第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁臨時基金從業(yè)考試電腦及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金凈值公告只需披露前一日的單位凈值和累計凈值

B.基金招募說明書中的投資目標(biāo)只需定性描述，無需量化指標(biāo)

C.基金定期報告中，投資組合報告應(yīng)詳細(xì)披露所有持有股票的名稱和數(shù)量

D.基金份額持有人信息的披露只需在年度報告中體現(xiàn)

2.基金募集期間，若基金合同生效條件未滿足，投資者已繳納的認(rèn)購款項應(yīng)（）

A.無條件退還，不計利息

B.扣除相關(guān)費用后退還，不計利息

C.計入基金財產(chǎn)，并按活期存款利率計息

D.由基金管理人自行處置

3.下列哪種情形下，基金管理人應(yīng)暫?；鸸乐担ǎ?/p>

A.基金發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模

B.基金投資標(biāo)的的估值日非交易日

C.基金管理人決定臨時調(diào)整估值方法

D.基金份額凈值因市場波動出現(xiàn)異常波動

4.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任不包括（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作是否合法合規(guī)

B.保證基金財產(chǎn)的獨立性和安全性

C.辦理基金財產(chǎn)的清算交割事宜

D.定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行核算和估值

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人可以接受與其基金管理人有利害關(guān)系的機構(gòu)的委托，為其提供托管服務(wù)

C.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人不得向基金管理人提供或承諾提供任何直接或間接的利益輸送

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

6.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險評估，其核心目的是（）

A.評估基金銷售機構(gòu)的銷售能力

B.確?；甬a(chǎn)品符合監(jiān)管機構(gòu)的要求

C.幫助投資者了解自身風(fēng)險承受能力，匹配適宜的基金產(chǎn)品

D.降低基金產(chǎn)品的銷售風(fēng)險

7.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）

A.QDII基金可以投資于境外期貨合約，但不得投資于期權(quán)合約

B.QDII基金的投資范圍僅限于境外股票和債券市場

C.QDII基金的投資需要通過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，但無需備案

D.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，同時也要遵守境外投資地的法律法規(guī)

8.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

C.基金管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換規(guī)則

9.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于（）

A.交易日的下午3點

B.交易日的晚上10點

C.交易日的下一個交易日

D.交易日的下一個工作日

10.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項表述錯誤（）

A.日常事項的表決可采取簡單多數(shù)票通過

B.基金合同的重大變更需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金終止事項的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人有權(quán)委托代理人參與表決

11.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)確保其具備的條件不包括（）

A.擁有足夠的估值專業(yè)人員

B.具備可靠的估值系統(tǒng)和技術(shù)

C.具有良好的職業(yè)道德和風(fēng)險控制能力

D.擁有境外基金估值業(yè)務(wù)資質(zhì)

12.下列關(guān)于基金費用的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，逐日計提，按月支付

B.基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，逐日計提，按季支付

C.基金銷售服務(wù)費在基金銷售過程中收取，由基金管理人負(fù)責(zé)支付給銷售機構(gòu)

D.基金申購費在投資者購買基金份額時一次性收取

13.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人應(yīng)（）

A.臨時中止基金募集，并按監(jiān)管要求進(jìn)行公告

B.臨時調(diào)整基金運作方式，無需履行告知義務(wù)

C.依法進(jìn)行變更，并按規(guī)定進(jìn)行信息披露

D.臨時停止基金估值，等待監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)

14.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)（）

A.完整反映基金運作的真實情況，不得存在誤導(dǎo)性陳述

B.符合監(jiān)管機構(gòu)的格式要求，不得隨意調(diào)整格式

C.由基金托管人審核確認(rèn)，確保無任何差錯

D.經(jīng)過審計機構(gòu)的審計，保證其可靠性

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以與基金托管人串通，操縱基金價格

B.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人可以承諾向基金提供任何形式的利益輸送

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

D.基金托管人可以接受與其基金管理人有利害關(guān)系的機構(gòu)的委托，為其提供托管服務(wù)

16.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險評估，其核心目的是（）

A.評估基金銷售機構(gòu)的銷售能力

B.確保基金產(chǎn)品符合監(jiān)管機構(gòu)的要求

C.幫助投資者了解自身風(fēng)險承受能力，匹配適宜的基金產(chǎn)品

D.降低基金產(chǎn)品的銷售風(fēng)險

17.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）

A.QDII基金可以投資于境外期貨合約，但不得投資于期權(quán)合約

B.QDII基金的投資范圍僅限于境外股票和債券市場

C.QDII基金的投資需要通過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，但無需備案

D.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，同時也要遵守境外投資地的法律法規(guī)

18.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

C.基金管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換規(guī)則

19.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于（）

A.交易日的下午3點

B.交易日的晚上10點

C.交易日的下一個交易日

D.交易日的下一個工作日

20.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項表述錯誤（）

A.日常事項的表決可采取簡單多數(shù)票通過

B.基金合同的重大變更需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金終止事項的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人有權(quán)委托代理人參與表決

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)（）

A.全面反映基金運作的真實情況

B.包括所有可能影響投資者決策的信息

C.避免出現(xiàn)遺漏或誤導(dǎo)性陳述

D.符合監(jiān)管機構(gòu)的格式要求

22.基金投資禁止行為包括（）

A.基金管理人利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人接受與其基金管理人有利害關(guān)系的機構(gòu)的委托，為其提供托管服務(wù)

C.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人向基金提供或承諾提供任何直接或間接的利益輸送

D.基金管理人從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

23.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險評估，其核心目的是（）

A.幫助投資者了解自身風(fēng)險承受能力

B.匹配適宜的基金產(chǎn)品

C.降低基金產(chǎn)品的銷售風(fēng)險

D.評估基金銷售機構(gòu)的銷售能力

24.QDII基金的投資范圍包括（）

A.境外股票

B.境外債券

C.境外基金

D.境外衍生品

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

C.基金管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換規(guī)則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金凈值公告只需披露前一日的單位凈值和累計凈值。（）

27.基金招募說明書中的投資目標(biāo)只需定性描述，無需量化指標(biāo)。（）

28.基金定期報告中，投資組合報告應(yīng)詳細(xì)披露所有持有股票的名稱和數(shù)量。（）

29.基金份額持有人信息的披露只需在年度報告中體現(xiàn)。（）

30.基金管理人可以與基金托管人串通，操縱基金價格。（）

31.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人可以承諾向基金提供任何形式的利益輸送。（）

32.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益。（）

33.基金托管人可以接受與其基金管理人有利害關(guān)系的機構(gòu)的委托，為其提供托管服務(wù)。（）

34.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為。（）

35.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險評估。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金信息披露的“______”原則要求披露的基金信息應(yīng)全面反映基金運作的真實情況。

37.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)確保其具備______和______。

38.基金份額持有人大會的表決機制中，基金合同的重大變更需經(jīng)代表______以上基金份額的持有人通過。

39.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人應(yīng)______，并按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

40.基金投資禁止行為包括______和______。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。

42.基金管理人應(yīng)如何防范和化解基金投資中的禁止行為？

43.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售時，應(yīng)如何進(jìn)行投資者風(fēng)險評估？

六、案例分析題（共15分）

44.某基金管理人在2023年10月發(fā)現(xiàn)，其管理的某QDII基金在投資過程中，違規(guī)將部分基金財產(chǎn)用于向基金投資標(biāo)的的發(fā)行人提供貸款。請分析該行為違反了哪些基金法規(guī)，并說明基金管理人應(yīng)如何整改和防范類似問題？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金凈值公告除披露前一日的單位凈值和累計凈值外，還需披露基金份額凈值、申購和贖回價格等信息。A選項錯誤；B選項錯誤，投資目標(biāo)需明確且可衡量；D選項錯誤，基金份額持有人信息需在定期報告中披露。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期間，若基金合同生效條件未滿足，投資者已繳納的認(rèn)購款項應(yīng)計息并計入基金財產(chǎn)。A、B選項錯誤；D選項錯誤，基金財產(chǎn)需按基金合同約定使用。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十條規(guī)定，基金發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模時，應(yīng)暫停估值。B選項錯誤，非交易日需采用非交易估值方法；C、D選項錯誤，臨時調(diào)整估值方法或異常波動不屬于暫停估值情形。

4.A

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括監(jiān)督基金管理人的投資運作是否合法合規(guī)，但不包括估值和核算。B、C、D選項均屬于基金托管人的職責(zé)。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金托管人不得接受與其基金管理人有利害關(guān)系的機構(gòu)的委托，為其提供托管服務(wù)。A、C、D選項均屬于基金投資禁止行為。

6.C

解析：基金銷售機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估的核心目的是幫助投資者了解自身風(fēng)險承受能力，匹配適宜的基金產(chǎn)品。A、B、D選項均與風(fēng)險評估的核心目的不符。

7.D

解析：QDII基金的投資需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，同時也要遵守境外投資地的法律法規(guī)。A、B選項錯誤；C選項錯誤，QDII基金的投資需備案。

8.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、資產(chǎn)凈值計算和公告方式、管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)等，但不包括份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換規(guī)則。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金凈值公告的披露時間不得晚于交易日的下一個交易日。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

10.C

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，基金終止事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。A、B、D選項均正確；C選項錯誤，基金份額持有人有權(quán)委托代理人參與表決。

11.D

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)確保其具備足夠的估值專業(yè)人員、可靠的估值系統(tǒng)和技術(shù)、良好的職業(yè)道德和風(fēng)險控制能力，但無需境外基金估值業(yè)務(wù)資質(zhì)。

12.C

解析：基金銷售服務(wù)費由基金管理人負(fù)責(zé)支付給銷售機構(gòu)，而非在銷售過程中直接向投資者收取。A、B、D選項均正確；C選項錯誤。

13.C

解析：基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人應(yīng)依法進(jìn)行變更，并按規(guī)定進(jìn)行信息披露。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

14.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的基金信息應(yīng)完整反映基金運作的真實情況，不得存在誤導(dǎo)性陳述。B、C、D選項均與準(zhǔn)確性原則不符。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益。A、B、D選項均屬于基金投資禁止行為。

16.C

解析：基金銷售機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估的核心目的是幫助投資者了解自身風(fēng)險承受能力，匹配適宜的基金產(chǎn)品。A、B、D選項均與風(fēng)險評估的核心目的不符。

17.D

解析：QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，同時也要遵守境外投資地的法律法規(guī)。A、B、C選項均不符合規(guī)定。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、資產(chǎn)凈值計算和公告方式、管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)等，但不包括份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換規(guī)則。

19.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金凈值公告的披露時間不得晚于交易日的下一個交易日。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

20.C

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，基金終止事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。A、B、D選項均正確；C選項錯誤，基金終止事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)全面反映基金運作的真實情況，避免遺漏或誤導(dǎo)性陳述。D選項屬于格式要求，不屬于完整性原則。

22.ACD

解析：基金投資禁止行為包括基金管理人利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益、基金管理人從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為、基金投資標(biāo)的的發(fā)行人向基金提供或承諾提供任何直接或間接的利益輸送。B選項不屬于禁止行為。

23.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估的核心目的是幫助投資者了解自身風(fēng)險承受能力，匹配適宜的基金產(chǎn)品，降低基金產(chǎn)品的銷售風(fēng)險。D選項與風(fēng)險評估的核心目的不符。

24.ABCD

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、基金和衍生品。A、B、C、D選項均正確。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、資產(chǎn)凈值計算和公告方式、管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)、份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換規(guī)則。A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：基金凈值公告需披露前一日的單位凈值和累計凈值，以及當(dāng)日的申購和贖回價格等信息。

27.×

解析：基金招募說明書中的投資目標(biāo)需明確且可衡量，包括定性和定量描述。

28.×

解析：基金定期報告中，投資組合報告應(yīng)披露前10名持有股票的名稱和數(shù)量，但無需所有持有股票。

29.×

解析：基金份額持有人信息需在定期報告中披露。

30.×

解析：基金管理人不得與基金托管人串通，操縱基金價格。

31.×

解析：基金投資標(biāo)的的發(fā)行人不得承諾向基金提供任何形式的利益輸送。

32.√

解析：基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益。

33.×

解析：基金托管人不得接受與其基金管理人有利害關(guān)系的機構(gòu)的委托，為其提供托管服務(wù)。

34.√

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為。

35.√

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險評估。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.完整性

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)全面反映基金運作的真實情況。

37.足夠的估值專業(yè)人員、可靠的估值系統(tǒng)和技術(shù)

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)確保其具備足夠的估值專業(yè)人員、可靠的估值系統(tǒng)和技術(shù)。

38.2/3

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，基金合同的重大變更需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。

39.依法進(jìn)行變更

解析：基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人應(yīng)依法進(jìn)行變更，并按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

40.基金管理人利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益、基金管理人從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

解析：基金投資禁止行為包括基金管理人利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益、基金管理人從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.答：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法律、法規(guī)和基金合同約定的期限內(nèi)進(jìn)行，不得延遲披露。其重要性在于：①保障投資者的知情權(quán)，使投資者能夠及時了解基金運作情況；②維護(hù)市場公平，防止信息不對