2021基金從業(yè)資格考試題庫-證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬試題及答案16

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于基金的投資對象？()A.股票B.債券C.商品期貨D.銀行存款2.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是什么？()A.基金銷售B.基金投資管理C.基金審計(jì)D.基金注冊登記3.開放式基金的贖回費(fèi)用通常是怎樣的？()A.按贖回金額的比例收取B.按持有時間長短收取C.固定費(fèi)用D.無贖回費(fèi)用4.基金凈值增長率是衡量基金投資業(yè)績的主要指標(biāo)，以下哪項(xiàng)不屬于其影響因素？()A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.市場收益率D.基金規(guī)模5.下列哪項(xiàng)不屬于基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.投資者道德風(fēng)險(xiǎn)6.以下哪項(xiàng)不是影響基金投資決策的因素？()A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.市場環(huán)境C.基金投資目標(biāo)D.基金基金經(jīng)理的喜好7.封閉式基金的交易價格通常與基金凈值相比？()A.低于基金凈值B.高于基金凈值C.與基金凈值相同D.上下波動8.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資管理基金資產(chǎn)C.托管基金資產(chǎn)D.宣傳推廣基金9.基金投資中，以下哪項(xiàng)不屬于主動管理策略？()A.股票精選策略B.主動債券策略C.價值投資策略D.被動配置策略10.基金合同中不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？()A.基金募集規(guī)模B.基金投資目標(biāo)C.基金運(yùn)作費(fèi)用D.基金份額持有人的權(quán)利二、多選題(共5題)11.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括哪些方面？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)12.以下哪些屬于基金的投資目標(biāo)？()A.收益最大化B.風(fēng)險(xiǎn)最小化C.長期資本增值D.短期資金周轉(zhuǎn)E.保值增值13.基金管理人的職責(zé)有哪些？()A.制定基金投資策略B.籌集基金資金C.托管基金資產(chǎn)D.宣傳推廣基金E.監(jiān)督基金運(yùn)作14.以下哪些是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金募集規(guī)模B.基金投資目標(biāo)C.基金運(yùn)作費(fèi)用D.基金份額持有人的權(quán)利E.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)15.基金份額凈值計(jì)算的公式包括哪些部分？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額總數(shù)C.基金負(fù)債D.基金管理費(fèi)E.基金托管費(fèi)三、填空題(共5題)16.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理和運(yùn)作，基金托管人則負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督管理。17.開放式基金的單位凈值通常以人民幣元為單位。18.基金投資組合報(bào)告是基金定期向投資者披露其投資組合構(gòu)成情況的文件。19.基金合同是基金設(shè)立的基本法律文件，規(guī)定了基金的基本要素和運(yùn)作規(guī)則。20.基金投資中，市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場因素導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價值波動風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.封閉式基金的交易價格始終與基金凈值保持一致。()A.正確B.錯誤22.基金托管人負(fù)責(zé)基金的募集工作。()A.正確B.錯誤23.基金的投資組合報(bào)告是基金投資者了解基金運(yùn)作情況的重要途徑。()A.正確B.錯誤24.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。()A.正確B.錯誤25.基金份額凈值在基金成立后的一段時間內(nèi)是固定的。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金凈值的計(jì)算方法。27.為什么說基金投資具有分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢？28.基金管理人的職責(zé)包括哪些方面？29.開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別是什么？30.什么是基金投資組合報(bào)告，它對投資者有什么意義？

2021基金從業(yè)資格考試題庫-證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬試題及答案16一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金的投資對象主要包括股票、債券、貨幣市場工具等，不包括銀行存款。2.【答案】B【解析】基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是基金的投資管理，即負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，為基金持有人實(shí)現(xiàn)投資收益。3.【答案】A【解析】開放式基金的贖回費(fèi)用通常按贖回金額的比例收取，不同基金比例可能不同。4.【答案】B【解析】基金凈值增長率主要受市場收益率、基金管理能力、基金規(guī)模等因素影響，基金托管費(fèi)不是直接影響因素。5.【答案】D【解析】基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動性風(fēng)險(xiǎn)等，投資者道德風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。6.【答案】D【解析】基金投資決策應(yīng)基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場環(huán)境、基金投資目標(biāo)等因素，不應(yīng)受基金經(jīng)理個人喜好影響。7.【答案】D【解析】封閉式基金的交易價格可能高于、低于或等于基金凈值，存在上下波動的可能性。8.【答案】C【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、投資管理基金資產(chǎn)、宣傳推廣基金等，托管基金資產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。9.【答案】D【解析】被動配置策略是一種不主動尋求超越市場的投資策略，屬于被動管理策略。10.【答案】A【解析】基金合同中一般包括基金投資目標(biāo)、運(yùn)作費(fèi)用、份額持有人的權(quán)利等內(nèi)容，但不包括基金募集規(guī)模。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等多個方面。12.【答案】CE【解析】基金的投資目標(biāo)通常包括保值增值和長期資本增值，側(cè)重于長期投資而非短期資金周轉(zhuǎn)。13.【答案】ABDE【解析】基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略、籌集基金資金、宣傳推廣基金和監(jiān)督基金運(yùn)作等。14.【答案】ABCDE【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金募集規(guī)模、投資目標(biāo)、運(yùn)作費(fèi)用、份額持有人的權(quán)利以及管理人的權(quán)利和義務(wù)等。15.【答案】ABC【解析】基金份額凈值計(jì)算的公式為（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金份額總數(shù)，不包括基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)。三、填空題(共5題)16.【答案】基金資產(chǎn)保管和監(jiān)督管理【解析】基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作的合法性、合規(guī)性等，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。17.【答案】人民幣元【解析】開放式基金的單位凈值是指基金每一份基金份額代表的資產(chǎn)價值，通常以人民幣元為單位表示。18.【答案】投資組合構(gòu)成情況【解析】基金投資組合報(bào)告詳細(xì)列出了基金所持有的各類資產(chǎn)，包括股票、債券、貨幣市場工具等，以便投資者了解基金的投資方向。19.【答案】基本要素和運(yùn)作規(guī)則【解析】基金合同是基金設(shè)立的基礎(chǔ)性文件，明確了基金的投資目標(biāo)、基金份額、基金管理人的權(quán)利和義務(wù)等基本要素。20.【答案】市場因素導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價值波動風(fēng)險(xiǎn)【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)之一，主要指由于市場整體波動導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價值變化，如股市下跌、利率變動等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】封閉式基金的交易價格可能高于、低于或等于基金凈值，受市場供求關(guān)系影響，不一定始終一致。22.【答案】錯誤【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的募集工作，而基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督管理。23.【答案】正確【解析】基金投資組合報(bào)告詳細(xì)列出了基金的投資組合構(gòu)成，有助于投資者了解基金的運(yùn)作情況和投資方向。24.【答案】正確【解析】基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用，是基金運(yùn)作成本的一部分。25.【答案】錯誤【解析】基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)凈值的變化而變化，并非固定不變。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金凈值計(jì)算公式為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金在某一估值時點(diǎn)上，扣除基金所有負(fù)債后，剩余的資產(chǎn)價值?；鹂偡蓊~是指基金發(fā)行在外的所有基金份額總數(shù)?！窘馕觥炕饍糁档挠?jì)算方法是為了衡量基金每一份基金份額代表的價值，是投資者判斷基金投資價值的重要依據(jù)。27.【答案】基金投資具有分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢，主要因?yàn)榛鹜ㄟ^投資于多種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)組合的多元化。這種多元化的投資策略可以有效分散個別資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，降低整個基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。【解析】分散風(fēng)險(xiǎn)是投資中的一個重要原則，基金通過組合投資，能夠有效地分散風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供相對穩(wěn)健的投資選擇。28.【答案】基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略、進(jìn)行基金投資管理、負(fù)責(zé)基金份額的銷售與登記、提供基金信息披露服務(wù)等?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金的投資決策、運(yùn)作管理和信息披露等多個方面，以確?；鸬暮弦?guī)運(yùn)作和投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。29.【答案】開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別在于基金份額的流通性、基金規(guī)模的靈活性以及基金價格的穩(wěn)定性等方面。開放式基金份額可隨時申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金份額在發(fā)行期間不贖回，基金規(guī)模固定，基金價格受二級市