2020年反洗錢考試試題及答案(卷六)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢工作的主管機(jī)關(guān)是什么？()A.中國人民銀行B.公安部C.司法部D.監(jiān)察部2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢義務(wù)的內(nèi)容？()A.實(shí)施客戶身份識別制度B.實(shí)施大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.實(shí)施保密制度D.建立反洗錢內(nèi)部控制制度3.客戶身份識別時，金融機(jī)構(gòu)對自然人客戶的身份證明文件和資料進(jìn)行核對，核對內(nèi)容包括哪些？()A.姓名、身份證件類型、身份證件號碼、住所地或工作單位地址B.姓名、聯(lián)系方式、職業(yè)、收入水平C.姓名、年齡、性別、婚姻狀況D.姓名、學(xué)歷、籍貫、健康狀況4.以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的觸發(fā)條件？()A.交易金額異常B.交易頻率異常C.交易對手異常D.交易方式正常5.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、合作共贏B.風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、合作共贏、客戶至上C.依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、客戶至上、安全保密D.風(fēng)險(xiǎn)為本、客戶至上、安全保密、合作共贏6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對哪些人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)？()A.所有員工B.高管和業(yè)務(wù)部門人員C.反洗錢部門人員D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員7.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？()A.客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、保密制度B.客戶身份識別制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、保密制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、保密制度、客戶關(guān)系管理制度D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度、保密制度、客戶關(guān)系管理制度、反洗錢內(nèi)部控制制度8.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)哪些方面的國際合作？()A.人員交流、信息共享、技術(shù)合作、聯(lián)合執(zhí)法B.人員交流、信息共享、技術(shù)合作、金融合作C.信息共享、技術(shù)合作、聯(lián)合執(zhí)法、金融合作D.人員交流、信息共享、技術(shù)合作、客戶關(guān)系管理9.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的目標(biāo)？()A.防止洗錢活動B.減少洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.懲罰洗錢犯罪D.提高金融機(jī)構(gòu)利潤10.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循哪些基本要求？()A.依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、客戶至上B.風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、客戶至上、合作共贏C.依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、合作共贏D.風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、合作共贏、客戶至上二、多選題(共5題)11.金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作時，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.客戶至上C.依法合規(guī)D.安全保密E.合作共贏12.以下哪些屬于反洗錢工作內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？()A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.內(nèi)部審計(jì)制度D.人員培訓(xùn)制度E.財(cái)務(wù)管理制度13.以下哪些行為可能觸發(fā)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑交易報(bào)告？()A.客戶交易金額與收入明顯不符B.客戶交易頻繁且無合理理由C.客戶使用多個賬戶進(jìn)行交易D.客戶交易對手為高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)E.客戶交易資金來源不明14.反洗錢工作的主要目的是什么？()A.防止洗錢活動B.減少洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.懲罰洗錢犯罪D.保護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定E.維護(hù)社會公共利益15.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)收集哪些信息？()A.客戶的姓名和身份證件號碼B.客戶的聯(lián)系方式和職業(yè)C.客戶的住所地和出生日期D.客戶的財(cái)務(wù)狀況和交易目的E.客戶的國籍和居住地三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的主管機(jī)關(guān)是______。17.金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作時，應(yīng)當(dāng)建立健全______，以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。18.客戶身份識別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對______進(jìn)行有效識別。19.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)立即______，并向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。20.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循______原則，有效防范和打擊洗錢活動。四、判斷題(共5題)21.金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作時，不需要對客戶進(jìn)行持續(xù)的身份識別。()A.正確B.錯誤22.反洗錢工作的目標(biāo)是完全消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯誤23.任何金融機(jī)構(gòu)都必須向中國人民銀行報(bào)告大額交易。()A.正確B.錯誤24.反洗錢工作主要由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，與金融機(jī)構(gòu)無關(guān)。()A.正確B.錯誤25.客戶身份識別后，金融機(jī)構(gòu)可以隨意處理客戶信息。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的客戶身份識別義務(wù)。27.什么是可疑交易報(bào)告？請列舉至少兩種觸發(fā)可疑交易報(bào)告的情形。28.反洗錢工作內(nèi)部控制制度主要包括哪些內(nèi)容？29.反洗錢工作為什么要遵循風(fēng)險(xiǎn)為本的原則？30.國際反洗錢合作的主要形式有哪些？

2020年反洗錢考試試題及答案(卷六)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】中國人民銀行是反洗錢工作的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。2.【答案】C【解析】保密制度雖然也是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的，但不屬于反洗錢義務(wù)的內(nèi)容。3.【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)對自然人客戶的身份證明文件和資料進(jìn)行核對時，應(yīng)包括姓名、身份證件類型、身份證件號碼、住所地或工作單位地址等。4.【答案】D【解析】可疑交易報(bào)告的觸發(fā)條件通常包括交易金額、頻率、對手等異常，而交易方式正常不屬于觸發(fā)條件。5.【答案】A【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、合作共贏的原則。6.【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識。7.【答案】A【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、保密制度等。8.【答案】A【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員交流、信息共享、技術(shù)合作、聯(lián)合執(zhí)法等方面的國際合作。9.【答案】D【解析】反洗錢工作的目標(biāo)包括防止洗錢活動、減少洗錢風(fēng)險(xiǎn)、懲罰洗錢犯罪等，但不包括提高金融機(jī)構(gòu)利潤。10.【答案】C【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、安全保密、合作共贏的基本要求。二、多選題(共5題)11.【答案】ACDE【解析】金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作時，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本、依法合規(guī)、安全保密和合作共贏的原則?？蛻糁辽想m然也是服務(wù)理念之一，但不是反洗錢工作的特定原則。12.【答案】ABCDE【解析】反洗錢工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、內(nèi)部審計(jì)制度、人員培訓(xùn)制度和財(cái)務(wù)管理制度等。13.【答案】ABCDE【解析】以上提到的所有行為都可能是可疑交易，應(yīng)當(dāng)觸發(fā)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑交易報(bào)告。14.【答案】ABDE【解析】反洗錢工作的主要目的是防止洗錢活動、減少洗錢風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)社會公共利益和保護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定。懲罰洗錢犯罪是反洗錢工作的一部分，但不是主要目的。15.【答案】ABCE【解析】金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)收集客戶的姓名和身份證件號碼、聯(lián)系方式和職業(yè)、住所地和出生日期以及國籍和居住地等信息。財(cái)務(wù)狀況和交易目的雖然重要，但通常不作為身份識別的直接信息。三、填空題(共5題)16.【答案】中國人民銀行【解析】中國人民銀行作為中央銀行，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，是反洗錢工作的主管機(jī)關(guān)。17.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度【解析】反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報(bào)告等制度。18.【答案】客戶身份【解析】客戶身份識別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，通過識別客戶的真實(shí)身份，有助于防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。19.【答案】報(bào)告【解析】金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，有義務(wù)及時報(bào)告，以便相關(guān)部門采取措施，防止洗錢活動。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)為本【解析】風(fēng)險(xiǎn)為本是反洗錢工作的重要原則，意味著金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取相應(yīng)的反洗錢措施。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行持續(xù)的身份識別，包括在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，以及交易或行為發(fā)生時。22.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作的目標(biāo)是有效防范和打擊洗錢活動，但不可能完全消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)必須向中國人民銀行報(bào)告大額交易，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。24.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作是全社會的共同責(zé)任，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中扮演著重要角色，必須履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。25.【答案】錯誤【解析】金融機(jī)構(gòu)在收集和使用客戶信息時，必須遵守保密制度，不得隨意泄露或?yàn)E用客戶信息。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的客戶身份識別義務(wù)包括：對客戶進(jìn)行有效識別，包括姓名、身份證件號碼、住所地或工作單位地址等；對客戶的受益所有人進(jìn)行識別；對客戶身份證明文件和資料進(jìn)行核對；對客戶的交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，以發(fā)現(xiàn)異常交易行為?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)必須確保能夠準(zhǔn)確識別客戶的真實(shí)身份，這是防范和打擊洗錢活動的重要措施。27.【答案】可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易或者行為可能涉及洗錢、恐怖融資等違法活動時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的交易或者行為。觸發(fā)可疑交易報(bào)告的情形包括：交易金額、頻率、資金來源、交易對手等異常；客戶身份不明或者身份證明文件存在疑點(diǎn)；客戶行為可疑，如頻繁撤銷交易、使用多個賬戶進(jìn)行交易等?！窘馕觥靠梢山灰讏?bào)告是反洗錢工作的重要組成部分，有助于及時發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢活動。28.【答案】反洗錢工作內(nèi)部控制制度主要包括：客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、內(nèi)部審計(jì)制度、人員培訓(xùn)制度、保密制度等。這些制度旨在確保金融機(jī)構(gòu)能夠有效識別、監(jiān)測和報(bào)告洗錢風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥績?nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要保障，通過建立健全的內(nèi)部控制制度，可以有效地防范和降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】反洗錢工作遵循風(fēng)險(xiǎn)為本的原則是因?yàn)椴煌愋偷目蛻艉蜆I(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)程度不同，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取相應(yīng)的反洗錢措施，確保資