廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)431金融學(xué)綜合2012--2019年考研初試真題

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.金融市場的基本功能不包括以下哪項(xiàng)？()A.價格發(fā)現(xiàn)B.資金配置C.信用創(chuàng)造D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移2.下列哪個金融工具的期限最短？()A.國債B.企業(yè)債券C.歐洲美元存款證D.股票3.下列哪項(xiàng)屬于金融市場中的衍生金融工具？()A.股票B.普通債券C.金融期貨D.活期存款4.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）中，β系數(shù)表示的是什么？()A.市場風(fēng)險溢價B.投資組合風(fēng)險系數(shù)C.單一股票的預(yù)期收益率D.以上都不對5.下列哪項(xiàng)不是貨幣政策的三大目標(biāo)？()A.物價穩(wěn)定B.經(jīng)濟(jì)增長C.國際收支平衡D.提高居民消費(fèi)水平6.在下列哪種情況下，中央銀行會進(jìn)行公開市場操作？()A.經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)通縮B.經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)通貨膨脹C.政府財(cái)政赤字增加D.金融市場流動性不足7.下列哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的主要方法？()A.預(yù)防性監(jiān)管B.監(jiān)事會監(jiān)管C.治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管D.事后監(jiān)管8.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場的參與者？()A.企業(yè)B.政府機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.外國政府9.下列哪個指標(biāo)用來衡量一個國家的金融自由化程度？()A.金融深度B.金融發(fā)展C.金融自由化指數(shù)D.金融開放度10.下列哪種類型的金融資產(chǎn)的風(fēng)險最??？()A.股票B.債券C.金融期貨D.混合型金融工具二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于金融市場的構(gòu)成要素？()A.金融工具B.金融主體C.金融機(jī)構(gòu)D.政府調(diào)控12.下列哪些是衡量金融資產(chǎn)流動性的指標(biāo)？()A.轉(zhuǎn)手率B.價格波動性C.資金周轉(zhuǎn)率D.成交量13.以下哪些是資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）中的假設(shè)條件？()A.市場是有效的B.投資者都是風(fēng)險厭惡者C.所有投資者的預(yù)期收益率相同D.資本市場不存在交易成本14.貨幣政策操作工具包括哪些？()A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場操作D.利率15.金融監(jiān)管的目的是什么？()A.保護(hù)投資者利益B.維護(hù)金融市場的穩(wěn)定C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.提高金融機(jī)構(gòu)的競爭力三、填空題(共5題)16.金融市場的核心是_______。17.金融期貨合約是一種_______合約。18.在CAPM模型中，_______表示市場組合的超額收益率。19.貨幣政策的目標(biāo)之一是_______，以維持物價穩(wěn)定。20.金融監(jiān)管的基本原則之一是_______，以維護(hù)金融市場的公平和公正。四、判斷題(共5題)21.金融市場的有效性意味著所有市場參與者都能夠獲得相同的信息。()A.正確B.錯誤22.金融期貨合約的交割價格由市場供求關(guān)系決定。()A.正確B.錯誤23.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）適用于所有類型的資產(chǎn)。()A.正確B.錯誤24.貨幣政策通過調(diào)節(jié)利率來影響經(jīng)濟(jì)活動。()A.正確B.錯誤25.金融監(jiān)管的目的是為了提高金融機(jī)構(gòu)的競爭力。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述金融市場的功能。27.解釋貨幣政策的三大目標(biāo)及其重要性。28.闡述資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的基本原理及其應(yīng)用。29.說明金融監(jiān)管的必要性及其主要任務(wù)。30.分析金融衍生工具的特點(diǎn)及其風(fēng)險。

廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)431金融學(xué)綜合2012--2019年考研初試真題一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】信用創(chuàng)造是銀行等金融機(jī)構(gòu)的功能，不屬于金融市場的基本功能。2.【答案】C【解析】歐洲美元存款證的期限一般較短，通常為1天到1年不等。3.【答案】C【解析】金融期貨屬于金融衍生工具，其價值依賴于其他金融資產(chǎn)的價格。4.【答案】B【解析】β系數(shù)表示單一股票相對于市場整體的風(fēng)險程度。5.【答案】D【解析】貨幣政策的三大目標(biāo)是物價穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長和國際收支平衡。6.【答案】B【解析】當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)通貨膨脹時，中央銀行會通過公開市場操作減少貨幣供應(yīng)量來抑制通脹。7.【答案】B【解析】監(jiān)事會監(jiān)管不是金融監(jiān)管的主要方法，而預(yù)防性監(jiān)管、治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管和事后監(jiān)管是常見的金融監(jiān)管方法。8.【答案】D【解析】外國政府通常不直接參與金融市場的交易。9.【答案】C【解析】金融自由化指數(shù)是衡量金融自由化程度的指標(biāo)。10.【答案】B【解析】債券通常被認(rèn)為風(fēng)險較低，因?yàn)樗鼈兺ǔＳ泄潭ǖ睦⒅Ц逗偷狡趦斶€。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】金融市場的構(gòu)成要素包括金融工具、金融主體和金融機(jī)構(gòu)，政府調(diào)控雖然對金融市場有影響，但不屬于構(gòu)成要素。12.【答案】ACD【解析】流動性指標(biāo)通常包括轉(zhuǎn)手率、資金周轉(zhuǎn)率和成交量，價格波動性雖然與流動性有關(guān)，但不直接作為流動性指標(biāo)。13.【答案】ABCD【解析】CAPM的假設(shè)條件包括市場有效、投資者風(fēng)險厭惡、預(yù)期收益率相同和無交易成本等。14.【答案】ABC【解析】貨幣政策操作工具主要包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場操作，利率是政策目標(biāo)而非操作工具。15.【答案】AB【解析】金融監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者利益和維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，雖然金融創(chuàng)新和提高競爭力也是監(jiān)管的目標(biāo)，但不是主要目的。三、填空題(共5題)16.【答案】金融工具【解析】金融工具是金融市場上交易的對象，是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ)。17.【答案】標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期【解析】金融期貨合約在合約規(guī)模、交割時間、交割地點(diǎn)等方面都有標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)定，屬于標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約。18.【答案】市場風(fēng)險溢價【解析】市場風(fēng)險溢價是指市場組合的超額收益率，是投資者因承擔(dān)市場風(fēng)險而要求的額外回報。19.【答案】控制通貨膨脹【解析】控制通貨膨脹是貨幣政策的重要目標(biāo)之一，通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量來維持物價穩(wěn)定。20.【答案】公平性原則【解析】公平性原則要求金融監(jiān)管應(yīng)確保金融市場參與者的平等地位，防止市場操縱和濫用市場地位。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】市場有效性指的是市場信息能夠迅速、準(zhǔn)確地反映在金融資產(chǎn)的價格上，并不一定意味著所有參與者都能獲得相同的信息。22.【答案】正確【解析】金融期貨合約的交割價格確實(shí)是由市場供求關(guān)系決定的，反映了市場對未來某一時期資產(chǎn)價格的預(yù)期。23.【答案】錯誤【解析】CAPM模型主要適用于風(fēng)險資產(chǎn)的定價，對于無風(fēng)險資產(chǎn)或現(xiàn)金等價物可能不適用。24.【答案】正確【解析】貨幣政策通過調(diào)節(jié)利率來影響貸款成本和投資，進(jìn)而影響經(jīng)濟(jì)活動。25.【答案】錯誤【解析】金融監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者利益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，而非提高金融機(jī)構(gòu)的競爭力。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融市場的功能包括：價格發(fā)現(xiàn)、資金配置、風(fēng)險分散、資金轉(zhuǎn)移、金融工具定價和風(fēng)險管理?！窘馕觥拷鹑谑袌鐾ㄟ^價格發(fā)現(xiàn)幫助確定金融工具的價值，通過資金配置促進(jìn)資金的有效分配，通過風(fēng)險分散降低投資者風(fēng)險，通過資金轉(zhuǎn)移實(shí)現(xiàn)資金流動性，為金融工具定價提供市場參考，并通過風(fēng)險管理幫助金融機(jī)構(gòu)和投資者管理風(fēng)險。27.【答案】貨幣政策的三大目標(biāo)是物價穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長和國際收支平衡。物價穩(wěn)定是基礎(chǔ)，經(jīng)濟(jì)增長是目的，國際收支平衡是條件。【解析】物價穩(wěn)定是貨幣政策的基石，能夠?yàn)榻?jīng)濟(jì)發(fā)展提供穩(wěn)定的環(huán)境；經(jīng)濟(jì)增長是貨幣政策的核心目標(biāo)，是實(shí)現(xiàn)國家發(fā)展的重要手段；國際收支平衡則是保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的重要條件。28.【答案】CAPM模型的基本原理是：投資者的預(yù)期收益率等于無風(fēng)險收益率加上風(fēng)險溢價。應(yīng)用方面，CAPM模型可以用來評估資產(chǎn)的風(fēng)險和預(yù)期收益率，為投資者提供投資決策的參考?！窘馕觥緾APM模型通過β系數(shù)衡量資產(chǎn)的系統(tǒng)風(fēng)險，結(jié)合無風(fēng)險收益率和市場風(fēng)險溢價，計(jì)算出資產(chǎn)的預(yù)期收益率。該模型廣泛應(yīng)用于投資組合管理、資產(chǎn)定價和風(fēng)險管理等領(lǐng)域。29.【答案】金融監(jiān)管的必要性在于保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融市場穩(wěn)定和促進(jìn)金融體系健康發(fā)展。主要任務(wù)包括：防范和化解金融風(fēng)險、維護(hù)金融秩序、促進(jìn)金融創(chuàng)新和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管通過規(guī)范金融市場行為、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和提升金融消費(fèi)者保護(hù)，確保金融市場的公平、公正和透明，防范系