資活動，以維護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。保障金融機構(gòu)的安全運營和促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定發(fā)展是反洗錢工作的間接結(jié)果，但不是其主要目標(biāo)。12.【答案】ACD【解析】金融機構(gòu)在客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)收集客戶的基本信息，如姓名和身份證號碼，以及資金來源和用途，以及客戶的交易習(xí)慣和頻率等信息，以充分了解客戶和交易情況。職業(yè)和收入情況雖然有助于了解客戶背景，但不是身份識別的必須信息。13.【答案】ABCD【解析】洗錢的上游犯罪包括販毒、貪污、恐怖融資和經(jīng)濟犯罪等多種犯罪行為，這些犯罪活動產(chǎn)生的非法所得是洗錢的主要資金來源。14.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的監(jiān)管機構(gòu)包括中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局等多個部門，它們共同負(fù)責(zé)制定和實施反洗錢政策和監(jiān)管措施。15.【答案】ABCD【解析】金融機構(gòu)反洗錢工作的內(nèi)容包括建立健全客戶身份識別制度、加強交易監(jiān)測和報告、提高員工反洗錢意識以及與國際反洗錢組織合作等多個方面，以確保金融交易的安全和合規(guī)。三、填空題(共5題)16.【答案】2007年10月30日【解析】《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪活動，制定的法律。該法于2007年10月30日通過。17.【答案】預(yù)防洗錢活動打擊洗錢犯罪【解析】反洗錢工作的根本目的是預(yù)防和打擊洗錢活動，以維護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全，防止資金被用于非法目的。18.【答案】客戶身份識別【解析】金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，必須依法建立健全客戶身份識別制度，對客戶的身份信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭院秃戏ㄐ浴?9.【答案】風(fēng)險預(yù)防原則國際合作原則同步發(fā)展原則保密性原則【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險預(yù)防原則，確保反洗錢措施與業(yè)務(wù)發(fā)展同步，加強國際合作，并嚴(yán)格保密客戶信息，以有效預(yù)防和打擊洗錢活動。20.【答案】金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)資金交易資金結(jié)算金融機構(gòu)客戶【解析】反洗錢工作的重點領(lǐng)域包括金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)、資金交易、資金結(jié)算以及金融機構(gòu)客戶等，這些領(lǐng)域涉及大量資金流動，是洗錢活動的高發(fā)區(qū)域。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作不僅適用于金融機構(gòu)，也適用于所有參與金融交易的單位和個人。每個人都有責(zé)任參與反洗錢工作，共同維護金融秩序。22.【答案】錯誤【解析】洗錢活動不僅涉及金融領(lǐng)域，還可能涉及實體經(jīng)濟，如房地產(chǎn)、藝術(shù)品交易等，因此反洗錢工作需要全社會的共同參與。23.【答案】錯誤【解析】金融機構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時，不僅需要核實客戶的基本信息，還需要了解客戶的資金來源、用途等信息，以確保交易的真實性和合法性。24.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作是一項長期、持續(xù)的工作，需要不斷適應(yīng)新的洗錢手段和趨勢，因此反洗錢工作不能因為短期成果而停止。25.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢監(jiān)測機構(gòu)報告可疑交易，這是每個公民和單位應(yīng)盡的義務(wù)。五、簡答題(共5題)26.【答案】反洗錢工作在維護金融穩(wěn)定中起著重要作用。首先，它有助于防止非法資金流入金融系統(tǒng)，避免金融資源被濫用；其次，它有助于打擊洗錢犯罪，維護社會秩序；再次，它有助于加強金融機構(gòu)的風(fēng)險管理，提高金融系統(tǒng)的安全性；最后，它有助于提高國際社會對金融安全的關(guān)注，促進(jìn)全球反洗錢合作?！窘馕觥糠聪村X工作是金融監(jiān)管的重要組成部分，對于維護金融穩(wěn)定、促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展具有不可替代的作用。27.【答案】金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，遇到以下情況應(yīng)提高警惕：客戶提供的信息與實際情況不符；客戶交易金額較大但交易目的不明確；客戶交易頻率過高或交易時間異常；客戶不愿意提供身份證明材料或提供虛假證明材料；客戶與洗錢高風(fēng)險地區(qū)有交易往來等?！窘馕觥拷鹑跈C構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)密切關(guān)注這些異常情況，及時采取相應(yīng)的調(diào)查和監(jiān)控措施。28.【答案】洗錢的上游犯罪是指產(chǎn)生非法所得的犯罪行為，如毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖融資犯罪、走私犯罪等。例如，販毒、貪污、恐怖襲擊、走私武器等犯罪活動產(chǎn)生的非法所得，都是洗錢的上游犯罪?！窘馕觥可嫌畏缸锸窍村X活動的基礎(chǔ)，了解上游犯罪有助于識別和預(yù)防洗錢行為。29.【答案】反洗錢工作的國際合作主要包括以下方面：制定和實施反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)；加強國際反洗錢監(jiān)管合作；開展國際反洗錢培訓(xùn)和交