2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題A卷含答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.基金資產(chǎn)估值的原則不包括以下哪項？()A.公允性原則B.歷史成本原則C.市場價格原則D.可變現(xiàn)原則2.以下哪個不是基金投資組合中的被動投資策略？()A.指數(shù)投資策略B.被動復(fù)制策略C.主動管理策略D.分散投資策略3.下列哪項不是基金份額凈值計算公式中的變量？()A.T日基金資產(chǎn)凈值B.T日基金份額總額C.T日基金已實現(xiàn)收益D.T日基金未實現(xiàn)收益4.關(guān)于貨幣市場基金，以下哪個說法是錯誤的？()A.貨幣市場基金投資于短期貨幣市場工具B.貨幣市場基金風(fēng)險較低，流動性較好C.貨幣市場基金通常不收取贖回費用D.貨幣市場基金的投資收益通常高于銀行存款利率5.以下哪種基金不收取申購費和贖回費？()A.普通股票型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.保本基金D.QDII基金6.基金托管人履行職責(zé)的主要依據(jù)是以下哪項？()A.基金合同B.基金招募說明書C.基金管理人的授權(quán)D.相關(guān)法律法規(guī)7.基金管理人應(yīng)定期向投資者披露哪些信息？()A.基金投資組合B.基金財務(wù)報告C.基金份額凈值D.以上都是8.以下哪個不是基金銷售適用性原則？()A.投資者利益優(yōu)先原則B.產(chǎn)品風(fēng)險匹配原則C.市場競爭原則D.客戶需求導(dǎo)向原則9.基金管理人應(yīng)如何確?；鹳Y產(chǎn)的安全？()A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強與基金托管人的合作C.及時披露基金投資組合D.以上都是10.以下哪種基金不要求投資者承擔(dān)投資風(fēng)險？()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本基金D.混合型基金二、多選題(共5題)11.基金資產(chǎn)估值時，以下哪些因素需要考慮？()A.市場價格B.成本價格C.交易量D.投資者預(yù)期12.以下哪些屬于基金投資組合的風(fēng)險因素？()A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險13.基金管理人的職責(zé)包括哪些？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資決策C.基金份額登記D.基金信息披露14.以下哪些是基金銷售適用性的原則？()A.投資者利益優(yōu)先原則B.產(chǎn)品風(fēng)險匹配原則C.客戶需求導(dǎo)向原則D.信息披露充分原則15.基金托管人的職責(zé)包括哪些？()A.監(jiān)督基金投資運作B.確?；鹳Y產(chǎn)安全C.審核基金財務(wù)報告D.向投資者披露基金信息三、填空題(共5題)16.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后，除以基金在某個時點的17.根據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人必須將基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)分開管理，并明確劃分18.開放式基金每日都會公布基金份額的19.基金投資組合中，債券型基金主要投資于20.基金管理人的信息披露義務(wù)包括披露基金招募說明書、基金合同、基金定期報告等，其中基金定期報告包括四、判斷題(共5題)21.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和清算交收，同時承擔(dān)基金投資決策的責(zé)任。()A.正確B.錯誤22.貨幣市場基金的投資風(fēng)險較低，適合所有投資者。()A.正確B.錯誤23.基金管理人的報酬通常與基金規(guī)模和業(yè)績掛鉤。()A.正確B.錯誤24.基金銷售適用性要求基金銷售人員必須將適合的產(chǎn)品推薦給適合的投資者。()A.正確B.錯誤25.基金投資組合的調(diào)整頻率越高，基金的風(fēng)險越低。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金資產(chǎn)估值的基本原則。27.什么是基金投資組合的被動投資策略？請舉例說明。28.基金管理人在進(jìn)行信息披露時，需要注意哪些事項？29.為什么基金托管人對于基金運作至關(guān)重要？30.在基金銷售過程中，如何確保銷售適用性？

2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題A卷含答案一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】歷史成本原則是會計準(zhǔn)則中的一項原則，主要用于會計記錄，不適用于基金資產(chǎn)估值。基金資產(chǎn)估值通常遵循公允性、市場價格和可變現(xiàn)原則。2.【答案】C【解析】主動管理策略是指基金經(jīng)理通過積極的投資決策來獲取超額收益，與被動投資策略相反。指數(shù)投資策略和被動復(fù)制策略屬于被動投資策略，而分散投資策略是一種風(fēng)險管理方法。3.【答案】C【解析】基金份額凈值計算公式中的變量通常包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額總額和基金已實現(xiàn)或未實現(xiàn)收益。基金已實現(xiàn)收益是指基金在報告期內(nèi)實現(xiàn)的收益，而不是計算公式中的變量。4.【答案】D【解析】貨幣市場基金的投資收益通常低于銀行存款利率，因為其投資于低風(fēng)險、短期貨幣市場工具。其他選項描述的是貨幣市場基金的正確特點。5.【答案】B【解析】指數(shù)型基金通常不收取申購費和贖回費，因為其投資策略是復(fù)制指數(shù)，不涉及基金經(jīng)理的主動管理。其他類型的基金可能根據(jù)基金公司政策收取相關(guān)費用。6.【答案】A【解析】基金托管人是根據(jù)基金合同履行職責(zé)的，基金合同是基金運作的基本法律文件。雖然相關(guān)法律法規(guī)也對基金托管人有所規(guī)定，但基金合同是直接依據(jù)。7.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)定期向投資者披露基金投資組合、財務(wù)報告和基金份額凈值等信息，以確保投資者能夠及時了解基金運作情況。8.【答案】C【解析】基金銷售適用性原則包括投資者利益優(yōu)先、產(chǎn)品風(fēng)險匹配和客戶需求導(dǎo)向等。市場競爭原則雖然重要，但不是基金銷售適用性原則的一部分。9.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)通過建立健全內(nèi)部控制制度、加強與基金托管人的合作以及及時披露基金投資組合等方式確?；鹳Y產(chǎn)的安全。10.【答案】C【解析】保本基金承諾在一定條件下保障投資者的本金不受損失，因此不要求投資者承擔(dān)投資風(fēng)險。其他類型的基金通常要求投資者承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金資產(chǎn)估值時，需要考慮市場價格、成本價格、交易量和投資者預(yù)期等因素，以確保估值的公允性和準(zhǔn)確性。12.【答案】ABCD【解析】基金投資組合的風(fēng)險因素包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等，這些因素都可能對基金的投資表現(xiàn)產(chǎn)生影響。13.【答案】ABD【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、投資決策和基金信息披露等，基金份額登記通常由基金托管人負(fù)責(zé)。14.【答案】ABCD【解析】基金銷售適用性的原則包括投資者利益優(yōu)先、產(chǎn)品風(fēng)險匹配、客戶需求導(dǎo)向和信息披露充分等，這些原則有助于確?；痄N售過程的合規(guī)性和合理性。15.【答案】ABCD【解析】基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金投資運作、確?；鹳Y產(chǎn)安全、審核基金財務(wù)報告和向投資者披露基金信息等，以保障基金運作的合規(guī)性和投資者的利益。三、填空題(共5題)16.【答案】基金份額總數(shù)【解析】基金份額凈值是衡量基金份額價格的重要指標(biāo)，計算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金份額總數(shù)。17.【答案】基金賬戶與公司賬戶【解析】基金賬戶與公司賬戶的劃分是基金運作的基本要求，確保基金資產(chǎn)的安全性和獨立性。18.【答案】凈值【解析】開放式基金的凈值每日更新，投資者可以根據(jù)基金份額凈值計算其投資價值。19.【答案】債券【解析】債券型基金以投資債券為主，旨在為投資者提供穩(wěn)定的收益。20.【答案】季度報告、半年度報告、年度報告【解析】基金定期報告是基金管理人向投資者披露基金運作情況的重要文件，包括季度報告、半年度報告和年度報告等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金托管人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和清算交收，不承擔(dān)基金投資決策的責(zé)任。投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)。22.【答案】錯誤【解析】雖然貨幣市場基金風(fēng)險較低，但并不適合所有投資者。例如，風(fēng)險承受能力較低的投資者可能更適合，而風(fēng)險承受能力較高的投資者可能需要尋找更高收益的投資渠道。23.【答案】正確【解析】基金管理人的報酬確實通常與基金規(guī)模和業(yè)績掛鉤，業(yè)績好的基金可能會獲得更高的管理費率。24.【答案】正確【解析】基金銷售適用性原則要求基金銷售人員必須根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦合適的基金產(chǎn)品。25.【答案】錯誤【解析】基金投資組合的調(diào)整頻率并不直接決定基金的風(fēng)險水平。調(diào)整頻率高可能意味著交易成本增加，并不一定降低風(fēng)險。基金風(fēng)險取決于投資策略和市場環(huán)境。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金資產(chǎn)估值的基本原則包括公允性原則、市場價格原則、歷史成本原則和可變現(xiàn)原則。公允性原則要求估值應(yīng)反映資產(chǎn)的真實價值；市場價格原則要求以市場價格為基礎(chǔ)估值；歷史成本原則以資產(chǎn)取得成本作為估值依據(jù)；可變現(xiàn)原則考慮資產(chǎn)在市場上變現(xiàn)的能力。【解析】這些原則確保了基金資產(chǎn)估值的合理性和準(zhǔn)確性，是基金運作合規(guī)性的重要基礎(chǔ)。27.【答案】基金投資組合的被動投資策略是指基金經(jīng)理不主動尋求超越市場平均收益，而是復(fù)制特定指數(shù)的表現(xiàn)。例如，指數(shù)基金就是最典型的被動投資策略，其目標(biāo)是跟蹤某個指數(shù)的表現(xiàn)。【解析】被動投資策略通常成本較低，但可能無法在市場波動中獲得超額收益。28.【答案】基金管理人在進(jìn)行信息披露時，需要注意以下事項：確保信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時；遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；不得誤導(dǎo)投資者；披露的信息應(yīng)當(dāng)與投資者利益密切相關(guān)?！窘馕觥炕鹦畔⑴妒峭顿Y者了解基金運作情況的重要途徑，也是基金市場健康發(fā)展的基石。29.【答案】基金托管人對于基金運作至關(guān)重要，因為：（1）確?；?/p>