2024年11月基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案解析(100題)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？()A.投資決策和風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金份額登記和信息披露C.資產(chǎn)管理和投資運(yùn)作D.以上都是2.下列哪項(xiàng)不屬于基金的投資范圍？()A.股票B.債券C.商品期貨D.房地產(chǎn)3.開放式基金份額贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付贖回款項(xiàng)的時(shí)間是？()A.T+0B.T+1C.T+2D.T+34.基金托管人違反規(guī)定，對(duì)所托管基金資產(chǎn)未履行安全保管義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.責(zé)令改正，給予警告B.責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得C.責(zé)令改正，處以罰款D.以上都是5.下列哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金6.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財(cái)產(chǎn)返還給誰(shuí)？()A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)7.基金投資組合的資產(chǎn)配置比例，通常由誰(shuí)決定？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露哪些信息？()A.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征B.基金的投資策略C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.以上都是9.基金合同中應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制B.基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記C.基金的運(yùn)作方式、組織結(jié)構(gòu)和管理人員D.以上都是二、多選題(共5題)10.基金投資組合的資產(chǎn)配置通?？紤]以下哪些因素？()A.市場(chǎng)環(huán)境B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.投資期限D(zhuǎn).基金投資目標(biāo)11.以下哪些屬于基金信息披露的義務(wù)人？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人12.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些方面？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)13.基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些基本內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.基金份額的發(fā)售和贖回三、填空題(共5題)14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金投資管理制度，包括投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的制度。15.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行基金資產(chǎn)保管、基金交易監(jiān)督等職責(zé)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。16.基金管理人的合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)督和評(píng)估公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定。17.基金投資組合的資產(chǎn)配置比例應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限進(jìn)行調(diào)整。18.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定將基金財(cái)產(chǎn)返還給基金份額持有人。四、判斷題(共5題)19.基金托管人可以自行決定基金資產(chǎn)的投資方向。()A.正確B.錯(cuò)誤20.開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常相同。()A.正確B.錯(cuò)誤21.基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，可以隨時(shí)調(diào)整基金的投資策略。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金投資組合的資產(chǎn)配置比例越高，風(fēng)險(xiǎn)就越低。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，保護(hù)其合法權(quán)益。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)24.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)估值的原則和方法。25.什么是基金投資組合的資產(chǎn)配置？它對(duì)基金業(yè)績(jī)有什么影響？26.基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容是什么？27.什么是基金管理人的信息披露義務(wù)？28.基金托管人的職責(zé)主要包括哪些方面？

2024年11月基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案解析(100題)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理人需要全面負(fù)責(zé)基金的投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理和投資運(yùn)作，同時(shí)還需要負(fù)責(zé)基金份額登記和信息披露等工作。2.【答案】D【解析】基金的投資范圍通常包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，但房地產(chǎn)不屬于基金的投資范圍。3.【答案】C【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，開放式基金份額贖回后，基金管理人應(yīng)在T+2日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。4.【答案】D【解析】基金托管人如違反規(guī)定，未履行安全保管義務(wù)，將面臨責(zé)令改正、警告、沒(méi)收違法所得以及罰款等責(zé)任。5.【答案】C【解析】債券型基金以債券投資為主，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。6.【答案】A【解析】基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財(cái)產(chǎn)返還給基金份額持有人。7.【答案】A【解析】基金投資組合的資產(chǎn)配置比例通常由基金管理人在充分研究市場(chǎng)情況和基金合同約定的基礎(chǔ)上決定。8.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息。9.【答案】D【解析】基金合同中應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記，基金的運(yùn)作方式、組織結(jié)構(gòu)和管理人員等內(nèi)容。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCD【解析】基金投資組合的資產(chǎn)配置需要綜合考慮市場(chǎng)環(huán)境、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限以及基金投資目標(biāo)等多個(gè)因素。11.【答案】ABC【解析】基金信息披露的義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)，他們有責(zé)任向投資者披露基金相關(guān)信息。12.【答案】ABCD【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。13.【答案】ABCD【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、費(fèi)用結(jié)構(gòu)以及基金份額的發(fā)售和贖回等基本內(nèi)容。三、填空題(共5題)14.【答案】投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制【解析】基金投資管理制度是確?；鹜顿Y活動(dòng)合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的重要措施，應(yīng)包括投資決策和風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的制度。15.【答案】基金資產(chǎn)保管、基金交易監(jiān)督【解析】基金托管人是基金資產(chǎn)的法定保管人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和基金交易的監(jiān)督，以保障基金資產(chǎn)的安全。16.【答案】監(jiān)督和評(píng)估公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定【解析】合規(guī)部門在基金管理公司中扮演著重要角色，負(fù)責(zé)確保公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。17.【答案】投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限【解析】合理的資產(chǎn)配置是基金投資成功的關(guān)鍵，需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。18.【答案】合同約定【解析】基金合同終止后，基金管理人需要按照合同約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的清算和返還，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。四、判斷題(共5題)19.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人不參與基金資產(chǎn)的具體投資決策，其職責(zé)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。20.【答案】錯(cuò)誤【解析】開放式基金的申購(gòu)價(jià)格通?；诨鹳Y產(chǎn)凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用計(jì)算，而贖回價(jià)格則基于基金資產(chǎn)凈值減去一定的贖回費(fèi)用計(jì)算，兩者通常不同。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人在調(diào)整基金投資策略時(shí)，需要遵循基金合同的約定，并經(jīng)過(guò)相應(yīng)的程序和信息披露。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】資產(chǎn)配置比例越高并不意味著風(fēng)險(xiǎn)越低，實(shí)際上，高比例的資產(chǎn)配置可能帶來(lái)更高的風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】正確【解析】基金管理人的職責(zé)之一就是對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，確保其合法權(quán)益得到保護(hù)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)24.【答案】基金資產(chǎn)估值的原則包括：①公允性原則；②一致性原則；③及時(shí)性原則。估值方法包括：①市價(jià)法；②成本法；③收益法；④凈現(xiàn)值法；⑤市場(chǎng)比較法等?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)估值是基金管理中的重要環(huán)節(jié)，需要遵循一定的原則和方法，確保估值的公允性、一致性和及時(shí)性。25.【答案】基金資產(chǎn)配置是指根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將基金資產(chǎn)在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配的過(guò)程。資產(chǎn)配置對(duì)基金業(yè)績(jī)有重要影響，合理的資產(chǎn)配置可以提高基金收益并降低風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥抠Y產(chǎn)配置是基金投資管理中的核心環(huán)節(jié)，通過(guò)在不同資產(chǎn)類別之間合理分配資金，可以優(yōu)化基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。26.【答案】基金銷售適用性原則主要包括：①投資者利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時(shí)性原則?！窘馕觥炕痄N售適用性原則是基金銷售過(guò)程中必須遵循的基本原則，旨在保護(hù)投資者利益，確?；痄N售活動(dòng)符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。27.【答案】基金管理人的信息披露義務(wù)是指基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者和社會(huì)公眾披露基金的投