2023年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師之初級(jí)金融專業(yè)題庫附答案(基礎(chǔ)題)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.金融市場(chǎng)的基本功能是什么？()A.資金分配B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.信息傳遞D.以上都是2.以下哪項(xiàng)不屬于金融工具的基本特征？()A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.質(zhì)量等級(jí)3.什么是貨幣政策？()A.中央銀行制定和實(shí)施的一系列影響貨幣供應(yīng)和利率的方針政策B.中央銀行制定和實(shí)施的一系列影響匯率和外貿(mào)的政策C.中央銀行制定和實(shí)施的一系列影響股市和房地產(chǎn)市場(chǎng)的政策D.中央銀行制定和實(shí)施的一系列影響就業(yè)和工資的政策4.金融監(jiān)管的主要目的是什么？()A.保護(hù)投資者利益B.促進(jìn)金融創(chuàng)新C.維護(hù)金融穩(wěn)定D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.中央銀行B.證券公司C.企業(yè)D.天然氣6.什么是金融風(fēng)險(xiǎn)？()A.金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)帶來的損失可能性B.金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)帶來的收益可能性C.金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)帶來的穩(wěn)定可能性D.金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)帶來的增長(zhǎng)可能性7.什么是金融衍生品？()A.以金融資產(chǎn)或金融指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融合約B.以實(shí)物資產(chǎn)為基礎(chǔ)工具的金融合約C.以無形資產(chǎn)為基礎(chǔ)工具的金融合約D.以人力資源為基礎(chǔ)工具的金融合約8.什么是金融監(jiān)管？()A.監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)B.制定和實(shí)施金融政策C.提供金融咨詢服務(wù)D.以上都是9.什么是金融監(jiān)管框架？()A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管規(guī)則的總和B.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管目標(biāo)的總和C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管活動(dòng)的總和D.以上都是10.以下哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的原則？()A.公平性原則B.透明度原則C.效率原則D.保密性原則二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)的參與者主要包括哪些？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.證券公司D.投資者E.政府機(jī)構(gòu)12.金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括哪些方面？()A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管C.資本充足率監(jiān)管D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管E.監(jiān)管報(bào)告與信息披露13.金融衍生品的特點(diǎn)有哪些？()A.基礎(chǔ)資產(chǎn)多樣化B.合約復(fù)雜C.價(jià)格波動(dòng)性大D.流動(dòng)性高E.風(fēng)險(xiǎn)性高14.貨幣政策工具有哪些？()A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場(chǎng)操作D.利率政策E.貨幣信貸政策15.金融風(fēng)險(xiǎn)的分類包括哪些？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)的核心功能是資金配置，主要通過______來實(shí)現(xiàn)。17.貨幣政策的三大最終目標(biāo)是______、______和______。18.金融監(jiān)管的主要目的是維護(hù)金融市場(chǎng)的______和______。19.金融風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來源的不同，可以分為______風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。20.金融衍生品是指以______為基礎(chǔ)工具的金融合約，其價(jià)值取決于基礎(chǔ)工具的價(jià)格變動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的交易主體只有商業(yè)銀行。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融監(jiān)管可以完全消除金融風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.貨幣政策的目標(biāo)是保持貨幣供應(yīng)量不變。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融衍生品由于其高杠桿性，通常風(fēng)險(xiǎn)較低。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不參與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能。27.解釋貨幣政策工具中的公開市場(chǎng)操作。28.闡述金融監(jiān)管的意義。29.什么是金融創(chuàng)新，它對(duì)金融市場(chǎng)有何影響？30.請(qǐng)討論金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。

2023年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師之初級(jí)金融專業(yè)題庫附答案(基礎(chǔ)題)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)具有資金分配、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和信息傳遞的基本功能，因此正確答案是D。2.【答案】D【解析】金融工具的基本特征包括流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和收益性，質(zhì)量等級(jí)不是金融工具的基本特征，因此正確答案是D。3.【答案】A【解析】貨幣政策是指中央銀行制定和實(shí)施的一系列影響貨幣供應(yīng)和利率的方針政策，因此正確答案是A。4.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融創(chuàng)新和維護(hù)金融穩(wěn)定，因此正確答案是D。5.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括中央銀行、證券公司和企業(yè)等，天然氣不是金融市場(chǎng)的參與者，因此正確答案是D。6.【答案】A【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)帶來的損失可能性，因此正確答案是A。7.【答案】A【解析】金融衍生品是以金融資產(chǎn)或金融指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融合約，因此正確答案是A。8.【答案】A【解析】金融監(jiān)管是指監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，因此正確答案是A。9.【答案】A【解析】金融監(jiān)管框架是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管規(guī)則的總和，因此正確答案是A。10.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的原則包括公平性原則、透明度原則和效率原則，保密性原則不是金融監(jiān)管的原則，因此正確答案是D。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、證券公司、投資者和政府機(jī)構(gòu)等多方主體，他們共同構(gòu)成了金融市場(chǎng)的交易活動(dòng)。12.【答案】ABCDE【解析】金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管、資本充足率監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管以及監(jiān)管報(bào)告與信息披露等方面，以確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。13.【答案】ABCDE【解析】金融衍生品的特點(diǎn)包括基礎(chǔ)資產(chǎn)多樣化、合約復(fù)雜、價(jià)格波動(dòng)性大、流動(dòng)性高以及風(fēng)險(xiǎn)性高等，這些特點(diǎn)使得金融衍生品在金融市場(chǎng)中的地位日益重要。14.【答案】ABCDE【解析】貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場(chǎng)操作、利率政策和貨幣信貸政策等，這些工具用于調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率。15.【答案】ABCDE【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的分類包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)產(chǎn)生不同程度的影響。三、填空題(共5題)16.【答案】金融工具【解析】金融市場(chǎng)的核心功能是資金配置，主要通過金融工具來實(shí)現(xiàn)資金的流動(dòng)和分配。17.【答案】物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【解析】貨幣政策的三大最終目標(biāo)是物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，這三者共同構(gòu)成了貨幣政策的目標(biāo)體系。18.【答案】穩(wěn)定性、公平性【解析】金融監(jiān)管的主要目的是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性和公平性，確保金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。19.【答案】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來源的不同，可以分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)類型涵蓋了金融活動(dòng)中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。20.【答案】標(biāo)的資產(chǎn)【解析】金融衍生品是指以標(biāo)的資產(chǎn)為基礎(chǔ)工具的金融合約，其價(jià)值取決于基礎(chǔ)工具的價(jià)格變動(dòng)，如遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和掉期合約等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的交易主體包括中央銀行、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資者和政府機(jī)構(gòu)等多種類型，而不僅僅是商業(yè)銀行。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管可以降低金融風(fēng)險(xiǎn)，但無法完全消除金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在是金融活動(dòng)的一部分，監(jiān)管只能減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】貨幣政策的目標(biāo)并非是保持貨幣供應(yīng)量不變，而是通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量來影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹和就業(yè)等宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品由于其高杠桿性，實(shí)際上往往風(fēng)險(xiǎn)較高。高杠桿性意味著投資者只需較小的資金投入就能控制較大價(jià)值的基礎(chǔ)資產(chǎn)，因此風(fēng)險(xiǎn)放大。25.【答案】正確【解析】金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，而不是直接參與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】金融市場(chǎng)的功能主要包括資金配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理和結(jié)算清算等?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)通過為資金需求者和資金提供者提供交易平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金的流動(dòng)和配置，幫助實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。同時(shí)，金融市場(chǎng)也是價(jià)格發(fā)現(xiàn)的重要場(chǎng)所，通過市場(chǎng)交易確定金融資產(chǎn)的價(jià)格。此外，金融市場(chǎng)還可以幫助分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供財(cái)富管理工具，并支持金融交易的結(jié)算和清算。27.【答案】公開市場(chǎng)操作是指中央銀行通過在金融市場(chǎng)上買賣政府債券等金融工具，來調(diào)節(jié)市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量?！窘馕觥抗_市場(chǎng)操作是中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的重要手段之一。通過在金融市場(chǎng)上購買政府債券，中央銀行可以向市場(chǎng)注入資金，增加貨幣供應(yīng)量；反之，通過出售政府債券，中央銀行可以從市場(chǎng)中吸收資金，減少貨幣供應(yīng)量。這種操作對(duì)市場(chǎng)利率和貨幣市場(chǎng)條件有直接影響。28.【答案】金融監(jiān)管的意義在于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資者利益，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展，以及防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管是維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的重要保障。它確保金融機(jī)構(gòu)遵循相應(yīng)的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，防止金融犯罪和欺詐行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和效率，同時(shí)也有助于防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融的安全。29.【答案】金融創(chuàng)新是指金融業(yè)在金融產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)和管理等方面進(jìn)行的新創(chuàng)造或改進(jìn)。金融創(chuàng)新對(duì)金融市場(chǎng)的影響包括提高效率、降低成本、增加產(chǎn)品多樣性、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等?！窘馕觥拷鹑趧?chuàng)新是金融市場(chǎng)發(fā)展的動(dòng)力之一。它通過引入新的金融產(chǎn)品和服務(wù)，可以提高金融市場(chǎng)的效率，降低交易成本，增加金融產(chǎn)品的多樣性，滿足不同投資者的需求。同時(shí)，金融創(chuàng)新還可以推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)之間的