第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試大一及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配即可

B.基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷的有效期最長為1年

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)營銷需要，適當(dāng)調(diào)整基金宣傳材料中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

D.對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為C4的投資者，可以推薦所有風(fēng)險(xiǎn)等級為C4及以下的基金產(chǎn)品

2.基金信息披露中，屬于基金合同特別風(fēng)險(xiǎn)揭示的是（）。

A.基金投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的投資策略風(fēng)險(xiǎn)

C.基金合同變更、終止等風(fēng)險(xiǎn)

D.基金募集失敗的風(fēng)險(xiǎn)

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人可以接受基金管理人的指令，動用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不公平的交易

C.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

D.基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資比例進(jìn)行投資

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

5.下列關(guān)于基金份額申購的表述中，正確的是（）。

A.投資者可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)間內(nèi)對基金進(jìn)行認(rèn)購或申購

B.基金申購價(jià)格由基金管理人根據(jù)基金資產(chǎn)凈值確定，每日只公布一個(gè)申購價(jià)格

C.基金申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

D.基金申購過程中，投資者無需提供身份證明文件

6.基金份額贖回過程中，屬于正常贖回的是（）。

A.投資者在非交易時(shí)間提交的贖回申請

B.投資者因故無法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成贖回確認(rèn)的申請

C.基金管理人根據(jù)基金合同約定的情形進(jìn)行的贖回

D.投資者提出的提前贖回申請

7.基金分紅方式中，屬于基金份額持有人選擇權(quán)的是（）。

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.現(xiàn)金分紅或紅利再投資

D.增額分紅

8.基金中基金（FOF）的投資對象是（）。

A.股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

B.其他基金份額

C.房地產(chǎn)、大宗商品等另類資產(chǎn)

D.資本市場工具

9.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績評估可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)

B.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評估可以完全反映基金管理人的投資能力

D.基金業(yè)績評估應(yīng)與市場基準(zhǔn)進(jìn)行比較

10.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.提高基金投資收益

C.增加基金規(guī)模

D.降低基金運(yùn)營成本

11.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。

A.基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)進(jìn)行，并保證內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.基金信息披露應(yīng)在基金交易信息發(fā)布后進(jìn)行

C.基金信息披露應(yīng)在基金合同生效后立即進(jìn)行

D.基金信息披露應(yīng)在基金份額持有人提出要求后進(jìn)行

12.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。

A.基金基礎(chǔ)知識、銷售流程、合規(guī)要求等

B.基金投資策略、市場分析、業(yè)績評估等

C.基金營銷技巧、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等

D.基金法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)動態(tài)等

14.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的（）。

A.基本法律文件

B.附屬法律文件

C.協(xié)議性文件

D.臨時(shí)性文件

15.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于普通決議的是（）。

A.基金合同終止

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金投資范圍的調(diào)整

16.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

17.基金信息披露的“完整性”原則要求（）。

A.基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的信息

B.基金信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

C.基金信息披露應(yīng)定期進(jìn)行

D.基金信息披露應(yīng)公開透明

18.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)的記錄和保管

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金財(cái)產(chǎn)的估值核算

D.基金財(cái)產(chǎn)的收益分配

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者的適當(dāng)性管理包括（）。

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分

C.基金銷售過程監(jiān)控

D.以上都是

20.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平

B.基金信息披露應(yīng)面向所有投資者

C.基金信息披露應(yīng)避免利益沖突

D.基金信息披露應(yīng)保護(hù)投資者隱私

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

21.基金銷售適用性的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.明確告知原則

C.合理配置原則

D.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

22.基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.基金名稱和投資目標(biāo)

B.基金運(yùn)作方式

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人、基金托管人職責(zé)

23.基金投資禁止行為包括（）。

A.違反基金合同約定的投資范圍和投資比例

B.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.違規(guī)動用基金財(cái)產(chǎn)

D.從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為

24.基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.重大遺漏

C.虛假記載

D.濫用會計(jì)政策

25.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核指標(biāo)包括（）。

A.銷售業(yè)績

B.合規(guī)情況

C.客戶滿意度

D.培訓(xùn)完成情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（）

27.基金申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)。（）

28.基金份額贖回過程中，屬于正常贖回的是投資者因故無法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成贖回確認(rèn)的申請。（）

29.基金分紅方式中，屬于基金份額持有人選擇權(quán)的是現(xiàn)金分紅或紅利再投資。（）

30.基金中基金（FOF）的投資對象是其他基金份額。（）

31.基金業(yè)績評估可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)。（）

32.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全。（）

33.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)進(jìn)行，并保證內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。（）

34.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、銷售流程、合規(guī)要求等。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填入橫線處）

36.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者。________

37.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的________。

38.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________。

39.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是________。

40.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述基金銷售適用性的原則及其核心內(nèi)容。

42.簡述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其重要性。

43.簡述基金投資禁止行為的主要類型及其危害。

44.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，宣傳該基金“過去三年收益率達(dá)到30%，未來將繼續(xù)保持高收益”，同時(shí)未揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和風(fēng)險(xiǎn)特征。該銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？請說明理由，并分析可能產(chǎn)生的后果。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不僅要確?；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配，還要考慮投資者的投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷的有效期最長為6個(gè)月，因此B選項(xiàng)正確；基金銷售機(jī)構(gòu)不得根據(jù)營銷需要，適當(dāng)調(diào)整基金宣傳材料中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為C4的投資者，可以推薦風(fēng)險(xiǎn)等級為C4及以上的基金產(chǎn)品，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：基金合同特別風(fēng)險(xiǎn)揭示是指基金合同特別約定的風(fēng)險(xiǎn)，如基金合同變更、終止等風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確；基金投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人的投資策略風(fēng)險(xiǎn)屬于一般風(fēng)險(xiǎn)揭示，因此A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金募集失敗的風(fēng)險(xiǎn)屬于特別風(fēng)險(xiǎn)揭示，但不是最典型的，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.B

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益，因此A選項(xiàng)正確；基金托管人不得接受基金管理人的指令，動用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不公平的交易，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，因此C選項(xiàng)正確；基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資比例進(jìn)行投資，因此D選項(xiàng)正確。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告，因此C選項(xiàng)正確。

5.B

解析：投資者可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)間內(nèi)對基金進(jìn)行認(rèn)購或申購，因此A選項(xiàng)正確；基金申購價(jià)格由基金管理人根據(jù)基金資產(chǎn)凈值確定，每日只公布一個(gè)申購價(jià)格，因此B選項(xiàng)正確；基金申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)，列入基金資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金申購過程中，投資者需要提供身份證明文件，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：基金份額贖回過程中，屬于正常贖回的是基金管理人根據(jù)基金合同約定的情形進(jìn)行的贖回，因此C選項(xiàng)正確；投資者在非交易時(shí)間提交的贖回申請屬于非正常贖回，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資者因故無法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成贖回確認(rèn)的申請屬于非正常贖回，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金份額持有人提出的提前贖回申請屬于非正常贖回，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.C

解析：基金分紅方式中，屬于基金份額持有人選擇權(quán)的是現(xiàn)金分紅或紅利再投資，因此C選項(xiàng)正確；現(xiàn)金分紅、紅利再投資屬于基金分紅方式，但不是基金份額持有人選擇權(quán)，因此A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤；增額分紅不屬于基金分紅方式，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：基金中基金（FOF）的投資對象是其他基金份額，因此B選項(xiàng)正確；股票、債券等固定收益類資產(chǎn)、房地產(chǎn)、大宗商品等另類資產(chǎn)屬于基金投資標(biāo)的，但不是FOF的投資對象，因此A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.C

解析：基金業(yè)績評估可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)，因此A選項(xiàng)正確；基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，因此B選項(xiàng)正確；基金業(yè)績評估不能完全反映基金管理人的投資能力，因?yàn)榛饦I(yè)績受多種因素影響，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金業(yè)績評估應(yīng)與市場基準(zhǔn)進(jìn)行比較，因此D選項(xiàng)正確。

10.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金運(yùn)作合規(guī)，提高基金運(yùn)作效率，因此A選項(xiàng)正確；提高基金投資收益、增加基金規(guī)模、降低基金運(yùn)營成本屬于基金管理的目標(biāo)，但不是內(nèi)部控制的目標(biāo)，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.A

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)進(jìn)行，并保證內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，因此A選項(xiàng)正確；基金信息披露應(yīng)在基金交易信息發(fā)布后進(jìn)行、在基金合同生效后立即進(jìn)行、在基金份額持有人提出要求后進(jìn)行，均不屬于及時(shí)性原則的要求，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集，因此B選項(xiàng)正確。

13.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、銷售流程、合規(guī)要求等，因此A選項(xiàng)正確；基金投資策略、市場分析、業(yè)績評估屬于基金管理人的職責(zé)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金營銷技巧、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理屬于基金銷售人員的技能要求，但不是培訓(xùn)內(nèi)容，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)動態(tài)屬于基金管理人的知識要求，但不是培訓(xùn)內(nèi)容，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.A

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，因此A選項(xiàng)正確；基金合同不是附屬法律文件、協(xié)議性文件、臨時(shí)性文件，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.B

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于普通決議的是基金管理人變更，因此B選項(xiàng)正確；基金合同終止、基金托管人變更、基金投資范圍的調(diào)整屬于特別決議，因此A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.A

解析：基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是市場風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確；信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的信息，因此A選項(xiàng)正確；基金信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏、應(yīng)定期進(jìn)行、應(yīng)公開透明，均不屬于完整性原則的要求，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括基金財(cái)產(chǎn)的記錄和保管，因此A選項(xiàng)正確；基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作、估值核算、收益分配屬于基金管理人的職責(zé)，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者的適當(dāng)性管理包括投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、基金銷售過程監(jiān)控，因此D選項(xiàng)正確；A、B、C選項(xiàng)均屬于適當(dāng)性管理的范疇，但不是全部，因此D選項(xiàng)最全面。

20.A

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，因此A選項(xiàng)正確；基金信息披露應(yīng)面向所有投資者、應(yīng)避免利益沖突、應(yīng)保護(hù)投資者隱私，均不屬于公平性原則的要求，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售適用性的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、明確告知原則、合理配置原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金名稱和投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、基金托管人職責(zé)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍和投資比例、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、違規(guī)動用基金財(cái)產(chǎn)、從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、虛假記載、濫用會計(jì)政策，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核指標(biāo)包括銷售業(yè)績、合規(guī)情況、客戶滿意度、培訓(xùn)完成情況，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告，因此該說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：基金申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，因此該說法正確。

28.×

解析：基金份額贖回過程中，屬于正常贖回的是投資者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成贖回確認(rèn)的申請，因此該說法錯(cuò)誤。

29.√

解析：基金分紅方式中，屬于基金份額持有人選擇權(quán)的是現(xiàn)金分紅或紅利再投資，因此該說法正確。

30.√

解析：基金中基金（FOF）的投資對象是其他基金份額，因此該說法正確。

31.√

解析：基金業(yè)績評估可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)，因此該說法正確。

32.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全，因此該說法正確。

33.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)進(jìn)行，并保證內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，因此該說法正確。

34.×

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集，因此該說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、銷售流程、合規(guī)要求等，因此該說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填入橫線處）

36.客戶利益優(yōu)先

37.信息

38.基本法律文件

39.市場風(fēng)險(xiǎn)

40.基金財(cái)產(chǎn)的記錄和保管

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.答：基金銷售適用性的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、明確告知原則、合理配置原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。

客戶利益優(yōu)先原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投資者的利益放在首位；明確告知原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息，包括風(fēng)險(xiǎn)等級、投資范圍、投資策略等；合理配置原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為投資者推薦合適的基金產(chǎn)品；風(fēng)險(xiǎn)匹配原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配。

42.答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)進(jìn)行，并保證內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。及時(shí)性原則的重要性在于，它可以確保投資者及時(shí)了解基金的經(jīng)營狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，從而做出合理的投資決策；同時(shí)，及時(shí)性原