第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長誠證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.為提高業(yè)績，向客戶推薦與其風險承受能力不匹配的產品

B.在營業(yè)部公告欄公示個人客戶資產配置建議

C.在未經客戶同意的情況下，將客戶交易信息用于市場調研

D.按照公司規(guī)定，將客戶身份信息存檔于保密柜中

2.根據我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數不得少于（）人？

A.2

B.5

C.10

D.20

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，保證金比例不得低于（）？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

4.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現貨外匯

5.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）倍？（）

A.1

B.2

C.4

D.5

6.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請設立資產管理業(yè)務部門，其注冊資本不得低于（）億元人民幣？（）

A.1

B.2

C.5

D.10

7.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下哪項行為可能構成利益沖突？（）

A.向客戶推薦公司自營的證券產品

B.在宣傳材料中同時展示公司自營和代銷產品

C.在未披露的情況下，利用職務便利為客戶謀取交易機會

D.按照公司合規(guī)部門的要求，進行風險提示說明

8.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.根據客戶風險偏好制定投資組合建議

B.在未簽訂投資顧問協(xié)議的情況下提供咨詢服務

C.向客戶提供個性化的資產配置方案

D.在宣傳材料中說明可能存在的投資風險

9.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.在社交媒體上公開評論與自身相關的證券投資決策

B.在未經客戶同意的情況下，泄露客戶交易信息

C.按照公司規(guī)定，將客戶信息用于合規(guī)審查

D.在與客戶溝通時，夸大產品收益以促成交易

10.根據《證券法》，證券公司為客戶提供的證券交易信息，其保存期限不得少于（）年？（）

A.2

B.5

C.10

D.20

11.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪項做法符合合規(guī)要求？（）

A.以公司規(guī)定為由，拒絕客戶提出的合理訴求

B.在未記錄的情況下，口頭答復客戶投訴內容

C.按照公司流程，將客戶投訴轉交合規(guī)部門處理

D.在未告知客戶的情況下，將投訴內容告知第三方

12.證券公司開展證券承銷業(yè)務時，以下哪項行為違反了《證券發(fā)行與承銷管理辦法》？（）

A.按照發(fā)行人要求，為其提供財務顧問服務

B.在承銷過程中，協(xié)助發(fā)行人進行信息披露

C.在未披露的情況下，將承銷費的一部分用于個人消費

D.按照監(jiān)管要求，對發(fā)行人進行盡職調查

13.證券公司從業(yè)人員在參加培訓時，以下哪項行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.按照公司要求，參加合規(guī)培訓并撰寫學習心得

B.在培訓過程中，與同事討論個人投資策略

C.在未告知培訓組織方的情況下，將培訓內容用于商業(yè)用途

D.按照公司規(guī)定，將培訓資料存檔于個人電腦中

14.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.根據客戶風險承受能力，推薦合適的投資產品

B.在未簽訂投資顧問協(xié)議的情況下提供咨詢服務

C.向客戶提供個性化的資產配置方案

D.在宣傳材料中說明可能存在的投資風險

15.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.在未經客戶同意的情況下，將客戶信息用于市場調研

B.按照公司規(guī)定，將客戶信息存檔于保密柜中

C.在社交媒體上公開客戶交易信息

D.在與同事溝通時，泄露客戶交易信息

16.根據《證券法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為違反了法律法規(guī)？（）

A.按照公司規(guī)定，進行合規(guī)審查

B.在未披露的情況下，將客戶信息用于商業(yè)用途

C.按照監(jiān)管要求，提交合規(guī)報告

D.在與客戶溝通時，說明可能存在的投資風險

17.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下哪項行為可能構成利益沖突？（）

A.向客戶推薦公司自營的證券產品

B.在未披露的情況下，利用職務便利為客戶謀取交易機會

C.按照公司合規(guī)部門的要求，進行風險提示說明

D.在宣傳材料中同時展示公司自營和代銷產品

18.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.根據客戶風險偏好制定投資組合建議

B.在未簽訂投資顧問協(xié)議的情況下提供咨詢服務

C.向客戶提供個性化的資產配置方案

D.在宣傳材料中說明可能存在的投資風險

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.在社交媒體上公開評論與自身相關的證券投資決策

B.按照公司規(guī)定，將客戶信息用于合規(guī)審查

C.在未告知客戶的情況下，將投訴內容告知第三方

D.在與同事溝通時，泄露客戶交易信息

20.根據《證券法》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了法律法規(guī)？（）

A.按照公司規(guī)定，將客戶信息存檔于保密柜中

B.在未經客戶同意的情況下，將客戶信息用于市場調研

C.按照監(jiān)管要求，提交合規(guī)報告

D.在與客戶溝通時，說明可能存在的投資風險

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.在未經客戶同意的情況下，泄露客戶交易信息

B.在社交媒體上公開評論與自身相關的證券投資決策

C.按照公司規(guī)定，將客戶信息用于合規(guī)審查

D.在與客戶溝通時，夸大產品收益以促成交易

22.證券公司為客戶提供的證券交易信息中，以下哪些內容需要按照監(jiān)管要求進行保存？（）

A.客戶身份信息

B.交易指令記錄

C.投資咨詢記錄

D.客戶投訴記錄

23.證券公司從業(yè)人員在參加培訓時，以下哪些行為符合合規(guī)要求？（）

A.按照公司要求，參加合規(guī)培訓并撰寫學習心得

B.在培訓過程中，與同事討論個人投資策略

C.在未告知培訓組織方的情況下，將培訓內容用于商業(yè)用途

D.按照公司規(guī)定，將培訓資料存檔于個人電腦中

24.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，以下哪些屬于禁止行為？（）

A.在未簽訂投資顧問協(xié)議的情況下提供咨詢服務

B.向客戶提供個性化的資產配置方案

C.在宣傳材料中說明可能存在的投資風險

D.在未告知客戶的情況下，將投資建議用于商業(yè)用途

25.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪些做法符合合規(guī)要求？（）

A.以公司規(guī)定為由，拒絕客戶提出的合理訴求

B.按照公司流程，將客戶投訴轉交合規(guī)部門處理

C.在未記錄的情況下，口頭答復客戶投訴內容

D.按照公司規(guī)定，將客戶投訴記錄存檔

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未經客戶同意，將客戶信息用于市場調研。

27.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以夸大產品收益以促成交易。

28.證券公司從業(yè)人員在參加培訓時，可以將培訓內容用于商業(yè)用途。

29.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以拒絕客戶提出的合理訴求。

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未經披露，將客戶信息用于商業(yè)用途。

31.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以向客戶推薦與其風險承受能力不匹配的產品。

32.證券公司從業(yè)人員在參加培訓時，可以按照公司要求，參加合規(guī)培訓并撰寫學習心得。

33.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以將投訴內容告知第三方。

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以將投資建議用于商業(yè)用途。

35.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以未經客戶同意，將客戶信息用于商業(yè)用途。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵循________和________原則。

37.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，必須按照________的要求，進行風險提示說明。

38.證券公司從業(yè)人員在參加培訓時，必須按照________的要求，參加合規(guī)培訓并撰寫學習心得。

39.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須按照________的要求，將客戶投訴記錄存檔。

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵循________和________準則。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應遵循哪些基本原則？

42.簡述證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應如何進行風險提示說明？

43.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應如何進行合規(guī)操作？

六、案例分析題（共1題，25分）

案例：某證券公司從業(yè)人員小張，在為客戶提供服務過程中，發(fā)現客戶持有某公司股票，且該股票即將發(fā)布業(yè)績公告。小張未向公司報告，也未告知客戶，而是利用職務便利，將內幕信息告知客戶，并建議客戶在公告發(fā)布前賣出股票，從而獲利。

問題：

（1）小張的行為違反了哪些法律法規(guī)？

（2）小張的行為對客戶和公司造成了哪些影響？

（3）證券公司應如何防范此類行為的發(fā)生？

一、單選題

1.C

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，從業(yè)人員不得泄露客戶信息，C選項違反了該規(guī)定。A選項違反了第5條，B選項符合第12條，D選項符合第9條。

2.B

解析：根據《公司法》第76條，股份有限公司的發(fā)起人人數不得少于5人。

3.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，保證金比例不得低于150%。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，股票和債券屬于基礎金融工具，現貨外匯屬于外匯交易工具。

5.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，自營規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

6.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第32條，申請設立資產管理業(yè)務部門，注冊資本不得低于5億元人民幣。

7.C

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條，從業(yè)人員不得利用職務便利為客戶謀取交易機會，C選項違反了該規(guī)定。

8.B

解析：根據《證券法》第177條，提供投資顧問服務前，必須簽訂投資顧問協(xié)議，B選項違反了該規(guī)定。

9.C

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第7條，從業(yè)人員必須按照公司規(guī)定，將客戶信息用于合規(guī)審查，C選項符合該規(guī)定。

10.C

解析：根據《證券法》第70條，證券交易信息保存期限不得少于10年。

11.C

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第14條，從業(yè)人員必須按照公司流程，將客戶投訴轉交合規(guī)部門處理，C選項符合該規(guī)定。

12.C

解析：根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第19條，承銷費必須用于承銷業(yè)務，不得用于個人消費，C選項違反了該規(guī)定。

13.B

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第11條，從業(yè)人員不得在培訓過程中，與同事討論個人投資策略，B選項違反了該規(guī)定。

14.B

解析：根據《證券法》第177條，提供投資顧問服務前，必須簽訂投資顧問協(xié)議，B選項違反了該規(guī)定。

15.B

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第6條，從業(yè)人員必須按照公司規(guī)定，將客戶信息存檔于保密柜中，B選項符合該規(guī)定。

16.B

解析：根據《證券法》第68條，從業(yè)人員不得未經披露，將客戶信息用于商業(yè)用途，B選項違反了該規(guī)定。

17.B

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條，從業(yè)人員不得利用職務便利為客戶謀取交易機會，B選項違反了該規(guī)定。

18.B

解析：根據《證券法》第177條，提供投資顧問服務前，必須簽訂投資顧問協(xié)議，B選項違反了該規(guī)定。

19.C

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第7條，從業(yè)人員必須按照公司規(guī)定，將客戶信息用于合規(guī)審查，C選項符合該規(guī)定。

20.B

解析：根據《證券法》第68條，從業(yè)人員不得未經客戶同意，將客戶信息用于市場調研，B選項違反了該規(guī)定。

二、多選題

21.A、D

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第6條，從業(yè)人員不得泄露客戶信息，A選項違反了該規(guī)定；第9條，從業(yè)人員不得夸大產品收益以促成交易，D選項違反了該規(guī)定。B選項符合第12條，C選項符合第7條。

22.A、B、C、D

解析：根據《證券法》第70條，證券交易信息包括客戶身份信息、交易指令記錄、投資咨詢記錄、客戶投訴記錄，均需按照監(jiān)管要求進行保存。

23.A、D

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第11條，從業(yè)人員必須按照公司要求，參加合規(guī)培訓并撰寫學習心得，A選項符合該規(guī)定；第9條，從業(yè)人員必須按照公司規(guī)定，將培訓資料存檔于個人電腦中，D選項符合該規(guī)定。B選項違反了該規(guī)定，C選項違反了該規(guī)定。

24.A、D

解析：根據《證券法》第177條，提供投資顧問服務前，必須簽訂投資顧問協(xié)議，A選項違反了該規(guī)定；第68條，從業(yè)人員不得未經披露，將投資建議用于商業(yè)用途，D選項違反了該規(guī)定。B選項符合第12條，C選項符合第9條。

25.B、D

解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第14條，從業(yè)人員必須按照公司流程，將客戶投訴轉交合規(guī)部門處理，B選項符合該規(guī)定；第6條，從業(yè)人員必須按照公司規(guī)定，將客戶投訴記錄存檔，D選項符合該規(guī)定。A選項違反了該規(guī)定，C選項違反了該規(guī)定。

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.√

33.×

34.×