第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)懷化基金從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.懷化基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)通常為多少分？

A)60分

B)70分

C)80分

D)90分

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（AMAC）規(guī)定，基金從業(yè)人員每年需要完成多少學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育？

A)10學(xué)時(shí)

B)20學(xué)時(shí)

C)30學(xué)時(shí)

D)40學(xué)時(shí)

3.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止行為？

A)未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息

B)利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C)向客戶承諾最低收益

D)遵守基金合同約定

4.基金募集期間，宣傳材料中不得使用哪些表述？

A)“預(yù)期收益率8%”

B)“專業(yè)團(tuán)隊(duì)保駕護(hù)航”

C)“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”

D)“投資需謹(jǐn)慎”

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常由哪方負(fù)責(zé)編制？

A)基金托管人

B)基金管理人

C)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

6.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？

A)股票型基金

B)混合型基金

C)指數(shù)型基金

D)貨幣市場(chǎng)基金

7.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指什么？

A)基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的凈值

B)基金持有的所有資產(chǎn)（含現(xiàn)金、股票、債券等）的總市值

C)基金管理人的管理費(fèi)收入

D)基金托管人的托管費(fèi)收入

8.基金信息披露中，哪份文件通常在基金合同生效后30日內(nèi)披露？

A)基金招募說(shuō)明書(shū)

B)基金定期報(bào)告

C)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新版）

D)基金清算報(bào)告

9.基金投資中，關(guān)于“分散投資”原則，以下說(shuō)法正確的是？

A)將所有資金投入同一只熱門(mén)股票

B)同時(shí)投資3只同行業(yè)股票

C)將資金分散投資于不同行業(yè)、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資產(chǎn)

D)只投資自己熟悉的基金產(chǎn)品

10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？

A)優(yōu)先銷(xiāo)售高費(fèi)率產(chǎn)品

B)僅推薦收益最高的基金

C)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品

D)推薦與自己業(yè)績(jī)掛鉤的基金

11.基金定期報(bào)告中，哪部分內(nèi)容主要反映基金過(guò)去一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)？

A)基金持倉(cāng)情況

B)基金財(cái)務(wù)狀況

C)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D)基金管理人變更

12.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？

A)無(wú)需退還

B)退還至投資者原支付賬戶

C)用于彌補(bǔ)基金損失

D)按比例分配給基金管理人

13.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”的主要目的是什么？

A)吸引投資者購(gòu)買(mǎi)

B)說(shuō)明基金的投資策略

C)提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

D)列明基金管理人的業(yè)績(jī)

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常由哪方負(fù)責(zé)編制？

A)基金托管人

B)基金管理人

C)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

15.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？

A)股票型基金

B)混合型基金

C)指數(shù)型基金

D)貨幣市場(chǎng)基金

16.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指什么？

A)基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的凈值

B)基金持有的所有資產(chǎn)（含現(xiàn)金、股票、債券等）的總市值

C)基金管理人的管理費(fèi)收入

D)基金托管人的托管費(fèi)收入

17.基金信息披露中，哪份文件通常在基金合同生效后30日內(nèi)披露？

A)基金招募說(shuō)明書(shū)

B)基金定期報(bào)告

C)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新版）

D)基金清算報(bào)告

18.基金投資中，關(guān)于“分散投資”原則，以下說(shuō)法正確的是？

A)將所有資金投入同一只熱門(mén)股票

B)同時(shí)投資3只同行業(yè)股票

C)將資金分散投資于不同行業(yè)、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資產(chǎn)

D)只投資自己熟悉的基金產(chǎn)品

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？

A)優(yōu)先銷(xiāo)售高費(fèi)率產(chǎn)品

B)僅推薦收益最高的基金

C)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品

D)推薦與自己業(yè)績(jī)掛鉤的基金

20.基金定期報(bào)告中，哪部分內(nèi)容主要反映基金過(guò)去一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)？

A)基金持倉(cāng)情況

B)基金財(cái)務(wù)狀況

C)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D)基金管理人變更

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選、少選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金從業(yè)資格考試的主要科目包括哪些？

A)基金法律法規(guī)

B)基金職業(yè)道德

C)基金業(yè)務(wù)知識(shí)

D)基金投資分析

22.基金合同中，通常需要明確哪些內(nèi)容？

A)基金運(yùn)作方式

B)基金管理人職責(zé)

C)基金托管人職責(zé)

D)基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

23.基金信息披露中，哪些文件屬于定期報(bào)告？

A)基金季度報(bào)告

B)基金半年度報(bào)告

C)基金年度報(bào)告

D)基金臨時(shí)報(bào)告

24.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？

A)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B)信用風(fēng)險(xiǎn)

C)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D)操作風(fēng)險(xiǎn)

25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶進(jìn)行基金宣傳時(shí)，不得使用哪些表述？

A)“保本保息”

B)“預(yù)期收益率為10%”

C)“零風(fēng)險(xiǎn)投資”

D)“專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)推薦”

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常由哪方負(fù)責(zé)編制？

A)基金托管人

B)基金管理人

C)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

27.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指什么？

A)基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的凈值

B)基金持有的所有資產(chǎn)（含現(xiàn)金、股票、債券等）的總市值

C)基金管理人的管理費(fèi)收入

D)基金托管人的托管費(fèi)收入

28.基金信息披露中，哪份文件通常在基金合同生效后30日內(nèi)披露？

A)基金招募說(shuō)明書(shū)

B)基金定期報(bào)告

C)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新版）

D)基金清算報(bào)告

29.基金投資中，關(guān)于“分散投資”原則，以下說(shuō)法正確的是？

A)將所有資金投入同一只熱門(mén)股票

B)同時(shí)投資3只同行業(yè)股票

C)將資金分散投資于不同行業(yè)、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資產(chǎn)

D)只投資自己熟悉的基金產(chǎn)品

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？

A)優(yōu)先銷(xiāo)售高費(fèi)率產(chǎn)品

B)僅推薦收益最高的基金

C)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品

D)推薦與自己業(yè)績(jī)掛鉤的基金

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金從業(yè)資格考試的成績(jī)有效期一般為2年。

32.基金管理人可以自行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。

33.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。

34.基金份額凈值是基金每份份額的價(jià)值。

35.基金信息披露只需要披露好消息，不需要披露壞消息。

36.基金投資中，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品通常伴隨高收益。

37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以承諾最低收益。

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常由基金托管人負(fù)責(zé)編制。

39.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指基金持有的所有資產(chǎn)的總市值。

40.基金定期報(bào)告中，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)部分主要反映基金過(guò)去一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金從業(yè)資格考試分為_(kāi)_____和______兩個(gè)科目。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常由______負(fù)責(zé)編制。

43.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指______的總市值。

44.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要目的是______。

45.基金投資中，關(guān)于“分散投資”原則，正確的做法是______。

46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是______。

47.基金定期報(bào)告中，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)部分主要反映______。

48.基金合同是基金運(yùn)作的______文件。

49.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括______和______。

50.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶進(jìn)行基金宣傳時(shí)，不得使用______的表述。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括哪些內(nèi)容？

53.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型有哪些？如何防范？

54.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

55.基金定期報(bào)告中，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)部分通常包含哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共15分）

某投資者通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)了A基金，該機(jī)構(gòu)在宣傳時(shí)承諾“保本保息”，并聲稱該基金“預(yù)期收益率15%”。后該投資者發(fā)現(xiàn)，A基金的投資策略為高風(fēng)險(xiǎn)股票投資，且基金合同中明確說(shuō)明“不承諾收益，風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)”。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

（2）投資者遇到類似問(wèn)題時(shí)，應(yīng)如何維權(quán)？

（3）結(jié)合案例，談?wù)劵鹜顿Y者在投資前應(yīng)如何做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.C

3.D

4.C

5.B

6.D

7.B

8.A

9.C

10.C

11.C

12.B

13.C

14.B

15.D

16.B

17.A

18.C

19.C

20.C

解析：

1.A：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，基金從業(yè)資格考試合格標(biāo)準(zhǔn)通常為60分（滿分100分）。

2.C：根據(jù)AMAC《基金從業(yè)人員繼續(xù)教育管理辦法》第3條規(guī)定，基金從業(yè)人員每年需要完成30學(xué)時(shí)繼續(xù)教育。

3.D：基金從業(yè)人員禁止行為包括泄露客戶信息、利用內(nèi)幕信息等，但遵守基金合同約定是合規(guī)行為。

4.C：基金宣傳材料中不得使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“保證收益”等表述，C選項(xiàng)屬于違規(guī)承諾。

5.B：基金合同由基金管理人負(fù)責(zé)編制，其中運(yùn)作方式描述是核心內(nèi)容。

6.D：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最低，主要投資短期債券，流動(dòng)性高。

7.B：基金總資產(chǎn)指基金持有的所有資產(chǎn)（含現(xiàn)金、股票、債券等）的總市值。

8.A：基金招募說(shuō)明書(shū)在基金合同生效后30日內(nèi)披露，是投資者了解基金的重要文件。

9.C：分散投資要求將資金分散配置，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

10.C：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“適當(dāng)性原則”，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品。

11.C：基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)部分反映基金過(guò)去一年的收益情況。

12.B：基金募集失敗時(shí)，基金管理人需將已募集資金退還投資者。

13.C：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

14.B：基金合同由基金管理人負(fù)責(zé)編制。

15.D：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最低，適合低風(fēng)險(xiǎn)投資者。

16.B：基金總資產(chǎn)指基金持有的所有資產(chǎn)的總市值。

17.A：基金招募說(shuō)明書(shū)在基金合同生效后30日內(nèi)披露。

18.C：分散投資要求將資金分散配置，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

19.C：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“適當(dāng)性原則”，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品。

20.C：基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)部分反映基金過(guò)去一年的收益情況。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABC

26.B

27.B

28.A

29.C

30.C

解析：

21.ABC：基金從業(yè)資格考試科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德、基金業(yè)務(wù)知識(shí)。

22.ABCD：基金合同需明確運(yùn)作方式、管理人職責(zé)、托管人職責(zé)、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

23.ABC：基金定期報(bào)告包括季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。

24.ABCD：基金風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABC：基金宣傳不得使用“保本保息”“零風(fēng)險(xiǎn)”“預(yù)期收益”等表述。

26.B：基金合同由基金管理人負(fù)責(zé)編制。

27.B：基金總資產(chǎn)指基金持有的所有資產(chǎn)的總市值。

28.A：基金招募說(shuō)明書(shū)在基金合同生效后30日內(nèi)披露。

29.C：分散投資要求將資金分散配置，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

30.C：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“適當(dāng)性原則”，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

解析：

31.√：根據(jù)AMAC規(guī)定，基金從業(yè)資格考試成績(jī)有效期一般為2年。

32.√：基金管理人可以自行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，但需符合監(jiān)管要求。

33.√：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。

34.√：基金份額凈值是基金每份份額的價(jià)值。

35.×：基金信息披露需全面、客觀，包括好消息和壞消息。

36.√：高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品通常伴隨高收益，但風(fēng)險(xiǎn)也較高。

37.×：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益。

38.×：基金合同由基金管理人負(fù)責(zé)編制。

39.×：基金總資產(chǎn)指基金持有的所有資產(chǎn)的總市值，不含負(fù)債。

40.√：基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)部分反映基金過(guò)去一年的收益情況。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)；基金職業(yè)道德

42.基金管理人

43.基金持有的所有資產(chǎn)

44.提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

45.將資金分散投資于不同行業(yè)、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資產(chǎn)

46.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品

47.基金過(guò)去一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

48.基礎(chǔ)

49.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)

50.保本保息；零風(fēng)險(xiǎn)投資

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金從業(yè)資格考試報(bào)名條件包括：①年滿18周歲；②具有完全民事行為能力；③高中以上文化程度；④無(wú)犯罪記錄；⑤無(wú)不良